| 調査期間 | 2020-2029 |
| 市場規模 (2024) | USD 236.18 Billion |
| 市場規模 (2029) | USD 390.5 Billion |
| CAGR (2024 - 2029) | 10.58% |
| 最も急速に成長している市場 | 北アメリカ |
| 最大市場 | アジア太平洋 |
| 市場集中度 | 中程度 |
主要プレーヤー*免責事項:主要選手の並び順不同 |
マイクロレンディング市場分析
マイクロレンディング市場の市場規模は、2024時点でUSD 213.58 billionと推定され、2029までにはUSD 353.14 billionに達し、予測期間中（2024-2029）に10.58%の年平均成長率で成長すると予測される。
デジタル技術の急速な普及により、マイクロレンディングが増加しています。この業界は、発展途上国における接続性の向上と、中東・アフリカのいくつかの国における技術進歩から大きな恩恵を受けることが期待されています。モバイルバンキング、ATM、POSシステムなど、発展途上国全体での高度なテクノロジーの広範な統合は、業界における将来の市場機会への道を開いています。たとえば、インド政府は、Adhar payment bridge システムを使用して、全国の市民にマイクロローンやその他のさまざまなサービスを提供しています。
マイクロレンディング業界の拡大は、起業家がより少ない資金援助で新しいビジネスを始める能力が高まっていることもプラスの影響を受けています。しかし、業界はマイクロファイナンスに高度な技術を導入することで経済的に利益を得ることが期待されています。
市場の成長は、技術革新やAIなどのさまざまな技術によって牽引され、マイクロローン申請に関連する企業のコストを削減すると予想されます。デジタル化が進み、スマートフォンや電子財布の利用が拡大したことで、借り手はローンの返済が容易になりました。これらのデジタルトレンドは、今後数年間で市場に新たな成長機会を生み出すと予想されます。
マイクロレンディング市場の動向
マイクロレンディング業界は銀行に支配されている
- 中小企業(SME)やその他の事業主からのマイクロクレジットの需要の高まりは、銀行が顧客にマイクロクレジットサービスを提供することを奨励し、セグメントの成長に貢献しています。世界銀行の統計によると、民間部門向けの国内融資はインドのGDPの55%を占めています。中国、韓国、ベトナムなどのアジア諸国は、インドよりも優位に立っています。
- ここ数年、ますます多くの企業や個人が、煩雑な融資プロセスに対処するのではなく、オンラインでクレジット申請を申請し始めています。米連邦準備制度理事会(FRB)は、世界の中小企業のほぼ半数が銀行やその他の金融機関から融資を申請していると推定しています。借り手がローンを申請することが容易であることと、貸し手が自動処理と迅速な承認に優れていることを考えると、この分野はさらに発展しています。
- インド経済は銀行信用のブームを経験した。しかし、今後数年間は、景気減速や一部セクターの過剰資本化などにより急激に増加した産業部門の信用の伸び悩みや、銀行のバランスシートを圧迫する様々な要因が銀行のバランスシートを圧迫し、銀行の貸出能力に影響を及ぼし、信用格差が拡大することから、信用の伸びが鈍化する。 したがって、インドの成長に悪影響を及ぼします。
この市場を形作る主な傾向を理解する
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アジア太平洋(APAC)は、市場成長の点で最も急速に成長している地域の1つです
- 現在、インド経済は急速に拡大しています。インドで急速に成長している中小企業(SME)は、国の経済発展をリードしてきました。この4,300万人の中小企業は、インドの全労働力の40%以上を占めています。インドの中小企業は、多くの場合、より大きな施設へのスケールアップの支援を必要としています。インドには膨大な数の中小企業がありますが、中小企業が直面する最も一般的な問題の1つは、より多くの運転資金の必要性です。中小企業、商業銀行、ノンバンク金融機関も、さまざまな中小企業を経済的に支援するために、新しいマイクロレンディングサービスを導入しています。
- マイクロレンディングは、APAC地域で長年にわたって著しい成長を遂げてきました。この地域には多くの中小企業(SME)があります。これらの企業が地域の経済活動と雇用を牽引するにつれて、ニーズに合わせた金融サービスのニーズが高まっています。マイクロレンディング機関は、中小企業に少額の融資を提供することで、このギャップを埋めるために介入し、中小企業が成長のために拡張、在庫、設備、その他の必需品に投資できるようにしました。地域諸国における中産階級の拡大は、教育、医療、その他の個人的費用のための少額ローンを含む消費者信用の需要の高まりを生み出しています。小口貸し手は、中所得層のニーズに合わせた柔軟で利用しやすいローン商品を提供することで、この市場に参入しています。
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マイクロレンディング業界の概要
マイクロレンディング市場は適度に細分化されています。この業界は、多くの大手企業から混合市場と見なされています。製品を拡大するために、中小企業(SME)や起業家を対象とした特定の製品の発売など、さまざまなアプローチを使用しています。市場を支配している主要なプレーヤーは、Accion International、BlueVine Inc.、Fundera Inc.、Funding Circle、およびKabbage Inc.です。
マイクロレンディングマーケットリーダー
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Accion International
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BlueVine Inc.
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Fundera Inc.
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Funding Circle
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Kabbage Inc.
- *免責事項:主要選手の並び順不同
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マイクロレンディングマーケットニュース
- 2023年11月:Funding CircleとAtom Bankは、中小企業に1億5,000万ポンド(1億8,087万米ドル)の新規資金を供与するための融資提携を発表しました。Funding Circleプラットフォームを通じて促進された3億5,000万ポンド(4億2,203万米ドル)の以前の融資と合わせると、この新しいコミットメントにより、FundingCircleを介したAtomの融資総額は8億ポンド(9億6,465万米ドル)に増加する。
- 2023年7月:英国最大の中小企業向け融資プラットフォームであるFunding Circleは、Rainbow Energyとの新たなコラボレーションを発表しました。このパートナーシップは、中小企業がFundingCircleローンを利用して、Rainbowが提供する一流のソーラーパネルとバッテリー貯蔵システムを設置できるようにすることを目的としています。中小企業は、再生可能エネルギーに移行することで、継続的なエネルギー費用を削減しながら、社会のネットゼロ目標を達成することができます。
- 2023年4月:世界中の送金の最適化を専門とする有名なグローバルテクノロジー企業であるWiseは、包括的な中小企業向け銀行ソリューションの大手プロバイダーであるBluevineと提携しました。このパートナーシップは、Wise Platformの機能を活用して、Bluevineの顧客がオールインワンのデジタルバンキングアカウント内で国際決済の利便性、シンプルさ、透明性を高めるものです。
マイクロレンディング業界のセグメンテーション
マイクロレンディングは、マイクロファイナンスの最も一般的なタイプの1つです。これは、人が自分のビジネスを始めるのを助けたり、ビジネスを拡大したりするのを助けるために人に与えられる非常に小さなローンです。マイクロレンディング市場は、サービスプロバイダー、エンドユーザー、および地域によって分割されます。タイプ別に、市場は銀行、マイクロファイナンス機関(MFI)、NBFC(ノンバンク金融機関)に分類されます。エンドユーザー別に、市場は小規模企業、個人事業主、零細起業家に分割され、地域別に、市場は北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東およびアフリカ、および南アメリカに分割されます。レポートは、上記のすべてのセグメントの市場規模を米ドルで金額ベースで提供しています。
| タイプ別 | 銀行 |
| マイクロファイナンス研究所 (MFI) | |
| 非銀行金融機関（NBFC） | |
| エンドユーザー別 | 中小企業 |
| 個人起業家 | |
| マイクロ起業家 | |
| 地理別 | 北米 |
| ヨーロッパ | |
| アジア太平洋地域 | |
| 中東・アフリカ | |
| 南アメリカ |
タイプ別
| 銀行 |
| マイクロファイナンス研究所 (MFI) |
| 非銀行金融機関（NBFC） |
エンドユーザー別
| 中小企業 |
| 個人起業家 |
| マイクロ起業家 |
地理別
| 北米 |
| ヨーロッパ |
| アジア太平洋地域 |
| 中東・アフリカ |
| 南アメリカ |
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マイクロレンディング市場調査に関するよくある質問
マイクロレンディング市場の規模は?
マイクロレンディングの市場規模は、2024年に2,135億8,000万米ドルに達し、10.58%のCAGRで成長し、2029年には3,531億4,000万米ドルに達すると予想されています。
現在のマイクロレンディングの市場規模は?
2024年には、マイクロレンディングの市場規模は2,135億8,000万米ドルに達すると予想されています。
マイクロレンディング市場の主要なプレーヤーは誰ですか?
Accion International、BlueVine Inc.、Fundera Inc.、Funding Circle、Kabbage Inc.は、マイクロレンディング市場で事業を展開している主要企業です。
マイクロレンディング市場で最も急成長している地域はどれですか?
北米は、予測期間(2024年から2029年)にわたって最高のCAGRで成長すると推定されています。
マイクロレンディング市場で最大のシェアを持っているのはどの地域ですか?
2024年には、アジア太平洋地域がマイクロレンディング市場で最大の市場シェアを占めます。
このマイクロレンディング市場は何年をカバーし、2023年の市場規模はどのくらいでしたか?
2023年のマイクロレンディングの市場規模は1,909億8,000万米ドルと推定されました。レポートは、2020年、2021年、2022年、2023年のマイクロレンディング市場の過去の市場規模をカバーしています。レポートはまた、2024年、2025年、2026年、2027年、2028年、2029年のマイクロレンディング市場規模を予測しています。
最終更新日: 2月 23, 2024
マイクロレンディング業界レポート
2024年のマイクロレンディングの市場シェア、規模、収益成長率の統計は、Mordor Intelligence™ Industry Reportsによって作成されました。マイクロレンディング分析には、2024年から2029年までの市場予測の見通しと過去の概要が含まれています。取得 この業界分析のサンプルを無料のレポートPDFとしてダウンロードします。
