| Período de Estudo | 2020-2029 |
| Tamanho do Mercado (2024) | 10.45 Bilhões de dólares |
| Tamanho do Mercado (2029) | 40.99 Bilhões de dólares |
| CAGR (2024 - 2029) | 35.14% |
| Mercado de Crescimento Mais Rápido | América do Norte |
| Maior Mercado | Ásia |
| Concentração do Mercado | Média |
Principais jogadores
*Isenção de responsabilidade: Principais participantes classificados em nenhuma ordem específica |
Análise de Mercado de Seguros Embarcados
Espera-se que o tamanho do mercado Embedded Insurance em termos de valor bruto de prêmios emitidos cresça de USD 156.06 bilhões em 2024 para USD 703.44 bilhões em 2029, a um CAGR de 35.14% durante o período de previsão (2024-2029).
O mercado de seguros embutidos está ganhando força devido a vários fatores. Primeiro, ofereceu uma maneira de alcançar novos segmentos de clientes e expandir a cobertura de seguros, incorporando produtos de seguro em plataformas populares ou produtos com grandes bases de usuários. Essa abordagem permitiu que as seguradoras explorassem os relacionamentos existentes com os clientes e oferecessem soluções de seguro no ponto de necessidade ou interesse. O seguro incorporado aborda a questão do subseguro ou da falta de consciência, fornecendo uma cobertura relevante e facilmente acessível aos clientes. O seguro incorporado tinha o potencial de aumentar o envolvimento e a fidelidade do cliente. As seguradoras poderiam criar ofertas personalizadas e contextualmente relevantes, integrando o seguro perfeitamente em produtos ou serviços diários. Em relação aos players do mercado, tanto as seguradoras tradicionais quanto as startups de insurtech têm explorado oportunidades de seguros incorporados. As seguradoras tradicionais buscaram alavancar sua experiência e base de clientes existente, enquanto as startups de insurtech buscaram revolucionar o setor com soluções tecnológicas inovadoras e parcerias com provedores de plataformas.
Tendências do Mercado de Seguros Embarcados
Aumento dos prêmios de seguro de vida está alimentando o mercado
A crescente disponibilidade e acessibilidade das apólices de seguro de vida tornaram-nas opções atraentes para inclusão em ofertas de seguros incorporadas. À medida que os prêmios de seguro de vida se tornaram mais competitivos e acessíveis devido aos avanços tecnológicos, melhores processos de subscrição e aumento da concorrência entre as seguradoras, eles se tornaram um componente viável das soluções de seguro incorporadas. Ao fazer parcerias com seguradoras de vida, as plataformas que não são de seguros oferecem aos clientes cobertura de seguro de vida diretamente em suas experiências de usuário. Por exemplo, um aplicativo de fintech pode permitir que os usuários comprem um seguro de vida ao criar uma conta poupança ou solicitar um empréstimo. Essa integração proporciona conveniência e uma experiência de usuário perfeita, tornando mais fácil para os indivíduos obterem cobertura de seguro de vida sem a necessidade de aplicativos separados ou interações com canais de seguro tradicionais.
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Mercado de seguros embarcados está aumentando na Ásia
A Ásia testemunhou um crescimento significativo na digitalização e no comércio eletrônico, com uma grande população adotando plataformas online para vários serviços. Essa transformação digital criou oportunidades para que as seguradoras fizessem parcerias com plataformas de comércio eletrônico, aplicativos de transporte, empresas de tecnologia financeira e outros provedores de serviços digitais para oferecer cobertura de seguro perfeitamente dentro de suas plataformas. A Ásia tem uma alta taxa de adoção de smartphones, com uma proporção considerável da população usando dispositivos móveis para acessar a internet. Esse uso móvel generalizado fornece um canal conveniente para fornecer soluções de seguro incorporadas, permitindo que os usuários acessem produtos e serviços de seguros por meio de aplicativos móveis e sites. Muitos países asiáticos têm uma população significativamente subsegurada, onde os indivíduos não têm cobertura de seguro adequada. O seguro incorporado apresenta uma oportunidade de resolver essa lacuna, oferecendo produtos de seguro que são facilmente acessíveis, acessíveis e atendem a necessidades específicas.
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Visão geral do setor de seguros incorporados
O mercado de seguros embutidos está moderadamente consolidado, com poucos players. Alguns dos principais players globais incluem Lemonade, Metromile, Slice, Hippo e Root Insurance. No período do estudo, os participantes do mercado também estiveram envolvidos em fusões e aquisições e parcerias focadas na expansão de sua presença no mercado. Prevê-se que o mercado apresente oportunidades de crescimento durante o período de previsão, o que aumentará a concorrência. No entanto, empresas de médio e pequeno porte estão expandindo sua presença no mercado, conseguindo novos contratos e entrando em setores inexplorados graças à inovação de produtos e melhoria tecnológica.
Líderes do mercado de seguros incorporados
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Lemonade
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Metromile
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Slice
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Hippo
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Root Insurance
- *Isenção de responsabilidade: Principais participantes classificados em nenhuma ordem específica
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Notícias do Mercado de Seguros Embarcados
- Novembro de 2023 NJJ, um conglomerado de telecomunicações, colaborou com a Bolttech, uma empresa de Insurtech, para oferecer seguro de dispositivos móveis para operadoras móveis.
- Outubro de 2023 Modives colaborou com a Bindable com o objetivo de introduzir seguros incorporados em seu segmento imobiliário.
Segmentação do setor de seguros embarcados
O seguro incorporado envolve a incorporação de serviços de seguros em produtos ou serviços não relacionados a seguros, como aplicativos móveis, plataformas de varejo on-line ou dispositivos interconectados. Ele se concentra em insights sobre os muitos tipos de produtos e aplicativos, dinâmica do mercado e tendências emergentes nos segmentos e mercados regionais. Examina também o ambiente competitivo e os principais intervenientes. O mercado é segmentado por linha de seguros em eletrônicos, móveis, equipamentos esportivos, seguro viagem, entre outros. O mercado é segmentado por canais online e offline. O mercado é segmentado geograficamente em América do Norte, Europa, Ásia-Pacífico, América Latina, Oriente Médio e África. O relatório oferece o tamanho do mercado e previsões para o mercado de seguros embutidos em relação à receita (USD) para todos os segmentos acima.
Por Linha de Bsurance
| Eletrônicos |
| Mobília |
| Equipamentos esportivos |
| Seguro de viagem |
| Outros |
Por canal
| On-line |
| desligada |
Por geografia
| América do Norte | Estados Unidos |
| Canadá | |
| Europa | Reino Unido |
| França | |
| Itália | |
| Espanha | |
| Resto da Europa | |
| Ásia-Pacífico | China |
| Índia | |
| Japão | |
| Resto da Ásia-Pacífico | |
| América latina | México |
| Brasil | |
| Resto da América Latina | |
| Oriente Médio e África | Emirados Árabes Unidos |
| Arábia Saudita | |
| África do Sul | |
| Resto do Médio Oriente e África |
| Por Linha de Bsurance | Eletrônicos | |
| Mobília | ||
| Equipamentos esportivos | ||
| Seguro de viagem | ||
| Outros | ||
| Por canal | On-line | |
| desligada | ||
| Por geografia | América do Norte | Estados Unidos |
| Canadá | ||
| Europa | Reino Unido | |
| França | ||
| Itália | ||
| Espanha | ||
| Resto da Europa | ||
| Ásia-Pacífico | China | |
| Índia | ||
| Japão | ||
| Resto da Ásia-Pacífico | ||
| América latina | México | |
| Brasil | ||
| Resto da América Latina | ||
| Oriente Médio e África | Emirados Árabes Unidos | |
| Arábia Saudita | ||
| África do Sul | ||
| Resto do Médio Oriente e África | ||
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Perguntas frequentes sobre pesquisa de mercado de seguros incorporados
Qual é o tamanho do mercado de seguros embarcados?
O tamanho do mercado Embedded Insurance deve atingir USD 156.06 bilhões em 2024 e crescer a um CAGR de 35.14% para atingir USD 703.44 bilhões até 2029.
Qual é o tamanho atual do mercado Embedded Insurance?
Em 2024, o tamanho do mercado de seguros embutidos deve atingir US$ 156,06 bilhões.
Quem são os chave players no mercado Embedded Insurance?
Lemonade, Metromile, Slice, Hippo, Root Insurance são as principais empresas que operam no mercado de seguros embarcados.
Qual é a região que mais cresce no mercado Embedded Insurance?
Estima-se que a América do Norte cresça no CAGR mais alto durante o período de previsão (2024-2029).
Qual região tem a maior participação no mercado Embedded Insurance?
Em 2024, a Ásia responde pela maior participação de mercado no mercado de seguros embarcados.
Em que anos este mercado Embedded Insurance cobre e qual foi o tamanho do mercado em 2023?
Em 2023, o tamanho do mercado de Seguros Embarcados foi estimado em US$ 101,22 bilhões. O relatório cobre o tamanho histórico do mercado Embedded Insurance por anos 2020, 2021, 2022 e 2023. O relatório também prevê o tamanho do mercado Embedded Insurance para os anos 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 e 2029.
Página atualizada pela última vez em:
Relatório do setor de seguros incorporados
Estatísticas para a participação de mercado Embedded Insurance 2024, tamanho e taxa de crescimento da receita, criadas pela Mordor Intelligence™ Industry Reports. A análise de Seguro incorporado inclui uma previsão de mercado para 2024 a (2024 a 2029) e visão geral histórica. Obter uma amostra desta análise da indústria como um download PDF de relatório gratuito.
