| Studienzeitraum | 2020 - 2029 |
| Basisjahr für die Schätzung | 2023 |
| CAGR | 7.00% |
| Marktkonzentration | Mittel |
Hauptakteure*Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert |
Marktanalyse für Banking as a Service (BaaS) in Europa
Banking-as-a-Service in Europa wächst erheblich und wird in den nächsten Jahren voraussichtlich um das Dreifache wachsen. Das Vereinigte Königreich ist aufgrund der starken Präsenz von Anbietern von Banking-as-a-Service (BaaS)-Plattformen der größte Markt für Banking-as-a-Service (BaaS)-Plattformen und macht etwa 25 % des europäischen Marktanteils aus.
Die sich verändernde Landschaft des Bank- und Finanzdienstleistungsgeschäfts hat dazu geführt, dass Endbenutzer innovative digitale Banking-Lösungen einführen, die einfach und effizient sind und gleichzeitig die Kosten für Banken und andere Dienstleister senken, was zu Marktwachstum führt.
Aufgrund von Covid-19 stieg die Nachfrage nach BaaS-Plattformen in mittleren und kleinen Unternehmen, da die Anpassung digitaler Bankdienstleistungen in mehreren Bereichen in Europa zunimmt. Die Integration von künstlicher Intelligenz, Blockchain-Technologie und API-Diensten in das Internet-Banking führt zum Wachstum des Marktes.
Treezor, ein französischer Banking-as-a-Service (BaaS) und Experte für Embedded Finance, entwickelte sich weiter, indem er von der französischen Aufsichtsbehörde (ACPR) eine Zulassungserweiterung für die Bereitstellung aller Zahlungsdienste erhielt, und wurde 2021 das erste Zahlungs- und E-Geld-Institut, das über jede Art von Autorisierung verfügte.
Markttrends für Banking as a Service (BaaS) in Europa
Steigende Nachfrage nach Embedded Finance treibt Banking as a Service voran.
Der Embedded-Finance-Umsatz in Europa wird im Jahr 2022 voraussichtlich 40.000 Millionen US-Dollar erreichen und aufgrund der steigenden Beliebtheit des Buy-Now-Pay-Later-Kreditmodells bei den Verbrauchern an Nachfrage gewinnen. Die Pandemie hat auch die Nachfrage nach eingebetteten Krediten in wichtigen Branchensegmenten in europäischen Ländern angekurbelt. Einzelhändler in Europa setzen auf neue Embedded-Finance-Angebote, wobei 56 % der Anbieter im Jahr 2022 neue Produkte auf den Markt bringen werden.
Im Vergleich zu anderen europäischen Ländern ist die eingebettete Kreditvergabe im Vereinigten Königreich am weitesten verbreitet. Das Vereinigte Königreich war eines der ersten Länder, das eingebettete Kredite zur Finanzierung von Käufen nutzte. Die Privatkundenfinanzierung wird als eine einfache Möglichkeit für Käufer im Vereinigten Königreich angesehen, die Kosten für große Anschaffungen zu verteilen.
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Die zunehmende Einführung von Banking-as-a-Service-Plattformen in großen Unternehmen kurbelt den BaaS-Markt an
Die Nutzung von BaaS-Plattformen in großen Organisationen ist größer als in kleinen und mittleren Unternehmen. Es macht mehr als 50 % Marktanteil in Europa aus und es wird erwartet, dass es seine Dominanz fortsetzen wird, da es seinen Kundenstamm durch Investitionen in die digitale Transformation erweitert, um technisch versierte Bankgeschäfte anzubieten.
Es wird erwartet, dass die Nachfrage nach BaaS-Plattformen im Segment der großen Unternehmen durch die wachsende Neigung von Unternehmen zu zuverlässigen Serviceplattformen und Automatisierungsfunktionen angetrieben wird.
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Überblick über die europäische Banking-as-a-Service-Branche (BaaS)
Der Bericht behandelt die wichtigsten Akteure auf dem europäischen Banking-as-a-Service-Markt. In Bezug auf den Marktanteil dominieren derzeit nur wenige der großen Akteure den Markt. Mit dem technologischen Fortschritt und der Serviceinnovation erhöhen mittlere und große Unternehmen jedoch ihre Marktpräsenz, indem sie neue Verträge abschließen und neue Märkte erschließen. Es hat wichtige Akteure, darunter Solaris Bank, Treezor, Bankable und Clear Bank.
Europäische Marktführer für Banking-as-a-Service (BaaS)
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Solarisbank
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Bankable
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Treezor
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11:FS Foundary
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Clear Bank
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Unnax
- *Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert
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Marktnachrichten zum Banking as a Service (BaaS) in Europa
Am 05. Mai 2022 gab die Solaris-Bank bekannt, dass sie mit Snowflake, dem Data Cloud-Unternehmen, zusammenarbeiten wird, um den Aufbau einer Cloud-fähigen Organisation zu verdoppeln.
Am 22. Juli 2021 ging Bankable eine Partnerschaft mit Pay safe ein und führte eine breite Palette integrierter Omnichannel-Bankdienstleistungen von Pay safe ein. Im Rahmen dieser Vereinbarung nutzt Paysafe die Kernbankdienstleistungen von Bankable.
Branchensegmentierung von Banking as a Service (BaaS) in Europa
Banking as a Service (BaaS) ist ein Geschäftsmodell, bei dem lizenzierte Banken ihre digitalen Bankdienstleistungen direkt in die Produkte von Nichtbankenunternehmen integrieren. Der europäische Banking-as-a-Service-Markt ist nach Komponenten (Plattform und Service (Professional Service und Managed Service)), nach Typ (API-basiertes BaaS und Cloud-basiertes BaaS), nach Unternehmensgröße (Großunternehmen und kleine und mittlere Unternehmen), nach Endbenutzern (Banken, NBFC/Fintech-Unternehmen und andere) und nach Ländern (Vereinigtes Königreich, Deutschland, Schweiz, Frankreich, Italien, Spanien und übriges Europa) unterteilt.
Nach Komponente
| Plattform | |
| Service | Professioneller Service |
| Verwalteter Dienst |
Nach Typ
| API-basiertes BaaS |
| Cloudbasiertes BaaS |
Nach Unternehmen
| Große Unternehmen |
| Kleines mittleres Unternehmen |
Nach Endbenutzer
| Banken |
| Fintech-Unternehmen/NBFC |
| Andere |
Nach Land
| Großbritannien |
| Deutschland |
| Schweiz |
| Frankreich |
| Italien |
| Spanien |
| Rest von Europa |
| Nach Komponente | Plattform | |
| Service | Professioneller Service | |
| Verwalteter Dienst | ||
| Nach Typ | API-basiertes BaaS | |
| Cloudbasiertes BaaS | ||
| Nach Unternehmen | Große Unternehmen | |
| Kleines mittleres Unternehmen | ||
| Nach Endbenutzer | Banken | |
| Fintech-Unternehmen/NBFC | ||
| Andere | ||
| Nach Land | Großbritannien | |
| Deutschland | ||
| Schweiz | ||
| Frankreich | ||
| Italien | ||
| Spanien | ||
| Rest von Europa | ||
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Häufig gestellte Fragen zur Marktforschung von Banking as a Service (BaaS) in Europa
Wie groß ist der aktuelle europäische Banking-as-a-Service-Markt?
Der europäische Banking-as-a-Service-Markt wird im Prognosezeitraum (2024-2029) voraussichtlich eine CAGR von mehr als 7 % verzeichnen
Wer sind die Hauptakteure auf dem europäischen Banking-as-a-Service-Markt?
Solarisbank, Bankable, Treezor, 11:FS Foundary, Clear Bank, Unnax sind die wichtigsten Unternehmen, die auf dem europäischen Banking-as-a-Service-Markt tätig sind.
Welche Jahre deckt dieser europäische Banking-as-a-Service-Markt ab?
Der Bericht deckt die historische Marktgröße des europäischen Banking-as-a-Service-Marktes für die Jahre 2020, 2021, 2022 und 2023 ab. Der Bericht prognostiziert auch die Größe des europäischen Banking-as-a-Service-Marktes für Jahre 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 und 2029.
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Bericht über die europäische Banken-as-a-Service-Branche
Statistiken für den Marktanteil, die Größe und die Umsatzwachstumsrate von Europe Banking as a Service im Jahr 2024, erstellt von Mordor Intelligence™ Industry Reports. Die Analyse von Europe Banking as a Service enthält einen Marktprognoseausblick bis 2029 und einen historischen Überblick. Holen Sie sich eine Probe dieser Branchenanalyse als kostenlosen PDF-Download des Berichts.
