| 研究期 | 2019 - 2029 |
| 估计的基准年 | 2023 |
| CAGR | 15.90% |
| 增长最快的市场 | 亚太地区 |
| 最大的市场 | 北美 |
| 市场集中度 | 中等的 |
主要参与者*免责声明：主要玩家排序不分先后 |
保险分析市场分析
保险分析市场去年估值为 114.7 亿美元，预计复合年增长率为 15.9%，未来五年将达到 270.7 亿美元。
- 公司可以通过使用提交用于进一步研究的预测分析来识别可疑的索赔、欺诈活动和行为模式。这将提高索赔、保单和销售流程的效率，有助于做出正确的业务决策。例如，客户终身价值（CLV/CLTV）工具提供客户的信息丰富的见解，从而能够预测客户行为和态度、保单维护或保单放弃的可能性。
- 通过人工智能和机器学习的集成，这些解决方案变得更加有价值。根据埃森哲的一份报告，到 2035 年，在金融领域使用人工智能可能会将盈利率提高 31%。此外，人工智能可能会为客户提供量身定制的金融服务，从而改善客户体验。因此，基于人工智能的保险分析解决方案可以帮助金融组织削减数十亿美元的成本、增加数十亿美元的收入并减少欺诈。 Advanced Analytics (AA) 将 EMEA 地区表现最好的四家公司的营业利润提高了 10% 至 25%。他们预计这种影响将在未来两年内扩大。
- 随着 COVID-19 危机的爆发，动荡、不确定性和经济活动疲软带来的结构性变化对保险业产生了重大影响。这些变化迫使保险公司重新思考其开展业务以及与客户互动的方式。此外，对数字交互和加强个人和健康风险管理的需求也推动了对数字和分析解决方案的投资。因此，在整个研究期间预测了市场增长。
- 由于连接和远程访问的增加，数据可靠性和安全性成为重要问题。人们非常担心不法分子获取个人数据。从历史上看，保险公司并没有在基础设施方面投入大量资金，因此购买和维护昂贵的安全软件将阻碍保险分析市场的增长。
保险分析市场趋势
不断增加的风险和欺诈活动正在推动保险分析的采用。
- 保险部门定期识别和管理人为和自然灾害的风险。由于这种不确定的风险，对整合公司日常运营的知识、控制和优化的综合风险管理的需求很高。保险分析解决方案为加强各级风险管理提供了重要的理解。
- 86%的保险公司正在创建保险数据分析系统，以提供最准确的大数据报告预测。数据分析可以在所有产品类别和公司职能中实现前所未有的创造力。例如，汽车保险不再依赖损失记录等内部数据源，而是开始进行基于行为的分析，并将信用局的信用评级纳入他们的研究中。
- 由于虚假索赔，保险公司每年都遭受巨大损失。保险公司认为，10% 到 20% 的索赔是欺诈性的，只有不到 20% 的欺诈性索赔被发现。使用结合统计模型的预测分析可以检测欺诈活动、可疑索赔和行为模式，以实现高效的欺诈检测。
- 人工智能用于索赔欺诈检测非常有用，因为它可以立即注意到模式，使他们能够实时识别异常和可疑请求。企业正在使用人工智能来加快整个保险索赔流程，并获得更先进的欺诈检测，而无需增加更多员工或花费更多资金。
- 理赔速度对于确定保险公司的运营效率至关重要。利用数据分析处理和分析庞大数据集的卓越能力，许多与索赔相关的任务都得到了快速处理，整个索赔解决流程也得到了简化。
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亚太地区将见证最高增长
- 由于对客户和行为分析、机器学习和算法开发的需求不断增长，数字基础设施的采用不断增加，推动了亚太地区的保险分析市场。例如，在印度，Max Life Insurance 推出了实时分析解决方案，以识别虚假医疗报告并为客户提供相对健康评分。
- 此外，亚太地区的人口正变得更加城市化，这带来了与久坐生活方式相关的所有健康危害。这种情况将促使客户投资健康保险计划。因此，保险公司有巨大的机会抓住这一新增加的城市人群，而数据分析可以帮助在向他们发放任何保险之前研究这一客户群。
- 该地区的保险公司正在投资自动化流程，在后端进行直通式处理，并在前端实现数字化分销渠道。例如，Prudential 与 Google Cloud 合作开发数据分析解决方案。通过这种伙伴关系，整个亚洲的保护、健康和储蓄解决方案将变得更加简单和容易获得。
- 近年来，大多数亚太市场放松了对外资所有权的限制。亚太地区七个新兴市场中有六个允许外国投资者控制并拥有国内保险公司的多数股权。
- 亚太地区保险公司的法律和法规不断发展。尽管各个地区国家的发展程度不同，但这些监管改进的重点是投保人保护、资本保全和保险科技推广。
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保险分析行业概述
保险公司可以使用数据分析来了解有关客户行为的更多信息，并根据用户需求提供定制的解决方案。这些分析提供商与多家公司签订合同，以帮助他们提供信息技术软件和服务。随着企业转向数字技术，它们的扩张范围更广。保险分析市场需要更具凝聚力。参与者倾向于投资创新产品，以满足保险业不断变化的需求。
2022 年 11 月，匈牙利保险公司 Groupama Biztostó 开始利用 Microsoft Teams Phone 简化通信和协作，同时提供企业级安全性并将电话成本降低 70%。借助这项新技术，1,500 名企业代理可以在任何地方进行有效协作，让客户的问题立即得到解答。
2022 年 10 月，Guidewire 和 One Inc 携手为保险公司提供即用型联合解决方案，加快为客户、理赔员、代理人和供应商提供无缝支付体验。随着保险生态系统预计将变得更加复杂且以消费者为中心，这些分析合作伙伴解决方案预计将为保险公司提供通过创新为保单持有人提供服务的灵活性。
2022 年 10 月，LexisNexis Risk Solutions 推出了一个真实世界的数据中心，由准确的数据连接技术和来自战略数据合作伙伴的高级、去识别化的数据集提供支持。 Gravitas 网络利用正在申请专利的技术，使研究人员能够访问经过临床整理的去识别化数据，这些数据可以以无与伦比的精度关联起来。这使他们能够快速获得所需的知识，为最需要的患者开发有效且安全的治疗方法。
保险分析市场领导者
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IBM Corporation
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LexisNexis Risk Solutions
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Hexaware Technologies Limited
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Guidewire Software Inc.
-
Applied Systems Inc.
- *免责声明：主要玩家排序不分先后
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保险分析市场新闻
- 2023年4月：Guidewire推出Garmisch解决方案，为开发者在Guidewire云控制台上提供更多自助服务工具。保险公司可以使用此解决方案轻松创建和实施无缝的数字索赔体验。借助来自全球顶级数据平台的即用型批量数据连接器，Garmisch 减少了组织获取洞察所需的时间。
- 2023 年 2 月：MS Amlin Insurance SE 采用了 Sapien 的数据分析解决方案。 Sapiens IDITSuite 是一个由技术驱动的屡获殊荣的端到端模块化保险平台。与保险公司的数据相结合，可以产生可操作的见解，从而增强承保期间的风险选择并降低索赔费用率。 MS Amlin Insurance 可能会首先在法国实施这一概念，然后扩展到比利时和荷兰的市场。
- 2022 年 11 月：IBM 修订了业务分析企业中心，引入了新的分析工具，帮助企业克服数据孤岛和分析瓶颈，以便他们能够快速做出数据驱动的选择并处理不可预见的中断。新的 IBM Analytics Content Hub 旨在将内部利益相关者与各种 BI 解决方案联系起来，以实现简单的自助数据访问，从而改善对客户最终客户的支持。无论数据的供应商或位置如何，IBM Business Analytics Enterprise 都提供了一个将分析工具组合在单个视图中的解决方案。
保险分析行业细分
保险分析用于简化计算和评估保险风险以及对保险产品做出判断的程序。保险经纪人和组织可以使用保险分析工具和解决方案快速分析费用，确保稳定的财务运营和流动性，并密切关注与销售、营销、运营或客户服务相关的运营成本。
保险分析市场按组件（工具和服务）、业务应用程序（索赔管理、风险管理、流程优化、客户管理和个性化）、部署模式（本地和云）、最终用户（保险公司、政府机构、第三方管理员、经纪人和咨询公司）和地理（北美、欧洲、亚太地区和世界其他地区）。
市场规模和预测以价值（美元）形式提供。
| 按组件 | 工具 |
| 服务 | |
| 按业务应用（定性分析） | 理赔管理 |
| 风险管理 | |
| 流程优化 | |
| 客户管理和个性化 | |
| 按部署模式 | 本地部署 |
| 云 | |
| 按最终用户 | 保险公司 |
| 政府机构 | |
| 第三方管理员、经纪人和咨询公司 | |
| 按地理 | 北美 |
| 欧洲 | |
| 亚太 | |
| 世界其他地区 |
按组件
| 工具 |
| 服务 |
按业务应用（定性分析）
| 理赔管理 |
| 风险管理 |
| 流程优化 |
| 客户管理和个性化 |
按部署模式
| 本地部署 |
| 云 |
按最终用户
| 保险公司 |
| 政府机构 |
| 第三方管理员、经纪人和咨询公司 |
按地理
| 北美 |
| 欧洲 |
| 亚太 |
| 世界其他地区 |
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保险分析市场研究常见问题解答
目前全球保险分析市场规模有多大？
全球保险分析市场预计在预测期内（2024-2029）复合年增长率为 15.90%
谁是全球保险分析市场的主要参与者？
IBM Corporation、LexisNexis Risk Solutions、Hexaware Technologies Limited、Guidewire Software Inc.、Applied Systems Inc. 是保险分析市场中运营的主要公司。
全球保险分析市场增长最快的地区是哪个？
预计亚太地区在预测期内（2024-2029 年）复合年增长率最高。
哪个地区在全球保险分析市场中占有最大份额？
2024年，北美在全球保险分析市场中占据最大的市场份额。
全球保险分析市场涵盖哪些年份？
该报告涵盖了以下年份的全球保险分析市场历史市场规模：2019年、2020年、2021年、2022年和2023年。该报告还预测了以下年份的全球保险分析市场规模：2024年、2025年、2026年、2027年、2028年和2029年。
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Mordor Intelligence™ 行业报告创建的 2023 年保险分析市场份额、规模和收入增长率统计数据。保险分析分析包括 2029 年的市场预测展望和历史概览。获取此行业分析的样本（免费下载 PDF 报告）。
