| Studienzeitraum | 2020-2029 |
| Marktgröße (2024) | 29.78 Milliarden US-Dollar |
| Marktgröße (2029) | 59.81 Milliarden US-Dollar |
| CAGR (2024 - 2029) | 15.00% |
| Schnellstwachsender Markt | Asien-Pazifik |
| Größter Markt | Nordamerika |
| Marktkonzentration | Mittel |
Hauptakteure *Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert |
Open Banking Marktanalyse
Die Größe des Open-Banking-Marktes wird im Jahr 2024 auf 20 Mrd. USD geschätzt und wird bis 2029 voraussichtlich 40,22 Mrd. USD erreichen und im Prognosezeitraum (2024-2029) mit einer CAGR von mehr als 15 % wachsen.
Open Banking ist ein neues Finanzparadigma, das mit der Ausbreitung der digitalen Revolution auf der ganzen Welt an Bedeutung gewinnt. Es symbolisiert einen Wandel im Bankwesen hin zu einer einheitlicheren, kundenorientierten Strategie, die durch Technologie und Datenaustausch unterstützt wird. Open Banking, das Application Programming Interfaces (APIs) für den Zugriff Dritter auf Finanzdaten unter Einhaltung der Datenschutzbestimmungen bereitstellt, wird immer beliebter. Damit können Kunden auf eine breite Palette von Finanzdienstleistungen und -produkten zugreifen. Zahlreiche Startups haben in bahnbrechende Fintech-Ideen und damit verbundene Fortschritte investiert. Banken können umsetzbare Erkenntnisse aus der Kontoaggregation nutzen, indem sie Open-Banking-APIs verwenden. Banken können mehr über ihre Kunden erfahren und erfahren, wie sie sie besser bedienen können, indem sie Partnerschaften mit Drittanbieter-Aggregatoren eingehen oder deren Aggregatoren werden. Mit der Unterstützung von US-Finanzinstituten und dem FDX-Standard hat Envestnet seine Open-Banking-Verbindungen in letzter Zeit erheblich erweitert. Führende Banken und Fintechs der Branche haben sich bereits zusammengetan, um innovative Lösungen unter Verwendung der FDX-API zu entwickeln, die 660 Datenelemente bereitstellt.
Open Banking Markttrends
Das Wachstum der Open-Bank-Nutzer im asiatisch-pazifischen Raum schreitet voran
Im asiatisch-pazifischen Raum wird das Wachstum der Open-Banking-Nutzer durch Faktoren wie die zunehmende Digitalisierung, die sich entwickelnden Verbraucherpräferenzen und Innovationen im Finanzsektor angetrieben. Während mehrere Länder wie Südkorea, Japan, Singapur und Indien weniger formelle oder obligatorische Open-Banking-Richtlinien haben, setzen ihre Regierungen mehrere Initiativen um, um die Einführung von Rahmenwerken für den Datenaustausch in der Bankenbranche zu fördern und zu beschleunigen. In Singapur wurde von MAS und der Association of Banks ein API-Playbook veröffentlicht, um die Kommunikation und den Datenaustausch zwischen Banken und Fintechs zu erleichtern. Die FSA in Japan hat den Banken Auflagen auferlegt, ihre Open-API-Richtlinie offenzulegen, ein Verfahren für die TPP-Autorisierung geschaffen und Banken ermutigt, Verträge mit mindestens einem TPP abzuschließen.
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Anstieg der Zahlungen befeuert den Markt
Der Markt für Open Banking wächst aufgrund des rasanten Wachstums digitaler Zahlungen. Der Open-Banking-Sektor wächst aufgrund der zunehmenden Nutzung von Online-Zahlungsplattformen. Herkömmliche Zahlungsmethoden wie Kreditkarten sind häufig mit Zwischenhändlern und zusätzlichen Gebühren verbunden. Open Banking ermöglicht es Kunden jedoch, Zahlungen direkt von ihrem Bankkonto aus zu veranlassen, Zwischenhändler zu umgehen und die Transaktionskosten zu senken. Dieser Prozess kommt den Verbrauchern zugute und fördert den Wettbewerb zwischen den Zahlungsdienstleistern, was zur Entwicklung innovativer Zahlungslösungen führt. Darüber hinaus ermöglicht Open Banking eine schnellere Zahlungsabwicklung und stellt sicher, dass Transaktionen schnell und effizient abgeschlossen werden. Insgesamt ist der Anstieg des Zahlungsverkehrs eine treibende Kraft hinter der Expansion und Einführung von Open Banking.
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Überblick über die Open-Banking-Branche
Der Open-Banking-Markt ist moderat konsolidiert. Der Bericht behandelt die wichtigsten Akteure, die auf dem Open-Banking-Markt tätig sind. Es wird erwartet, dass der Markt im Prognosezeitraum aufgrund des internationalen Handels und der Investitionen, der Infrastrukturentwicklung und vieler anderer Faktoren, die den Markt antreiben, wachsen wird. Einige prominente Spieler sind Plaid, Yodlee, Tink, Finastra und Mambu.
Open-Banking-Marktführer
Plaid
Yodlee
Tink
Finastra
Mambu
- *Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert
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Open Banking Marktnachrichten
- Im Oktober 2023 Salt Edge, ein angesehenes FinTech-Unternehmen, ging eine Partnerschaft mit SeaPay Forge, einem führenden Anbieter von Omni-Channel-Zahlungslösungen, ein und förderte Open Banking für saudi-arabische Unternehmen.
- Im Juni 2023 Plaid hat ein neues Kollaborationsnetzwerk gegründet, um Fintechs die Möglichkeit zu geben, Betrugsinformationen auszutauschen. Plaid gründete Beacon mit zehn Gründungsmitgliedern. Zu den wichtigsten Mitgliedern gehören Tally, Credit Genie, Veridian Credit Union und Promise Finance.
Segmentierung der Open-Banking-Branche
Open Banking in der Finanzdienstleistungsbranche erleichtert den Austausch von Finanzdaten über Anwendungsprogrammierschnittstellen zwischen Banken und anderen Dienstleistern. Banken haben oft geschlossene Systeme unterhalten, in denen die Finanzdaten der Kunden gespeichert sind. Dieser Bericht zielt darauf ab, eine detaillierte Analyse des Open-Banking-Marktes zu liefern. Es konzentriert sich auf die Marktdynamik, aufkommende Trends in den Segmenten und regionalen Märkten sowie Einblicke in die verschiedenen Produkt- und Anwendungstypen. Es analysiert auch die wichtigsten Marktteilnehmer und die Wettbewerbslandschaft. Der Open-Banking-Markt ist nach Bankdienstleistungen unterteilt, darunter Bank- und Kapitalmärkte, Zahlungen, digitale Währungen und Mehrwertdienste; nach Vertriebskanal, einschließlich Bankkanal, App-Markt, Distributoren und Aggregatoren; nach Bereitstellungsmodell, einschließlich lokal, Cloud und Hybrid, und nach Geografie, einschließlich Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Südamerika und dem Nahen Osten. Der Bericht bietet Marktgröße und Prognosen für den Open-Banking-Markt in Bezug auf den Umsatz (USD) für alle oben genannten Segmente.
Von Banking Services
| Banken & Kapitalmarkt |
| Zahlungen |
| Digitale Währungen |
| Mehrwertdienste |
Nach Vertriebskanal
| Bankkanal |
| App Markt |
| Distributoren |
| Aggregatoren |
Nach Bereitstellungsmodell
| Auf dem Gelände |
| Wolke |
| Hybrid |
Erdkunde
| Nordamerika | UNS |
| Kanada | |
| Mexiko | |
| Restliches Nordamerika | |
| Europa | Deutschland |
| Vereinigtes Königreich | |
| Frankreich | |
| Russland | |
| Spanien | |
| Rest von Europa | |
| Asien-Pazifik | Indien |
| China | |
| Japan | |
| Restlicher Asien-Pazifik-Raum | |
| Südamerika | Brasilien |
| Argentinien | |
| Restliches Südamerika | |
| Naher Osten | Vereinigte Arabische Emirate |
| Saudi-Arabien | |
| Restlicher Naher Osten |
| Von Banking Services | Banken & Kapitalmarkt | |
| Zahlungen | ||
| Digitale Währungen | ||
| Mehrwertdienste | ||
| Nach Vertriebskanal | Bankkanal | |
| App Markt | ||
| Distributoren | ||
| Aggregatoren | ||
| Nach Bereitstellungsmodell | Auf dem Gelände | |
| Wolke | ||
| Hybrid | ||
| Erdkunde | Nordamerika | UNS |
| Kanada | ||
| Mexiko | ||
| Restliches Nordamerika | ||
| Europa | Deutschland | |
| Vereinigtes Königreich | ||
| Frankreich | ||
| Russland | ||
| Spanien | ||
| Rest von Europa | ||
| Asien-Pazifik | Indien | |
| China | ||
| Japan | ||
| Restlicher Asien-Pazifik-Raum | ||
| Südamerika | Brasilien | |
| Argentinien | ||
| Restliches Südamerika | ||
| Naher Osten | Vereinigte Arabische Emirate | |
| Saudi-Arabien | ||
| Restlicher Naher Osten | ||
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Häufig gestellte Fragen zur Open Banking-Marktforschung
Wie groß ist der Open-Banking-Markt?
Es wird erwartet, dass der Open-Banking-Markt im Jahr 2024 20 Milliarden US-Dollar erreichen und mit einer CAGR von mehr als 15 % wachsen wird, um bis 2029 40,22 Milliarden US-Dollar zu erreichen.
Wie groß ist der aktuelle Open-Banking-Markt?
Im Jahr 2024 wird der Open-Banking-Markt voraussichtlich 20 Milliarden US-Dollar erreichen.
Wer sind die Hauptakteure im Open Banking Market?
Plaid, Yodlee, Tink, Finastra, Mambu sind die wichtigsten Unternehmen, die auf dem Open Banking Market tätig sind.
Welches ist die am schnellsten wachsende Region im Open Banking Market?
Es wird geschätzt, dass der asiatisch-pazifische Raum im Prognosezeitraum (2024-2029) mit der höchsten CAGR wachsen wird.
Welche Region hat den größten Anteil am Open-Banking-Markt?
Im Jahr 2024 hat Nordamerika den größten Marktanteil am Open-Banking-Markt.
Welche Jahre deckt dieser Open-Banking-Markt ab und wie groß war der Markt im Jahr 2023?
Im Jahr 2023 wurde die Größe des Open-Banking-Marktes auf 17 Milliarden US-Dollar geschätzt. Der Bericht deckt die historische Marktgröße des Open-Banking-Marktes für die Jahre 2020, 2021, 2022 und 2023 ab. Der Bericht prognostiziert auch die Größe des Open-Banking-Marktes für die Jahre 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 und 2029.
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Open Banking Branchenbericht
Statistiken für den Marktanteil, die Größe und die Umsatzwachstumsrate von Open Banking im Jahr 2024, erstellt von Mordor Intelligence™ Industry Reports. Die Open-Banking-Analyse enthält einen Marktprognoseausblick für 2024 bis (2024-2029) und einen historischen Überblick. Erhalten Ein Beispiel dieser Branchenanalyse als kostenloser Bericht als PDF-Download.
