Marktgröße für Lebens- und Rentenversicherungen in den Vereinigten Arabischen Emiraten
| Studienzeitraum | 2020 - 2029 |
| Basisjahr für die Schätzung | 2023 |
| Prognosedatenzeitraum | 2024 - 2029 |
| Historischer Datenzeitraum | 2020 - 2022 |
| CAGR | > 9.00 % |
| Marktkonzentration | Hoch |
Hauptakteure
*Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert |
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Marktanalyse für Lebens- und Rentenversicherungen in den Vereinigten Arabischen Emiraten
Der Lebens- und Rentenversicherungsmarkt der VAE hat im laufenden Jahr einen Umsatz von 4 Milliarden US-Dollar erwirtschaftet und dürfte im Prognosezeitraum eine jährliche Wachstumsrate von 9 % verzeichnen. Der Lebens- und Rentenversicherungsmarkt der Vereinigten Arabischen Emirate (VAE) verzeichnete in den letzten Jahren ein stetiges Wachstum. Es wurde erwartet, dass die Lebensversicherungsbranche wachsen würde, insbesondere da COVID-19 das Bewusstsein der Verbraucher für finanzielle und gesundheitliche Bedenken geschärft hat. Dadurch stieg die Nachfrage nach Lebensversicherungen und verwandten Produkten. Trotz der gestiegenen Nachfrage hatte COVID-19 große Auswirkungen auf die Zwischenstufe des Vertriebsbetriebs der Branche, der auf persönliche Interaktion angewiesen war, was während der Pandemie ein unpraktischer Ansatz war. Infolgedessen hat die Pandemie noch einmal deutlich gemacht, wie wichtig es ist, Verbraucher direkt über digitale Plattformen anzusprechen. Auf makroökonomischer Ebene prognostizieren die VAE typische Wachstumsraten, die das Nachfragewachstum im Einzelhandels- und Gruppenversicherungssegment unterstützen würden.
Der Lebens- und Rentenversicherungsmarkt der VAE verzeichnete aufgrund von Faktoren wie Bevölkerungswachstum, steigendem Wohlstand und einem gestiegenen Bewusstsein für die Bedeutung von Versicherungen ein deutliches Wachstum. Lebensversicherungsprodukte in den VAE umfassen verschiedene Deckungsoptionen, darunter Risikolebensversicherung, Gesamtlebensversicherung und Universallebensversicherung. Diese Produkte bieten Versicherungsnehmern und ihren Anspruchsberechtigten finanziellen Schutz im Todesfall oder bei anderen definierten Ereignissen. Lebensversicherungen sind wegen ihrer Fähigkeit, finanzielle Sicherheit, Nachlassplanung und Erbschaftsschutz zu bieten, gefragt. Die VAE-Versicherungsbehörde reguliert die Versicherungsbranche im Land, einschließlich Lebens- und Rentenversicherungen. Die Behörde legt Richtlinien und Vorschriften fest, um faire Praktiken, Zahlungsfähigkeit und Verbraucherschutz sicherzustellen. Der Regulierungsrahmen bietet ein stabiles und transparentes Umfeld für in den VAE tätige Versicherungsunternehmen.
Markttrends für Lebens- und Rentenversicherungen in den Vereinigten Arabischen Emiraten
Die Auswirkungen von COVID-19 treiben den Markt zu neuen flexiblen Geschäftsmodellen
Der COVID-19-Ausbruch und die daraus resultierende Marktinstabilität wirkten sich auf die Lebensversicherungs- und Rentenversicherungsbranche aus. Angesichts der ungewöhnlich hohen Unsicherheit wurde davon ausgegangen, dass die Versicherer bei der Aufrechterhaltung der Geschäftskontinuität und Rentabilität sowohl kurz- als auch langfristig mit Herausforderungen konfrontiert sein würden. Wenn Einzelpersonen nicht in der Lage oder nicht bereit waren, Prämien zu zahlen, um ihre Policen aktiv zu halten, mussten Lebensversicherer in bestimmten Bereichen ihres Geschäfts einen Anstieg der Kündigungsfristen verzeichnen. Es wurde erwartet, dass dieses Muster anhält, bis sich die Wirtschaft zu erholen beginnt. Unternehmen, die ausgelaufene Versicherungsnehmer identifizieren könnten, die die Versicherung am wahrscheinlichsten zurückkaufen würden, könnten einen Wettbewerbsvorteil bei der Wiedererlangung ihres Geschäfts haben. Die Verbreitung von Lebensversicherungen in den Vereinigten Arabischen Emiraten (VAE) hat im Laufe der Jahre stetig zugenommen, ist aber im Vergleich zu einigen anderen Industrieländern immer noch relativ niedrig. Unter Durchdringung versteht man den Prozentsatz der Lebensversicherungsprämien im Verhältnis zum BIP des Landes. Der Lebensversicherungsmarkt der VAE verfügt aufgrund mehrerer Faktoren über ein erhebliches Wachstumspotenzial. Das starke Wirtschaftswachstum des Landes, die wachsende Mittelschicht und das zunehmende Bewusstsein für die Bedeutung von Versicherungen treiben die Nachfrage nach Lebensversicherungsprodukten an. Da die Bevölkerung weiter wächst und der Schwerpunkt zunehmend auf Finanzplanung und -schutz liegt, besteht für den Lebensversicherungssektor die Möglichkeit, sich weiterzuentwickeln.
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Staatliche Vorschriften und Initiativen zur wirtschaftlichen Diversifizierung
Die Regierung ergreift zahlreiche Initiativen, um die Abhängigkeit von Ölsektoren zu verringern. Öffentlich-private Partnerschaften werden gefördert und in 13 Sektoren ist 100 % ausländischer Besitz erlaubt. Es wird erwartet, dass die förderfähigen Sektoren internationalen Investoren, die den VAE-Markt erkunden möchten, neue wirtschaftliche Möglichkeiten bieten, insbesondere für Projekte in den Bereichen E-Commerce, Forschungslabore, Fortschritte in der Biotechnologie, Logistik und Lieferkette, Produktion von Solarmodulen, Hybridkraftwerken usw. und grüne Technologie. Da die Diversifizierungsbemühungen stark voranschreiten, wird die Einwandererbevölkerung im Land, die aus Arbeitsgründen abwandert, mit der Durchführung größerer Projekte schrittweise zunehmen. Für den Versicherungssektor besteht eine große Chance, da die Vereinigten Arabischen Emirate Arbeitgeber verpflichten, alle Arbeitnehmer zu versichern. Ein Anstieg des Beschäftigungsniveaus in all diesen Sektoren könnte Chancen für Versicherungsanbieter eröffnen. Die Regierung unternimmt außerdem Anstrengungen, die Aufenthaltsbestimmungen im Land zu lockern, was die vermögende Bevölkerung und die Einwandererbevölkerung dazu anlocken wird, für längere Zeit dort zu bleiben, was der Wirtschaft zugute kommt. Die Regelungen konzentrieren sich auf die Gewinnung von Studierenden und Fachkräften. Für hochqualifizierte Arbeitskräfte und Investoren wurde ein 10-Jahres-Aufenthaltsvisum eingeführt, das die Möglichkeiten für den Versicherungssektor verbessern kann, in der Überzeugung, dass eine längere Aufenthaltsdauer Auswanderer motivieren könnte, in Versicherungen zu investieren.
Überblick über die Lebens- und Rentenversicherungsbranche der VAE
Die Präsenz inländischer und internationaler Versicherungsunternehmen kennzeichnet den Lebensversicherungsmarkt der Vereinigten Arabischen Emirate (VAE). In den VAE sind mehrere lokale Versicherungsgesellschaften tätig, die Lebensversicherungsprodukte anbieten. Diese Unternehmen verfügen über ein ausgeprägtes Verständnis der lokalen Marktdynamik und gehen auf die spezifischen Bedürfnisse der Einwohner der VAE ein. Viele namhafte internationale Versicherungsunternehmen haben eine Präsenz in den VAE aufgebaut, um die wachsende Nachfrage nach Lebensversicherungen zu bedienen. Diese Unternehmen bringen globales Fachwissen, Finanzkraft und eine breite Palette an Versicherungsprodukten in den VAE-Markt ein. Zu den großen in den VAE tätigen Versicherern gehören Orient Insurance, Abu Dhabi National Insurance Company, Al Ain Ahlia Insurance Company, SALAMA und Emirates Insurance Company.
Marktführer für Lebens- und Rentenversicherungen in den Vereinigten Arabischen Emiraten
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Orient Insurance
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Abu Dhabi National Insurance Company
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Al Ain Ahlia Insurance Company
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SALAMA
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Emirates Insurance Company
*Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert
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Marktnachrichten für Lebens- und Rentenversicherungen in den Vereinigten Arabischen Emiraten
- Mai 2023 Die Oman Insurance Company PSC (Sukoon) hat den Erwerb von 93,0432 % des Aktienkapitals der Arabian Scandinavian Insurance Company PSC (ASCANA) im Rahmen des Sonderabkommens durch Dubai Clear abgeschlossen. Sukoon unterzeichnete im Dezember 2022 einen Aktienkaufvertrag zum Erwerb einer Mehrheitsbeteiligung von mehr als 93 % an dem an der DFM notierten Takaful-Versicherer.
- September 2022 Die Zentralbank der VAE und Sama unterzeichneten eine vorläufige Vereinbarung zur Überwachung des Versicherungssektors. Das Abkommen sollte die Investitions- und Handelsbeziehungen zwischen den beiden Ländern stärken. Im Rahmen der Vereinbarung sollten die beiden Länder aufsichtsrechtliche und regulatorische Informationen im Zusammenhang mit Solvabilitätsregeln, der Berechnung technischer Zuteilungen, Regeln für die Anlagepolitik und Verfahren im Zusammenhang mit der Aufsicht, Nachverfolgung und Durchsetzung von Vorschriften für Versicherungsunternehmen austauschen grenzüberschreitende Unternehmen.
Marktbericht für Lebens- und Rentenversicherungen in den VAE – Inhaltsverzeichnis
1. EINFÜHRUNG
1.1 Studienergebnisse
1.2 Studienannahmen
1.3 Umfang der Studie
2. FORSCHUNGSMETHODIK
2.1 Analysemethodik
2.2 Forschungsphasen
3. ZUSAMMENFASSUNG
4. MARKTDYNAMIK UND EINBLICKE
4.1 Marktübersicht
4.2 Marktführer
4.2.1 Gesteigertes Bewusstsein für Versicherungen
4.2.2 Ausbau der Vertriebskanäle
4.3 Marktbeschränkungen
4.3.1 Mangelnde Finanzkompetenz
4.3.2 Anlagerenditen und Marktvolatilität
4.4 Einblicke in verschiedene regulatorische Trends, die den Markt prägen
4.5 Einblicke in die Auswirkungen der Technologie auf den Markt
4.6 Branchenattraktivität – Porters Fünf-Kräfte-Analyse
4.6.1 Verhandlungsmacht der Käufer
4.6.2 Verhandlungsmacht der Lieferanten
4.6.3 Bedrohung durch neue Marktteilnehmer
4.6.4 Bedrohung durch Ersatzspieler
4.6.5 Wettberbsintensität
4.7 Branchenrichtlinien und -vorschriften
4.8 Auswirkungen von COVID-19 auf den Markt
5. MARKTSEGMENTIERUNG
5.1 Nach Versicherungsart
5.1.1 Individuelle Versicherung
5.1.2 Rentenversicherung
5.1.3 Kapitalversicherung
5.1.4 Lebensversicherung
5.1.5 Andere Versicherungsarten
6. WETTBEWERBSFÄHIGE LANDSCHAFT
6.1 Überblick über die Marktkonzentration
6.2 Firmenprofile
6.2.1 Orient Insurance Company
6.2.2 Abu Dhabi National Insurance Company
6.2.3 Al Ain Ahlia Insurance
6.2.4 SALAMA
6.2.5 Emirates Insurance Company
6.2.6 Dubai Insurance Company
6.2.7 Union Insurance Company
6.2.8 Dubai National Insurance & Reinsurance PSC
6.2.9 AXA Green Crescent Insurance
6.2.10 Oman Insurance Company*
7. MARKTCHANCEN UND ZUKÜNFTIGE TRENDS
8. HAFTUNGSAUSSCHLUSS UND ÜBER UNS
Segmentierung der Lebens- und Rentenversicherungsbranche der VAE
Eine Lebensversicherung ist ein Vertrag zwischen einer Lebensversicherungsgesellschaft und einem Versicherungsnehmer. Eine Lebensversicherung garantiert, dass der Versicherer im Todesfall der versicherten Person einen Geldbetrag an einen oder mehrere benannte Begünstigte zahlt und dafür die vom Versicherungsnehmer zu Lebzeiten gezahlten Prämien erhält. Der Lebens- und Rentenversicherungsmarkt der VAE ist nach Versicherungsarten segmentiert (Einzelversicherung, Rentenversicherung, Kapitallebensversicherung, Gesamtlebensversicherung und andere Versicherungsarten). Der Bericht bietet Marktgrößen und Prognosen für den Lebens- und Rentenversicherungsmarkt der VAE in Wert (USD) für alle oben genannten Segmente.
| Nach Versicherungsart | ||
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Häufig gestellte Fragen zur Marktforschung für Lebens- und Rentenversicherungen in den Vereinigten Arabischen Emiraten
Wie groß ist der Lebens- und Rentenversicherungsmarkt in den Vereinigten Arabischen Emiraten derzeit?
Der Lebens- und Rentenversicherungsmarkt der VAE wird im Prognosezeitraum (2024-2029) voraussichtlich eine jährliche Wachstumsrate von mehr als 9 % verzeichnen.
Wer sind die Hauptakteure auf dem Lebens- und Rentenversicherungsmarkt der VAE?
Orient Insurance, Abu Dhabi National Insurance Company, Al Ain Ahlia Insurance Company, SALAMA, Emirates Insurance Company sind die wichtigsten Unternehmen, die auf dem Lebens- und Rentenversicherungsmarkt der VAE tätig sind.
Welche Jahre deckt dieser Lebens- und Rentenversicherungsmarkt der VAE ab?
Der Bericht deckt die historische Marktgröße des Lebens- und Rentenversicherungsmarkts der VAE für die Jahre 2020, 2021, 2022 und 2023 ab. Der Bericht prognostiziert auch die Marktgröße des Lebens- und Rentenversicherungsmarkts der VAE für die Jahre 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 und 2029.
Bericht der Lebens- und Rentenversicherungsbranche der VAE
Statistiken für den Marktanteil, die Größe und die Umsatzwachstumsrate von Lebens- und Rentenversicherungen in den Vereinigten Arabischen Emiraten im Jahr 2024, erstellt von Mordor Intelligence™ Industry Reports. Die Analyse der Lebens- und Rentenversicherung der VAE umfasst eine Marktprognose für die Jahre 2024 bis 2029 und einen historischen Überblick. Holen Sie sich ein Beispiel dieser Branchenanalyse als kostenlosen PDF-Download.
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