| Période d'étude | 2020 - 2029 |
| Année de Base Pour l'Estimation | 2023 |
| Période de Données Prévisionnelles | 2024 - 2029 |
| Taille du Marché (2024) | 3.49 Trillions de dollars américains |
| Taille du Marché (2029) | 4.64 Trillions de dollars américains |
| CAGR (2024 - 2029) | 6.05% |
| Concentration du Marché | Douleur moyenne |
Acteurs majeurs
*Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier |
Analyse du marché des caisses de pensions du Canada
La taille du marché des fonds de pension du Canada en termes de valeur des actifs sous gestion devrait passer de 4,11 billions USD en 2024 à 5,51 billions USD dici 2029, à un TCAC de 6,05 % au cours de la période de prévision (2024-2029).
Le gouvernement canadien réglemente les caisses de retraite pour assurer leur stabilité, leur solvabilité et leur conformité à la législation sur les pensions. Les règlements régissent des aspects tels que les exigences de financement, les limites dinvestissement et les normes de gouvernance. Les variations des taux dintérêt, de linflation et de la performance des marchés ont un impact sur la croissance et la durabilité des caisses de retraite. Les fluctuations économiques peuvent avoir une incidence sur le rendement des placements et les niveaux de financement, ce qui influe sur les stratégies de gestion des caisses de retraite. Le vieillissement de la population, lespérance de vie et la dynamique de la main-dœuvre ont une incidence sur le passif des caisses de retraite et les besoins de financement.
Les changements démographiques influencent également les stratégies dinvestissement pour assurer la viabilité et ladéquation à long terme des prestations de retraite. Les caisses de retraite canadiennes répartissent leurs actifs dans diverses catégories de placement, notamment les actions, les titres à revenu fixe, limmobilier, les infrastructures et les placements privés. Les décisions de répartition de lactif sont influencées par la tolérance au risque, les attentes de rendement et les occasions de marché. Des structures de gouvernance, des pratiques de gestion des risques et des responsabilités fiduciaires efficaces sont essentielles pour que les caisses de retraite puissent gérer prudemment les investissements et respecter leurs obligations en matière de retraite. Les normes de gouvernance, les politiques dinvestissement et les stratégies datténuation des risques sont des considérations clés. Les réformes du système de retraite, telles que les modifications de lâge de la retraite, des critères dadmissibilité à la pension et des règles de cotisation, peuvent avoir une incidence sur la dynamique des caisses de retraite et les résultats des participants.
Les changements de politique peuvent également avoir une incidence sur la réglementation et la surveillance des caisses de retraite. Les caisses de retraite canadiennes tiennent de plus en plus compte des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance dans leurs processus décisionnels en matière de placement. Lintégration ESG vise à aligner les objectifs financiers sur les pratiques dinvestissement durable et responsable. Dans lensemble, le marché canadien des caisses de retraite est façonné par une combinaison de facteurs réglementaires, économiques, démographiques, dinvestissement, de gouvernance et technologiques. Il est essentiel que les caisses de retraite puissent sadapter à lévolution des conditions du marché et des exigences réglementaires pour remplir leurs obligations envers les participants et les bénéficiaires.
Tendances du marché des caisses de pensions du Canada
Hausse de linflation affectant le marché des fonds de pension du Canada
Lorsque les gens atteignent lâge de la retraite et nont plus de revenu, la valeur de leur épargne habituelle diminue à mesure que la valeur réelle des produits augmente. Le taux dinflation au Canada observe une augmentation continue, atteignant actuellement un niveau de 6,8 %, la volatilité des marchés mondiaux et les perturbations de la chaîne dapprovisionnement ayant leurs effets.
À mesure que le taux dinflation augmente, les personnes qui nont pas accès à une source de revenus régulière deviennent plus vulnérables, ce qui entraîne une baisse du pouvoir dachat. Pour se sauver de ces scénarios, les gens investissent sur le marché des fonds de pension pour avoir une source de revenus continue pour acheter des matières premières même après la retraite.
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Changement démographique affectant le marché des caisses de retraite du Canada
La part des personnes âgées de plus de 65 ans a connu une augmentation continue, atteignant actuellement un niveau de 18,83 %. En outre, le nombre maximal dhabitants du Canada est de 45 à 64 ans, couvrant une population de près de 10,1 millions de personnes, ce qui signifie quune croissance continue des personnes de plus de 65 ans augmentera à lavenir.
La majorité des fonds de pension existent pour les personnes qui ont pris leur retraite et qui ont besoin dune source dargent pour leurs dépenses de retraite. Cette tendance démographique du marché crée une occasion pour le Canada de développer son marché des caisses de retraite.
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Aperçu de lindustrie des caisses de pensions du Canada
Lâge moyen de la population canadienne est de 41 ans, ce qui signifie une augmentation continue de la croissance démographique prévue à lavenir. Cela crée des opportunités pour le marché des fonds de pension daccroître sa part de marché. Parmi le marché des caisses de retraite au Canada, les principales entreprises et organisations opérant au Canada comprennent lOffice dinvestissement du régime de pensions du Canada, la Caisse de dépôt et placement du Québec, le Régime de retraite des enseignantes et des enseignants de lOntario, la Société de gestion des placements de la Colombie-Britannique, le Healthcare of Ontario Pension Plan, etc.
Chefs de file du marché des caisses de pensions du Canada
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CPP Investment
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CDPQ Global Investment
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BCI Management Corporation
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AIMCo
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Healthcare of Ontario Pension Plan (HOOPP)
- *Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier
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Nouvelles du marché des caisses de pensions du Canada
- En juin 2023, Qualtrics, le pionnier et le principal fournisseur de logiciels de gestion de lexpérience (XM), a annoncé son acquisition par Silver Lake, un important investisseur technologique mondial, en collaboration avec lOffice dinvestissement du régime de pensions du Canada (Investissements RPC).
- En mai 2023, Franklin Resources, Inc., connue sous le nom de Franklin Templeton, une société mondiale de gestion de placements, a dévoilé un partenariat stratégique avec Power Corporation du Canada et Great-West Lifeco, Inc.
Segmentation de lindustrie des caisses de retraite du Canada
La caisse de pension sert à accumuler un capital qui sera versé sous forme de rente aux employés lorsquils prendront leur retraite à la fin de leur carrière. Le marché des fonds de pension regroupe les importantes sommes dargent à investir sur le marché des capitaux sous forme dobligations et dactions pour générer des bénéfices.
Le marché canadien des caisses de retraite est segmenté par type de régime et est sous-segmenté en cotisations distribuées, prestations distribuées, fonds de réserve et hybrides. Le rapport propose la taille et la valeur du marché (USD) au cours des années de prévision pour les segments ci-dessus.
Par type de forfait
| Contribution distribuée |
| Bénéfice distribué |
| Fonds réservé |
| Hybride |
| Par type de forfait | Contribution distribuée |
| Bénéfice distribué | |
| Fonds réservé | |
| Hybride |
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Étude de marché sur les caisses de pensions du Canada
Quelle est la taille du marché des fonds de pension du Canada ?
La taille du marché des fonds de pension du Canada devrait atteindre 4,11 billions USD en 2024 et croître à un TCAC de 6,05 % pour atteindre 5,51 billions USD dici 2029.
Quelle est la taille actuelle du marché des caisses de pensions du Canada ?
En 2024, la taille du marché des fonds de pension du Canada devrait atteindre 4,11 billions USD.
Qui sont les principaux acteurs du marché des fonds de pension du Canada ?
CPP Investment, CDPQ Global Investment, BCI Management Corporation, AIMCo, Healthcare of Ontario Pension Plan (HOOPP) sont les principales entreprises opérant sur le marché des caisses de retraite du Canada.
Quelles années ce marché des fonds de pension du Canada couvre-t-il et quelle était la taille du marché en 2023 ?
En 2023, la taille du marché des fonds de pension du Canada était estimée à 3,86 billions USD. Le rapport couvre la taille historique du marché des fonds de pension du Canada pour les années suivantes 2020, 2021, 2022 et 2023. Le rapport prévoit également la taille du marché des fonds de pension du Canada pour les années suivantes 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 et 2029.
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Rapport sur lindustrie des caisses de retraite du Canada
Statistiques sur la part de marché, la taille et le taux de croissance des revenus des fonds de pension du Canada en 2024, créées par Mordor Intelligence™ Industry Reports. Lanalyse de la Caisse de pensions du Canada comprend des prévisions du marché pour 2024 à 2029) et un aperçu historique. Avoir un échantillon de cette analyse de lindustrie sous forme de rapport gratuit à télécharger en format PDF.
