| Período de Estudio | 2020 - 2029 |
| Año Base Para Estimación | 2023 |
| Período de Datos Pronosticados | 2024 - 2029 |
| Tamaño del Mercado (2024) | 3.49 Billones de dólares |
| Tamaño del Mercado (2029) | 4.64 Billones de dólares |
| CAGR (2024 - 2029) | 6.05% |
| Concentración del Mercado | Medio |
Jugadores principales
*Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial |
Análisis del mercado de fondos de pensiones de Canadá
Se espera que el tamaño del mercado de fondos de pensiones de Canadá en términos de valor de activos bajo administración crezca de USD 4,11 billones en 2024 a USD 5,51 billones para 2029, a una CAGR del 6,05% durante el período de pronóstico (2024-2029).
El gobierno canadiense regula los fondos de pensiones para garantizar su estabilidad, solvencia y cumplimiento de la legislación sobre pensiones. Las regulaciones regulan aspectos como los requisitos de financiamiento, los límites de inversión y los estándares de gobernanza. Los cambios en las tasas de interés, la inflación y el desempeño del mercado afectan el crecimiento y la sostenibilidad de los fondos de pensiones. Las fluctuaciones económicas pueden afectar a los rendimientos de las inversiones y a los niveles de financiación, influyendo en las estrategias de gestión de los fondos de pensiones. El envejecimiento de la población, la esperanza de vida y la dinámica de la fuerza laboral afectan los pasivos de los fondos de pensiones y los requisitos de financiamiento.
Los cambios demográficos también influyen en las estrategias de inversión para garantizar la sostenibilidad a largo plazo y la adecuación de las prestaciones de jubilación. Los fondos de pensiones canadienses asignan activos a varias clases de inversión, incluidas acciones, renta fija, bienes raíces, infraestructura y capital privado. Las decisiones de asignación de activos están influenciadas por la tolerancia al riesgo, las expectativas de rentabilidad y las oportunidades de mercado. Las estructuras de gobierno eficaces, las prácticas de gestión de riesgos y las responsabilidades fiduciarias son esenciales para que los fondos de pensiones gestionen con prudencia las inversiones y cumplan con las obligaciones de pensiones. Las normas de gobernanza, las políticas de inversión y las estrategias de mitigación de riesgos son consideraciones clave. Las reformas al sistema de pensiones, como los cambios en la edad de jubilación, los criterios de elegibilidad para la pensión y las reglas de contribución, pueden afectar la dinámica de los fondos de pensiones y los resultados de los miembros.
Los cambios en las políticas también pueden afectar a la regulación y supervisión de los fondos de pensiones. Los fondos de pensiones canadienses tienen cada vez más en cuenta los factores ambientales, sociales y de gobernanza en sus procesos de toma de decisiones de inversión. La integración ESG tiene como objetivo alinear los objetivos financieros con prácticas de inversión sostenibles y responsables. En general, el mercado canadiense de fondos de pensiones está conformado por una combinación de factores regulatorios, económicos, demográficos, de inversión, de gobernanza y tecnológicos. Adaptarse a la evolución de las condiciones del mercado y a los requisitos normativos es esencial para que los fondos de pensiones cumplan con sus obligaciones con los partícipes y beneficiarios del plan.
Tendencias del mercado de fondos de pensiones de Canadá
El aumento de la inflación afecta al mercado de fondos de pensiones de Canadá
A medida que las personas alcanzan la edad de jubilación y no les quedan ingresos, el valor de sus ahorros habituales disminuye a medida que aumenta el valor real de las mercancías. La tasa de inflación en Canadá está experimentando un aumento continuo, alcanzando un nivel del 6,8% actualmente, con la volatilidad del mercado mundial y las interrupciones de la cadena de suministro mostrando su efecto.
A medida que aumenta la tasa de inflación, las personas sin acceso a una fuente regular de ingresos se vuelven más vulnerables, lo que provoca una disminución del poder adquisitivo. Para salvarse de estos escenarios, las personas están invirtiendo en el mercado de fondos de pensiones para tener una fuente continua de ingresos para comprar materias primas incluso después de la jubilación.
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Cambio demográfico que afecta al mercado de fondos de pensiones de Canadá
La proporción de personas mayores de 65 años ha experimentado un aumento continuo, alcanzando un nivel del 18,83% en la actualidad. Aparte de esto, el número máximo de habitantes de Canadá es de 45 a 64 años, cubriendo una población de casi 10,1 millones de personas, lo que significa que un crecimiento continuo de personas mayores de 65 años aumentará en el futuro.
La mayoría de los fondos de pensiones existen para personas que se han jubilado del trabajo y necesitan una fuente de dinero para sus gastos de jubilación. Esta tendencia demográfica en el mercado crea una oportunidad para que Canadá haga crecer su mercado de fondos de pensiones.
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Visión general de la industria de fondos de pensiones de Canadá
La edad promedio de la población canadiense es de 41 años, lo que significa un aumento continuo en el crecimiento de la población esperado en el futuro. Esto crea oportunidades para que el mercado de fondos de pensiones amplíe su cuota de mercado. Entre el mercado de fondos de pensiones en Canadá, las principales empresas y organizaciones que operan en Canadá incluyen la Junta de Inversiones del Plan de Pensiones de Canadá, la Caisse de Depot et Placement du Quebec, el Plan de Pensiones de los Maestros de Ontario, la Corporación de Gestión de Inversiones de Columbia Británica, el Plan de Pensiones de Atención Médica de Ontario, etc.
Líderes del mercado de fondos de pensiones de Canadá
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CPP Investment
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CDPQ Global Investment
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BCI Management Corporation
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AIMCo
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Healthcare of Ontario Pension Plan (HOOPP)
- *Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial
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Noticias del mercado de fondos de pensiones de Canadá
- En junio de 2023, Qualtrics, el pionero y principal proveedor de software de gestión de la experiencia (XM), anunció su adquisición por parte de Silver Lake, una empresa destacada en la inversión tecnológica a nivel mundial, en colaboración con Canada Pension Plan Investment Board (CPP Investments).
- En mayo de 2023, Franklin Resources, Inc., conocida como Franklin Templeton, una empresa global de gestión de inversiones, dio a conocer una asociación estratégica con Power Corporation of Canada y Great-West Lifeco, Inc.
Segmentación de la industria de fondos de pensiones de Canadá
El fondo de pensiones se utiliza para acumular capital, que se pagará como pensión para los empleados cuando se jubilen al final de sus carreras. El mercado de fondos de pensiones agrega la gran suma de dinero que se invierte en el mercado de capitales en forma de bonos y acciones para generar ganancias.
El mercado canadiense de fondos de pensiones está segmentado por tipo de plan y se subdivide en contribución distribuida, beneficio distribuido, fondo de reserva e híbrido. El informe ofrece el tamaño y el valor del mercado (USD) durante los años previstos para los segmentos anteriores.
Por tipo de plan
| Contribución distribuida |
| Beneficio distribuido |
| Fondo Reservado |
| Híbrido |
| Por tipo de plan | Contribución distribuida |
| Beneficio distribuido | |
| Fondo Reservado | |
| Híbrido |
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Preguntas frecuentes sobre la investigación de mercado de fondos de pensiones de Canadá
¿Qué tan grande es el mercado de fondos de pensiones de Canadá?
Se espera que el tamaño del mercado de fondos de pensiones de Canadá alcance los USD 4,11 billones en 2024 y crezca a una CAGR del 6,05% para alcanzar los USD 5,51 billones en 2029.
¿Cuál es el tamaño actual del mercado de fondos de pensiones de Canadá?
En 2024, se espera que el tamaño del mercado de fondos de pensiones de Canadá alcance los 4,11 billones de dólares.
¿Quiénes son los actores clave en el mercado de fondos de pensiones de Canadá?
CPP Investment, CDPQ Global Investment, BCI Management Corporation, AIMCo, Healthcare of Ontario Pension Plan (HOOPP) son las principales empresas que operan en el mercado de fondos de pensiones de Canadá.
¿Qué años cubre este mercado de fondos de pensiones de Canadá y cuál fue el tamaño del mercado en 2023?
En 2023, el tamaño del mercado de fondos de pensiones de Canadá se estimó en 3,86 billones de dólares. El informe cubre el tamaño histórico del mercado de fondos de pensiones de Canadá durante años 2020, 2021, 2022 y 2023. El informe también pronostica el tamaño del mercado de fondos de pensiones de Canadá para los años 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 y 2029.
Última actualización de la página el:
Informe de la industria de fondos de pensiones de Canadá
Estadísticas de la cuota de mercado, el tamaño y la tasa de crecimiento de los ingresos de los fondos de pensiones de Canadá en 2024, elaboradas por Mordor Intelligence™ Industry Reports. El análisis del Fondo de Pensiones de Canadá incluye una perspectiva de pronóstico del mercado para 2024 a 2029) y una descripción histórica. Obtener una muestra de este análisis de la industria como un informe gratuito para descargar en PDF.
