| 調査期間 | 2020-2029 |
| 市場規模 (2024) | 256.74 十億米ドル |
| 市場規模 (2029) | 424.51 十億米ドル |
| CAGR (2024 - 2029) | 10.58% |
| 最も急速に成長している市場 | アジア太平洋 |
| 最大市場 | 北アメリカ |
| 市場集中度 | 低い |
主要プレーヤー
*免責事項:主要選手の並び順不同 |
マイクロファイナンス市場分析
マイクロファイナンスの市場規模は、2024時点でUSD 232.18 billionと推定され、2029までにはUSD 383.89 billionに達し、予測期間中（2024～2029）に10.58%の年平均成長率で成長すると予測されている。
マイクロファイナンスは、ローン、預金、その他の金融サービスへのアクセスを提供し、新進の起業家がビジネスを立ち上げたり成長させたりできるようにします。マイクロファイナンスは、雇用を創出し、収入を生み出し、経済成長を促進します。それは女性のエンパワーメントに大きな影響を与え、女性が従来の障害を克服し、経済的運命を担うことを可能にします。多くのマイクロファイナンス・プログラムは、女性のビジネスの可能性と乗数効果の力を理解しているため、女性の借り手をターゲットにしています。
また、中小企業は、マイクロファイナンスのソリューションやサービスプロバイダーの支援を受け、金融や株式へのアクセスを改善し、成長への投資を可能にしています。 さらに、今後数年間でマイクロファイナンスセクターの世界的な成長に貢献すると予想されるピアツーピアレンディングおよびクラウドファンディングプラットフォームの採用は、インターネットとスマートフォンの普及の増加によって推進されています。
世界のマイクロファイナンス市場が成長を続け、新興市場の零細企業銀行に焦点が移るにつれて、世界のマイクロファイナンス市場の成長は今後数年間で大幅に増加すると予想されます。零細企業は、国の経済状況を理解し、タイムリーな情報、新しい機会、および製品の投資機会を提供することにより、あらゆる国の経済成長に重要な役割を果たします。
マイクロファイナンスの市場動向
従来のマイクロファイナンス機関におけるデジタル化の重要性の高まり
マイクロファイナンスは、ローン、預金、およびさまざまな金融サービスの提供を促進し、意欲的な起業家がビジネスを開始または拡大できるようにします。マイクロファイナンスは、雇用創出と所得創出につながり、経済成長を促進します。これは、女性に力を与え、従来の障壁を克服し、経済的未来をコントロールできるようにする上で非常に重要です。多くのマイクロファイナンス・プログラムは、女性のビジネスの可能性と乗数効果の力を理解しているため、女性の借り手をターゲットにしています。例えば、インドのムンバイに拠点を置くマイクロファイナンス銀行であるFINCAは、社会的企業であるCIRCLE(Women's Economic Empowerment and Leadership)と提携しました。このパートナーシップは、CIRCLEのデジタルリテラシープログラム(DLP)を通じて、低所得の女性がデジタルリテラシーを身につけ、経済的に自立できるよう支援することを目的としています。
マイクロファイナンス機関とマイクロレンダーは、異なる金額に高金利を課しており、これが市場成長の主な障害となっています。さらに、マイクロファイナンス機関の主な焦点は、収益を増やすことです。その結果、返済期間が短く、手数料が高くなります。マイクロファイナンス機関は、さまざまな銀行やその他の機関から多額のお金を借りています。高金利と短い返済期間の結果として、市場の成長は鈍化しています。さらに、世界中のほとんどの国の多くのマイクロファイナンス機関は、政府が許可している貯蓄を集めることができないため、プライベートエクイティを通じて資本を調達する必要があり、市場の成長に悪影響を及ぼしています。
たとえば、インド政府は、既存の零細・中小企業(MSME)と潜在的な零細・中小企業(MSME)の両方に対して、さまざまな財政援助プログラムを作成しています。これらのプログラムは、新進のMSMEが潜在能力を最大限に発揮するためにビジネスを立ち上げ、拡大できるように、財政援助を提供することを目的としています。
この市場を形作る主な傾向を理解する
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アジア太平洋地域(APAC)は、市場成長の点で最も急速に成長している地域の1つです。
アジア太平洋地域は、マイクロファイナンスにとって最も収益性の高い地域です。中国とインドは、マイクロファイナンス市場でこの地域の最大のシェアを占めています。貧しい社会経済グループへの融資のためのマイクロファイナンススキームの実施に金融機関が関与した結果、インドはマイクロファイナンス業界で支配的な地位を占めています。
また、マイクロファイナンスのソリューションとサービスは、中小企業が信用と資本へのアクセスを増やし、成長への投資を可能にするのに役立っています。さらに、今後数年間で世界のマイクロファイナンス市場の成長に貢献すると予測されるピアツーピアの融資およびクラウドファンディングプラットフォームの使用は、アジア太平洋地域全体でのインターネットおよびモバイルデバイスの普及の増加によって推進されています。
また、マイクロファイナンスのソリューションとサービスプロバイダーは、中小企業(SME)の融資や株式へのアクセスを改善し、事業拡大への投資を可能にすることで支援しています。さらに、アジア太平洋地域(APAC)におけるインターネットとスマートフォンの普及により、ピアツーピア(P2P)融資やクラウドファンディングの拡大が加速しています。これらすべての要因は、今後数年間のマイクロファイナンスの世界的な成長に貢献すると予想されます。
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マイクロファイナンス業界の概要
マイクロファイナンス市場は細分化されています。マイクロファイナンスは、銀行、従来のマイクロファイナンスプロバイダー、革新的なフィンテック企業、非政府組織が組み合わさった多面的な業界です。マイクロファイナンス市場は、消費者の嗜好の変化、業界の新技術、レスポンス融資への注目の高まりにより、常に進化しています。市場を支配している主要なプレーヤーは、Annapurna Finance、BSS Microfinance Limited、Asirvad Microfinance Limited、Bandhan Bank、CreditAccess Grameen Limitedです。
マイクロファイナンス市場のリーダー
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Annapurna Finance
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BSS Microfinance Limited
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Asirvad Microfinance Limited
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Bandhan Bank
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CreditAccess Grameen Limited
- *免責事項:主要選手の並び順不同
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マイクロファイナンス市場ニュース
- 2023年11月-2022-23年、インドのマイクロファイナンス業界は、さらに8万人の女性顧客を取り込むことでアウトリーチを拡大し、その結果、729の地区に広がる合計664万人の低所得女性顧客を獲得しました。
- 2023年9月-女性起業家支援を専門とする著名なマイクロファイナンス機関であるAlmun Microfinance Foundationは、エジプトのFirst Abu Dhabi Bankと1億2,000万エジプト・ポンド(484万米ドル)相当の融資契約を延長し、女性が所有するより多くの零細企業に金融提供を拡大することを目指しました。
マイクロファイナンス業界のセグメンテーション
マイクロファイナンスは、収入が限られている個人やコミュニティが、他の方法では購入できなかった金融サービスを利用できるようにするアプローチです。マイクロファイナンス市場は、タイプ、エンドユーザー、地域別に分類されています。市場は、銀行、マイクロファイナンス機関(MFI)、NBFC(ノンバンク金融機関)にタイプ別に分類されます。エンドユーザーは、市場を中小企業、個人事業主、零細企業家に分けています。市場は、地理学によって北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東、アフリカ、南アメリカに分かれています。レポートは、上記のすべてのセグメントの価値(米ドル)について、マイクロファイナンス市場の市場規模と予測を提供します。
タイプ別
| 銀行 |
| マイクロファイナンス協会 (MFI) |
| NBFC（非銀行金融機関） |
エンドユーザー別
| 中小企業 |
| 個人起業家 |
| マイクロ起業家 |
地理別
| 北米 |
| ヨーロッパ |
| アジア太平洋地域 |
| 中東およびアフリカ |
| 南アメリカ |
| タイプ別 | 銀行 |
| マイクロファイナンス協会 (MFI) | |
| NBFC（非銀行金融機関） | |
| エンドユーザー別 | 中小企業 |
| 個人起業家 | |
| マイクロ起業家 | |
| 地理別 | 北米 |
| ヨーロッパ | |
| アジア太平洋地域 | |
| 中東およびアフリカ | |
| 南アメリカ |
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マイクロファイナンス市場調査に関するよくある質問
マイクロファイナンス市場の規模は?
マイクロファイナンスの市場規模は、2024年に2,321億8,000万米ドルに達し、10.58%のCAGRで成長し、2029年には3,838億9,000万米ドルに達すると予想されています。
現在のマイクロファイナンスの市場規模は?
2024年には、マイクロファイナンスの市場規模は2,321億8,000万米ドルに達すると予想されています。
マイクロファイナンス市場の主要なプレーヤーは誰ですか?
Annapurna Finance、BSS Microfinance Limited、Asirvad Microfinance Limited、Bandhan Bank、CreditAccess Grameen Limitedは、マイクロファイナンス市場で事業を展開している主要企業です。
マイクロファイナンス市場で最も急成長している地域はどれですか?
アジア太平洋地域は、予測期間(2024年から2029年)にわたって最高のCAGRで成長すると推定されています。
マイクロファイナンス市場で最大のシェアを持っているのはどの地域ですか?
2024年には、北米がマイクロファイナンス市場で最大の市場シェアを占めています。
このマイクロファイナンス市場は何年をカバーし、2023年の市場規模はどのくらいでしたか?
2023年のマイクロファイナンスの市場規模は2,076億2,000万米ドルと推定されています。レポートは、2020年、2021年、2022年、2023年のマイクロファイナンス市場の過去の市場規模をカバーしています。レポートはまた、2024年、2025年、2026年、2027年、2028年、2029年のマイクロファイナンスの市場規模を予測しています。
最終更新日:
マイクロファイナンス業界レポート
2024年のマイクロファイナンスの市場シェア、規模、収益成長率の統計は、Mordor Intelligence™ Industry Reportsが作成しました。マイクロファイナンスの分析には、2024年から2029年までの市場予測の見通しと過去の概要が含まれています。取得 この業界分析のサンプルを無料のレポートPDFとしてダウンロードします。
