ブロックチェーン保険の市場規模と市場規模株式分析 - 成長傾向と成長傾向予測 (2024 ~ 2029 年)

保険業界におけるブロックチェーン市場は、デプロイメント(オンプレミス、クラウドベース)、タイプ(パブリック、プライベート)、アプリケーション(GRC管理、スマートコントラクト、財務管理、アイデンティティ管理・不正検知、死亡・クレーム管理、その他アプリケーション)、地域(北米(米国、カナダ)、欧州(英国、ドイツ、フランス、その他欧州)、アジア太平洋地域(中国、日本、シンガポール、オーストラリア、その他アジア太平洋地域)、その他地域)で区分されます。 市場規模および予測は、上記のすべてのセグメントについて金額(百万米ドル)で提供される。

ブロックチェーン保険市場規模

ブロックチェーン保険市場の概要
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調査期間 2019 - 2029
推定の基準年 2023
CAGR 41.32 %
最も成長が速い市場 アジア太平洋地域
最大の市場 北米
市場集中度 高い

ブロックチェーン保険市場の主要プレーヤー

*免責事項:主要選手の並び順不同

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保険市場におけるブロックチェーンの分析

保険業界におけるブロックチェーン市場は、2023年に6.5億米ドルと推定され、2028年には36.4億米ドルに達すると予測され、予測期間(2023-2028年)のCAGRは41.32%で成長する見込みです。

ブロックチェーン技術は、保険事業のオペレーションを劇的に変化させ、コスト削減、顧客体験の向上、生産性の向上、透明性の向上など、さまざまなメリットを提供し、保険事業を支援している。これは、フィンテック・セクターだけでなく、変化を受け入れようとする保険会社にとっても大きなチャンスを生み出すだろう。

  • 保険業界がブロックチェーン技術を使い始めている新しい方法のいくつかは、損保クレーム決済、モノのインターネット(IoT)、インデックスベースの家畜保険プログラム、災害スワップと債券、市場投資、財務監査と報告、フライト保険、スマートコントラクトの助けを借りた自動引受とクレーム決済、パラメトリック保険、高額資産保険、再保険、医療クレーム処理などである。
  • この業界では日々、虚偽の請求や詐欺が行われているため、企業は莫大な損失を被っている。ブロックチェーンシステムは、コンセンサスに基づく検証手順、絶え間ない複製、保存され変更できないデータ量が増え続けることから、スケールアップも難しい。
  • 過去10年間で、テクノロジーは急速に進歩し、生活のあらゆる側面に浸透した。世界の自動車保険市場においても、テクノロジーは身近なものとなっている。革命的なブロックチェーン技術は、自動車保険のあり方を変えた。ブロックチェーン技術により、自動車保険事業者は、安全で信頼性の高い記録管理プラットフォーム上で、すべての保険関連データを暗号化できるようになった。そのため、自動車保険の売上は、自動車保険会社におけるブロックチェーン技術の推進力となるだろう。例えば、Scotiabankによると、世界の自動車販売台数は2020年の約6,380万台から、昨年は約6,670万台に増加した。
世界の保険会社とその協会は、ほとんどの保険契約者はCOVID-19パンデミックによる事業閉鎖の結果生じる事業中断損失に対応する保険に加入する必要があると指摘している。しかし、パンデミックの間、ベンダーはブロックチェーン市場における需要の急増を経験した。さらに、デジタル商習慣や個人サーバーでの電子メール利用など、多くの組織が採用する新たな計画や、世界中でインターネットの普及が急速に進み、モバイルデバイスの利用が増加していることから、人々はブロックチェーン技術を採用する傾向が強まっている。

保険市場におけるブロックチェーンの動向

スマートコントラクトが大きな市場シェアを占めると予想される

  • ブロックチェーンを活用したスマートコントラクトは、顧客と保険会社に、透明性が高く、迅速で、反論の余地のない方法でクレームを管理する手段を提供することができ、クレーム処理がより効率的かつ合理的になり、その結果、顧客体験が向上する。
  • 契約とクレームはブロックチェーン上に記録され、ネットワークによって検証されるため、有効なクレームのみが支払われることになる。スマートコントラクトは、例えば、特定の条件が満たされた場合にのみ自動的に支払いをトリガーするなど、クレームを強制することもできる。例えば、スマートコントラクトは、テレマティクスデバイスのフィードを受け入れ、自動的に保険金請求を行い、事故が発生した場合には支払いを開始するようにプログラムすることができる。
  • スマート・コントラクトは、手動による介入を必要とするいくつかのプロセスを自動化する機能を備えている。さらに、データの不変性は信頼性を高め、より迅速で正確な意思決定に役立つ。
例えば、今年11月、カリフォルニアを拠点とするパブリックL1ブロックチェーンとオムニチャネル・スマートコントラクト・プラットフォームのZetaChain(ZETA)は、強化されたテストネットを立ち上げた。この強力なネットワークのアップグレードには、オムニチェーンスマートコントラクトだけでなく、クロスチェーン通信のサポートも含まれている。これはパブリック・ブロックチェーンであり、スマート・コントラクトはどのチェーン上の資産、データ、流動性にもアクセスし、制御することができる。

保険市場におけるブロックチェーン-タイプ別・セクター別の登録保険会社数、世界、2021年

アジア太平洋地域が最も急成長する見込み

  • ブロックチェーン技術は、銀行、金融サービス、保険などの金融分野で注目を集めている。
  • 保険会社は、新興国全体でデータ収集にIoTを活用する動きが活発化していることから、ブロックチェーンを活用した導入により、プロセス全体の効率を大幅に向上させ、改ざんできない方法で安全にセンサリー情報を取得できるようになると期待されている。例えば、ICICIロンバードは医療保険関連の請求でAIを使用して不正を特定している。有効性が確認され、スタンプが押された取引は変更が困難であり、リアルタイム決済のためにAIを使用して検証することができる。
例えば、今年5月、ブロックチェーン・ベースのサービス・ネットワーク(BSN)は、クラウド上でブロックチェーン・アプリケーションを展開するための「ワンストップ・ショップであることを発表した。BSNは複数のブロックチェーンを接続し、企業の技術導入を支援する予定だ。

保険業界におけるブロックチェーンの世界市場:地域別成長率(2022-2027年)

保険業界におけるブロックチェーンの概要

保険業界におけるブロックチェーン市場は、IBMコーポレーション、マイクロソフト、AWS、オラクル、SAPなど、少数の重要なプレーヤーによって高度に集中・統合されている。市場シェアについては、現在、一部の大手プレーヤーが市場を支配している。しかし、ブロックチェーン技術とクラウド展開の進展に伴い、新たなプレーヤーが市場での存在感を高めており、それによって新興経済圏での事業展開が拡大している。

2022年5月、英国の新興企業でロンドンのロイズ保険市場ブローカーのSuperscriptは、暗号ビジネス向けに「Daylightと呼ばれる専用商品を発売した。暗号企業向けに提供されるデイライト保険は、技術賠償責任保険とサイバー保険から始まり、ランサムウェア攻撃から意図しない著作権侵害まであらゆるものから保護する。

2022年1月、オープンソースの分散型保険プロトコルとエコシステムのEtheriscは、自律的に保険を発行し、旅行の遅延やキャンセルに対する支払いを実行できる、ブロックチェーンに裏打ちされた保険アプリケーションを発表した。支払いはブロックチェーン決済プログラムGnosis Chain(旧xDai Chain)を通じて処理され、最初の支払いオプションは米ドルに裏打ちされたUSDコインである。

保険市場におけるブロックチェーン

  1. Microsoft Corporation

  2. IBM Corporation

  3. Amazon Web Services, Inc.

  4. Oracle Corporation

  5. SAP SE

*免責事項:主要選手の並び順不同

保険におけるブロックチェーン市場の集中
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保険市場におけるブロックチェーン ニュース

  • 2022年9月:EYとGuardtimeは、世界初のブロックチェーン対応海上プラットフォームInsurwaveを発表した。このプラットフォームは、世界中の船舶保険に関わる異種データソースのストリームを統合し、安全性を確保する。
  • 2022年9月:ドバイを拠点とするXAグループは、保険会社による車両回収債権の照合を可能にするブロックチェーンベースのデジタルプラットフォームAddendaを発表。中東・北アフリカ(MENA)地域のすべての自動車保険会社がこのプラットフォームに無料でアクセスできる。
  • 2022年7月:従業員所有の民間保険ブローカー最大手のIMA Financial Groupは、ブロックチェーン上で保険証書(COI)を発行していたWeb3Labsを立ち上げ、ブロックチェーンを利用した最初の取引を行う。このCOIは、非営利団体にサービスを提供する初のB2B暗号通貨寄付ソフトウェアである顧客Engivenの代理として完了し、ディセントラランドにあるIMAの研究開発施設であるWeb3 Labsを通じて非可溶トークン(NFT)として取引された。

保険市場におけるブロックチェーンレポート - 目次

  1. 1. INTRODUCTION

    1. 1.1 Study Assumptions and Market Definition

    2. 1.2 Scope of the Study

  2. 2. RESEARCH METHODOLOGY

  3. 3. EXECUTIVE SUMMARY

  4. 4. MARKET INSIGHTS

    1. 4.1 Market Overview

    2. 4.2 Industry Attractiveness - Porter's Five Forces Analysis

      1. 4.2.1 Threat of New Entrants

      2. 4.2.2 Bargaining Power of Buyers/Consumers

      3. 4.2.3 Bargaining Power of Suppliers

      4. 4.2.4 Threat of Substitute Products

      5. 4.2.5 Intensity of Competitive Rivalry

    3. 4.3 Technology Snapshot

    4. 4.4 Impact of COVID-19 and Macro Economic Trends on the Market

  5. 5. MARKET DYNAMICS

    1. 5.1 Market Drivers

      1. 5.1.1 Growing Demand of Automation Across the BFSI Sector

      2. 5.1.2 Increasing Need for Reducing the Total Cost of Ownership

    2. 5.2 Market Restraints

      1. 5.2.1 Security Vulnerability of Transaction Across the Insurance Platform using Blockchain Technology

      2. 5.2.2 Lack of Awareness about Blockchain in the Industry Professionals

    3. 5.3 Technology Snapshot

  6. 6. MARKET SEGMENTATION

    1. 6.1 By Deployment

      1. 6.1.1 On-premise

      2. 6.1.2 Cloud Based

    2. 6.2 By Type

      1. 6.2.1 Public

      2. 6.2.2 Private

    3. 6.3 By Application

      1. 6.3.1 GRC (Governance, Risk and Compliance) Management

      2. 6.3.2 Smart Contract

      3. 6.3.3 Financial Management (Payments)

      4. 6.3.4 Identity Management & Fraud Detection

      5. 6.3.5 Death and Claims Management

      6. 6.3.6 Other Applications

    4. 6.4 By Geography

      1. 6.4.1 North America

        1. 6.4.1.1 United States

        2. 6.4.1.2 Canada

      2. 6.4.2 Europe

        1. 6.4.2.1 United Kingdom

        2. 6.4.2.2 Germany

        3. 6.4.2.3 France

        4. 6.4.2.4 Rest of Europe

      3. 6.4.3 Asia Pacific

        1. 6.4.3.1 China

        2. 6.4.3.2 Japan

        3. 6.4.3.3 Singapore

        4. 6.4.3.4 Australia

        5. 6.4.3.5 Rest of Asia Pacific

      4. 6.4.4 Rest of the World

  7. 7. COMPETITIVE LANDSCAPE

    1. 7.1 Company Profiles

      1. 7.1.1 Microsoft Corporation

      2. 7.1.2 IBM Corporation

      3. 7.1.3 Amazon Web Services, Inc.

      4. 7.1.4 Oracle Corporation

      5. 7.1.5 SAP SE

      6. 7.1.6 Chainthat Limited

      7. 7.1.7 Auxesis Group

      8. 7.1.8 GuardTime AS

      9. 7.1.9 Symbiont.io Inc.

    2. *List Not Exhaustive
  8. 8. MARKET OPPORTUNITIES AND FUTURE TRENDS

  9. 9. INVESTMENT ANALYSIS

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保険業界におけるブロックチェーンのセグメンテーション

ブロックチェーン技術は、企業ネットワーク内での透明な情報共有を可能にする堅牢なデータベースメカニズムです。ブロックチェーン技術を使って、支払い、注文、口座、その他の取引を監視するための変更不可能なデータベースを構築できる。このシステムには、不正な取引入力を防止し、これらの取引に関する共有ビューの一貫性を確保する仕組みが含まれている。

保険業界では、特に外部との継続的な調整が必要なプロセスにおいて、保険金請求と財務の機能がブロックチェーンの恩恵を受けられる価値の高い分野である。保険会社と顧客は、書類や身元の確認に多くの時間を浪費している。これは、他のブロックチェーンプラットフォームと会話してユーザーの身元を確認できるブロックチェーンプラットフォームがあれば削減できる。同市場には、スマートコントラクト、ID管理、不正検知、死亡・クレーム管理、ガバナンス・リスク・コンプライアンス管理など、保険分野におけるさまざまな単体サービスが含まれる。

保険業界におけるブロックチェーン市場は、導入(オンプレミス、クラウドベース)、タイプ(パブリック、プライベート)、アプリケーション(GRC管理、スマートコントラクト、財務管理、ID管理・不正検知、死亡・クレーム管理、その他のアプリケーション)、地域(北米(米国、カナダ)、欧州(英国、ドイツ、フランス、その他の欧州)、アジア太平洋(中国、日本、シンガポール、オーストラリア、その他のアジア太平洋)、その他の地域によって区分される。

市場規模および予測は、上記のすべてのセグメントについて金額(百万米ドル)で提供されている。

展開別
敷地内に
クラウドベース
タイプ別
公共
プライベート
用途別
GRC(ガバナンス、リスク、コンプライアンス)管理
スマートコントラクト
財務管理(支払い)
ID管理と不正行為の検出
死亡と保険金請求の管理
その他の用途
地理
北米
アメリカ
カナダ
ヨーロッパ
イギリス
ドイツ
フランス
ヨーロッパの残りの部分
アジア太平洋地域
中国
日本
シンガポール
オーストラリア
残りのアジア太平洋地域
世界のその他の地域
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保険市場におけるブロックチェーン リサーチFAQ

保険業界のブロックチェーン市場は、予測期間(41.32%年から2029年)中に41.32%のCAGRを記録すると予測されています

Microsoft Corporation、IBM Corporation、Amazon Web Services, Inc.、Oracle Corporation、SAP SEは、ブロックチェーン保険市場で活動している主要企業です。

アジア太平洋地域は、予測期間 (2024 ~ 2029 年) にわたって最も高い CAGR で成長すると推定されています。

2024 年には、北米が保険業界のブロックチェーン市場で最大の市場シェアを占めます。

このレポートは、保険業界のブロックチェーン市場の過去の市場規模を2019年、2020年、2021年、2022年、2023年までカバーしています。レポートはまた、保険業界のブロックチェーン市場の年間規模を予測します 2024年、2025年、2026年、2027年、2028年そして2029年。

保険業界におけるブロックチェーン 産業レポート

Mordor Intelligence™ Industry Reports によって作成された、2024 年の保険市場におけるブロックチェーンの市場シェア、規模、収益成長率の統計。保険分析におけるブロックチェーンには、2029 年までの市場予測見通しと過去の概要が含まれます。この業界分析のサンプルを無料のレポート PDF ダウンロードとして入手してください。

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ブロックチェーン保険の市場規模と市場規模株式分析 - 成長傾向と成長傾向予測 (2024 ~ 2029 年)