| Période d'étude | 2020 - 2029 |
| Année de Base Pour l'Estimation | 2023 |
| Période de Données Prévisionnelles | 2024 - 2029 |
| Période de Données Historiques | 2020 - 2022 |
| CAGR | 7.00% |
| Concentration du Marché | Douleur moyenne |
Acteurs majeurs
*Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier |
Analyse du marché européen du Banking as a Service (BaaS)
Le banking-as-a-service en Europe connaît une croissance significative et devrait être multiplié par 3 au cours des prochaines années. Le Royaume-Uni est le plus grand marché pour les plateformes de banque en tant que service (BaaS) en raison de la forte présence des fournisseurs de plateformes de banque en tant que service (BaaS) et représente environ 25 % de la part de marché de lEurope.
Lévolution du paysage des services bancaires et financiers a conduit les utilisateurs finaux à adopter des solutions bancaires numériques innovantes qui offrent facilité et efficacité tout en réduisant les coûts pour les banques et autres fournisseurs de services, ce qui a entraîné une croissance du marché.
En raison de Covid-19, la demande de plateformes BaaS a augmenté dans les moyennes et petites entreprises, car il y a une augmentation de ladaptation des services bancaires numériques dans plusieurs domaines en Europe. Lintégration de lintelligence artificielle, de la technologie blockchain et des services API dans les services bancaires en ligne a conduit à la croissance du marché.
Treezor, Banking-as-a-Service (BaaS) français et expert de la finance intégrée, a poursuivi son développement en obtenant une extension dagrément de lACPR pour fournir lensemble des services de paiement et est devenu le premier établissement de paiement et de monnaie électronique à disposer de tous les types dautorisation en 2021.
Tendances du marché européen du Banking as a Service (BaaS)
La demande croissante de finance intégrée stimule la banque en tant que service.
Les revenus de la finance intégrée en Europe sont sur le point datteindre 40 000 millions USD en 2022, ce qui augmente la demande des consommateurs en raison de la popularité croissante du modèle de prêt Buy Now Pay Later. La pandémie a également stimulé la demande de prêts intégrés dans des segments industriels cruciaux dans les pays européens. Les détaillants européens adoptent de nouvelles offres de finance intégrée, 56 % dentre eux lançant de nouveaux produits en 2022.
Par rapport à dautres pays européens, les prêts intégrés sont les plus répandus au Royaume-Uni. Le Royaume-Uni a été lun des premiers pays à utiliser les prêts intégrés pour financer les achats. Le financement de détail est considéré comme un moyen simple pour les acheteurs au Royaume-Uni de répartir les dépenses des achats importants.
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Laugmentation de ladoption de la plateforme Banking-as-a-Service dans les grandes organisations stimule le marché BaaS
Lutilisation des plateformes BaaS dans le segment des grandes organisations est plus importante que dans les petites et moyennes entreprises. Il représente plus de 50 % des parts de marché en Europe et devrait continuer à dominer sa clientèle en investissant dans la transformation numérique pour offrir des opérations bancaires à la pointe de la technologie.
La demande de plateformes BaaS dans le segment des grandes entreprises devrait être stimulée par linclinaison croissante des organisations pour des plateformes de services fiables et des capacités dautomatisation.
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Aperçu du secteur du Banking as a Service (BaaS) en Europe
Le rapport couvre les principaux acteurs opérant sur le marché européen de la banque en tant que service. En termes de part de marché, peu des principaux acteurs dominent actuellement le marché. Cependant, avec les progrès technologiques et linnovation des services, les moyennes et grandes entreprises augmentent leur présence sur le marché en obtenant de nouveaux contrats et en exploitant de nouveaux marchés. Elle compte des acteurs majeurs, dont Solaris bank, Treezor, Bankable et Clear Bank.
Leaders du marché européen du Banking as a Service (BaaS)
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Solarisbank
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Bankable
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Treezor
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11:FS Foundary
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Clear Bank
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Unnax
- *Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier
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Actualités du marché européen du Banking as a Service (BaaS)
Le 05 mai 2022, la banque Solaris a annoncé quelle sassocierait à Snowflake, la société Data Cloud, pour doubler la création dune organisation cloud-fluent.
Le 22 juillet 2021, Bankable sest associé à Pay safe et a lancé une large gamme de services bancaires intégrés et omnicanaux de Pay safe. Dans le cadre de cet accord, Paysafe utilise les services bancaires de base de Bankable.
Segmentation du secteur du secteur bancaire en tant que service (BaaS) en Europe
Le Banking as a Service (BaaS) est un modèle commercial dans lequel les banques agréées intègrent leurs services bancaires numériques directement dans les produits des entreprises non bancaires. Le marché européen de la banque en tant que service est segmenté par composant (plate-forme et service (service professionnel et service géré)), par type (BaaS basé sur API et BaaS basé sur le cloud), par taille dentreprise (grandes entreprises et petites et moyennes entreprises), par utilisateur final (banques, NBFC/fintech et autres) et par pays (Royaume-Uni, Allemagne, Suisse, France, Italie, Espagne et reste de lEurope).
Par composant
| Plate-forme | |
| Service | Service professionnel |
| Service géré |
Par type
| BaaS basé sur l'API |
| BaaS basé sur le cloud |
Par entreprise
| Grande entreprise |
| Petites et moyennes entreprises |
Par utilisateur final
| Banques |
| Sociétés Fintech/NBFC |
| Autres |
Par pays
| Royaume-Uni |
| Allemagne |
| Suisse |
| France |
| Italie |
| Espagne |
| Le reste de l'Europe |
| Par composant | Plate-forme | |
| Service | Service professionnel | |
| Service géré | ||
| Par type | BaaS basé sur l'API | |
| BaaS basé sur le cloud | ||
| Par entreprise | Grande entreprise | |
| Petites et moyennes entreprises | ||
| Par utilisateur final | Banques | |
| Sociétés Fintech/NBFC | ||
| Autres | ||
| Par pays | Royaume-Uni | |
| Allemagne | ||
| Suisse | ||
| France | ||
| Italie | ||
| Espagne | ||
| Le reste de l'Europe | ||
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FAQ sur les études de marché sur le secteur bancaire en tant que service (BaaS) en Europe
Quelle est la taille actuelle du marché européen du Banking-as-a-Service ?
Le marché européen de la banque en tant que service devrait enregistrer un TCAC supérieur à 7 % au cours de la période de prévision (2024-2029)
Qui sont les principaux acteurs du marché européen de la banque en tant que service ?
Solarisbank, Bankable, Treezor, 11:FS Foundary, Clear Bank, Unnax sont les principales entreprises opérant sur le marché européen de la banque en tant que service.
Quelles sont les années couvertes par ce marché européen du Banking-as-a-Service ?
Le rapport couvre la taille historique du marché européen de la banque en tant que service pour les années suivantes 2020, 2021, 2022 et 2023. Le rapport prévoit également la taille du marché européen de la banque en tant que service pour les années suivantes 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 et 2029.
Dernière mise à jour de la page le:
Rapport sur le secteur bancaire en tant que service en Europe
Statistiques sur la part de marché, la taille et le taux de croissance des revenus du secteur bancaire en tant que service en Europe en 2024, créées par Mordor Intelligence™ Industry Reports. Lanalyse du service bancaire en Europe comprend des prévisions de marché jusquen 2029 et un aperçu historique. Obtenez un échantillon de cette analyse de lindustrie sous forme de rapport PDF gratuit à télécharger.
