| 調査期間 | 2020 - 2030 |
| 予測データ期間 | 2025 - 2030 |
| 歴史データ期間 | 2020 - 2023 |
| CAGR | 7.00% |
| 市場集中度 | 中 |
主要プレーヤー *免責事項:主要選手の並び順不同 |
Mordor Intelligenceによるヨーロッパのサービスとしてのバンキング市場分析
ヨーロッパのサービスとしてのバンキング市場は、予測期間中に7%を超えるCAGRを記録すると予想されます。
銀行および金融サービスビジネスの変化するランドスケープにより、エンドユーザーは革新的なデジタルバンキングソリューションを採用するようになっており、これにより銀行やその他のサービスプロバイダーのコストを削減しつつ、利便性と効率性を提供し、市場成長をもたらしています。
新型コロナウイルス感染症（Covid-19）の影響により、ヨーロッパ各地でデジタルバンキングサービスの普及が複数のドメインにわたって拡大したことを背景に、中小企業においてサービスとしてのバンキング（BaaS）プラットフォームへの需要が増加しました。インターネットバンキングへの人工知能、ブロックチェーン技術、およびAPIサービスの統合が市場の成長を牽引しています。
フランスのサービスとしてのバンキング（BaaS）企業であり、エンベデッドファイナンスの専門企業であるTreezorは、フランスの規制当局（ACPR）から全決済サービスを提供するための認可延長を取得することで発展を続け、2021年にすべての種類の認可を取得した最初の決済機関および電子マネー機関となりました。
ヨーロッパのサービスとしてのバンキング市場のトレンドとインサイト
サービスとしてのバンキングを牽引するエンベデッドファイナンスへの需要増加。
ヨーロッパにおけるエンベデッドファイナンスの収益は2022年に400億米ドルに達しようとしており、後払い購入（バイナウ・ペイレイター）レンディングモデルの普及拡大により消費者からの需要が高まっています。パンデミックもまた、ヨーロッパ各国の主要産業セグメントにおけるエンベデッドレンディングへの需要を押し上げました。ヨーロッパの小売業者は新たなエンベデッドファイナンスの提供を積極的に採用しており、2022年には販売業者の56%が新製品を投入しています。
他のヨーロッパ諸国と比較して、エンベデッドレンディングはイギリスで最も普及しています。イギリスは購買資金調達にエンベデッドレンディングを活用した最初期の国の一つです。リテールファイナンスは、イギリスの買い物客が高額購入の支出を分割払いにする簡便な手段として認識されています。
この市場を形作る主な傾向を理解する
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大企業におけるサービスとしてのバンキングプラットフォームの採用増加がサービスとしてのバンキング市場を押し上げ
大企業セグメントにおけるサービスとしてのバンキング（BaaS）プラットフォームの利用は、中小企業セグメントを上回っています。ヨーロッパにおいて50%超の市場シェアを占めており、デジタルトランスフォーメーションへの投資によってテクノロジーに精通したバンキングオペレーションを提供し、顧客基盤を拡大することで引き続き優位性を維持することが見込まれます。
大企業セグメントにおけるサービスとしてのバンキング（BaaS）プラットフォームへの需要は、信頼性の高いサービスプラットフォームおよび自動化機能に対する企業の志向の高まりによって牽引されると予想されます。
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競争環境
本レポートは、ヨーロッパのサービスとしてのバンキング市場で事業を展開している主要プレイヤーを網羅しています。市場シェアの観点から、現在は少数の主要プレイヤーが市場を支配しています。しかし、技術の進歩とサービスの革新により、中規模から大規模の企業は新たな契約を獲得し新市場を開拓することで市場プレゼンスを高めています。主要プレイヤーとして、Solarisbank、Treezor、Bankable、およびClear Bankが挙げられます。
ヨーロッパのサービスとしてのバンキング業界リーダー
Solarisbank
Bankable
Treezor
11:FS Foundary
Clear Bank
Unnax
- *免責事項:主要選手の並び順不同
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最近の業界動向
- 2022年：Solarisnbankは、データクラウド企業であるSnowflakeとのパートナーシップを発表し、クラウド対応組織の構築をさらに強化することを表明しました。
- 2021年：Bankableはペイセーフ（Pay safe）と提携し、ペイセーフからの幅広い統合型オムニチャネルバンキングサービスを開始しました。この合意に基づき、ペイセーフはBankableのコアバンキングサービスを活用しています。
ヨーロッパのサービスとしてのバンキング市場レポートの調査範囲
サービスとしてのバンキング（BaaS）とは、認可を受けた銀行が自社のデジタルバンキングサービスを非銀行企業の製品に直接組み込むビジネスモデルです。ヨーロッパのサービスとしてのバンキング市場は、コンポーネント（プラットフォームおよびサービス（プロフェッショナルサービスおよびマネージドサービス））、タイプ（APIベースのサービスとしてのバンキングおよびクラウドベースのサービスとしてのバンキング）、企業規模（大企業および中小企業）、エンドユーザー（銀行、ノンバンク金融会社／フィンテック企業およびその他）、ならびに国（イギリス、ドイツ、スイス、フランス、イタリア、スペイン、およびその他のヨーロッパ諸国）によってセグメント化されています。
コンポーネント別
| プラットフォーム | |
| サービス | プロフェッショナルサービス |
| マネージドサービス |
タイプ別
| APIベースのサービスとしてのバンキング |
| クラウドベースのサービスとしてのバンキング |
企業規模別
| 大企業 |
| 中小企業 |
エンドユーザー別
| 銀行 |
| フィンテック企業／ノンバンク金融会社 |
| その他 |
国別
| イギリス |
| ドイツ |
| スイス |
| フランス |
| イタリア |
| スペイン |
| その他のヨーロッパ諸国 |
| コンポーネント別 | プラットフォーム | |
| サービス | プロフェッショナルサービス | |
| マネージドサービス | ||
| タイプ別 | APIベースのサービスとしてのバンキング | |
| クラウドベースのサービスとしてのバンキング | ||
| 企業規模別 | 大企業 | |
| 中小企業 | ||
| エンドユーザー別 | 銀行 | |
| フィンテック企業／ノンバンク金融会社 | ||
| その他 | ||
| 国別 | イギリス | |
| ドイツ | ||
| スイス | ||
| フランス | ||
| イタリア | ||
| スペイン | ||
| その他のヨーロッパ諸国 | ||
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レポートで回答されている主要な質問
現在のヨーロッパのサービスとしてのバンキング市場規模はどのくらいですか？
ヨーロッパのサービスとしてのバンキング市場は、予測期間（2025年〜2030年）中に7%を超えるCAGRを記録すると予測されています。
ヨーロッパのサービスとしてのバンキング市場における主要プレイヤーはどこですか？
Solarisbank、Bankable、Treezor、11:FS Foundary、Clear BankおよびUnnaxが、ヨーロッパのサービスとしてのバンキング市場で事業を展開している主要企業です。
本ヨーロッパのサービスとしてのバンキング市場レポートはどの年を対象としていますか？
本レポートは、ヨーロッパのサービスとしてのバンキング市場の過去の市場規模として2020年、2021年、2022年、2023年および2024年を対象としています。また、2025年、2026年、2027年、2028年、2029年および2030年のヨーロッパのサービスとしてのバンキング市場規模の予測も提供しています。
最終更新日:
ヨーロッパのサービスとしてのバンキング業界レポート
2025年のヨーロッパのサービスとしてのバンキング市場のシェア、規模および収益成長率に関する統計は、Mordor Intelligence™業界レポートが作成しています。ヨーロッパのサービスとしてのバンキング市場の分析には、2025年から2030年までの市場予測と過去の概要が含まれます。本業界分析のサンプルを無料レポートPDFダウンロードとして入手できます。
