| Studienzeitraum | 2020 - 2029 |
| Basisjahr für die Schätzung | 2023 |
| Prognosedatenzeitraum | 2024 - 2029 |
| Historischer Datenzeitraum | 2020 - 2022 |
| CAGR | 24.60% |
| Marktkonzentration | Mittel |
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*Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert |
Neobanking-Marktanalyse
Es wird erwartet, dass der globale Neobanking-Markt im Prognosezeitraum eine CAGR von 24,60 % verzeichnen wird.
Der Neobanking-Markt hat im laufenden Jahr schätzungsweise einen Transaktionswert von 4550 Mrd. USD generiert und wird für den Prognosezeitraum eine CAGR von 24,6 % erreichen.
Eine Neo-Bank ist eine Art Direktbank, die ausschließlich Online-Geschäfte tätigt und keine herkömmlichen physischen Filialnetze hat, die manchmal als Online-Bank, reine Internetbank, virtuelle Bank oder digitale Bank bezeichnet wird. Die als Neo Banks bekannten Finanzinstitute arbeiten mit lizenzierten Banken zusammen, um Geschäfte zu tätigen. Sie verwenden API-Banking, um Finanzprozesse zu automatisieren und ihren Kunden Zugriff auf ein einziges Dashboard zu geben, in dem sie alles von der Buchhaltung über Abstimmungen bis hin zu Zahlungen erledigen können.
Die Auswirkungen der COVID-19-Pandemie wirkten sich aufgrund der wachsenden Abhängigkeit von Online-Banking-Diensten günstig auf Neobanking-Apps aus. Banken und Unternehmen arbeiteten zusammen, um neue Banking-Plattformen einzuführen. Finanzdienstleister haben Kunden dank technologischer Verbesserungen und steigender Internetnutzung auf der ganzen Welt mit digitalen Dienstleistungen versorgt. Die Pandemie hatte erhebliche Auswirkungen auf die Art und Weise, wie Unternehmen ihre regulären Finanzgeschäfte abwickeln. Traditionell war jedes Bankverfahren für Unternehmen mit mühsamem Papierkram und physischen Filialbesuchen verbunden, von der Änderung des Auszahlungsgenehmigungsprozesses bis zur Eröffnung eines Girokontos. Neo-Banken halfen dem traditionellen Bankwesen im Zuge des Virus, indem sie einige seiner operativen Probleme erfolgreich lösten, was ihre Einführung wichtiger denn je machte. Darüber hinaus zeigt die Rate, mit der Neobanken während der Epidemie angenommen wurden, dass die Nutzer dies mit offenen Armen taten.
Der gesamte Bankprozess wurde von Neo-Banken digitalisiert. Lange Schlangen sind nicht mehr notwendig, um Zahlungen abzuwickeln oder Bargeld abzuheben. Um ein Girokonto zu eröffnen oder ihren Kredit angenommen zu bekommen, müssen Unternehmen keine physische Filiale besuchen oder endlosen Papierkram ausfüllen.
Neobanking-Markttrends
Zunehmende Digitalisierung der Bankaktivitäten
Die Gründung von Neobanken wurde durch die zunehmende Digitalisierung der Bankaktivitäten beschleunigt. Die Ankündigungen der Regierung über strenge Bewegungs- und Reisebeschränkungen, die die Verbraucher zwangen, digitale Banksysteme zu nutzen, wirkten sich positiv auf die Akzeptanz der Dienste aus. Neobanken, auch bekannt als Challenger-Banken, sind in der Lage, eine Vielzahl von Bankgeschäften mit Leichtigkeit durchzuführen, wodurch sie die Effektivität verschiedener Bankprodukte von Finanzinstituten steigern konnten. Das gesamte Kundenerlebnis wurde durch die zahlreichen digitalen Optionen und Dienstleistungen, die Neobanken anbieten, erheblich verbessert.
Der Bankensektor hat schon immer von Technologie profitiert. Neobanken sind dank der Technologie jetzt effektiver, effizienter und innovativer. Es versteht sich von selbst, dass die Technologie Neo Banks dabei geholfen hat, die Kosten zu senken und die Kundenzufriedenheit zu erhöhen. Die Tatsache, dass Neobanken vollständig digital sind, hilft bei der automatischen Erfassung von Transaktionsdaten, sodass sich die Neobank mehr auf hochmoderne Waren und Dienstleistungen konzentrieren kann. Neobanken haben sich zum Besseren verändert, um ihr volles Potenzial auszuschöpfen, indem sie die neuesten Technologien wie Analysen, künstliche Intelligenz, Sprachschnittstellen usw. integriert haben. Neobanken könnten ihr Kundenerlebnis verbessern, indem sie solche technologischen Fortschritte integrieren.
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Die Finanzierung in den Neo-Banken treibt den Markt an
Banken haben in der Geschichte der Menschheit eine dominante Rolle gespielt. Das Tempo des Wandels in dieser Realität beschleunigt sich jedoch durch neue Technologien. Neue Generationen von Neobanken oder digitalen Banken sind jetzt zugänglich. Neobanken sind mit Banken vergleichbar, aber einer ihrer Hauptunterschiede besteht darin, dass sie vollständig online arbeiten. Sie verfügen über Online-Tools und -Anwendungen, die speziell zur Unterstützung ihrer Benutzer entwickelt wurden. Dadurch werden die finanziellen Forderungen der Nutzer von den Neobanken erfüllt. Moderne Nutzer sind stärker digitalisiert, vor allem, wenn man bedenkt, dass ein großer Teil der Generation Z bereits produktive Erwachsene in der Gesellschaft sind. Aus diesem Grund nimmt die Neobankenfinanzierung in verschiedenen Teilen der Welt zu und treibt auch den Markt an.
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Überblick über die Neobanking-Branche
Der globale Neobanking-Markt ist fragmentiert. Nur wenige der großen Akteure dominieren derzeit den Markt, und mit technologischem Fortschritt und Serviceinnovationen erhöhen nationale und internationale Unternehmen ihre Marktpräsenz, indem sie neue Verträge abschließen und neue Märkte erschließen. Es hat wichtige Akteure, darunter Chime, Monzo Bank Limited, Starling Bank, N26 usw.
Neobanking-Marktführer
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Monzo Bank Ltd.
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Chime Financial Inc.
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Starling Bank
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Sofi
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N26
- *Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert
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Neobanking-Marktnachrichten
- Im Oktober 2022 werden Indiens erste Assured Cashback-Debitkarten von der in Rajasthan ansässigen Kitzone Neo Bank eingeführt, die auch den Mini-Geldautomaten und das Kassenterminal anbietet.
- Im September 2022 schließt sich N26 Bizum als erste Neo-Bank an. Alle Benutzer mit einer spanischen IBAN (1) können jetzt Geld über den beliebten mobilen Zahlungsdienst senden, empfangen und anfordern, so eine aktuelle Ankündigung der Online-Bank. Die Bizum-Funktion zum Bezahlen bei angeschlossenen Einzelhändlern wird Anfang Oktober ebenfalls in die App der Online-Bank aufgenommen. Um das beste Banking-Erlebnis zu bieten, baut N26 sein Angebot an Dienstleistungen und Funktionen weiter aus und ist so die erste Neobank, die Bizum in ihre Zahlungsmethoden integriert.
Segmentierung der Neobanking-Branche
Der globale Neo-Banking-Markt ist nach Kontotyp (Geschäftskonto, Sparkonto), nach Dienstleistungen (Mobile-Banking, Zahlungen und Geldtransfers, Sparen, Kredite, Sonstiges), nach Anwendungstyp (Privat, Unternehmen, andere Anwendungen) und nach Geografie (Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Afrika sowie Südamerika) unterteilt. Der Bericht bietet Marktgröße und Prognosewerte für den Neobanking-Markt in Mrd. USD für die oben genannten Segmente.
Konto Typ
| Geschäftskonto |
| Sparkonto |
Dienstleistungen
| Mobile Banking |
| Zahlungen |
| Geld-Überweisungen |
| Sparkonto |
| Kredite |
| Andere |
Anwendung
| persönlich |
| Unternehmen |
| Andere Anwendung |
Erdkunde
| Nordamerika |
| Europa |
| Asien - Pazifik |
| Naher Osten und Afrika |
| Südamerika |
| Konto Typ | Geschäftskonto |
| Sparkonto | |
| Dienstleistungen | Mobile Banking |
| Zahlungen | |
| Geld-Überweisungen | |
| Sparkonto | |
| Kredite | |
| Andere | |
| Anwendung | persönlich |
| Unternehmen | |
| Andere Anwendung | |
| Erdkunde | Nordamerika |
| Europa | |
| Asien - Pazifik | |
| Naher Osten und Afrika | |
| Südamerika |
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Häufig gestellte Fragen zur Neobanking-Marktforschung
Wie groß ist der aktuelle globale Neobanking-Markt?
Der globale Neobanking-Markt wird im Prognosezeitraum (2024-2029) voraussichtlich eine CAGR von 24,60 % verzeichnen
Wer sind die Hauptakteure auf dem globalen Neobanking-Markt?
Monzo Bank Ltd., Chime Financial Inc., Starling Bank, Sofi, N26 sind die wichtigsten Unternehmen, die auf dem globalen Neobankenmarkt tätig sind.
Welche Jahre deckt dieser globale Neobanking-Markt ab?
Der Bericht deckt die historische Marktgröße des globalen Neobankenmarktes für Jahre ab 2020, 2021, 2022 und 2023. Der Bericht prognostiziert auch die Größe des globalen Neobanking-Marktes für Jahre 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 und 2029.
Was ist der Zielmarkt für Neobanking?
Der Zielmarkt für Neo-Banking umfasst in erster Linie technisch versierte Millennials und Gen Z, Digital Natives, Mobile-First-Nutzer, Vielreisende und Unternehmer.
Was sind die Faktoren, die den Neobanking-Markt antreiben?
Die Faktoren, die den Neobankenmarkt antreiben, sind a) Zunahme der Digitalisierung der Bankaktivitäten b) Steigende Nachfrage nach Neobankenfinanzierung
Seite zuletzt aktualisiert am:
Globaler Bericht über die Neobanking-Branche
Der globale Neo-Banking-Markt ist bereit für ein erhebliches Wachstum, angetrieben durch die steigende Kundennachfrage nach Komfort im Bankensektor und eine Zunahme digitaler Geldbörsen. Neobanken, die Banklösungen ohne physische Filialen oder Büros anbieten, validieren ihre Dienstleistungen in Echtzeit über Online-Kanäle und mobile Websites. Der Markt wird durch eine zunehmende Anzahl von Partnerschaften zwischen Banken und Organisationen weiter vorangetrieben, um Neobank-Plattformen einzuführen, die darauf abzielen, das Kundenerlebnis, die Sicherheit und die Stabilität zu verbessern. Neobanking ist besonders beliebt bei Privatkunden und kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) aufgrund von Funktionen wie kostenlosen Debitkarten, digitalisierter Kontoeröffnung, persönlicher Finanzberatung, Sofortzahlungen, E-Rechnungserstellung, Rechnungsverwaltung, Kontointegration und GST-konformer Rechnungsstellung. Obwohl das Neobankenmodell im Vergleich zu traditionellen Banken eine begrenzte Produktpalette anbietet, sind die kostengünstige Struktur, die einfache Zugänglichkeit und die fortschrittlichen Dienstleistungen des Neobankenmodells attraktiv. Laut Mordor Intelligence™ Industry Reports sind der globale Neobanking-Marktanteil, die Größe und die Umsatzwachstumsrate vielversprechend. Die Analyse umfasst einen Marktprognoseausblick und einen historischen Überblick. Holen Sie sich eine Probe dieser Branchenanalyse als kostenlosen PDF-Download des Berichts.
