| Période d'étude | 2020 - 2029 |
| Année de Base Pour l'Estimation | 2023 |
| Période de Données Prévisionnelles | 2024 - 2029 |
| Taille du Marché (2024) | 1.72 Milliards de dollars |
| Taille du Marché (2029) | 2.43 Milliards de dollars |
| CAGR (2024 - 2029) | 7.23% |
| Concentration du Marché | Haut |
Acteurs majeurs
*Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier |
Analyse du marché du secteur bancaire en tant que service en Allemagne
La taille du marché allemand de la banque en tant que service est estimée à 1,60 milliard USD en 2024 et devrait atteindre 2,26 milliards USD dici 2029, avec un TCAC de 7,23 % au cours de la période de prévision (2024-2029).
Le banking-as-a-service en Allemagne connaît une croissance significative et devrait tripler au cours des prochaines années. LAllemagne est le plus grand marché pour les plateformes de banque en tant que service (BaaS) en raison de la forte présence des fournisseurs de plateformes de banque en tant que service (BaaS), qui représentent environ 25 % de la part de marché de lAllemagne.
Lévolution de la dynamique du secteur bancaire et des services financiers a incité les utilisateurs finaux à adopter des solutions bancaires numériques innovantes. Ces solutions offrent commodité et efficacité tout en réduisant les coûts pour les banques et autres prestataires de services, favorisant ainsi lexpansion du marché.
La demande de plateformes BaaS a augmenté dans les moyennes et petites entreprises en raison de ladoption croissante des services bancaires numériques dans plusieurs domaines en Allemagne. Lintégration de lintelligence artificielle, de la technologie blockchain et des services API dans les services bancaires en ligne a conduit à la croissance du marché.
Treezor, Banking-as-a-Service (BaaS) allemand et expert de la finance intégrée, a poursuivi son développement en obtenant une extension dautorisation du régulateur allemand (ACPR) pour fournir lensemble des services de paiement.
Tendances du marché allemand du secteur bancaire en tant que service
Laugmentation de lutilisation de la technologie de transformation numérique dans les banques stimule le marché
La numérisation consiste à convertir des données ou des informations en format numérique à laide dune technologie de pointe. Il joue un rôle de plus en plus crucial dans le secteur bancaire, car les banques cherchent à améliorer le service à la clientèle et la sécurité. De plus, le BaaS de la banque en tant que service permet aux banques de fournir des services de paiement numérique à leurs consommateurs tout en gagnant du temps dans le processus de recouvrement de créances, stimulant ainsi la croissance du marché.
En outre, le marché devrait croître en raison de la demande accrue de technologies de transformation numérique dans les institutions bancaires et financières, ainsi que de la dépendance croissante de diverses banques à légard des solutions BaaS de banque en tant que service. En outre, les acteurs du marché du monde entier mettent en œuvre des technologies modernes telles que la blockchain, le big data et lintelligence artificielle pour augmenter la productivité avec moins de ressources, propulsant ainsi lindustrie vers lavant.
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La rationalisation des services financiers stimule le marché
La plateforme de banque en tant que service permet aux organisations tierces daccéder aux services financiers par API. En outre, la plateforme de banque en tant que service permet aux banques et aux FinTech de rationaliser leurs services financiers, daméliorer leurs offres et daccroître lexpérience client, ce qui entraîne une croissance du marché.
De nombreuses banques ont des difficultés à simplifier leurs processus de transactions monétaires, ce qui les amène à se concentrer sur une plateforme de banque en tant que service, ce qui contribue considérablement à la croissance du marché mondial. Pour rationaliser les services financiers de manière plus efficace et efficiente, le BaaS propose des services basés sur le cloud ou sur des API. Ils ont gagné en popularité dans le secteur des services financiers au Royaume-Uni. Ces solutions innovantes offrent aux entreprises qui cherchent à offrir des services bancaires ou à améliorer leurs produits financiers existants flexibilité, évolutivité et capacités dintégration transparentes.
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Aperçu du secteur bancaire en tant que service en Allemagne
Le rapport couvre les principaux acteurs opérant sur le marché allemand de la banque en tant que service, qui est modérément consolidé. En termes de part de marché, peu des principaux acteurs dominent actuellement le marché. Cependant, avec les progrès technologiques et linnovation en matière de services, les moyennes et grandes entreprises augmentent leur présence sur le marché en obtenant de nouveaux contrats et en exploitant de nouveaux marchés. Deutsche Bank, Commerz Bank, KFW Bankgruppe et DZ Bank sont des acteurs importants.
LAllemagne est leader du marché de la banque en tant que service
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Deutsche Bank
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Commerz Bank
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KFW Bankgruppe
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DZ Bank
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HypoVereinsbank
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Actualités du marché allemand du secteur bancaire en tant que service
- En septembre 2023, DEUTSCHE Bank a annoncé le lancement de DB Investment Partners (DBIP), un nouveau gestionnaire dinvestissement axé sur les opportunités de crédit privé pour les clients institutionnels et les investisseurs fortunés. DBIP ciblera diverses stratégies de dette privée, notamment des opportunités de prêt aux entreprises, dans limmobilier, sur les actifs, dans les infrastructures et les énergies renouvelables.
- En novembre 2023, Commerzbank est devenue la première banque allemande à service complet à recevoir la licence de garde de crypto-monnaies en vertu de larticle 1, section 1a, phrase 1, n° 6 de la loi allemande sur les banques (KWG). Cette licence permet à la banque de développer une large gamme de services sur actifs numériques, en mettant laccent sur les crypto-actifs.
Segmentation du secteur bancaire en tant que service en Allemagne
Le banking-as-a-service (baas) décrit un écosystème dans lequel les institutions financières agréées fournissent aux entreprises non bancaires un accès à leurs services, généralement par le biais dAPI. Ce marché en pleine croissance sappuie sur baas pour livrer ses produits. Le rapport offre une analyse de fond complète du marché allemand du baas, y compris une évaluation des tendances émergentes du marché par segments, des changements significatifs dans la dynamique du marché, des acteurs clés du marché, des informations sur le marché et un aperçu du marché.
Le marché allemand de la banque en tant que service est segmenté par composant, type, taille dentreprise et utilisateur final. Par composant, le marché est sous-segmenté en service de plate-forme. Par type, le marché est sous-segmenté en une banque en tant que service basée sur une API et une banque en tant que service en tant que A basée sur le cloud. Par taille dentreprise, le marché est sous-segmenté en grandes entreprises, petites et moyennes entreprises. Par utilisateur final, le marché est sous-segmenté en banques, sociétés fintech/NBFC et autres utilisateurs finaux. Le rapport propose la taille du marché et des prévisions pour le marché allemand des services bancaires en tant que service en valeur (USD) pour tous les segments ci-dessus.
Par composant
| Plate-forme | |
| Service | Service professionnel |
| Service géré |
Par type
| Banque en tant que service basée sur une API |
| Banque en tant que service basée sur le cloud |
Par taille d'entreprise
| Grande entreprise |
| Petites et moyennes entreprises |
Par utilisateur final
| Banques |
| Sociétés FinTech/NBFC |
| Autres utilisateurs finaux |
| Par composant | Plate-forme | |
| Service | Service professionnel | |
| Service géré | ||
| Par type | Banque en tant que service basée sur une API | |
| Banque en tant que service basée sur le cloud | ||
| Par taille d'entreprise | Grande entreprise | |
| Petites et moyennes entreprises | ||
| Par utilisateur final | Banques | |
| Sociétés FinTech/NBFC | ||
| Autres utilisateurs finaux | ||
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FAQ sur les études de marché sur le secteur bancaire en tant que service en Allemagne
Quelle est la taille du marché allemand du Banking As A Service ?
La taille du marché allemand de la banque en tant que service devrait atteindre 1,60 milliard USD en 2024 et croître à un TCAC de 7,23 % pour atteindre 2,26 milliards USD dici 2029.
Quelle est la taille actuelle du marché allemand de la banque en tant que service ?
En 2024, la taille du marché allemand de la banque en tant que service devrait atteindre 1,60 milliard de dollars.
Qui sont les principaux acteurs du marché allemand de la banque en tant que service ?
Deutsche Bank, Commerz Bank, KFW Bankgruppe, DZ Bank, HypoVereinsbank sont les principales entreprises opérant sur le marché allemand de la banque en tant que service.
Quelles sont les années couvertes par ce marché allemand de la banque en tant que service et quelle était la taille du marché en 2023 ?
En 2023, la taille du marché allemand du Banking As A Service était estimée à 1,48 milliard USD. Le rapport couvre la taille historique du marché allemand du Banking As A Service Market pour les années 2020, 2021, 2022 et 2023. Le rapport prévoit également la taille du marché allemand de la banque en tant que service pour les années suivantes 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 et 2029.
Dernière mise à jour de la page le:
Rapport sur le secteur bancaire en tant que service en Allemagne
Statistiques sur la part de marché, la taille et le taux de croissance des revenus de la banque en tant que service en Allemagne en 2024, créées par Mordor Intelligence™ Industry Reports. Lanalyse de la banque en tant que service en Allemagne comprend une prévision du marché, des perspectives pour 2029 et un aperçu historique. Obtenez un échantillon de cette analyse de lindustrie sous forme de rapport PDF gratuit à télécharger.
