| Período de Estudio | 2019 - 2029 |
| Año Base Para Estimación | 2023 |
| Período de Datos Pronosticados | 2024 - 2029 |
| CAGR | 5.60% |
| Mercado de Crecimiento Más Rápido | Asia-Pacífico |
| Mercado Más Grande | América del Norte |
| Concentración del Mercado | Medio |
Jugadores principales
*Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial |
Herramientas de Finanzas Personales y Análisis de Mercado
La creciente necesidad de rastrear y administrar los ingresos de los consumidores y el aumento de las aplicaciones móviles en todo el mundo son los principales factores que impulsan el crecimiento del mercado. Además, un aumento en el enfoque de las organizaciones en la digitalización de sus servicios financieros y un aumento en los usuarios de Internet a nivel mundial impulsan el crecimiento del mercado. Sin embargo, los problemas de seguridad y cumplimiento en las herramientas de finanzas personales y la disponibilidad de software financiero de código abierto están impidiendo el crecimiento del mercado.
- La falta de conocimiento sobre el mercado en varios países puede obstaculizar el crecimiento del mercado. Además, la escasez de personal cualificado en los países en desarrollo puede obstaculizar el crecimiento.
- La amplia disponibilidad de servicios digitales y aplicaciones móviles que administran sus finanzas personales impulsa el mercado de herramientas de finanzas personales. La adopción de herramientas de finanzas personales refuerza la educación financiera de los usuarios y elimina la confusión.
- Covid ha tenido un impacto positivo en el mercado, debido al aumento de la demanda de software de finanzas personales para administrar cuentas bancarias, tarjetas de crédito, inversiones, ingresos y gastos de una persona en un teléfono inteligente o computadora en condiciones de bloqueo. Durante una pandemia furiosa, las empresas y las personas se apresuraron a encontrar formas viables de llevar a cabo operaciones financieras. La industria financiera fue una de las primeras en adoptar tecnología para mejorar la eficiencia. Como resultado, las transacciones digitales han aumentado junto con la creciente digitalización de los servicios financieros. Los servicios se han vuelto más accesibles y asequibles como resultado de la digitalización. El consumidor medio ha adoptado estos cambios, observándose fuertes aumentos en las transacciones y servicios digitales.
Herramientas de Finanzas Personales y Tendencias del Mercado
La creciente adopción de teléfonos inteligentes tiene un potencial de crecimiento significativo en el mercado
- La industria de las finanzas personales ha sido testigo de cambios en las tendencias cada año, especialmente a medida que la tecnología y sus aplicaciones continúan desarrollándose. Pero la pandemia ha puesto el foco en las finanzas personales. Ganó mayor prioridad a medida que las personas se dieron cuenta de la importancia de la planificación y la protección financiera, lo que llevó a muchos a experimentar con ofertas digitales cuando las interacciones físicas estaban restringidas.
- Las estadísticas de aplicaciones de banca móvil muestran que se prevé que el mercado de aplicaciones móviles genere USD 693 mil millones de descargas en 2021. Las aplicaciones móviles se han convertido en una parte integral de la vida de las generaciones conocedoras de la tecnología. Las estadísticas de Finances Online muestran que en 2020 se descargaron 244.200 millones de aplicaciones, 7.727 instalaciones por segundo. ( Fuente- Dataprot)
- El auge de las aplicaciones de finanzas personales, la adopción de la digitalización por parte de los millennials y la generación Z, y la reducción de las barreras de entrada en términos de inversión han democratizado la industria de las finanzas privadas.
- El aumento de la conciencia de las finanzas y la rápida adopción de la tecnología continuarán impactando en la industria e influyendo en las tendencias que uno puede esperar durante el próximo año y más allá.
- Según el informe State of Finance App Marketing de AppsFlyer, India emergió en la cima del mercado mundial de descargas de aplicaciones financieras el año pasado con 149 millones de descargas.
- La creciente adopción de teléfonos inteligentes tiene un potencial de crecimiento significativo en el mercado porque la penetración de los teléfonos inteligentes sigue siendo inferior al 70% en muchos países densamente poblados, particularmente China e India. A pesar del estancamiento de las ventas unitarias, los ingresos del mercado mundial de herramientas de finanzas personales han aumentado en los últimos años, debido al aumento del precio medio de venta de los teléfonos inteligentes y al uso de aplicaciones bancarias netas.
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Se espera que Asia Pacífico sea la región de más rápido crecimiento
- El aumento de la demanda de autoservicio y la personalización de productos y servicios ha impulsado el crecimiento del mercado de la banca móvil. Los avances tecnológicos han dado lugar a varias funciones útiles en la banca móvil asistencia al cliente en tiempo real, interfaces fáciles de usar y transacciones inmediatas. Pero las estadísticas de uso de la banca móvil a lo largo de los años muestran una falta significativa de infraestructura de red segura en algunas partes del mundo, lo que ha ralentizado la expansión del mercado de la banca móvil.
- Se espera que el uso de la banca en línea y móvil aumente de manera constante entre 2021 y 2024, siendo el mercado asiático el más grande. En 2020, el Lejano Oriente y China contabilizaron más de 805 millones de usuarios activos de banca en línea. Se prevé que esta cifra alcance casi los mil millones en 2024. Aunque Asia fue el mayor mercado para la banca en línea en 2020, los países con la mayor tasa de penetración de la banca en línea fueron todos europeos. Corea del Sur ocupó el sexto lugar, con una tasa de penetración del 74 por ciento.
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Herramientas de finanzas personales y visión general de la industria
El mercado global de herramientas de finanzas personales está moderadamente fragmentado. Los principales actores se están centrando en los avances y expansiones tecnológicas para satisfacer la creciente demanda de herramientas globales de finanzas personales. Además, los lanzamientos recientes han dado lugar a la formación de colaboraciones para desarrollar nuevos productos. El mercado de herramientas de financiación privada es altamente competitivo, con numerosos participantes en el mercado. Entre los principales actores del mercado se encuentran The Infinite Kind, Quicken Inc., Intuit Inc., Betterment y otros.
- Septiembre de 2020- Wealthfront ha presentado Autopilot, un nuevo y emocionante servicio que automatiza el plan de ahorro de un cliente para que ya no tenga que controlar las cuentas y mover dinero manualmente. Este es un paso significativo hacia el objetivo final de Wealthfront de proporcionar un servicio bancario de próxima generación que automatice completamente las finanzas de sus clientes o Self-Driving MoneyTM.
Herramientas de Finanzas Personales y Líderes del Mercado
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Intuit Inc
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Quicken Inc
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Personal Capital
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Betterment
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YNAB
- *Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial
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Herramientas de Finanzas Personales y Noticias del Mercado
- Enero de 2020 Quicken Inc., un importante mercado de software de finanzas personales, anunció el lanzamiento de 'Simplifi', una herramienta de gestión financiera única de próxima generación diseñada para proporcionar a los consumidores una vista consolidada de todas las cuentas sincronizadas con el rastreador de gastos. La nueva aplicación sin publicidad es la solución más completa y potente. Sin embargo, también es una herramienta inteligente simple e intuitiva para administrar las entradas y salidas monetarias con gran eficiencia.
- Junio de 2020-Personal Capital Corporation, uno de los actores clave en el mercado de software de finanzas personales, lanzó una nueva función de producto, 'Recession Simulator', que proporciona información sobre el impacto de las recesiones pasadas del mercado a raíz de la volatilidad del mercado debido a la pandemia de COVID-19. Recession Simulator es la primera herramienta gratuita disponible para todos los usuarios de Capital Personal y clientes de gestión patrimonial en las Américas.
Herramientas de Finanzas Personales y Segmentación de la Industria
Las finanzas personales abarcan toda la realidad de administrar las finanzas propias y familiares, aceptar la responsabilidad de la situación financiera actual y futura y establecer metas financieras. También incluye el manejo de las finanzas personales y el ahorro para emergencias. El software de finanzas individuales ayuda a administrar las inversiones, a realizar un seguimiento regular de las mismas y a garantizar que esté en el camino correcto para cumplir sus objetivos financieros.
Por tipo
| Basado en web |
| Software basado en dispositivos móviles |
Por usuario final
| Usuarios de pequeñas empresas |
| Consumidores individuales |
Por geografía
| América del norte |
| Europa |
| Asia-Pacífico |
| América Latina |
| Medio Oriente y África |
| Por tipo | Basado en web |
| Software basado en dispositivos móviles | |
| Por usuario final | Usuarios de pequeñas empresas |
| Consumidores individuales | |
| Por geografía | América del norte |
| Europa | |
| Asia-Pacífico | |
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Preguntas frecuentes sobre herramientas de finanzas personales e investigación de mercado
¿Cuál es el tamaño actual de las herramientas y el mercado global de finanzas personales?
Se proyecta que el mercado global de herramientas y finanzas personales registre una CAGR del 5,60 % durante el período de pronóstico (2024-2029)
¿Quiénes son los actores clave en el mercado global de herramientas y finanzas personales?
Intuit Inc, Quicken Inc, Personal Capital, Betterment, YNAB son las principales empresas que operan en el mercado global de herramientas y finanzas personales.
¿Cuál es la región de más rápido crecimiento en el mercado global de herramientas y finanzas personales?
Se estima que Asia-Pacífico crecerá a la CAGR más alta durante el período de pronóstico (2024-2029).
¿Qué región tiene la mayor participación en el mercado global de herramientas y finanzas personales?
En 2024, América del Norte representa la mayor participación de mercado en el mercado global de herramientas y finanzas personales.
¿Qué años cubre este mercado global de herramientas y finanzas personales?
El informe cubre el tamaño histórico del mercado global de herramientas y finanzas personales durante años 2019, 2020, 2021, 2022 y 2023. El informe también pronostica las herramientas de finanzas personales globales y el tamaño del mercado para los años 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 y 2029.
Última actualización de la página el:
Informe global de la industria y herramientas de finanzas personales
Estadísticas de las Herramientas Globales de Finanzas Personales de 2024 y cuota de mercado, tamaño y tasa de crecimiento de los ingresos, creadas por Mordor Intelligence™ Industry Reports. Herramientas y análisis globales de finanzas personales que incluye una perspectiva de pronóstico del mercado hasta 2029 y una descripción histórica. Obtenga una muestra de este análisis de la industria como descarga gratuita del informe en PDF.
