Tamanho e Participação do Mercado de Serviço Bancário como Serviço do Reino Unido

Tamanho do Mercado de Serviço Bancário como Plataforma do Reino Unido

Análise do Mercado de Serviço Bancário como Serviço do Reino Unido por Mordor Intelligence

Espera-se que o Mercado de Serviço Bancário como Plataforma do Reino Unido registre um CAGR superior a 7,5% durante o período de previsão.

Devido à Covid-19, a demanda por plataformas de BaaS aumentou nas empresas de médio e pequeno porte, em razão do crescimento na adoção de serviços bancários digitais em vários domínios no Reino Unido. A pandemia tende a impulsionar uma reformulação ampla e sistemática das jornadas digitais de alto impacto no setor bancário, como a integração de clientes e a originação de produtos, a fim de proporcionar uma experiência digital verdadeiramente excepcional aos seus clientes.

O Serviço Bancário como Plataforma na Europa está crescendo a uma taxa significativa e espera-se que triplique nos próximos anos. O Reino Unido é o maior mercado para plataformas de Serviço Bancário como Plataforma (BaaS), devido à forte presença de provedores dessas plataformas, respondendo por aproximadamente 25% da participação de mercado da Europa. A mudança no cenário dos negócios bancários e de serviços financeiros levou os usuários finais a adotar soluções bancárias digitais inovadoras que oferecem facilidade e eficiência, ao mesmo tempo em que reduzem os custos para bancos e outros prestadores de serviços, resultando no crescimento do mercado. A atual onda de transformação digital é impulsionada por tecnologias mais recentes, como Inteligência Artificial, Automação Robótica de Processos, Blockchain, Banco por API e Internet das Coisas, que têm o potencial de alterar drasticamente o cenário bancário. Essas tecnologias, quando aproveitadas em conjunto, serão capazes de fornecer níveis muito mais profundos de personalização e experiência aprimorada do cliente, transformar as operações bancárias e mudar a própria essência de como o setor bancário opera hoje.

A Adoção da Plataforma de Serviço Bancário como Serviço em Grandes Organizações está Impulsionando o Mercado de BaaS

As interfaces de programação de aplicações (APIs) surgiram como um recurso indispensável para os bancos, simplificando suas transições digitais e permitindo mudanças e inovações mais rápidas. Com a intervenção das APIs, as Fintechs e outros prestadores de serviços terceirizados (TPSP) podem ajudar os bancos a oferecer aos clientes um serviço financeiro transparente, fluido e personalizado, juntamente com os serviços bancários existentes. As fintechs recebem acesso seguro aos serviços bancários, seguido da integração das APIs do banco com os produtos do provedor, para executar serviços bancários de marca branca de forma contínua utilizando tecnologia atualizada. Estima-se que isso impulsione ainda mais as vendas de plataformas de BaaS nos próximos anos. O uso de plataformas de BaaS no segmento de grandes organizações é maior do que nas pequenas e médias empresas, respondendo por mais de 50% da participação de mercado na Europa, e espera-se que continue sua dominância à medida que amplia sua base de clientes investindo em transformação digital para oferecer operações bancárias voltadas para a tecnologia. Espera-se que a demanda por plataformas de BaaS no segmento de grandes empresas seja impulsionada pela crescente inclinação das organizações por plataformas de serviço confiáveis e capacidades de automação.

Participação de Plataforma de Serviço Bancário como Plataforma, por Porte Empresarial, Em %, Europa, 2021

Cenário Competitivo

O Mercado de Serviço Bancário como Serviço do Reino Unido é moderadamente consolidado por natureza. Alguns dos principais players que operam atualmente dominam o mercado. No entanto, com o avanço tecnológico e a inovação de produtos, empresas de médio a pequeno porte estão aumentando sua presença no mercado ao garantir novos contratos e ao explorar novos mercados.

Líderes do Mercado de Serviço Bancário como Serviço do Reino Unido

  1. Thought Machine

  2. Starling Bank

  3. Bankable

  4. 11:FS Foundry

  5. ClearBank

  6. *Isenção de responsabilidade: Principais participantes classificados em nenhuma ordem específica
Concentração do Mercado de Serviço Bancário como Plataforma do Reino Unido

Desenvolvimentos Recentes do Setor

  • Abril de 2022: A PEXA, fintech de origem australiana, desenvolveu um novo esquema de pagamentos - o PEXA Pay. Ao mesmo tempo, a PEXA estabeleceu uma parceria com a ClearBank, plataforma de compensação e banco incorporado no Reino Unido, para ampliar o acesso à sua futura plataforma de refinanciamento hipotecário.
  • Julho de 2021: A Paysafe (NYSE: PSFE) anuncia uma nova parceria com a Bankable, arquiteta global de soluções de 'serviço bancário como plataforma'. Por meio do acordo global, as duas empresas colaborarão para lançar uma ampla gama de serviços bancários integrados e omnicanal da Paysafe.

Índice do relatório da indústria de mercado de serviço bancário como plataforma do reino unido

1. INTRODUÇÃO

  • 1.1 Premissas do Estudo e Definição de Mercado
  • 1.2 Escopo do Estudo

2. METODOLOGIA DE PESQUISA

  • 2.1 Entregáveis do Estudo
  • 2.2 Premissas do Estudo
  • 2.3 Metodologia de Análise
  • 2.4 Fases da Pesquisa

3. SUMÁRIO EXECUTIVO

4. INSIGHTS E DINÂMICAS DE MERCADO

  • 4.1 Visão Geral do Mercado
  • 4.2 Impulsionadores do Mercado
  • 4.3 Restrições do Mercado
  • 4.4 Oportunidades de Mercado
  • 4.5 Atratividade do Setor - Análise das Cinco Forças de Porter
    • 4.5.1 Ameaça de Novos Entrantes
    • 4.5.2 Poder de Barganha dos Compradores
    • 4.5.3 Poder de Barganha dos Fornecedores
    • 4.5.4 Ameaça de Substitutos
    • 4.5.5 Intensidade da Rivalidade Competitiva
  • 4.6 Insights sobre as Mais Recentes Inovações Tecnológicas e Tendências Recentes do Setor
  • 4.7 Análise do Comportamento de Compra do Consumidor
  • 4.8 Insights sobre Regulamentações Governamentais no Setor
  • 4.9 Impacto da COVID-19 no Mercado

5. SEGMENTAÇÃO DE MERCADO

  • 5.1 Por Componente
    • 5.1.1 Plataforma
    • 5.1.2 Serviço
    • 5.1.2.1 Serviço Profissional
    • 5.1.2.2 Serviço Gerenciado
  • 5.2 Por Tipo de Produto
    • 5.2.1 BaaS baseado em API
    • 5.2.2 BaaS baseado em Nuvem
  • 5.3 Por Porte Empresarial
    • 5.3.1 Grande Empresa
    • 5.3.2 Pequena e Média Empresa
  • 5.4 Por Usuário Final
    • 5.4.1 Bancos
    • 5.4.2 Corporações NBFC/Fintech
    • 5.4.3 Outros

6. CENÁRIO COMPETITIVO

  • 6.1 Visão Geral da Concentração de Mercado
  • 6.2 Perfis de Empresas
    • 6.2.1 Thought Machine
    • 6.2.2 Starling Bank
    • 6.2.3 Bankable
    • 6.2.4 11:FS Foundry
    • 6.2.5 ClearBank
    • 6.2.6 Solarisbank
    • 6.2.7 Treezor
    • 6.2.8 Unnax
    • 6.2.9 Cambr*

7. TENDÊNCIAS FUTURAS E OPORTUNIDADES DE MERCADO

8. APÊNDICE

9. AVISO LEGAL

Escopo do Relatório sobre o Mercado de Serviço Bancário como Serviço do Reino Unido

O Mercado de BaaS é um modelo de ponta a ponta que permite que bancos digitais e terceiros se conectem diretamente aos sistemas dos bancos por meio de APIs, para que possam construir ofertas bancárias sobre a infraestrutura regulamentada dos provedores, além de desbloquear a oportunidade de open banking, remodelando o cenário global de serviços financeiros. O Mercado de Serviço Bancário como Serviço do Reino Unido é segmentado por Componente (Plataforma e Serviço (Serviço Profissional e Serviço Gerenciado)), por Tipo (BaaS baseado em API e BaaS baseado em Nuvem), por Porte Empresarial (Grande Empresa e Pequena e Média Empresa) e por Usuário Final (Bancos, Corporações NBFC/Fintech e Outros).

Por Componente
Plataforma
Serviço Serviço Profissional
Serviço Gerenciado
Por Tipo de Produto
BaaS baseado em API
BaaS baseado em Nuvem
Por Porte Empresarial
Grande Empresa
Pequena e Média Empresa
Por Usuário Final
Bancos
Corporações NBFC/Fintech
Outros
Por Componente Plataforma
Serviço Serviço Profissional
Serviço Gerenciado
Por Tipo de Produto BaaS baseado em API
BaaS baseado em Nuvem
Por Porte Empresarial Grande Empresa
Pequena e Média Empresa
Por Usuário Final Bancos
Corporações NBFC/Fintech
Outros

Principais Questões Respondidas no Relatório

Qual é o tamanho atual do Mercado de Serviço Bancário como Serviço do Reino Unido?

O Mercado de Serviço Bancário como Serviço do Reino Unido está projetado para registrar um CAGR superior a 7,5% durante o período de previsão (2025-2030)

Quem são os principais players do Mercado de Serviço Bancário como Serviço do Reino Unido?

Thought Machine, Starling Bank, Bankable, 11:FS Foundry e ClearBank são as principais empresas que operam no Mercado de Serviço Bancário como Serviço do Reino Unido.

Quais anos este Mercado de Serviço Bancário como Serviço do Reino Unido abrange?

O relatório abrange o tamanho histórico do Mercado de Serviço Bancário como Serviço do Reino Unido para os anos: 2020, 2021, 2022, 2023 e 2024. O relatório também prevê o tamanho do Mercado de Serviço Bancário como Serviço do Reino Unido para os anos: 2025, 2026, 2027, 2028, 2029 e 2030.

Página atualizada pela última vez em:

Autor: Prática de Industriais & Serviços (Disponível em EN)

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