| Período de Estudio | 2020-2029 |
| Tamaño del Mercado (2024) | 73.76 Mil millones de dólares |
| Tamaño del Mercado (2029) | 98.56 Mil millones de dólares |
| CAGR (2024 - 2029) | 6.53% |
| Mercado de Crecimiento Más Rápido | América del Norte |
| Mercado Más Grande | Asia Pacífico |
| Concentración del Mercado | Bajo |
Jugadores principales
*Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial |
Análisis del mercado de microseguros
El tamaño del mercado de microseguros se estima en USD 70,10 mil millones en 2024 y se espera que alcance los USD 96,22 mil millones para 2029, creciendo a una CAGR del 6,53% durante el período de pronóstico (2024-2029).
La creciente utilidad y rentabilidad de la tecnología móvil en todo el mundo ha abierto las compuertas para el mercado mundial de microseguros. Con el aumento de la demanda de personas de bajos ingresos, mercados emergentes y pymes, la expansión del mercado de microseguros radica en el uso de tecnología y sistemas financieros innovadores. Este mercado en crecimiento representa una oportunidad significativa para las empresas preparadas para el crecimiento.
Los ingresos generados por los microseguros están aumentando constantemente, lo que indica una creciente adopción y utilización global de estos productos. Esta tendencia se atribuye a factores como la ampliación de las opciones de microseguros, los esfuerzos de colaboración entre las aseguradoras y las instituciones de microfinanciación, y las reglamentaciones gubernamentales. Los microseguros abarcan una amplia gama de riesgos, incluidos los seguros de salud, vida, propiedad, agricultura y ganadería. La demanda de microseguros surge de la necesidad de mitigar la inseguridad financiera entre las poblaciones desatendidas y promover la resiliencia económica.
Los proveedores de microseguros están aprovechando la tecnología, la sostenibilidad y la innovación para mejorar el servicio al cliente y contribuir positivamente a la sociedad. La pandemia de COVID-19 ha puesto de manifiesto la necesidad de una transformación digital en el sector de los microseguros, acelerando el cambio hacia los canales de distribución digitales. Estas plataformas digitales permiten a los clientes comprar cómodamente un seguro desde sus hogares, eliminando los requisitos de interacción cara a cara. Los canales digitales también se pueden personalizar para satisfacer las necesidades de diferentes segmentos de clientes, ofreciendo una experiencia más personalizada. El mercado comercialmente viable ha experimentado un rápido crecimiento en los últimos años, impulsado por varios desarrollos que han ampliado la disponibilidad de productos.
Tendencias del mercado de microseguros
Las personas de ingresos bajos y medios prefieren el seguro médico
En África, los distribuidores de microseguros de salud son agentes y corredores. En América Latina y el Caribe, las instituciones financieras dominan la distribución de microseguros de salud. Según un informe, el 49% de los asegurados son mujeres, mientras que la población femenina constituye el 51% de las personas cubiertas por el microseguro de salud.
El crecimiento del segmento se debe al aumento del costo de la atención médica en todo el mundo. Los gastos sanitarios están aumentando en todo el mundo. Las personas y familias de bajos ingresos corren un mayor riesgo de sufrir pérdidas financieras debido a costos médicos inesperados. El seguro de salud ayuda a reducir este riesgo y proporciona servicios de atención médica asequibles.
En la India, el Plan Nacional de Protección de la Salud (NHPS, por sus siglas en inglés) es la principal iniciativa del gobierno para las familias empobrecidas y desfavorecidas. Este programa tiene como objetivo ampliar la cobertura a más de 100 millones de hogares con dificultades económicas, ofreciendo una suma anual de 5 lakhs de INR (6.042,2 USD).
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Asia-Pacífico domina el mercado de microseguros
Asia-Pacífico es uno de los mercados de microseguros más grandes del mundo, atribuido principalmente a la creciente demanda de productos y servicios de microseguros en los países en desarrollo. La adopción de los microseguros se ha visto impulsada por los modestos pagos de primas de las personas económicamente desfavorecidas, la generación más joven con conocimientos digitales y las iniciativas gubernamentales de apoyo destinadas a ampliar la cobertura de microseguros en todo el país.
El aumento de la demanda está impulsado por la creciente necesidad de opciones de seguro económicas y de fácil acceso para las personas con bajos ingresos y acceso limitado a los servicios. Con los cambios que se están produciendo en el ámbito financiero mundial, los microseguros son cruciales para reducir las disparidades y promover la inclusión financiera. Asia y el Pacífico encabeza la adopción de microseguros y las iniciativas de educación financiera. Por el contrario, África está emergiendo como líder en crecimiento debido a métodos de distribución innovadores, estructuras regulatorias sólidas y respaldo de organizaciones de ayuda.
Las iniciativas de microseguros respaldadas por el gobierno, como el PMSBY indio y el PMJJBY, se concentran en brindar protección financiera a los grupos demográficos en riesgo. Los marcos regulatorios de microseguros personalizados abogan por el bienestar del consumidor, ofertas claras de productos y una atmósfera de mercado propicia.
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Visión general de la industria de microseguros
El mercado de microseguros está fragmentado. Los proveedores de microseguros también utilizan el análisis de datos para comprender las necesidades de sus clientes y crear productos que satisfagan esas necesidades. Los algoritmos de aprendizaje automático se utilizan para analizar los datos de los clientes y crear modelos de riesgo para satisfacer las necesidades de los clientes. Las empresas líderes están realizando inversiones estratégicas, incluidos lanzamientos de productos, asociaciones y fusiones y adquisiciones, para seguir siendo competitivas y brindar soluciones de vanguardia a sus clientes. Los principales actores que dominan el mercado son The Hollard Insurance Company, afpgen.com.ph, American International Group Inc. y Bharti AXA Life Insurance Company Limited.
Líderes del mercado de microseguros
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The Hollard Insurance Company
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afpgen.com.ph
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American International Group, Inc.
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Bharti AXA Life Insurance Company Limited
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SBI Life Insurance Company Limited
- *Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial
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Noticias del mercado de microseguros
- Octubre de 2023 Bharti Group ha llegado a un acuerdo con su socio AXA para comprar la participación del 49% de AXA en Bharti AXA Life Insurance. La finalización de la transacción estaba prevista para diciembre de 2023.
- Abril de 2023 American International Group (AIG) finalizó su acuerdo con los fondos de inversión administrados por Stone Point Capital para establecer una agencia general de gestión independiente, Private Client Select Insurance Services. Esta agencia se centrará en servir a los mercados de alto patrimonio neto y ultra alto patrimonio neto.
Segmentación de la industria de microseguros
El microseguro tiene como objetivo ofrecer una protección asequible a las personas con ingresos limitados, ayudándoles a hacer frente y recuperarse de los contratiempos. El mercado de microseguros está segmentado por tipo de modelo, tipo de producto, canal de distribución, proveedor y geografía. Por tipo de modelo, el mercado está segmentado en modelo de agente asociado y modelo de servicio completo. Por tipo de producto, el mercado está segmentado en seguro de vida, seguro de salud, seguro de propiedad y otros tipos de productos (seguro indexado, seguro de muerte accidental e invalidez, etc.). Por canal de distribución, el mercado está segmentado en venta directa, entidades financieras, canales digitales y otros canales de distribución (clínicas, hospitales, etc.). Por proveedor, el mercado está segmentado en comercialmente viable y a través de la ayuda/apoyo gubernamental. El informe ofrece el tamaño del mercado y las previsiones para todos los segmentos anteriores en valor (USD) y volumen (tonelada).
Por tipo de modelo
| Modelo de agente asociado |
| Modelo de servicio completo |
Por tipo de producto
| Seguro de vida |
| Seguro de salud |
| Seguro de propiedad |
| Otros tipos de productos |
Por canal de distribución
| Ventas Directas |
| Instituciones financieras |
| Canales digitales |
| Otros canales de distribución |
Por proveedor
| Comercialmente viable |
| A través de ayuda/apoyo gubernamental |
Por geografía
| América del norte |
| Europa |
| Asia-Pacífico |
| Medio Oriente y África |
| Sudamerica |
| Por tipo de modelo | Modelo de agente asociado |
| Modelo de servicio completo | |
| Por tipo de producto | Seguro de vida |
| Seguro de salud | |
| Seguro de propiedad | |
| Otros tipos de productos | |
| Por canal de distribución | Ventas Directas |
| Instituciones financieras | |
| Canales digitales | |
| Otros canales de distribución | |
| Por proveedor | Comercialmente viable |
| A través de ayuda/apoyo gubernamental | |
| Por geografía | América del norte |
| Europa | |
| Asia-Pacífico | |
| Medio Oriente y África | |
| Sudamerica |
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Preguntas frecuentes sobre la investigación de mercado de microseguros
¿Qué tan grande es el mercado de microseguros?
Se espera que el tamaño del mercado de microseguros alcance los USD 70,10 mil millones en 2024 y crezca a una CAGR del 6,53% para alcanzar los USD 96,22 mil millones en 2029.
¿Cuál es el tamaño actual del mercado de microseguros?
En 2024, se espera que el tamaño del mercado de microseguros alcance los USD 70,10 mil millones.
¿Quiénes son los actores clave en el mercado de microseguros?
The Hollard Insurance Company, afpgen.com.ph, American International Group, Inc., Bharti AXA Life Insurance Company Limited, SBI Life Insurance Company Limited son las principales empresas que operan en el mercado de microseguros.
¿Cuál es la región de más rápido crecimiento en el mercado de microseguros?
Se estima que América del Norte crecerá a la CAGR más alta durante el período de pronóstico (2024-2029).
¿Qué región tiene la mayor participación en el mercado de microseguros?
En 2024, Asia Pacífico representa la mayor cuota de mercado en el mercado de microseguros.
¿Qué años abarca este mercado de microseguros y cuál fue el tamaño del mercado en 2023?
En 2023, el tamaño del mercado de microseguros se estimó en USD 65,52 mil millones. El informe cubre el tamaño histórico del mercado de microseguros durante años 2020, 2021, 2022 y 2023. El informe también pronostica el tamaño del mercado de microseguros para los años 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 y 2029.
Última actualización de la página el:
Informe de la industria de microseguros
Estadísticas de la cuota de mercado, el tamaño y la tasa de crecimiento de los ingresos de los microseguros en 2024, creadas por Mordor Intelligence™ Industry Reports. El análisis de microseguros incluye una perspectiva de pronóstico del mercado para 2024 a 2029 y una descripción histórica. Obtener una muestra de este análisis de la industria como un informe gratuito para descargar en PDF.
