| Período de Estudo | 2020 - 2029 |
| Ano Base Para Estimativa | 2023 |
| CAGR | 7.50% |
| Concentração do Mercado | Média |
Principais jogadores*Isenção de responsabilidade: Principais participantes classificados em nenhuma ordem específica |
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Banking as a Service na Análise de Mercado do Reino Unido
Devido à Covid-19, a demanda por plataformas BaaS aumentou em empresas de médio e pequeno porte, à medida que há um aumento na adaptação dos serviços bancários digitais em vários domínios no Reino Unido. A pandemia provavelmente estimulará uma reformulação generalizada e sistemática de jornadas digitais de alto impacto no setor bancário, como integração de clientes e originação de produtos, para oferecer uma experiência digital verdadeiramente excepcional aos seus clientes.
Banking-as-a-service na Europa crescendo a uma taxa significativa e espera-se que cresça 3 vezes nos próximos anos, o Reino Unido é o maior mercado para plataformas banking-as-a-service (BaaS) devido à forte presença de provedores de plataforma banking-as-a-service (BaaS) e responde por aproximadamente 25% da participação de mercado da Europa. O cenário em mudança do negócio bancário e de serviços financeiros levou os usuários finais a adotar soluções inovadoras de banco digital que oferecem facilidade e eficiência, ao mesmo tempo em que reduzem os custos para bancos e outros provedores de serviços, resultando no crescimento do mercado. A atual onda de transformação digital está sendo impulsionada por novas tecnologias, como Inteligência Artificial, Automação de Processos Robóticos, Blockchain, API Banking e Internet das Coisas, que têm o potencial de alterar drasticamente o cenário bancário. Essas tecnologias, quando aproveitadas em conjunto, serão capazes de fornecer níveis muito mais profundos de personalização e experiência aprimorada do cliente, transformar as operações bancárias, mudando a própria essência de como o setor bancário opera hoje.
Banking as a Service nas tendências do mercado do Reino Unido
A demanda por finanças incorporadas está impulsionando o setor bancário como serviço
A receita financeira incorporada na Europa está prestes a atingir US$ 40.000 milhões em 2022, ganhando demanda entre os consumidores devido à crescente popularidade do modelo de empréstimo buy now pay later. a pandemia também impulsionou a demanda por empréstimos incorporados em segmentos cruciais da indústria em todos os países europeus. Os varejistas na Europa estão adotando novas ofertas de financiamento incorporado, com 56% dos fornecedores lançando novos produtos em 2022. Em comparação com outros países europeus, os empréstimos incorporados são mais difundidos no Reino Unido. O Reino Unido foi um dos primeiros países a usar empréstimos embutidos para financiar compras. O financiamento de varejo é visto como uma maneira simples de os compradores no Reino Unido distribuírem as despesas de grandes compras.
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Adoção da plataforma Banking-as-a-Service em grandes organizações está impulsionando o mercado de BaaS
As interfaces de programação de aplicativos (APIs) surgiram como um dispositivo que salva vidas para os bancos, simplificando suas transições digitais e permitindo pivôs e inovações mais rápidos. Com a intervenção da API, as FinTechs e outros provedores de serviços terceirizados (TPSP) podem ajudar os bancos a oferecer aos clientes um serviço financeiro transparente, suave e personalizado, juntamente com os serviços bancários existentes. As fintechs recebem acesso seguro a serviços bancários, seguido pela integração das APIs do banco com os produtos do provedor para executar ainda mais serviços bancários de marca branca contínuos usando tecnologia atualizada. Estima-se que isso impulsione ainda mais as vendas da plataforma BaaS nos próximos anos. O uso de plataformas BaaS no segmento de grandes organizações é mais do que em pequenas e médias empresas, representa mais de 50% de participação de mercado na Europa e deve continuar seu domínio, pois está aumentando sua base de clientes investindo em transformação digital para oferecer operações bancárias com conhecimento de tecnologia. Espera-se que a demanda por plataformas BaaS no segmento de grandes empresas seja impulsionada pela crescente inclinação das organizações por plataformas de serviços confiáveis e recursos de automação.
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Visão geral do setor bancário como serviço no Reino Unido
O mercado bancário como serviço do Reino Unido é moderadamente consolidado por natureza. Alguns dos principais players que operam atualmente dominam o mercado. No entanto, com o avanço tecnológico e a inovação de produtos, as empresas de médio e pequeno porte estão aumentando sua presença no mercado, garantindo novos contratos e explorando novos mercados.
Banking as a Service nos líderes de mercado do Reino Unido
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Thought Machine
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Starling Bank
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Bankable
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11:FS Foundry
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ClearBank
- *Isenção de responsabilidade: Principais participantes classificados em nenhuma ordem específica
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Banking as a Service em notícias do mercado do Reino Unido
- Em abril de 2022, a PEXA, fintech fundada na Austrália, desenvolveu um novo esquema de pagamento - o PEXA Pay. Ao mesmo tempo, a PEXA fez uma parceria com o ClearBank, plataforma de compensação e banco incorporado no Reino Unido, para ampliar o acesso à sua futura plataforma de rehipoteca.
- Em julho de 2021, a Paysafe (NYSE PSFE), anuncia hoje uma nova parceria com o Bankable, um arquiteto global de soluções 'banking-as-a-service'. Por meio do acordo global, as duas empresas colaborarão para lançar uma ampla gama de serviços bancários integrados e omnichannel da Paysafe.
Banking as a Service na Segmentação da Indústria do Reino Unido
O BaaS Market é um modelo de ponta a ponta que permite que bancos digitais e outros terceiros se conectem aos sistemas dos bancos diretamente por meio de APIs para que possam construir ofertas bancárias em cima da infraestrutura regulamentada dos provedores, bem como desbloquear a oportunidade do open banking, remodelando o cenário global de serviços financeiros. O mercado bancário como serviço do Reino Unido é segmentado por componente (plataforma e serviço (serviço profissional e serviço gerenciado)), por tipo (BaaS baseado em API e BaaS baseado em nuvem), por tamanho da empresa (grande empresa e pequena e média empresa) e por usuário final (bancos, NBFC/Fintech Corporations, e outros).
| Por componente | Plataforma | ||
| Serviço | Serviço profissional | ||
| Serviço gerenciado | |||
| Por tipo de produto | BaaS baseado em API | ||
| BaaS baseado em nuvem | |||
| Por tamanho da empresa | Grande empresa | ||
| Pequena e média empresa | |||
| Por usuário final | Bancos | ||
| Corporações NBFC/Fintech | |||
| Outros | |||
Por componente
| Plataforma | |
| Serviço | Serviço profissional |
| Serviço gerenciado |
Por tipo de produto
| BaaS baseado em API |
| BaaS baseado em nuvem |
Por tamanho da empresa
| Grande empresa |
| Pequena e média empresa |
Por usuário final
| Bancos |
| Corporações NBFC/Fintech |
| Outros |
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Perguntas frequentes sobre serviços bancários no Reino Unido em pesquisa de mercado
Qual é o tamanho atual do mercado UK Banking-as-a-Service?
Projeta-se que o mercado Banco como serviço do Reino Unido registre um CAGR superior a 7.5% durante o período de previsão (2024-2029)
Quem são os chave players no mercado UK Banking-as-a-Service?
Thought Machine, Starling Bank, Bankable, 11:FS Foundry, ClearBank são as principais empresas que operam no UK Banking-as-a-Service-Market.
Que anos cobre este mercado bancário como serviço do Reino Unido?
O relatório cobre o tamanho histórico do mercado Banco como Serviço do Reino Unido por anos 2020, 2021, 2022 e 2023. O relatório também prevê o tamanho do mercado Banco como Serviço do Reino Unido para os anos 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 e 2029.
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Relatório do setor bancário como serviço do Reino Unido
Estatísticas para a participação de mercado do UK Banking as a Service de 2024, tamanho e taxa de crescimento da receita, criadas pela Mordor Intelligence™ Industry Reports. A análise UK Banking as a Service inclui uma previsão de mercado, perspectivas para 2029 e visão geral histórica. Obtenha uma amostra desta análise da indústria como um download gratuito do relatório em PDF.
