| 調査期間 | 2020 - 2029 |
| 推定の基準年 | 2023 |
| 予測データ期間 | 2024 - 2029 |
| 歴史データ期間 | 2020 - 2022 |
| CAGR | 18.00% |
| 市場集中度 | 中程度 |
主要プレーヤー
*免責事項:主要選手の並び順不同 |
米国の住宅ローン市場分析
米国の住宅ローン市場はUSD 4 400 billionと評価され、予測期間中に18%の年平均成長率を記録すると予想されている。
COVID-19のパンデミックは、経済のあらゆる分野で大きな混乱を引き起こし、住宅ローン業界も苦しむと予想されていましたが、実際にはまったく逆でした。2020年の住宅ローン業界は記録的な低金利を記録し、何百万人もの住宅所有者が月々の支払いを大幅に節約することができたため、借り換えブームに拍車をかけました。豊富なボリュームと厚いマージンにより、住宅ローンの貸し手は満足しており、どちらかといえば、彼らにとって唯一の本当の心配は、入ってくる大量の取引に対応するために事業をどのようにスケールアップするかということでした。
米国の住宅ローン市場は、住宅ローン業界全体の重要な構成要素です。これは、個人や家族に住宅用不動産の購入に必要な資金を提供することにより、住宅所有を促進する上で重要な役割を果たします。米国の住宅ローン市場は世界最大級の規模を誇り、持ち家率の高さを反映しています。米国政府は、さまざまなプログラムや機関を通じて住宅ローン市場で重要な役割を果たしています。米国の住宅ローン市場の住宅ローン金利は、経済状況、インフレ、市場原理など、さまざまな要因に基づいて変動します。借り手は、金利がローン期間にわたって一定に保たれる固定金利の住宅ローン、または金利が定期的に変更される変動金利の住宅ローン(ARM)のいずれかを選択するオプションがあります。米国の住宅ローン市場は、経済状況、金利、住宅市場の動向、政府の政策、規制の変更など、さまざまな要因の影響を受けます。これらの要因は、借り手の信用、ローン条件、および全体的な市況に影響を与える可能性があります。
米国の住宅ローン市場動向
ノンバンクの貸し手の成長が市場を牽引すると予想される
ノンバンクの住宅ローン貸し手は、従来の金融機関と同様のサービスを提供していますが、頭金が少なく、財務基準も少なくなっています。ノンバンクは完全な銀行免許を持たずに運営されているため、従来の銀行ほど多くの規制を遵守する必要がなく、ローンの承認が迅速になり、金利がより柔軟になります。ほとんどのノンバンクの住宅ローン貸し手は、住宅ローンとローンの借り換えという2つの主要なサービスを消費者に提供しています。住宅ローンには、固定ローン、連邦住宅局ローン、米国農務省ローン、ジャンボローン、リバースモーゲージローンが含まれます。ノンバンク機関が提供する借り換えオプションには、多くの場合、毎月の住宅ローンの支払いを減らしたり、債務を統合したりすることが含まれます。
ノンバンクの貸し手は、シンジケートローン市場で大きな足跡を残しており、その参加は、重要な側面において銀行の参入に匹敵するものとなっています。ノンバンクが関与する融資枠の割合は、全体の3分の1を超えています。シンジケートローン市場で活動するノンバンクの貸し手の約5分の2がリードアレンジャーを務めており、これは銀行とほぼ同じ割合です。同様に、両タイプの個々のメンバーは、平均してシンジケート総額に匹敵する株式を拠出し、同様の目的(運転資本、債務返済、設備投資など)のためにローンを供与します。とはいえ、クレジットラインはオリジネーション時に銀行でより一般的であり、タームローンはノンバンクでより一般的です。
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オンライン住宅ローン融資の増加
住宅ローン業界は、住宅ローンの取得プロセスを合理化するテクノロジーを採用して、消費者体験をよりスムーズかつ迅速にしています。デジタルテクノロジーの台頭により、借り手は歴史的な低金利を利用し、貸し手はこれまで以上にデジタル住宅ローンを採用するようになり、住宅ローン申請プロセスに新時代の到来を告げました。米国のオンラインモーゲージブローカー業界の市場規模は、2017年から2022年の間に年平均12.8%で成長しました。
ICE Mortgage Technologyによる借入と貸付に関する新しい調査によると、パンデミックは消費者のテクノロジーの利用方法を恒久的に変化させ、住宅の購入や借り換えを検討している人は、自宅から住宅ローンを完了するためのオンラインツールを提供する貸し手を探しています。貸し手の圧倒的多数(99%)は、テクノロジーが住宅ローン申請プロセスの改善に役立つと考えており、プロセス全体の簡素化(74%)、成約までの時間の短縮(70%)、データ入力の最小化(67%)などのメリットを挙げています。米国のオンラインモーゲージブローカー業界の市場規模は、2017年から2022年の間に年平均12.8%成長しています。
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米国の住宅ローン業界の概要
米国の住宅ローン市場は適度に細分化されており、多数のプレーヤーが市場で活動しています。消費者に住宅ローンを提供する銀行、ノンバンク金融会社(NBFC)、住宅金融会社(HFC)、協同組合銀行がいくつかありました。市場の主要なプレーヤーには、Rocket Mortgage、LoanDepot、Wells Fargo、Fairway Independent Mortgage、Bank of Americaなどがあります。
米国の住宅ローン市場のリーダー
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Rocket Mortgage
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LoanDepot
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Wells Fargo
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Fairway Independent Mortgage
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Bank of America
- *免責事項:主要選手の並び順不同
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米国の住宅ローン市場のニュース
- 2023年6月:バンク・オブ・アメリカ・コーポレーションは火曜日、米国の4つの新しい州に消費者向け支店を追加し、ライバルのJPモルガン・チェース・アンド・カンパニーに全国的なフットプリントを近づけると発表しました。 ミルウォーキー、ニューオーリンズ。
- 2022年7月:Rocket Mortgageは、この買収によりカナダ市場に参入しました。同社は、立ち上げ時にオンタリオ州で住宅ローンを提供していたところから、現在ではウィンザーのダウンタウンにある本社を中心に、すべての州で住宅ローンを提供するまでに拡大しました。エジソン・ファイナンシャルのチームは、2020年初頭にわずか4人だったチームメンバーから、現在では140人以上に成長しました。
米国の住宅ローン業界セグメンテーション
住宅ローン市場とは、住宅用不動産の資金調達に使用されるローンの組成、サービス、および取引を扱う金融セクターを指します。これは、より広範な住宅ローン業界の特定のセグメントです。住宅ローン市場では、貸し手は個人や家族に資金を提供し、住宅を購入したり、既存の住宅ローンを借り換えたりします。米国の住宅ローン市場は、ローンの種類(住宅購入、借り換え、住宅改修、その他のローンの種類)、ソース(銀行および住宅金融会社)、金利(固定金利および変動金利)、および在職期間(最大5年、6〜10年、11〜24年、および25〜30年)によって分割されています。レポートは、上記のすべてのセグメントの市場規模と価値(USD)の予測を提供します。
ローンの種類別
| 住宅購入 |
| 借り換え |
| 家の修繕 |
| その他のローンの種類 |
出典別
| 銀行 |
| 住宅金融会社（HFC） |
金利別
| 固定金利 |
| 変動金利 |
在職期間別
| 最長5年 |
| 6～10歳 |
| 11 - 24歳 |
| 25～30歳 |
| ローンの種類別 | 住宅購入 |
| 借り換え | |
| 家の修繕 | |
| その他のローンの種類 | |
| 出典別 | 銀行 |
| 住宅金融会社（HFC） | |
| 金利別 | 固定金利 |
| 変動金利 | |
| 在職期間別 | 最長5年 |
| 6～10歳 | |
| 11 - 24歳 | |
| 25～30歳 |
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よく寄せられる質問
現在の米国の住宅ローン市場規模はどのくらいですか?
米国の住宅ローン市場は、予測期間(2024年から2029年)の間に18%のCAGRを記録すると予測されています
米国の住宅ローン市場の主要なプレーヤーは誰ですか?
Rocket Mortgage 、 LoanDepot 、 Wells Fargo 、 Fairway Independent Mortgage 、 Bank of America は、米国の住宅ローン市場で事業を展開している主要企業です。
この米国の住宅ローン市場は何年をカバーしていますか?
レポートは、2020年、2021年、2022年、2023年の米国の住宅ローン市場の過去の市場規模をカバーしています。レポートはまた、2024年、2025年、2026年、2027年、2028年、2029年の米国の住宅ローン市場規模を予測しています。
最終更新日:
2024年の米国住宅ローンの市場シェア、規模、収益成長率の統計は、Mordor Intelligence™ Industry Reportsによって作成されました。米国の住宅ローン分析には、2024年から2029年までの市場予測の見通しと過去の概要が含まれています。取得 この業界分析のサンプルを無料のレポートPDFとしてダウンロードします。
