Internet der Dinge im Bankenmarkt, Marktgrößen- und Aktienanalyse - Wachstumstrends & Prognosen (2023 - 2028)

Das Internet der Dinge auf dem Bankenmarkt ist nach Typ (Lösung und Dienste), Anwendung (Sicherheit, Überwachung, Datenmanagement, Customer Experience Management) und Geografie unterteilt. Die Marktgrößen und Prognosen werden wertmäßig (Mio. USD) für alle oben genannten Segmente angegeben.

Marktgröße für das Internet der Dinge im Bankwesen

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Marktübersicht für das Internet der Dinge im Bankwesen
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Studienzeitraum 2022-2028
Basisjahr für die Schätzung 2022
CAGR 18.58 %
Schnellstwachsender Markt Asien-Pazifik
Größter Markt Nordamerika
Marktkonzentration Niedrig

Hauptakteure

Banking Die wichtigsten Akteure des Internet-of-Things-Marktes

*Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert

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Marktanalyse für das Internet der Dinge im Bankwesen

Es wird erwartet, dass das Internet der Dinge auf dem Bankenmarkt im Prognosezeitraum mit einer CAGR von 18,58 % wachsen wird. Die Bankkunden von heute sind dafür bekannt, dass sie weniger loyal und anspruchsvoller sind und sich mit dem gesamten digitalen Banking-Erlebnis, von der Selbstbedienung bis zur automatisierten Vermögensberatung, immer wohler fühlen. Darüber hinaus stellen die Kosten, Kundenerwartungen, traditionelle Wettbewerber und FinTechs eine erhebliche Bedrohung für die Banken dar. Daher hat sich der Fokus darauf verlagert, neue und verbesserte Erfahrungen und einen höheren Mehrwert für Kunden und Mitarbeiter anzubieten und mit den steigenden Erwartungen zu konkurrieren. Eine der Technologien, die von Banken genutzt werden, ist das IoT. Inmitten einer massiven digitalen Disruption untersuchen Banken, wie das IoT dazu beitragen kann, Produkte zu entwickeln, die den Kundenanforderungen entsprechen. Einige der größten Banken der Welt reorganisieren ihr Front Office aufgrund der zunehmenden Priorisierung der Kundenorientierung.

  • Einer der wesentlichen Vorteile des IoT in der Bankenbranche ist die Bereitstellung von leicht zugänglichen Diensten für Kreditkarten- und Debitkartenkunden. Banken können die Nutzungsrate von Geldautomatenkiosken in bestimmten Bereichen analysieren und die Installation von Geldautomaten je nach Nutzungsvolumen ändern. Neben Geldautomaten können Banken IoT-Daten nutzen, um On-Demand-Dienste näher an die Kunden zu bringen, indem sie Kioske bereitstellen und die Zugänglichkeit des Dienstes für die Kunden verbessern. Die über das IoT verfügbaren Kundendaten können Banken dabei helfen, die Geschäftsanforderungen und Wertschöpfungsketten ihrer Kunden zu identifizieren und Kundeneinblicke zu gewinnen. Kundeninformationen können Banken dabei helfen, Mehrwertdienste, finanzielle Unterstützung und maßgeschneiderte Produkte bereitzustellen, um eine günstige Situation für beide Parteien zu gewährleisten.
  • Der Markt hat ein riesiges Potenzial, wenn es um das Privatkundengeschäft geht. Bankgeschäfte über intelligente Lautsprecher bieten Kunden den Komfort, Sprachanweisungen zu erteilen, anstatt physisch auf ein mobiles Gerät zu schauen.
  • Das IoT bietet der BFSI-Branche eine Vielzahl von Digitalisierungsvorteilen, darunter eine 360-Grad-Kundenperspektive, verbesserte finanzielle Sicherheit, Betrugserkennung, modernste Versicherungstaktiken und mehr. Innovationen, die durch das Internet der Dinge ermöglicht werden, helfen Banken und Finanzunternehmen, die Erwartungen ihrer Kunden zu übertreffen und einen hervorragenden Kundenservice zu bieten.
  • Einige Banken haben damit begonnen, Beacons zu verwenden, um maßgeschneiderte Angebote an die Smartphones der Kunden zu senden, sobald sie die Filiale betreten. Einige Geldautomaten verfügen jetzt über Live-Stream-Videounterstützung, die es Kunden ermöglicht, mit den Kassierern zu sprechen, wenn sie zusätzliche Hilfe benötigen. Banken nutzen IoT und andere Bankanwendungen, um den Konflikt zu lösen, der im traditionellen Filialbankwesen aufgrund des mobilen Bankings auftritt. Beispielsweise können biometrische Sensoren verwendet werden, um Benutzerdaten zu sammeln, wenn sie die Bank betreten, und sie an das primäre System weiterzuleiten.
  • Um die Ausbreitung von COVID-19 einzudämmen, wird die Mehrheit der Bankangestellten auf der ganzen Welt gebeten, von zu Hause aus zu arbeiten. COVID-19 stellt auch die traditionellen Bankgewohnheiten der Kunden in Frage. Die Weltgesundheitsorganisation (WHO) hat den Menschen geraten, kontaktlos zu bezahlen und den Umgang mit Banknoten so weit wie möglich zu vermeiden. Dies liegt daran, dass COVID-19 tagelang weiterleben kann, was die Ausbreitung dieser Krankheit beschleunigt. Durch die Implementierung digitalisierter und ferngesteuerter Kundentransaktionen können Banken sicherstellen, dass alltägliche und außergewöhnliche Prozesse wahrscheinlich mit begrenzten Unterbrechungen durchgeführt werden. Dies stellt eine zunehmende Einführung von IoT im Bankwesen in der Zukunft dar.

Es wird erwartet, dass Sicherheitsanwendungen einen erheblichen Anteil halten werden

  • Heutzutage führen Kundenerwartungen, technologische Fähigkeiten, regulatorische Anforderungen, Demografie und Wirtschaftlichkeit zu einem entscheidenden Wandel. Dies erfordert, dass Bankinstitute diese Herausforderungen überwinden und einen proaktiven Ansatz für die Cybersicherheit verfolgen. Der Finanzsektor war im Vergleich zu den anderen Branchen fast dreimal so vielen Cyberangriffen ausgesetzt. Datenschutzverletzungen (intern durch Betrug und extern durch Cyberkriminelle) führen zu einem exponentiellen Kostenanstieg. Die Durchsetzung der Multi-Faktor-Authentifizierung (MFA), in der Regel für die physische Zugangskontrolle, virtuelle private Netzwerke und die Verhinderung von Fälschungen durch Integratoren von Chipbaugruppen, sind die entscheidenden Trends auf dem Markt für Cybersicherheitsanwendungen, von denen erwartet wird, dass sie den Markt verbessern werden.
  • Personal Financial Management (PFM) ist eine Innovation des 21. Jahrhunderts. Die Leitidee des PFM ist einfach den Verbrauchern ein klares Bild ihrer Konten, Einnahmen und Ausgaben zu vermitteln. Mit einem PFM-System kann der Kunde die Transaktionen seiner Konten einsehen. Banken werden in der Lage sein, ihre Kunden besser zu bedienen, indem sie die durch das IoT generierten Daten nutzen. Um die Nutzung des Kunden zu verfolgen, muss ein IoT Warnungen oder Signale bereitstellen, um bestimmte von der Bank verwaltete Artikel zu aktivieren/deaktivieren.
  • Anhaltende Bedrohungen im Zusammenhang mit IoT-Geräten werden Banken dazu zwingen, die Sicherheitsebenen zu verschärfen, einschließlich patchbarer Firmware/Software und kontrolliertem Berechtigungszugriff. Neue Vorschriften werden folgen, sobald massive Angriffe über das IoT initiiert werden. Dies geschieht, um den Angriff mit Hilfe von tragbaren Geräten zu verstärken. Laut Samsung Insights sind Wearables wie Smartwatches bereit, die Zukunft des Privatkundengeschäfts zu werden. Beispielsweise könnten Banken Bluetooth-Beacons verwenden, um persönliche Grüße an die Smartwatches der Kunden zu senden, wenn sie einen Bankstandort betreten.
  • Die Finanzdienstleistungsbranche ist aus einem offensichtlichen Grund für Cyberkriminelle attraktiv – Zugang zu Geld und damit verbundenen Daten und eine weniger offensichtliche Sicherheitslücke im Zusammenhang mit dem Internet der Dinge. Das Internet der Dinge (IoT) wird immer häufiger von Unternehmen genutzt, wobei vernetzte Autos bei der Bestimmung von Versicherungstarifen helfen und Smartphones den Platz von Bankangestellten einnehmen. Finanzfachleute müssen mehrere wichtige Maßnahmen ergreifen, um die Daten ihrer Kunden auf miteinander verbundenen Plattformen zu schützen.
  • Zwischen Juli und September letzten Jahres nutzten Cyberkriminelle in Russland beispielsweise Social Engineering, um über 13.4000 Angriffe auf Kunden von Finanzinstituten zu starten. Darüber hinaus wurde Phishing bei etwa 3.000 Client-Targeting-Ereignissen eingesetzt.
Markt für das Internet der Dinge im Bankwesen Anzahl der Sicherheitsangriffe, die auf Finanzorganisationen und ihre Kunden abzielen, nach Typ, Russland, 3. Quartal 2022

Nordamerika wird einen signifikanten Anteil ausmachen

  • Nordamerika hat viele der größten Banken, was den Markt für IoT im Bankwesen erheblich vorantreibt. Die Konvergenz von Betriebs- und Informationstechnologie und der zunehmende Einsatz von IoT-Geräten bei der Überwachung von Produkten, Anwendungen und Räumlichkeiten für das vernetzte Banking sind Faktoren, die das IoT im Bankwesen in Nordamerika vorantreiben. Die USA sind der größte Markt für IoT-Sicherheitslösungen im Bankwesen, da es eine große Anzahl von Banken mit einer großen Anzahl von Datenschutzverletzungen gibt.
  • Viele Banken bieten jetzt Anwendungen für beliebte Wearables wie Apple Watch und FitPay an, das bereits mit der Bank of America zusammenarbeitet. Amazon plant auch, Kunden mit Alexa gegenseitig Bargeld zappen zu lassen und es dann auf ein Girokonto der Marke Amazon einzuzahlen. Diebold, ein US-amerikanisches Finanz- und Sicherheitsdienstleistungsunternehmen, ging sogar noch weiter und entwarf einen intelligenten Geldautomaten. Wenn jemand etwas Bargeld abheben möchte, sollte eine Person eine Sitzung über eine mobile App planen, zum nächsten Geldautomaten gehen und eine der verfügbaren Verifizierungsoptionen auswählen.
  • In den Vereinigten Staaten gibt es jährlich eine erhöhte Rate von Datenschutzverletzungen. Das Hauptsegment ist der Bankensektor, und der privilegierte Missbrauch und der Webangriff sind der Hauptgrund dafür, bei dem die Hacker bösartigen Code und Software verwenden, um Computercode zu verändern. Jüngste Nachrichten zitieren, dass Kunden der HSBC Bank persönliche Daten einer Datenschutzverletzung durch nicht autorisierte Benutzer in den Vereinigten Staaten ausgesetzt hatten. Wie Attilas GoSilent sind Sicherheitslösungen darauf ausgelegt, Cyberangriffe aus einem breiten Spektrum von Quellen zu erkennen und zu verhindern. Silent sperrt den Zugriff auf die Netzwerke von Bankinstituten, indem alle Endpunkte wie Server, mobile Geräte, Drucker/Scanner, Laptops und Desktops gesichert werden.
  • Banken verwenden IoT-fähige Geldautomaten, die eine breitere Palette von Transaktionen durchführen und den Kunden ein persönlicheres Erlebnis bieten können. Diese Geldautomaten können auch verwendet werden, um Betrug zu erkennen und zu verhindern. Im Oktober letzten Jahres wurden beispielsweise drei Banking-Lösungen von Hyosung America eingeführt, darunter die Geldautomaten der Serie 5, der Serie 7 und der MS500EL Teller Cash Recycler.
Markt für das Internet der Dinge im Bankwesen Wachstumsrate nach Regionen

Überblick über die Branche Banking Internet of Things

Das Internet der Dinge im Bankenmarkt bewegt sich auf einen fragmentierten Markt zu. Dies ist auf den Markteintritt von Unternehmen und Lösungen zurückzuführen, wodurch eine fragmentierte Landschaft innerhalb des IoT-Ökosystems entsteht. Die Hauptakteure sind IBM Corporation, Microsoft Corporation, Cisco Systems, Inc., Infosys Limited usw. Die jüngsten Entwicklungen auf dem Markt sind, dass die DBS Bank India im Februar 2022 bekannt gab, dass sie sich mit Stellapps, einem führenden Molkereitechnologieunternehmen, als Bankpartner zusammengetan hat, um die Digitalisierung bei kleinen Molkereien in ganz Indien zu fördern. Stellapps bietet eine cloudbasierte Milchsortierung, die die Transparenz für die Landwirte über die Menge und Qualität der gelieferten Milch und die daraus erzielten Einnahmen erhöht. Dies geschieht durch IoT-basierte Lösungen und digitale Daten. Mit Hilfe von 2,8 Millionen Milcherzeugern und 250 Milchverarbeitern hilft das digitale Milchbeschaffungssystem von Stellapps derzeit 13 Millionen Liter Milch pro Tag. Aufgrund der erforderlichen Investitionen zögern viele Molkereien, eine digitale Struktur zu installieren. Infolgedessen beschließen sie, das Online-Netzwerk von Stellapps zu mieten.

Marktführer für das Internet der Dinge im Bankwesen

  1. IBM Corporation

  2. Infosys Limited

  3. Accenture PLC

  4. Cisco Systems, Inc.

  5. Microsoft Corporation

*Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert

Internet der Dinge im Bankenmarkt
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Marktnachrichten für das Internet der Dinge im Bankwesen

  • Oktober 2022 - Die erste vollständig digitale internationale islamische Bank der Welt und Intellias, ein weltweiter Technologiepartner, der Fortune-500-Unternehmen und Top-Tier-Organisationen bei ihrem nachhaltigen Erfolg unterstützt, freuen sich, ihre langfristige strategische Partnerschaft bekannt zu geben. Die Unternehmen haben sich zusammengetan, um die technischen Fähigkeiten von Nomo Fintech zu verbessern. Um Verbrauchern aus der Region des Golfkooperationsrats (GCC) und darüber hinaus finanzielle Unabhängigkeit in Großbritannien zu ermöglichen, bauen sie gemeinsam eine weltweite digitale Banking-Plattform auf.
  • Januar 2022 - Die in Indien ansässige Bajaj Allianz General Insurance bietet auch IoT-basierte Unfalldeckungen an. Sie deckt die Kinder während ihrer Reisezeiten in einem von der Schule vorangemeldeten Bus ab. Durch den Einsatz von IoT verfolgt es den Bus und die Schulkinder und bietet einen Echtzeit-Standort über GPS und Beacons, die in die Ausweise der Kinder eingefügt sind.

Marktbericht zum Internet der Dinge im Bankwesen - Inhaltsverzeichnis

  1. 1. EINFÜHRUNG

    1. 1.1 Studienannahmen und Marktdefinition

      1. 1.2 Umfang der Studie

      2. 2. FORSCHUNGSMETHODIK

        1. 3. ZUSAMMENFASSUNG

          1. 4. MARKTEINBLICKE

            1. 4.1 Marktübersicht

              1. 4.2 Branchenattraktivität – Porter Five Forces

                1. 4.2.1 Verhandlungsmacht der Lieferanten

                  1. 4.2.2 Verhandlungsmacht der Käufer

                    1. 4.2.3 Bedrohung durch neue Marktteilnehmer

                      1. 4.2.4 Bedrohung durch Ersatzprodukte

                        1. 4.2.5 Wettberbsintensität

                        2. 4.3 Bewertung der Auswirkungen von COVID-19 auf den Markt

                        3. 5. MARKTDYNAMIK

                          1. 5.1 Marktführer

                            1. 5.1.1 Verbesserung der Zugänglichkeit von Diensten für Kunden durch Bereitstellung von On-Demand-Diensten über Kiosk

                              1. 5.1.2 Zunehmende Akzeptanz des IoT zur Betrugsvorhersage bei Debit-/Kreditkartentransaktionen

                              2. 5.2 Marktherausforderungen

                                1. 5.2.1 Bedenken hinsichtlich Datenschutzverletzungen und Datensicherheitsrisiken

                                2. 5.3 Wichtige Anwendungsfälle und Fallstudien

                                  1. 5.3.1 Verfolgung von Rohmaterialien und Lagerbeständen zur Ausleihe

                                    1. 5.3.2 Entscheidung über finanzielle Flexibilität durch Analyse der landwirtschaftlichen Ernteproduktion

                                      1. 5.3.3 Verbesserung der Wirksamkeit des Schutzsystems gegen mögliche Angriffe

                                      2. 5.4 Privatkundenlandschaft

                                        1. 5.4.1 Die Nutzung von Beacon durch Chase, um Kunden vorab anzumelden und sich für den Dienst zu entscheiden, bevor sie sich an einen Geldautomaten wenden

                                          1. 5.4.2 Barclays Initiative, um behinderten Passagieren mithilfe der Beacon-Technologie die Navigation in Filialen zu erleichtern

                                            1. 5.4.3 US-Bank und Citi nutzen Beacons, um ungenutzte Filialen in Haupteinkaufsstraßen wiederzubeleben

                                          2. 6. MARKTSEGMENTIERUNG

                                            1. 6.1 Nach Typ

                                              1. 6.1.1 Lösung

                                                1. 6.1.2 Dienstleistungen

                                                2. 6.2 Auf Antrag

                                                  1. 6.2.1 Sicherheit

                                                    1. 6.2.2 Überwachung

                                                      1. 6.2.3 Datenmanagement

                                                        1. 6.2.4 Kundenerlebnismanagement

                                                          1. 6.2.5 Andere Anwendungen

                                                          2. 6.3 Erdkunde

                                                            1. 6.3.1 Nordamerika

                                                              1. 6.3.2 Europa

                                                                1. 6.3.3 Asien-Pazifik

                                                                  1. 6.3.4 Rest der Welt

                                                                2. 7. WETTBEWERBSFÄHIGE LANDSCHAFT

                                                                  1. 7.1 Firmenprofile

                                                                    1. 7.1.1 IBM Corporation

                                                                      1. 7.1.2 Infosys Limited

                                                                        1. 7.1.3 Software AG

                                                                          1. 7.1.4 Temenos AG

                                                                            1. 7.1.5 Cisco Systems, Inc.

                                                                              1. 7.1.6 Microsoft Corporation

                                                                                1. 7.1.7 Oracle Corporation

                                                                                  1. 7.1.8 Accenture PLC

                                                                                    1. 7.1.9 Tibbo Systems

                                                                                      1. 7.1.10 Vodafone Group PLC

                                                                                    2. 8. INVESTITIONSANALYSE UND ZUKUNFT DES IOT-MARKTES IM BANKENBEREICH

                                                                                      **Je nach Verfügbarkeit
                                                                                      bookmark Sie können Teile dieses Berichts kaufen. Überprüfen Sie die Preise für bestimmte Abschnitte
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                                                                                      Branchensegmentierung für das Internet der Dinge im Bankwesen

                                                                                      Das Internet der Dinge im Bankenmarkt zeigt eine schnelle Mobilisierung und Digitalisierung im Bank- und Finanzdienstleistungsgeschäft. Unternehmen nutzen die Möglichkeiten des IoT im Finanzwesen, um Daten zu nutzen und die Risiken zu minimieren, die in diesem Sektor endemisch sind. Die Hauptschwerpunkte für Innovationen für Unternehmen, die im Privatkundengeschäft tätig sind, sind schnellere Zahlungen, eine verbesserte betriebliche Effizienz (zur Unterstützung des Übergangs zu Open Banking) und andere reaktionsschnelle mobile Dienste.

                                                                                      Das Internet der Dinge auf dem Bankenmarkt ist nach Typ (Lösung und Dienste), Anwendung (Sicherheit, Überwachung, Datenmanagement, Customer Experience Management) und Geografie unterteilt.

                                                                                      Die Marktgrößen und Prognosen werden wertmäßig (Mio. USD) für alle oben genannten Segmente angegeben.

                                                                                      Nach Typ
                                                                                      Lösung
                                                                                      Dienstleistungen
                                                                                      Auf Antrag
                                                                                      Sicherheit
                                                                                      Überwachung
                                                                                      Datenmanagement
                                                                                      Kundenerlebnismanagement
                                                                                      Andere Anwendungen
                                                                                      Erdkunde
                                                                                      Nordamerika
                                                                                      Europa
                                                                                      Asien-Pazifik
                                                                                      Rest der Welt

                                                                                      Häufig gestellte Fragen zur Marktforschung zum Internet der Dinge im Bankwesen

                                                                                      Das Internet der Dinge auf dem Bankenmarkt wird im Prognosezeitraum (2023-2028) voraussichtlich eine CAGR von 18,58 % verzeichnen.

                                                                                      IBM Corporation, Infosys Limited, Accenture PLC, Cisco Systems, Inc., Microsoft Corporation sind die wichtigsten Unternehmen, die im Internet der Dinge auf dem Bankenmarkt tätig sind.

                                                                                      Es wird geschätzt, dass der asiatisch-pazifische Raum im Prognosezeitraum (2023-2028) mit der höchsten CAGR wachsen wird.

                                                                                      Im Jahr 2023 entfällt auf Nordamerika der größte Marktanteil im Internet der Dinge im Bankenmarkt.

                                                                                      Bericht über das Internet der Dinge in der Bankenbranche

                                                                                      Statistiken für den Marktanteil, die Größe und die Umsatzwachstumsrate des Internets der Dinge im Bankwesen im Jahr 2023, erstellt von Mordor Intelligence™ Industry Reports. Die Analyse des Internets der Dinge im Bankwesen umfasst eine Marktprognose bis 2028 und einen historischen Überblick. Holen Sie sich ein Beispiel dieser Branchenanalyse als kostenlosen Bericht als PDF-Download.

                                                                                      close-icon
                                                                                      80% unserer Kunden suchen maßgeschneiderte Berichte. Wie möchten Sie, dass wir Ihren anpassen?

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