Análisis de Mercado de Neobanca
Se espera que el mercado global de neobanca registre una CAGR del 24,60 % durante el período de pronóstico.
Se estima que el mercado neobancario ha generado USD 4550 mil millones en valor de transacción en el año en curso y está preparado para lograr una CAGR del 24,6% para el período de pronóstico.
Un Neo bank es una especie de banco directo que solo hace negocios en línea y carece de redes de sucursales físicas convencionales, a veces denominadas banco en línea, banco solo por Internet, banco virtual o banco digital. Las instituciones financieras conocidas como Neo Banks colaboran con bancos autorizados para hacer negocios. Utilizan la banca API para automatizar los procesos financieros y dar a sus clientes acceso a un único panel de control en el que pueden gestionar todo, desde la contabilidad hasta las conciliaciones y los pagos.
El impacto de la pandemia de COVID-19 tuvo un efecto favorable en las aplicaciones de neobanca debido a la creciente dependencia de los servicios bancarios en línea. Los bancos y las empresas estaban colaborando para introducir nuevas plataformas bancarias. Los proveedores de servicios financieros han proporcionado a los clientes servicios digitales gracias a las mejoras tecnológicas y al aumento del uso de Internet en todo el mundo. La pandemia tuvo un impacto significativo en la forma en que las empresas llevan a cabo sus operaciones financieras regulares. Tradicionalmente, todos los trámites bancarios para las empresas implicaban un papeleo laborioso y visitas a las sucursales físicas, desde cambiar el proceso de aprobación de pagos hasta abrir una cuenta corriente. Los Neo bancos ayudaron a la banca tradicional a raíz del virus resolviendo con éxito algunos de sus problemas operativos, lo que hizo que su adopción fuera más crucial que nunca. Además, el ritmo al que se adoptaron los neobancos durante la epidemia muestra que los usuarios lo hicieron con los brazos abiertos.
Todo el procedimiento bancario ha sido digitalizado por los bancos Neo. Ya no son necesarias largas filas para procesar pagos o retirar efectivo. Para abrir una cuenta corriente o conseguir que su préstamo sea aceptado, las empresas no necesitan visitar una sucursal física o rellenar un sinfín de papeleos.
Tendencias del mercado neobancario
Aumento de la digitalización de las actividades bancarias
La creación de neobancos se ha visto acelerada por la creciente digitalización de la actividad bancaria. Los anuncios del gobierno sobre las estrictas limitaciones de movimiento y viaje, que obligaron a los consumidores a utilizar sistemas bancarios digitales, tuvieron un impacto favorable en la adopción de los servicios. Los neobancos, también conocidos como challenger banks, son capaces de realizar una variedad de operaciones bancarias con facilidad, lo que les ha permitido aumentar la efectividad de diversos productos bancarios proporcionados por las instituciones financieras. Toda la experiencia de los clientes se ha visto muy mejorada por las numerosas opciones y servicios digitales que ofrecen los neobancos.
El sector bancario siempre se ha beneficiado de la tecnología. Los neobancos son ahora más eficaces, eficientes e innovadores gracias a la tecnología. La tecnología no hace falta decir que la tecnología ha ayudado a Neo Banks a reducir los gastos y mejorar la satisfacción del cliente. El hecho de que los neobancos sean completamente digitales ayuda a la adquisición automática de datos transaccionales, lo que permite al neobanco concentrarse más en bienes y servicios de vanguardia. Los neobancos han cambiado para mejorar y desarrollar todo su potencial mediante la integración de las tecnologías más nuevas, como la analítica, la inteligencia artificial, las interfaces de voz, etc. Los neobancos podrían mejorar la experiencia de sus clientes mediante la integración de estos avances tecnológicos.
La financiación en los Neo Banks está impulsando el mercado
Los bancos han desempeñado un papel dominante en la historia de la humanidad. Sin embargo, el ritmo de cambio en esta realidad se está acelerando como resultado de las nuevas tecnologías. Las nuevas generaciones de neobancos, o bancos digitales, son ahora accesibles. Los neobancos son comparables a los bancos, pero una de sus principales distinciones es que operan íntegramente en línea. Cuentan con herramientas y aplicaciones en línea creadas especialmente para apoyar a sus usuarios. Como resultado, las demandas financieras de los usuarios son satisfechas por los neobancos. Los usuarios modernos están más digitalizados, sobre todo teniendo en cuenta que una gran parte de la Generación Z ya son adultos productivos en la sociedad. Es por eso que la financiación de los neobancos está aumentando en diferentes partes del mundo y también está impulsando el mercado.
Visión general de la industria neobancaria
El mercado global de la neobanca está fragmentado. Pocos de los principales actores dominan actualmente el mercado y, con el avance tecnológico y la innovación de servicios, las empresas nacionales e internacionales están aumentando su presencia en el mercado mediante la obtención de nuevos contratos y el acceso a nuevos mercados. Cuenta con actores importantes, como Chime, Monzo Bank Limited, Starling Bank, N26, etc.
Líderes del mercado neobancario
-
Monzo Bank Ltd.
-
Chime Financial Inc.
-
Starling Bank
-
Sofi
-
N26
- *Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial
Noticias del mercado neobancario
- En octubre de 2022, Kitzone Neo Bank, con sede en Rajastán, presentará las primeras tarjetas de débito con devolución de dinero asegurada de la India, que también proporciona el mini cajero automático y el terminal de punto de venta.
- En septiembre de 2022, N26 se une a Bizum como primer neobanco. Todos los usuarios que tengan un IBAN español (1) ahora pueden enviar, recibir y solicitar dinero a través del popular servicio de pagos móviles, según un anuncio reciente del banco en línea. A principios de octubre también se incorporará a la app de la banca online la funcionalidad Bizum para pagar en comercios concertados. Con el objetivo de ofrecer la mejor experiencia bancaria, N26 continúa ampliando su gama de servicios y funcionalidades y se convierte así en el primer neobanco en integrar Bizum en sus medios de pago.
Segmentación de la industria neobancaria
El mercado global de Neo banking está segmentado por tipo de cuenta (cuenta comercial, cuenta de ahorros), por servicios (banca móvil, pagos y transferencias de dinero, ahorros, préstamos, otros), por tipo de aplicación (personal, empresas, otras aplicaciones) y por geografía (América del Norte, Europa, Asia-Pacífico, Medio Oriente y África, y América del Sur). El informe ofrece el tamaño del mercado y los valores pronosticados para el mercado de Neobanking en miles de millones de dólares para los segmentos anteriores.
Tipo de cuenta | Cuenta comercial |
Cuenta de ahorros | |
Servicios | La banca móvil |
Pagos | |
Transferencias de dinero | |
Cuenta de ahorros | |
Préstamos | |
Otros | |
Solicitud | Personal |
Empresa | |
Otra aplicación | |
Geografía | América del norte |
Europa | |
Asia - Pacífico | |
Medio Oriente y África | |
Sudamerica |
Cuenta comercial |
Cuenta de ahorros |
La banca móvil |
Pagos |
Transferencias de dinero |
Cuenta de ahorros |
Préstamos |
Otros |
Personal |
Empresa |
Otra aplicación |
América del norte |
Europa |
Asia - Pacífico |
Medio Oriente y África |
Sudamerica |
Preguntas frecuentes sobre la investigación de mercado de Neobanking
¿Cuál es el tamaño actual del mercado global de neobanca?
Se proyecta que el mercado global de neobanca registre una CAGR del 24,60 % durante el período de pronóstico (2024-2029)
¿Quiénes son los actores clave en el mercado global de neobanca?
Monzo Bank Ltd., Chime Financial Inc., Starling Bank, Sofi, N26 son las principales empresas que operan en el mercado global de neobanca.
¿Qué años abarca este Mercado Global de Neobanca?
El informe cubre el tamaño histórico del mercado global de neobanca durante años 2020, 2021, 2022 y 2023. El informe también pronostica el tamaño del mercado global de neobanca para los años 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 y 2029.
¿Cuál es el mercado objetivo de la neobanca?
El mercado objetivo de la neobanca incluye principalmente a los millennials y la generación Z conocedores de la tecnología, los nativos digitales, los usuarios de dispositivos móviles, los viajeros frecuentes y los empresarios.
¿Cuáles son los factores que impulsan el mercado de la neobanca?
Los factores que impulsan el mercado de la neobanca son a) Aumento de la digitalización de las actividades bancarias b) Aumento de la demanda de financiación neobancaria
Última actualización de la página el: Febrero 1, 2024
Informe Global de la Industria Neobancaria
El mercado global de la neobanca está preparado para un crecimiento significativo, impulsado por la creciente demanda de conveniencia de los clientes en el sector bancario y un aumento en las billeteras digitales. Los neobancos, que ofrecen soluciones bancarias sin sucursales ni oficinas físicas, validan sus servicios en tiempo real a través de canales online y sitios móviles. El mercado se ve impulsado aún más por un número cada vez mayor de asociaciones entre bancos y organizaciones para lanzar plataformas de neobancos, destinadas a mejorar la experiencia, la seguridad y la estabilidad del cliente. La neobanca es particularmente popular entre los clientes minoristas y las pequeñas y medianas empresas (pymes) debido a características como tarjetas de débito gratuitas, apertura de cuentas digitalizadas, asesoramiento financiero personal, pagos instantáneos, generación de facturas electrónicas, gestión de facturas, integración de cuentas y facturación compatible con GST. A pesar de ofrecer una gama limitada de productos en comparación con los bancos tradicionales, la estructura de bajo costo del modelo neobancario, la fácil accesibilidad y los servicios avanzados son atractivos. Según los informes de la industria de Mordor Intelligence™, la cuota de mercado global, el tamaño y la tasa de crecimiento de los ingresos de la neobanca son prometedores. El análisis incluye una perspectiva de pronóstico del mercado y una descripción histórica. Obtenga una muestra de este análisis de la industria como descarga gratuita del informe en PDF.