米国の住宅ローン市場規模
| 調査期間 | 2020 - 2029 |
| 推定の基準年 | 2023 |
| 予測データ期間 | 2024 - 2029 |
| 歴史データ期間 | 2020 - 2022 |
| CAGR | > 5.00 % |
| 市場集中度 | 中くらい |
主なプレーヤー
*免責事項:主要選手の並び順不同 |
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米国のホームエクイティ貸付市場分析
ホームエクイティローンは2番目の住宅ローンであり、コロナウイルスのパンデミック以来、住宅ローンは完全な変革を遂げました。住宅ローンの申請はより困難になります。住宅担保ローンの借り手は、住宅ローンの貸し手のリスクエクスポージャーが低いため、ローンの利用可能性が限られ、承認基準がより厳しくなることを期待する必要があります。貸し手は、コロナウイルスの発生の結果としての需要と人員の課題に対処しています。
ホームエクイティローンの世界市場を牽引する要因には、住宅価格の上昇、人気のある住宅の革新と改善、利払いの税額控除、他の借入方法と比較した場合の利息の支払いが少ない、前払いの一時金の利用可能性、および毎月の固定支払いが含まれます。ローンの支払いを行わないと財産を失うことへの恐れ、多額のクロージングコスト、キャッシュアウトの借り換え、リバースモーゲージ、および長い手続きが、ホームエクイティローンの世界市場を妨げるものです。世界のホームエクイティローン業界にとって有利な可能性として機能する要素には、ホームエクイティローンに対する強い需要と、代替借入オプションに対する優位性が含まれます。
米国のホームエクイティ貸付市場の動向
住宅価格の上昇によって刺激されている住宅株式貸付市場
最新の連邦住宅金融庁(FHFA)の住宅価格指数データによると、米国の住宅価格は2021年の第1四半期から2022年の第1四半期の間に18.7%上昇しました。住宅ローン金利の上昇により住宅購入コストが増加し、3月と4月に大幅に増加しました。ただし、これらの大幅なジャンプは横ばいになる可能性があります。最近のZillowの調査によると、不動産専門家の60%は、住宅市場がバブル状態にあるとは考えておらず、過去数年間の2桁の住宅価格上昇の原因として、在庫不足や住宅の好みの変化などの堅実なファンダメンタルズを指摘しています。
購入者がこの困難な市場で苦労している間、住宅所有者は住宅価格の上昇を目の当たりにしています。住宅所有者は、住宅価格の上昇の結果として、より大きな株式利益の恩恵を受けています。最近のCoreLogicのレポートによると、アメリカの住宅所有者は2022年の第1四半期に60,000ドルの株式を持つことになります。
この市場を形成する主要なトレンドを理解する
ホームエクイティクレジットの機会を増やす
以前とは対照的に、ホームエクイティローンと信用枠の市場は最近ほとんどメートルに登録されていません。流行が発生した後、JPモルガンチェースやウェルズファーゴなどのいくつかの重要な貸し手は、本質的に会社を保留にしました。購入と借り換えのための主要な住宅ローン市場は、金利の上昇により現在、より抑制されています。高い需要の結果として不動産価格が上昇し続けるにつれて、人々が既存の家に持っているエクイティは増加し続けています。
実際、TransUnionの分析によると、タップ可能なホームエクイティは2021年の第4四半期に史上最高の20兆ドルに達しました。(同社は、「タップ可能を成長の80%から未払いの住宅ローンとホームエクイティの残高を差し引いたものと定義し、20%を合理的な除外として除外しています。株式を取得するための主要な住宅ローン方法であるキャッシュアウト借り換えは、当四半期に前年同期比で4%減少しました。ホームエクイティローンは前年比13%急増し、ホームエクイティクレジットライン(HELOC)は同期間に31%増加しました。
米国のホームエクイティレンディング業界の概要
レポートは、米国のホームエクイティ貸付市場で活動している主要なプレーヤーをカバーしています。市場シェアに関しては、現在、主要なプレーヤーのいくつかが市場を支配しています。しかし、技術の進歩と製品の革新により、中規模から大規模の企業は、新しい契約を確保し、新しい市場を開拓することにより、市場での存在感を高めています。
米国のホームエクイティレンディング市場のリーダー
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Bank of America
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Flagstar Bank
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PenFed Credit Union
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Chase Bank
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US Bank
*免責事項:主要選手の並び順不同
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米国のホームエクイティ貸付市場ニュース
- 2022年、米国のチェース銀行は、固定金利および調整可能な住宅ローンを提供し、最低5%の頭金でローンを提供しています。 このローンタイプは、従来型、FHA、VA、ARM、ジャンボ、キャッシュアウトリファイナンス、リファイナンスです。
- 2022年には、バンクオブアメリカからの従来の、FHA、VA、ARM、HELOC、および借り換えローンに必要な頭金は5%未満です。対象となるバンクオブアメリカおよびメリルリンチの顧客の場合、貸し手は年率またはクロージングコストの削減を提供します。
米国のホームエクイティ貸付市場レポート - 目次
1. 導入
1.1 研究の前提条件と市場定義
1.2 研究の範囲
2. 研究方法
3. エグゼクティブサマリー
4. 市場ダイナミクスと洞察
4.1 市場概況
4.2 市場の推進力
4.3 市場の制約
4.4 さまざまな規制動向に関する洞察
4.5 テクノロジーとイノベーションの影響に関する洞察
4.6 業界の魅力 - ポーターのファイブフォース分析
4.6.1 新規参入の脅威
4.6.2 買い手の交渉力
4.6.3 サプライヤーの交渉力
4.6.4 代替品の脅威
4.6.5 競争の激しさ
4.7 新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の市場への影響
5. 市場セグメンテーション
5.1 タイプ別
5.1.1 固定金利ローン
5.1.2 ホームエクイティ信用枠
5.2 サービスプロバイダー別
5.2.1 商業銀行
5.2.2 金融機関
5.2.3 信用組合（信用金庫
5.2.4 その他の債権者
5.3 モード別
5.3.1 オンライン
5.3.2 オフライン
6. 競争環境
6.1 市場集中の概要
6.2 会社概要
6.2.1 Bank of America
6.2.2 Flagstar Bank
6.2.3 PenFed Credit Union
6.2.4 Chase Bank
6.2.5 US Bank
6.2.6 PNC Bank
6.2.7 Navy Fedral
6.2.8 NBKC Bank
6.2.9 Creditaid
6.2.10 Citizens Commerce Bank*
7. 市場機会と将来のトレンド
8. 免責事項と当社について
米国のホームエクイティレンディング業界のセグメンテーション
ホームエクイティローンは、借り手が担保として家の価値を約束する特定の種類のローンです。物件の価値が融資額を決定し、貸付機関の鑑定士が物件の価値を決定します。米国のホームエクイティ貸付市場は、タイプ(固定金利ローンおよびホームエクイティクレジットライン)、サービスプロバイダー(商業銀行、金融機関、信用組合、およびその他の債権者)、およびモード(オンラインおよびオフライン)によって分割されています。
| タイプ別 | ||
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| サービスプロバイダー別 | ||
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米国のホームエクイティレンディング市場調査FAQ
現在の米国の住宅ローン市場規模はどれくらいですか?
米国の住宅ローン市場は、予測期間（2024年から2029年）中に5％を超えるCAGRを記録すると予測されています
米国の住宅ローン市場の主要プレーヤーは誰ですか?
Bank of America、Flagstar Bank、PenFed Credit Union、Chase Bank、US Bank は、米国のホームエクイティ融資市場で活動している主要企業です。
この米国の住宅ローン市場は何年を対象としていますか?
このレポートは、2020年、2021年、2022年、2023年の米国住宅融資市場の過去の市場規模をカバーしています。また、2024年、2025年、2026年、2027年、2028年、2029年の米国住宅融資市場規模も予測しています。
米国のホームエクイティ貸付業界レポート
Mordor Intelligence™ Industry Reports が作成した、2024 年の米国住宅ローン市場シェア、規模、収益成長率の統計。米国住宅エクイティ融資分析には、2024 年から 2029 年までの市場予測見通しと過去の概要が含まれます。得る この業界分析のサンプルを無料のレポート PDF としてダウンロードできます。
米国のホームエクイティ融資 レポートスナップショット
