| Période d'étude | 2020 - 2029 |
| Année de Base Pour l'Estimation | 2023 |
| Période de Données Prévisionnelles | 2024 - 2029 |
| Période de Données Historiques | 2020 - 2022 |
| CAGR | 24.60% |
| Concentration du Marché | Douleur moyenne |
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*Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier |
Analyse du marché des néobanques
Le marché mondial des néobanques devrait enregistrer un TCAC de 24,60 % au cours de la période de prévision.
On estime que le marché des néobanques a généré une valeur de transaction de 4550 milliards USD au cours de lannée en cours et est sur le point datteindre un TCAC de 24,6 % pour la période de prévision.
Une néo-banque est une sorte de banque directe qui fait uniquement des affaires en ligne et qui ne dispose pas de réseaux dagences physiques conventionnels, parfois appelée banque en ligne, banque sur Internet uniquement, banque virtuelle ou banque numérique. Les institutions financières connues sous le nom de néo-banques collaborent avec des banques agréées pour faire des affaires. Ils utilisent les services bancaires API pour automatiser les processus financiers et donner à leurs clients laccès à un tableau de bord unique où ils peuvent tout gérer, de la comptabilité aux rapprochements et aux paiements.
Limpact de la pandémie de COVID-19 a eu un effet favorable sur les applications néobancaires en raison de la dépendance croissante aux services bancaires en ligne. Les banques et les entreprises collaboraient pour introduire de nouvelles plateformes bancaires. Les fournisseurs de services financiers ont fourni des services numériques à leurs clients grâce aux améliorations technologiques et à lutilisation croissante dInternet dans le monde entier. La pandémie a eu un impact significatif sur la façon dont les entreprises mènent leurs opérations financières régulières. Traditionnellement, chaque procédure bancaire pour les entreprises impliquait des formalités administratives laborieuses et des visites physiques dans les agences, de la modification du processus dapprobation des paiements à louverture dun compte courant. Les néo-banques ont aidé la banque traditionnelle à la suite du virus en résolvant avec succès certains de ses problèmes opérationnels, rendant leur adoption plus cruciale que jamais. De plus, le taux dadoption des néo-banques pendant lépidémie montre que les utilisateurs lont fait à bras ouverts.
Lensemble de la procédure bancaire a été digitalisé par les Neo banques. Les longues files dattente ne sont plus nécessaires pour traiter les paiements ou retirer de largent. Pour ouvrir un compte courant ou obtenir un prêt, les entreprises nont pas besoin de se rendre dans une agence physique ou de remplir une quantité interminable de documents.
Tendances du marché des néobanques
Augmentation de la digitalisation des activités bancaires
La mise en place des néo-banques a été accélérée par la digitalisation accrue de lactivité bancaire. Les annonces gouvernementales de restrictions strictes en matière de déplacements et de déplacements, qui ont forcé les consommateurs à utiliser des systèmes bancaires numériques, ont eu un impact favorable sur ladoption des services. Les néobanques, également appelées banques challengers , sont capables deffectuer facilement diverses opérations bancaires, ce qui leur a permis daccroître lefficacité de divers produits bancaires fournis par les institutions financières. Lensemble de lexpérience des clients a été considérablement amélioré par les nombreuses options et services numériques proposés par les néobanques.
Le secteur bancaire a toujours bénéficié de la technologie. Les néo-banques sont désormais plus efficaces, efficientes et innovantes grâce à la technologie. La technologie va sans dire que la technologie a aidé les néo-banques à réduire les dépenses et à améliorer la satisfaction des clients. Le fait que les néo-banques soient entièrement numériques facilite lacquisition automatique des données transactionnelles, ce qui permet à la néo-banque de se concentrer davantage sur les biens et services de pointe. Les néo-banques ont changé pour le mieux afin de réaliser leur plein potentiel en intégrant les technologies les plus récentes, telles que lanalyse, lintelligence artificielle, les interfaces vocales, etc. Les néo-banques pourraient améliorer leur expérience client en intégrant ces avancées technologiques.
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Le financement dans les néo-banques stimule le marché
Les banques ont joué un rôle dominant dans lhistoire de lhumanité. Cependant, le rythme du changement dans cette réalité saccélère en raison des nouvelles technologies. De nouvelles générations de néobanques, ou banques numériques, sont désormais accessibles. Les néobanques sont comparables aux banques, mais lune de leurs principales distinctions est quelles opèrent entièrement en ligne. Ils ont des outils et des applications en ligne créés spécialement pour soutenir leurs utilisateurs. En conséquence, les demandes financières des utilisateurs sont satisfaites par les néobanques. Les utilisateurs modernes sont plus numérisés, surtout si lon considère quune grande partie de la génération Z est déjà composée dadultes productifs dans la société. Cest pourquoi le financement des néo-banques augmente dans différentes parties du monde et stimule également le marché.
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Présentation du secteur des néobanques
Le marché mondial des néobanques est fragmenté. Peu dacteurs majeurs dominent actuellement le marché et avec les progrès technologiques et linnovation des services, les entreprises nationales et internationales augmentent leur présence sur le marché en obtenant de nouveaux contrats et en exploitant de nouveaux marchés. Il compte des acteurs majeurs, dont Chime, Monzo Bank Limited, Starling Bank, N26, etc.
Leaders du marché des néobanques
-
Monzo Bank Ltd.
-
Chime Financial Inc.
-
Starling Bank
-
Sofi
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N26
- *Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier
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Actualités du marché des néobanques
- En octobre 2022, les premières cartes de débit Assured Cashback de lInde sont introduites par la Kitzone Neo Bank, basée au Rajasthan, qui fournit également le mini guichet automatique et le terminal de point de vente.
- En septembre 2022, N26 rejoint Bizum en tant que première néo-banque. Tous les utilisateurs disposant dun IBAN espagnol (1) peuvent désormais envoyer, recevoir et demander de largent via le service de paiement mobile très apprécié, selon une annonce récente de la banque en ligne. La fonctionnalité Bizum pour payer chez les détaillants affiliés sera également ajoutée à lapplication de la banque en ligne début octobre. Afin doffrir la meilleure expérience bancaire, N26 continue délargir sa gamme de services et de fonctionnalités et devient ainsi la première néobanque à intégrer Bizum dans ses méthodes de paiement.
Segmentation du secteur des néobanques
Le marché mondial des néo-banques est segmenté par type de compte (compte professionnel, compte dépargne), par services (services bancaires mobiles, paiements et transferts dargent, épargne, prêts, autres), par type dapplication (particuliers, entreprises, autres applications) et par géographie (Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Afrique, et Amérique du Sud). Le rapport propose la taille du marché et les valeurs prévisionnelles pour le marché des néobanques en milliards USD pour les segments ci-dessus.
Type de compte
| Compte professionnel |
| Compte épargne |
Prestations de service
| Les services bancaires mobiles |
| Paiements |
| Transferts d'argent |
| Compte épargne |
| Prêts |
| Autres |
Application
| Personnel |
| Entreprise |
| Autre application |
Géographie
| Amérique du Nord |
| L'Europe |
| Asie-Pacifique |
| Moyen-Orient et Afrique |
| Amérique du Sud |
| Type de compte | Compte professionnel |
| Compte épargne | |
| Prestations de service | Les services bancaires mobiles |
| Paiements | |
| Transferts d'argent | |
| Compte épargne | |
| Prêts | |
| Autres | |
| Application | Personnel |
| Entreprise | |
| Autre application | |
| Géographie | Amérique du Nord |
| L'Europe | |
| Asie-Pacifique | |
| Moyen-Orient et Afrique | |
| Amérique du Sud |
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FAQ sur les études de marché sur les néobanques
Quelle est la taille actuelle du marché mondial des néobanques ?
Le marché mondial des néobanques devrait enregistrer un TCAC de 24,60 % au cours de la période de prévision (2024-2029)
Qui sont les principaux acteurs du marché mondial des néobanques ?
Monzo Bank Ltd., Chime Financial Inc., Starling Bank, Sofi, N26 sont les principales entreprises opérant sur le marché mondial des néobanques.
Quelles sont les années couvertes par ce marché mondial des néobanques ?
Le rapport couvre la taille historique du marché mondial des néobanques pour les années 2020, 2021, 2022 et 2023. Le rapport prévoit également la taille du marché mondial des néobanques pour les années suivantes 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 et 2029.
Quel est le marché cible de la néobanque ?
Le marché cible de la néo-banque comprend principalement les milléniaux et la génération Z férus de technologie, les natifs du numérique, les utilisateurs mobiles, les voyageurs fréquents et les entrepreneurs.
Quels sont les facteurs qui animent le marché des néobanques ?
Les facteurs qui animent le marché des néo-banques sont a) laugmentation de la numérisation des activités bancaires b) laugmentation de la demande de financement des néo-banques
Dernière mise à jour de la page le:
Rapport mondial sur le secteur des néobanques
Le marché mondial des néo-banques est sur le point de connaître une croissance significative, tirée par la demande croissante des clients pour la commodité dans le secteur bancaire et une augmentation des portefeuilles numériques. Les néobanques, qui proposent des solutions bancaires sans agences ni bureaux physiques, valident leurs services en temps réel via des canaux en ligne et des sites mobiles. Le marché est en outre propulsé par un nombre croissant de partenariats entre banques et organisations pour lancer des plateformes néobancaires, visant à améliorer lexpérience client, la sécurité et la stabilité. Les services bancaires sont particulièrement populaires auprès des clients particuliers et des petites et moyennes entreprises (PME) en raison de fonctionnalités telles que les cartes de débit gratuites, louverture de compte numérisée, les conseils en finances personnelles, les paiements instantanés, la génération de factures électroniques, la gestion des factures, lintégration des comptes et la facturation conforme à la TPS. Bien quil offre une gamme de produits limitée par rapport aux banques traditionnelles, la structure à faible coût du modèle néo-bancaire, sa facilité daccès et ses services avancés sont attrayants. Selon les rapports de lindustrie de Mordor Intelligence™, la part de marché mondiale des néobanques, la taille et le taux de croissance des revenus sont prometteurs. Lanalyse comprend des prévisions de marché et un aperçu historique. Obtenez un échantillon de cette analyse de lindustrie sous forme de rapport PDF gratuit à télécharger.
