| 調査期間 | 2019 - 2029 |
| 市場規模 (2024) | USD 32.33 Billion |
| 市場規模 (2029) | USD 80.61 Billion |
| CAGR (2024 - 2029) | 20.05 % |
| 最も急速に成長している市場 | アジア太平洋 |
| 最大市場 | 北米 |
| 市場集中度 | 低い |
主要プレーヤー
*免責事項:主要選手の並び順不同 |
金融クラウド市場分析
金融クラウド市場の市場規模は2024年にUSD 26.93 billionと推定され、2029年にはUSD 80.30 billionに達し、予測期間中（2024-2029）に20.05%の年平均成長率で成長すると予測される。
収益の増加とともに、クラウドは生成されるリードの数を増やし、より良い価格設定を提供する。
- 銀行サービスや金融・保険会社は、顧客の継続的な問い合わせに迅速に対応するためにデジタル・アプリケーションを選択し、長期的な利益や競争上の優位性も考慮している。例えば、Ess Kay Fincorpは、融資業務全体をデジタル化し、融資承認にかかる時間を33%短縮するために、クラウドベースの融資プラットフォームを選択した。
- 業務の効率化も、金融クラウド市場の成長を促す要因のひとつだ。Roha Housing Financeは、従来の3日以内ではなく、2時間以内にローンを発行したいと考えていた。顧客第一のアプローチを提供するためにクラウドベースのテクノロジーの俊敏性とコスト効率を採用した結果、同社はエンド・ツー・エンドのローン処理を住宅金融業界のベンチマークよりも50％早い7日間で提供できるようになった。
- インド、中国、ブラジル、アフリカなどの発展途上国や地域では、金融クラウド・コンピューティング・サービスの市場は拡大の余地が大きい。例えば、モニタリングと分析のソフトウェア・プロバイダであるITRS Group Ltd.は、アジア太平洋地域の金融サービス業界の86%が今年パブリック・クラウドを利用するだろうと予測している。クラウドベースのアプリケーションを活用することで、企業はITシステムや機器の購入、保守、アップグレードにかかるコストを大幅に削減できる。
- しかし、データのセキュリティや保護に関する問題、高額な投資やメンテナンス費用が、金融クラウド業界の拡大を制限している。データの損失は日常的にクラウドストレージのセキュリティを危険にさらす。情報は、盗まれたり共有されたりするのではなく、コンピューター・ウイルスやハッキング、システムの故障によって完全に影響を受ける可能性がある。
金融クラウド市場の動向
市場を支配する資産管理部門
- 世界的な富の増加に伴い、ウェルス・マネジメントの専門家も増加している。クレディ・スイスの今年度のウェルス・レポートによると、昨年、富は力強いペースで増加し、年末までに、現行為替レートでの世界の富は総額463.6兆米ドルとなり、9.8％増加した。
- 実際、RBCウェルス・マネジメントによると、昨年これらの人々が最も集中したのは北米で、790万人のHNWIがそこに住んでいた。アジア太平洋地域で昨年報告されたHNWIの数は720万人であった。100万米ドル以上の資産を持つ個人は、最も高い純資産を持つ個人である。
- 同報告書によると、世界の富は今後5年間で約26％増加し、翌年には399兆米ドルに達すると予測されている。中間層の成長が富の主な原動力となるが、今後5年間で億万長者の数が急増し、過去最高の5,500万人に達するだろう。
- 実際、HNWIによる富裕層の需要は多い。また、ビジネスにおける競争はこれまで以上に激しくなっている。その結果、企業はファイナンス・クラウドのような最先端技術を駆使することで、イノベーションを続け、成長市場でより大きなシェアを獲得しなければならない。
- AIの利用拡大は、市場の新たなトレンドのひとつである。ウェルス・マネジメントは、金融サービス分野でAIベースのテクノロジーを実質的に活用する最初の分野の1つである。AIの計算によって膨大な金融データセットが生成されるため、AIアプリケーションにはクラウドネットワークの利用が必要となる。その結果、金融クラウド市場も、金融分野でのAI利用の拡大に伴い、調査期間中に台頭してくるだろう。
この市場を形作る主な傾向を理解する
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アジア太平洋地域が最も高い成長を遂げる
- アジア太平洋地域の金融機関は、デジタル変革に取り組んでいる。これによって、金融機関はよりコスト効率に優れるようになる。例えば、インドでは、フィンテックのような取り組みを通じて、インド政府は、決済システムのデジタル化と金融包摂の拡大、すなわちJan Dhan Yojana、Aadhaar、UPI Unified Payments Interfaceに向けて取り組んでいる。
- 昨年4月、中国の中央銀行は、データ、人工知能、ビッグ・テックによってますます形づくられる金融セクターに遅れを取らないようにするため、自国の金融テクノロジーのインフラ整備を加速すると発表した。これには、データセンターとすべての中央銀行のオフィスと支店を結ぶネットワークの更新や、昨年「中央銀行クラウドを確立したことが含まれる。
- インドの小規模金融銀行（SFB）は、絶えず変化するBFSIセクターのため、進化の初期段階に達している。これらの金融機関は、社会的に恵まれない層の需要に応える実行可能な事業計画を立てたいと考えている。こうした近代的な銀行の多くは、クラウドやAI/MLを採用し、迅速なリスク評価とともに、顧客により迅速で十分な情報に基づいた意思決定を行っている。
- 公共部門の取り組み、中小企業、銀行・金融サービス・保険（BFSI）業界のデジタル革新の助けを借りて、テクノロジー大手のオラクル社は、インド（中小企業）におけるクラウド事業で大きな発展を遂げている。銀行はオラクル・クラウドを利用することで、データセンター・インフラへの依存度を下げ、使用した分だけ料金を支払い、容量をビジネス需要に合わせることで価値を最大化することができる。オラクルによると、同社のクラウドを利用する銀行は、他のクラウド・プロバイダーを利用する銀行に比べ、コストを最大50％削減できるという。
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金融クラウド業界の概要
金融クラウド市場は競争が激しく、複数の大手企業が参入している。市場での足場を固めるため、プレーヤーは製品革新、提携、MAなどの戦略を採用している。
- 2023年2月 - ソフトウェア投資会社のThoma Bravoは、サプライチェーン、調達、財務機能全体のプロセスを統合するクラウドベースのビジネス支出管理プラットフォームを提供するCoupa Softwareの買収を約80億ドルで完了したと発表。
- 2022年1月 - SaaS（Software as a Service）およびBPaaS（Business Process as a Service）のプロバイダーであるAvaloqは、アジアにおいて、カナダロイヤル銀行傘下のRBCウェルス・マネジメントとの長年のパートナーシップを引き続き強化する。また、RBCウェルス・マネジメントがクラウドベースのSaaSモデルを推進し、より洗練されたソリューションを導入してウェルス・マネジメント・プラットフォームを近代化するのを支援する。
ファイナンス・クラウド市場のリーダー
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Oracle Corporation(and Netsuite)
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IBM Corporation
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Microsoft Corporation
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Salesforce.com Inc.
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SAP SE
- *免責事項:主要選手の並び順不同
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金融クラウド市場ニュース
- 2024年4月 - RISE with SAPアドオンパッケージの導入により、RISE with SAPをご利用のお客様は、クラウドERPへの投資から大きな価値を得ることができます。各パッケージは、クラウドソリューション、インフラストラクチャー、サービスのすべてを補強するもので、微妙に異なる課題や機会に対応するための戦略的な武器となります。現在利用可能な最初の2つのパッケージは、財務およびサプライチェーン組織のニーズに焦点を当てています。デジタル・バンキング、財務・リスク管理からプロダクト・ライフサイクル管理、ロジスティクスに至るまで、重要な機能を高度化する、
- 2023年12月～、RBIは準備銀行イノベーション・ハブを通じて、フィンテックの活動、製品、技術スタック、財務情報などの詳細を含むフィンテック・リポジトリーを設立する。2024年4月までに、当初はRBIの子会社であるIFTASが管理するが、クラウド機能は最終的に金融セクターの参加者が所有する別組織に引き継がれる。
金融クラウドの業界セグメンテーション
企業（大小を問わず）はクラウドとその利点を模索している。金融クラウドソフトウェアにより、企業は顧客との関係を維持しながら収益と資産管理を実現できる。より良い顧客体験を生み出す。ミスコミュニケーションや手作業によるミスを排除しながら、ビジネスはより俊敏になる。
金融クラウド市場は、ソリューションとサービス（財務予測、財務報告と分析、リスクとコンプライアンス、マネージド・サービス）、展開（パブリック・クラウドとプライベート・クラウド）、地域（北米、欧州、アジア太平洋地域、中南米、中東・アフリカ）で区分される。
市場規模および予測は、上記のすべてのセグメントについて金額（米ドル）ベースで提供されている。
| ソリューションとサービス別 | 財務予測 |
| 財務報告と分析 | |
| リスクとコンプライアンス | |
| マネージドサービス | |
| 展開別 | パブリッククラウド |
| プライベートクラウド | |
| 地理別*** | 北米 |
| ヨーロッパ | |
| アジア | |
| オーストラリアとニュージーランド | |
| ラテンアメリカ | |
| 中東およびアフリカ |
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金融クラウド市場調査FAQ
金融クラウド市場の規模は？
金融クラウド市場規模は2024年に269.3億米ドルに達し、2029年には年平均成長率20.05％で803.0億米ドルに達すると予測される。
現在の金融クラウド市場規模は？
2024年の金融クラウド市場規模は269億3000万米ドルに達すると予想されている。
金融クラウド市場の主要プレーヤーは？
オラクル・コーポレーション（およびNetsuite）、IBMコーポレーション、マイクロソフト・コーポレーション、セールスフォース・ドットコム・インク、SAP SEが、ファイナンス・クラウド市場で事業を展開している主要企業である。
金融クラウド市場で最も成長著しい地域は？
アジア太平洋地域は、予測期間（2024-2029年）に最も高いCAGRで成長すると推定される。
金融クラウド市場で最大のシェアを占める地域は？
2024年、金融クラウド市場で最大の市場シェアを占めるのは北米である。
金融クラウド市場の対象年、2023年の市場規模は？
2023年の金融クラウド市場規模は215.3億米ドルと推定される。本レポートでは、2019年、2020年、2021年、2022年、2023年のファイナンスクラウド市場の過去の市場規模をカバーしています。また、2024年、2025年、2026年、2027年、2028年、2029年の金融クラウド市場規模を予測しています。
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Mordor Intelligence™ Industry Reportsが作成した2023年のFinance Cloud市場シェア、規模、収益成長率の統計。Finance Cloudの分析には、2029年までの市場予測展望と過去の概要が含まれます。この業界分析のサンプルを無料レポートPDFダウンロードで入手できます。
