Analyse Der Marktgröße Und -anteile Für Kriminalität Und Bekämpfung Im Nahen Osten - Wachstumstrends Und Prognosen (2024 - 2029)

Markttrends für Kriminalität und Kampf im Nahen Osten

Verstärkte Einführung digitaler/mobiler Zahlungslösungen, um den Markt voranzutreiben

• Selbst im Post-COVID-19-Szenario bewegt sich die Finanzdienstleistungsbranche auf einen bedeutenden Wandel zu. Angesichts der entscheidenden Bedeutung, die die Digitalisierung für das Finanzleben eines wachsenden Anteils der Weltbevölkerung spielt, steht der elektronische Zahlungsverkehr im Mittelpunkt dieses Wandels. Zahlungen werden zunehmend bargeldlos, und die Rolle der Branche bei der Unterstützung der Inklusivität ist zu einer wichtigen Priorität geworden. Zahlungen tragen auch zum Wachstum der digitalen Wirtschaft bei und fördern Innovationen, während sie gleichzeitig als sicheres Rückgrat für die Wirtschaft dienen.
• Prominente Akteure wie Amazon, Apple, PayPal und Facebook investieren kontinuierlich erhebliche Geldbeträge in Online- und mobile Zahlungslösungen. Die fortschreitende Entwicklung von unabhängigen Online-Shops hin zu integrierten Online-Shopping-Ökosystemen hat Raum für neue Geschäftsmodelle und Möglichkeiten für digitale Zahlungsmethoden geschaffen.
• Im Dezember 2022 starteten die First Abu Dhabi Bank (FAB), FinTech Magnati und PayRow Net, ein PCFC-Unternehmen, eine neue Zusammenarbeit auf einer digitalen Zahlungsplattform. Die neue Plattform wird geschaffen, um das bestehende Zahlungsgateway zu transformieren, was zu einem verbesserten Zahlungsprozess für Verbraucher und einer verbesserten Benutzererfahrung führt.
• Im Dezember 2022 führte die Abu Dhabi Islamic Bank ein tokenisiertes kontaktloses Zahlungssystem ein. Das ADIB Pay-System ist eine Zusammenarbeit zwischen Visa und dem in China ansässigen Unternehmen Tappy Technologies. ADIB Pay ist ein physischer Verschluss, der an tragbaren Gegenständen befestigt werden kann, sodass keine echte Karte mitgeführt werden muss.
• Im Oktober 2022 ging Jingle Pay, eine Finanz-Super-App, die Gelddienstleistungen in der Region Naher Osten, Nordafrika und Pakistan (MENAP) anbietet, eine strategische Partnerschaft mit Arab Financial Services (AFS) ein, dem größten Anbieter digitaler Zahlungslösungen im Nahen Osten und Afrika und Fin-Tech-Enabler. Jingle Pay und AFS werden wahrscheinlich zusammenarbeiten, um innovative digitale Zahlungen und ein großartiges Kundenerlebnis in Bahrain zu bieten. Die Zusammenarbeit stärkt die Präsenz von Jingle Pay in der Region und erleichtert es den Menschen, ihre Finanzen täglich zu verwalten.
• E-Commerce-Plattformen und Zahlungsmethoden können für Geldwäschezwecke missbraucht werden. Kriminelle können Online-Marktplätze nutzen, um betrügerische Transaktionen durchzuführen oder die Preise von Waren/Dienstleistungen in die Höhe zu treiben, um ihre illegalen Gelder zu legitimieren. Durch die Umwandlung illegaler Erlöse in scheinbar legitime E-Commerce-Transaktionen können Kriminelle die Herkunft der Gelder verschleiern. Laut Worldpay waren digitale und mobile Zahlungen im Jahr 2022 die zweitbeliebteste Zahlungsmethode für den E-Commerce im Nahen Osten und Afrika und machten 27 % der gesamten E-Commerce-Zahlungen aus.
• Darüber hinaus können kreative Fähigkeiten, Techniken und Verfahren sowie eine innovative Anwendung traditioneller technologiebasierter Prozesse Regulierungsbehörden, Aufsichtsbehörden und regulierten Unternehmen bei der Überwindung vieler der genannten AML/CFT-Probleme unterstützen. Technologie kann Akteure dabei unterstützen, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (ML/TF) effizienter und in Echtzeit aufzudecken und zu verwalten, indem sie die Datenerfassung, -verarbeitung und -analyse erleichtert. Zu den Vorteilen gehören schnellere Zahlungen und Transaktionen, genauere Identifizierungssysteme, Überwachung, Aufzeichnungen und Informationsaustausch zwischen zuständigen Behörden und regulierten Organisationen.

Transaktionsüberwachungslösungen halten einen großen Anteil

• Ein gut formuliertes Transaktionsüberwachungssystem ist entscheidend für ein effektives Ökosystem zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML). In der Welt nach der Pandemie, in der die meisten Transaktionen über digitale Plattformen abgewickelt werden, ist sie tiefgreifender.
• Transaktionsüberwachungssoftware warnt, wenn eine Situation gegen die Regeln verstößt und bei Kundentransaktionen gegen das Kundenprofil verstößt. Sobald die Software einen Alarm generiert, wird der von AML durchgeführte Transaktionsüberwachungsprozess automatisch gestoppt. Der Zyklus wird weiterhin von der Compliance- oder Risikoabteilung des Unternehmens ausgeführt und überprüft.
• Im Post-Pandemie-Szenario stehen Finanzinstitute vor einer noch größeren Herausforderung in Bezug auf AML und Terrorismusfinanzierung. Öffentliche Unternehmen ergreifen vorbeugende Maßnahmen, um Arbeitslose zu bekämpfen, die in Geldkurier-Betrügereien verwickelt sind. Die Regierung hat auch mehrere Finanzinstitute für inkompetente Transaktionsüberwachungssysteme bestraft.
• Der Markt erlebt auch die Implementierung fortschrittlicher Technologien wie künstlicher Intelligenz und maschinellem Lernen, um ungewöhnliche Transaktionen zwischen verschiedenen Kontoinhabern abzubilden und zu erkennen. Im April 2021 kündigte ThetaRay beispielsweise an, dass seine KI-basierten Analysen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) in öffentlichen und privaten Clouds verfügbar sein werden, darunter Azure, Google und AWS, die unbeaufsichtigtes maschinelles Lernen verwenden, um Finanztransaktionen zu überwachen, Daten zu integrieren und Warnungen in Echtzeit zu selektieren.
• Die neue Anwendung kann dazu beitragen, verdächtige Muster bei allen Transaktionen zu überwachen, einschließlich verschiedener Arten von Zahlungen, Benutzern, Begünstigten, Geräten, Händlern, Konten und Karten. Darüber hinaus enthält es einen geeigneten Aktionsplan, um die Transaktion zu blockieren, zu verabschieden oder anzufechten.
• Darüber hinaus schafft der Eintritt neuer mobiler Zahlungsdienstleister eine weitere Nachfrage nach Transaktionsüberwachungslösungen. So hat beispielsweise Mobily, ein saudi-arabischer Telekommunikationsdienstleister, im Februar 2023 die Mobily Pay-Dienste in der Grafschaft durch eine Partnerschaft mit dem schwedischen Technologieunternehmen Ericsson erweitert. Die neue Lösung ermöglicht es Nutzern, kontaktlose Zahlungen, Geldüberweisungen, internationale Überweisungen, digitale Kartenzahlungen, Cashback, Rechnungszahlungen, mobile Aufladungen und mehr über die Plattform zu tätigen.
• Daher hat die Transaktionsüberwachung nicht nur technologische Auswirkungen, sondern wird auch auf Cloud-basierten Anwendungen gehostet, um der zunehmenden Digitalisierung des Bankensektors gerecht zu werden. Es wird erwartet, dass dieses Segment mit dem Aufkommen von KI und maschinellem Lernen erheblich wachsen wird.