Marktgröße für Hypotheken-/Darlehensmakler in Nordamerika
| Studienzeitraum | 2020 - 2029 |
| Basisjahr für die Schätzung | 2023 |
| Prognosedatenzeitraum | 2024 - 2029 |
| Historischer Datenzeitraum | 2020 - 2022 |
| CAGR | 5.00 % |
| Marktkonzentration | Mittel |
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*Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert |
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Marktanalyse für Hypotheken-/Darlehensmakler in Nordamerika
Der nordamerikanische Markt für Hypotheken-/Darlehensmakler hat im laufenden Jahr einen Umsatz von 48 Mrd. USD erwirtschaftet und ist bereit, für den Prognosezeitraum eine CAGR von 5 % zu erreichen.
Ein Kredit-/Hypothekenmakler ist ein Spezialist, der als Kontaktstelle zwischen Kreditgebern, die Kredite genehmigen, und Unternehmen, die Geld leihen möchten, dient. Makler suchen nach den besten finanziellen Zinssätzen und Bedingungen, unabhängig davon, ob ihr Kunde einen Kredit finanzieren oder ein neues Unternehmen gründen möchte. Sie verhandeln mit Kreditgebern, um die Kreditgenehmigung zu erhalten, oder prüfen andere Optionen. Ein Bankkreditsachbearbeiter bietet Hypothekenzinsen und Programme von nur einem Unternehmen an. Im Gegensatz dazu arbeitet ein Hypothekenmakler im Auftrag eines Kreditnehmers, um die besten Kreditprogramme und / oder niedrigsten Zinssätze zu finden, die von mehreren Kreditgebern angeboten werden.
Die Auswirkungen der COVID-19-Pandemie auf die Finanzdienstleistungsbranche, das persönliche Vermögen und die Verschuldung verschlimmern sich. Hypothekenschulden sind die größte Schuldenquelle für einzelne Hausbesitzer und haben die größten Auswirkungen auf ihre Finanzen und ihre Fähigkeit, ihren Lebensstandard im Falle von Lohnkürzungen oder Lohnausfällen aufrechtzuerhalten. Da Hypotheken häufig der größte Vermögenswert in den Privatkundenportfolios der Kreditgeber sind, werden sich Änderungen bei der Hypothekenvergabe, den Rückzahlungsplänen und den Ausfallraten erheblich auf die Rentabilität und Liquidität der Kreditgeber auswirken.
Die Haupttätigkeit des Kreditvermittlersektors ist die Vermittlung von Krediten zwischen Kreditgebern und Kreditnehmern. Makler bieten Dienstleistungen für Unternehmen und Verbraucher an, wobei der größte Teil ihres Geschäfts im Bereich der Hypothekenmakler angesiedelt ist. In der Vergangenheit ist der Sektor trotz der Unsicherheit während der Immobilienkrise 2008 zusammen mit der US-Wirtschaft gewachsen. In den letzten Jahren haben das steigende Verbrauchervertrauen und die attraktiven Kreditzinsen dem Kreditvermittlersektor zugute gekommen. Die erhöhte Aktivität des Wohnungsmarktes deutet weiter auf eine steigende Verbrauchernachfrage hin. In den fünf Jahren bis 2022 wird erwartet, dass der Markt für Kreditvermittler wachsen wird, da sowohl die Verbrauchereinkommen als auch die Kreditverfügbarkeit steigen. In den letzten fünf Jahren wurden die Verbraucherausgaben durch günstige wirtschaftliche Bedingungen und niedrige Zinssätze angekurbelt, und die Nachfrage nach Hypotheken und Autokrediten ist aufgrund von Haus- und Autokäufen gestiegen. Es wird erwartet, dass die Nachfrage nach Kreditvermittlungsdiensten steigen wird, da die Ausgaben der Haushalte für teure Dinge steigen.
Markttrends für Hypotheken-/Darlehensmakler in Nordamerika
Die zunehmende Digitalisierung in der Kreditvergabe und die Blockchain-Technologie treiben den Markt an
Die COVID-19-Pandemie führte zu einem deutlichen Umsatzanstieg von rund 31 %, was zu einem Anstieg der Umsatzgenerierung infolge einer deutlichen Verschiebung in Richtung Digitalisierung führte. Dank des technologischen Fortschritts ist derzeit jeder Bereich in der virtuellen Welt gewachsen. Kreditgeber und Kreditnehmer waren durch die Pandemie gezwungen, die besten Möglichkeiten zur Führung und Durchführung ihrer Geschäfte neu zu bewerten.
Die Blockchain-Technologie wird seit einigen Jahren als eine der möglichen Lösungen gepriesen. Hypotheken werden dank der Blockchain-Technologie, bei der Smart Contracts und dezentrale Ledger Hypothekenübertragungen schneller, sicherer und erschwinglicher machen, zunehmend online abgewickelt. Um die Zugänglichkeit von Finanzinformationen für Kunden zu verbessern und gleichzeitig die Anmeldeinformationen der Kreditnehmer zu schützen, arbeiten große Finanzinstitute zunehmend mit Datenaggregatoren zusammen.
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Erweiterung der Anspruchsberechtigung von RefiNow zur Steigerung des Hypothekenrefinanzierungsvolumens
Die Zulassungsvoraussetzungen für Kreditnehmer für die Programme RefiNow und RefiPossible von Freddie Mac und Fannie Mae wurden von der Federal Housing Finance Agency (FHFA) erweitert. Zuvor mussten Bewerber für diese Programme über ein mittleres Einkommen (AMI) von mindestens 80 % verfügen. Diese Obergrenze wird durch die letzte FHFA-Mitteilung auf 100 % erhöht. Durch diese Initiativen sind Kreditgeber verpflichtet, Kreditnehmern einen Kredit in Höhe von 500 USD zu gewähren, wenn eine Bewertung erforderlich ist, um den Wert ihres Eigenheims zu bestimmen. Gehaltsabrechnungen und persönliche Steuererklärungen für ein Jahr sind erforderlich, um das Einkommen der Kreditnehmer zu überprüfen.
Diese Programme, die eine Senkung des Hypothekenzinssatzes um 0,5 % garantieren, dürften die Refinanzierung bestehender Hypotheken fördern.
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Branchenübersicht für Hypotheken-/Kreditmakler in Nordamerika
Die Analyse umfasst die wichtigsten internationalen Konkurrenten in der US-amerikanischen Hypotheken-/Kreditmaklerbranche. Da sie sich auf ihre Verbindungen zu den Top-Kreditgebern und Immobilienmaklern in den von ihnen bedienten Gebieten verlassen, befinden sich Kreditmakler in einer hart umkämpften Branche. Einige der wichtigen Marktteilnehmer sind in der folgenden Liste aufgeführt.
Marktführer für Hypotheken-/Kreditmakler in Nordamerika
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Penny Mac
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Home Point
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Caliber Home Loans
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Fairway Independent
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JP Morgan Chase
*Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert
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Marktnachrichten für Hypotheken-/Darlehensmakler in Nordamerika
- Um die Nutzung von eNotes an 250 Standorten in 49 Bundesstaaten auszuweiten, setzte Primary Residential Mortgage Inc. (PRMI) im November 2022 den eVault und die digitale Abschlussplattform von Snapdocs ein.
- Im August 2022 erhöhen die beiden größten Hypothekengeber in den USA aufgrund der Verlangsamung der Hausverkäufe aufgrund steigender Zinssätze den Druck auf ihre kleineren Konkurrenten, indem sie Rabatte und andere Anreize gewähren. Die beiden größten Hypothekengeber in den USA, Rocket Mortgage bzw. United Wholesale Mortgage, verfolgen aggressive Strategien in einer Zeit, in der viele Kreditgeber den Markt verlassen oder ihr Geschäft aufgeben.
Marktbericht für Hypotheken-/Darlehensmakler in Nordamerika - Inhaltsverzeichnis
1. EINFÜHRUNG
1.1 Studienannahmen und Marktdefinition
1.2 Umfang der Studie
2. FORSCHUNGSMETHODIK
3. ZUSAMMENFASSUNG
4. MARKTDYNAMIK UND EINBLICKE
4.1 Marktübersicht
4.2 Marktführer
4.3 Marktbeschränkungen
4.4 Einblicke in verschiedene regulatorische Trends, die den Hypothekenmaklermarkt prägen
4.5 Einblicke in die Auswirkungen von Technologie und Innovation auf den Betrieb im Hypothekenmaklermarkt
4.6 Einblicke in die Performance von Vermögensverwaltern
4.7 Attraktivität der Branche - Porters Fünf-Kräfte-Analyse
4.7.1 Bedrohung durch Neueinsteiger
4.7.2 Verhandlungsmacht der Käufer
4.7.3 Verhandlungsmacht der Lieferanten
4.7.4 Bedrohung durch Ersatzprodukte
4.7.5 Wettberbsintensität
4.8 Auswirkungen von COVID-19 auf den Markt
5. MARKTSEGMENTIERUNG
5.1 Unternehmen
5.1.1 Groß
5.1.2 Klein
5.1.3 Mittelgroße
5.2 Anwendung
5.2.1 Wohnungsbaudarlehen
5.2.2 Gewerbliche und industrielle Kredite
5.2.3 Fahrzeugkredite
5.2.4 Kredite an Regierungen
5.2.5 Andere
5.3 Endbenutzer
5.3.1 Unternehmen
5.3.2 Einzelpersonen
5.4 Erdkunde
5.4.1 Vereinigte Staaten
5.4.2 Kanada
6. WETTBEWERBSLANDSCHAFT
6.1 Marktkonzentration und -übersicht
6.2 Firmenprofile
6.2.1 Penny Mac
6.2.2 Home Point
6.2.3 Caliber Home Loans
6.2.4 Fairway Independent Corporation
6.2.5 JP Morgan Chase
6.2.6 Royal Bank of Canada
6.2.7 Flagstar Bank
6.2.8 PNC Bank
6.2.9 Ally
6.2.10 New American Funding*
7. Marktchancen und zukünftige Trends
8. HAFTUNGSAUSSCHLUSS UND ÜBER UNS
Branchensegmentierung für Hypotheken-/Darlehensmakler in Nordamerika
Ein Hypothekenmakler ist ein Mittelsmann, der das Antragsverfahren für Hypothekendarlehen im Namen von Einzelpersonen oder Unternehmen abwickelt. Im Wesentlichen bauen sie Verbindungen zwischen Hypothekengebern und Kreditnehmern auf, ohne eigenes Geld zu investieren. Der nordamerikanische Markt für Hypotheken-/Kreditmakler ist nach Unternehmen (groß, klein und mittelgroß), nach Anwendung (Wohnungsbaudarlehen, Gewerbe- und Industriekredite, Fahrzeugkredite, Kredite an Regierungen und andere), nach Endbenutzern (Unternehmen und Einzelpersonen) und nach Geografie (USA und Kanada) unterteilt.
| Unternehmen | ||
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| Anwendung | ||
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| Endbenutzer | ||
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| Erdkunde | ||
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Häufig gestellte Fragen zur Marktforschung für Hypotheken-/Kreditmakler in Nordamerika
Wie groß ist der aktuelle nordamerikanische Markt für Hypotheken-/Darlehensmakler?
Der nordamerikanische Markt für Hypotheken-/Darlehensmakler wird im Prognosezeitraum (2024-2029) voraussichtlich eine CAGR von 5 % verzeichnen
Wer sind die Hauptakteure auf dem nordamerikanischen Markt für Hypotheken-/Kreditmakler?
Penny Mac, Home Point, Caliber Home Loans, Fairway Independent, JP Morgan Chase sind die wichtigsten Unternehmen, die auf dem nordamerikanischen Markt für Hypotheken-/Darlehensmakler tätig sind.
Welche Jahre deckt dieser nordamerikanische Markt für Hypotheken-/Darlehensmakler ab?
Der Bericht deckt die historische Marktgröße des nordamerikanischen Marktes für Hypotheken-/Kreditmakler für die Jahre ab 2020, 2021, 2022 und 2023. Der Bericht prognostiziert auch die Marktgröße für Hypotheken-/Darlehensmakler in Nordamerika für Jahre 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 und 2029.
Branchenbericht für Hypotheken-/Kreditmakler in Nordamerika
Statistiken für den Marktanteil, die Größe und die Umsatzwachstumsrate der nordamerikanischen Hypotheken-/Darlehensmakler im Jahr 2024, erstellt von Mordor Intelligence™ Industry Reports. Die Analyse von North America Mortgage/Loan Brokers enthält einen Marktprognoseausblick bis 2029 und einen historischen Überblick. Holen Sie sich eine Probe dieser Branchenanalyse als kostenlosen PDF-Download des Berichts.
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