| 調査期間 | 2020 - 2029 |
| 推定の基準年 | 2023 |
| CAGR | 24.60% |
| 市場集中度 | ミディアム |
主要プレーヤー*免責事項:主要選手の並び順不同 |
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ネオバンキング市場分析
世界のネオバンキング市場は、予測期間中に年平均成長率24.60%を記録すると予想される。
ネオバンキング市場の今年度の取引額は4,500億ドル相当と推定され、予測期間中の年平均成長率は24.6%に達する見込みである。
ネオバンクとは、従来の実店舗網を持たず、オンラインのみでビジネスを展開するダイレクト・バンクの一種で、オンラインバンク、インターネット専業銀行、バーチャルバンク、デジタルバンクなどと呼ばれることもある。 ネオ・バンクと呼ばれる金融機関は、認可を受けた銀行と協力してビジネスを行う。APIバンキングを利用して財務プロセスを自動化し、顧客は単一のダッシュボードにアクセスして、会計から照合、支払いに至るまで、あらゆる処理を行うことができる。
COVID-19パンデミックの影響は、オンライン・バンキング・サービスへの依存度が高まったため、ネオバンキング・アプリケーションに好影響を与えた。銀行と企業は協力して新しいバンキング・プラットフォームを導入した。金融サービス・プロバイダーは、技術の向上と世界的なインターネット利用率の上昇により、顧客にデジタル・サービスを提供するようになった。パンデミックは、企業が通常の金融業務を行う方法に大きな影響を与えた。従来、企業の銀行業務には、支払承認プロセスの変更から当座預金口座の開設に至るまで、手間のかかる書類作成や実際に支店を訪れる必要があった。ネオ・バンクは、ウイルス感染後、従来の銀行業務が抱えていた問題のいくつかを解決することに成功し、その導入がこれまで以上に重要なものとなった。さらに、流行中にネオバンクが採用された割合は、利用者が両手を広げてネオバンクを採用したことを示している。
ネオ・バンクによって、銀行手続きはすべてデジタル化された。支払い手続きや現金の引き出しに長蛇の列はもはや必要ない。当座預金口座を開設したり、融資を受けたりするために、企業は実店舗を訪れたり、膨大な量の書類に記入したりする必要がない。
ネオバンキングの市場動向
銀行業務のデジタル化の進展
ネオ・バンクの設立は、銀行業務のデジタル化の進展によって急がれた。政府による移動・旅行制限の強化が発表され、消費者がデジタル・バンキング・システムを利用せざるを得なくなったことも、サービスの普及に好影響を与えた。チャレンジャー・バンクとも呼ばれるネオバンクは、さまざまな銀行業務を簡単に実行できるため、金融機関が提供するさまざまな銀行商品の有効性を高めることができた。ネオバンクが提供する数多くのデジタル・オプションやサービスによって、顧客の経験全体が大きく向上している。
銀行部門は常にテクノロジーの恩恵を受けてきた。ネオバンクは今や、テクノロジーのおかげでより効果的、効率的、革新的になっている。テクノロジーがネオバンクの経費削減や顧客満足度の向上に役立っていることは言うまでもない。ネオ・バンクが完全にデジタル化されたことで、取引データの自動取得が可能になり、ネオ・バンクは最先端の商品やサービスに集中できるようになった。ネオバンクは、アナリティクス、人工知能、音声インターフェースなどの最新技術を統合することで、その潜在能力をフルに発揮できるよう、より良い方向に変化している。ネオバンクはこのようなテクノロジーの進歩を統合することで、顧客体験を向上させることができるだろう。
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ネオバンクの資金調達が市場を牽引
銀行は人類の歴史において支配的な役割を果たしてきた。しかし、この現実の変化のスピードは、新しいテクノロジーの結果として加速している。新世代のネオバンク（デジタル銀行）が利用しやすくなっているのだ。ネオバンクは銀行に匹敵するが、その重要な違いのひとつは、完全にオンラインで運営されていることだ。利用者をサポートするために特別に作られたオンライン・ツールやアプリケーションを備えている。その結果、利用者の金融需要はネオバンクによって満たされる。現代の利用者はデジタル化が進んでおり、特にZ世代の大部分がすでに社会で生産的な大人であることを考えると、その傾向は顕著である。だからこそ、ネオバンクの資金調達は世界各地で増加しており、市場を牽引しているのである。
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ネオバンキング業界の概要
世界のネオバンキング市場は細分化されている。現在、市場を支配している大手プレーヤーは少数で、技術の進歩やサービスの革新に伴い、国内企業から国際企業までが新規契約の獲得や新市場の開拓によって市場での存在感を高めている。同市場には、Chime、Monzo Bank Limited、Starling Bank、N26などの主要プレーヤーが存在する。
ネオバンキング市場のリーダー
-
Monzo Bank Ltd.
-
Chime Financial Inc.
-
Starling Bank
-
Sofi
-
N26
- *免責事項:主要選手の並び順不同
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ネオバンキング市場ニュース
- 2022年10月、ラジャスタン州を拠点とするKitzone Neo Bankがインド初のキャッシュバック保証付きデビットカードを導入し、ミニATMとPOS端末も提供する。
- 2022年9月、N26が初のネオバンクとしてBizumに加わる。オンラインバンクの最近の発表によると、スペインのIBAN (1)を持つすべてのユーザーが、人気の高いモバイルペイメントサービスを通じて送金、受取、請求ができるようになった。また、提携小売店での支払いが可能なBizum機能も、10月上旬にオンラインバンクのアプリに追加される予定だ。最高のバンキング体験を提供するため、N26はサービスと機能の幅を広げ続けており、ビズムを支払い方法に統合した初のネオバンクとなった。
ネオバンキング業界のセグメンテーション
世界のネオバンキング市場は、口座タイプ別（ビジネス口座、普通預金口座）、サービス別（モバイルバンキング、決済・送金、貯蓄、ローン、その他）、アプリケーションタイプ別（個人、企業、その他アプリケーション）、地域別（北米、欧州、アジア太平洋地域、中東・アフリカ、南米）に分類されています。当レポートでは、上記セグメントにおけるネオバンキング市場の市場規模および予測値（単位：億米ドル）を掲載しています。
| 口座の種類 | ビジネスアカウント |
| 普通預金口座 | |
| サービス | モバイルバンキング |
| 支払い | |
| 送金 | |
| 普通預金口座 | |
| ローン | |
| その他 | |
| 応用 | 個人的 |
| 企業 | |
| その他の用途 | |
| 地理 | 北米 |
| ヨーロッパ | |
| アジア太平洋地域 | |
| 中東とアフリカ | |
| 南アメリカ |
口座の種類
| ビジネスアカウント |
| 普通預金口座 |
サービス
| モバイルバンキング |
| 支払い |
| 送金 |
| 普通預金口座 |
| ローン |
| その他 |
応用
| 個人的 |
| 企業 |
| その他の用途 |
地理
| 北米 |
| ヨーロッパ |
| アジア太平洋地域 |
| 中東とアフリカ |
| 南アメリカ |
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ネオバンキング市場調査FAQ
現在の世界のネオバンキング市場規模は？
世界のネオバンキング市場は予測期間中（2024-2029年）に年平均成長率24.60%を記録すると予測
世界のネオバンキング市場の主要プレーヤーは？
Monzo Bank Ltd.、Chime Financial Inc.、Starling Bank、Sofi、N26が世界のネオバンキング市場で事業を展開する主要企業である。
ネオバンキングの世界市場は何年をカバーするのか？
当レポートでは、世界のネオバンキング市場の2020年、2021年、2022年、2023年の過去の市場規模を調査しています。また、2024年、2025年、2026年、2027年、2028年、2029年のネオバンキングの世界市場規模を予測しています。
ネオバンキングのターゲット市場は？
ネオバンキングのターゲット市場には、主にテクノロジーに精通したミレニアル世代とZ世代、デジタルネイティブ、モバイル・ファーストのユーザー、頻繁に旅行するユーザー、起業家が含まれる。
ネオバンキング市場を牽引する要因は何か？
ネオバンキング市場を牽引する要因としては、a) 銀行業務のデジタル化の進展 b) ネオバンキングによる資金調達需要の増加 が挙げられる。
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世界のネオバンキング産業レポート
世界のネオバンキング市場は、銀行部門の利便性に対する顧客ニーズの高まりとデジタルウォレットの増加を背景に、大きく成長する見通しだ。実店舗を持たずにバンキング・ソリューションを提供するネオバンクは、オンライン・チャネルやモバイルサイトを通じてリアルタイムでサービスを検証する。市場は、顧客体験、安全性、安定性の向上を目指し、ネオバンク・プラットフォームを立ち上げる銀行と組織との提携が増加していることが、さらなる推進力となっている。ネオバンキングは、無料のデビットカード、デジタル化された口座開設、個人向け財務アドバイス、即時決済、電子請求書作成、請求書管理、口座統合、GST準拠の請求書発行などの機能により、小売顧客や中小企業（SME）の間で特に人気がある。伝統的な銀行と比較すると商品の種類は限られるものの、ネオバンキング・モデルの低コスト構造、アクセスのしやすさ、高度なサービスは魅力的だ。Mordor Intelligence™ Industry Reportsによると、世界のネオバンキング市場のシェア、規模、収益成長率は有望である。この分析には、市場予測展望と過去の概要が含まれています。この産業分析のサンプルを無料レポートPDFダウンロードで入手する。
