| Período de Estudio | 2019 - 2029 |
| Año Base Para Estimación | 2023 |
| CAGR | 41.32% |
| Mercado de Crecimiento Más Rápido | Asia Pacífico |
| Mercado Más Grande | América del norte |
| Concentración del Mercado | Alto |
Jugadores principales
*Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial |
Análisis del mercado de seguros blockchain
El mercado Blockchain en la industria de seguros se valoró en 473,4 millones de dólares en el año en curso, y se prevé que alcance los 3643,66 millones de dólares al final del período de pronóstico, registrando una tasa compuesta anual del 41,32% durante el período de pronóstico. La tecnología Blockchain está ayudando al negocio de seguros a cambiar drásticamente las operaciones, ofreciendo una amplia gama de ventajas como costos más bajos, mejores experiencias para los clientes, mayor productividad, mayor transparencia y más.
- Las aseguradoras pueden erradicar el fraude de seguros utilizando reclamaciones de seguros blockchain. Debido a la propiedad inmutable de blockchain, trasladar las reclamaciones de seguros a un libro de contabilidad compartido entre compañías de seguros que no se puede modificar eliminará eventualmente el fraude. Según el FBI, se estima que el fraude no relacionado con los seguros médicos le cuesta a la economía más de 40 mil millones de dólares al año. Como resultado de primas más altas, el fraude de seguros le cuesta a la familia estadounidense típica entre 400 y 700 dólares al año. Se espera que el aumento en el número de fraudes de seguros impulse el despliegue de blockchain en la industria de seguros.
- El mercado de seguros es parte integral de la economía global y cubre riesgos personales y comerciales. Según el Fondo Monetario Internacional, se predijo que el tamaño del mercado de seguros distintos de los de vida en los países del Consejo de Cooperación del Golfo aumentaría de 22.700 millones de dólares en 2021 a 26.500 millones de dólares en 2026. En comparación, el tamaño del mercado de seguros de vida en el CCG Se anticipó que crecería de 3.800 millones de dólares en 2021 a 4.600 millones de dólares en 2026 y se espera que tenga lucrativas oportunidades de crecimiento. La tecnología Blockchain puede acelerar los procesos bancarios y crediticios y, al mismo tiempo, reducir el riesgo de contraparte, los tiempos de emisión y liquidación. Permite la verificación financiera en tiempo real, documentación autenticada y datos KYC/AML, lo que reduce los riesgos operativos. Los pagos en tiempo real contra activos son posibles gracias a la tecnología blockchain, lo que resulta en importantes reducciones de costos. El uso de la tecnología blockchain para aplicaciones de pago es una de las tendencias actuales. Para transformar los pagos, los actores del mercado están desarrollando tecnologías avanzadas de blockchain. En la industria de seguros, el uso de blockchain para pagos ayuda a reducir los riesgos y al mismo tiempo mejora la eficiencia y la transparencia en los procesos de pago. Varias instituciones en todo el mundo han desarrollado redes de pago basadas en blockchain, incluidos el Banco Masventas (Argentina), MUFG y Taipei Fubon Commercial Bank.
- Los proveedores del mercado blockchain en la industria de seguros están moderadamente consolidados con una variedad de diferentes propósitos de aplicación. Sin embargo, los principales proveedores como Dell, Amazon Web Services Inc., Oracle Corporation y muchos más son proveedores de productos/soluciones blockchain altamente preferidos en diversas aplicaciones de seguros. Para satisfacer las diversas demandas de los clientes, las empresas de blockchain están ofreciendo nuevas soluciones. Por ejemplo, en mayo de 2022, las autoridades reguladoras de Bermudas dieron su aprobación a Nayms, un mercado de seguros blockchain. Con un enfoque inicial en ofrecer protección de seguros en el ámbito de Bitcoin, como su nombre lo indica, el concepto se inspiró en el mercado de seguros de Lloyds. Además, está introduciendo un segundo producto llamado prisioneros cripto-nativo, una nueva oferta cautiva de Nayms. Las grandes corporaciones que establecen una subsidiaria para brindar seguros a las empresas del grupo frecuentemente utilizan seguros cautivos. Los grandes protocolos blockchain ahora reservan habitualmente un fondo de tesorería para utilizarlo en caso de un hackeo u otro problema en el ámbito de las criptomonedas.
- Sin embargo, las aplicaciones de la tecnología blockchain aún están en su infancia en varios sectores verticales de la industria. Incluso si el sector de seguros ha demostrado una tendencia favorable en la adopción de tecnología, aún queda mucho por hacer para crear conciencia sobre la tecnología de contabilidad distribuida (DLT) y sus muchas aplicaciones potenciales en el sector de seguros. Uno de los mayores problemas es la falta de conocimiento, que podría restringir el crecimiento del mercado estudiado.
- Además, es probable que el conflicto entre Rusia y Ucrania y la COVID-19 afecten a la industria electrónica. El conflicto ya ha exacerbado los desafíos de la cadena de suministro de semiconductores y la escasez de chips que han afectado a la industria durante algún tiempo. Esto podría frenar el crecimiento del mercado estudiado durante el período de pronóstico.
Tendencias del mercado de seguros blockchain
Se prevé que el segmento local sea testigo de un creciente crecimiento del mercado
- Una solución blockchain local proporciona a las empresas un mayor control sobre los datos. Estas soluciones también ofrecen una protección contra amenazas significativamente mejor en comparación con las implementaciones en la nube. La disponibilidad de la experiencia necesaria entre el personal y la provisión suficiente de recursos son necesidades para implementar soluciones locales. Se espera que las soluciones de seguridad web y de correo electrónico locales desempeñen un papel importante en la infraestructura de seguridad de una empresa, debido a los beneficios de administrar y proteger los activos y la seguridad locales.
- Estos despliegues, estructurados en planes anuales o multicapa, eliminan la necesidad de gastos mensuales. Además, pueden personalizarse en gran medida según los procesos y requisitos reglamentarios de una organización individual. Las soluciones en la nube, que se están adoptando cada vez más, aún enfrentan el desafío de la protección y, por lo tanto, las soluciones locales desempeñarán un papel importante en el mercado.
- Configurar un sistema local es comparativamente costoso y requiere importantes inversiones iniciales en licencias de productos, equipos y servicios de TI. En comparación, las tecnologías basadas en la nube son extremadamente flexibles y rentables para las organizaciones y les permiten evitar gastar mucho en hardware y software, así como en recursos humanos, para gestionar ambos.
- Los servicios en la nube serán cada vez más seguros, de modo que las empresas podrán responder más rápidamente a las amenazas a la seguridad, centrarse en mitigar los riesgos comerciales, cumplir con los requisitos reglamentarios y ahorrar inversiones en infraestructura. Para múltiples empresas grandes con infraestructura de TI altamente regulada, la decisión ha sido clara acerca de alojar su software y servicios en sus instalaciones. Las soluciones implementadas en estos servidores internos también son más accesibles y están bajo el control directo de la empresa, lo que proporciona confiabilidad en comparación con los servidores en la nube.
- Se prevé que el crecimiento de la industria de seguros en los últimos años impulsará el crecimiento de la implementación local del mercado blockchain para la industria de seguros. Por ejemplo, según el IBEF, la industria de seguros de la India es una de las industrias de primas que está experimentando un crecimiento al alza. El crecimiento de la industria de seguros se atribuye al aumento de los ingresos y al mayor conocimiento de la industria. India es uno de los quintos mercados de seguros de vida más grandes en los mercados de seguros emergentes a nivel mundial, y crece a una tasa compuesta anual de aproximadamente 32-34% anual. Además, el gobierno de la India permite la inversión extranjera directa en la industria mediante el método automático de hasta el 26%. Además, la Autoridad de Desarrollo y Regulación de Seguros de la India (IRDA) es progresista, vigilante y decidida a lograr su misión de Seguros para todos para 2047, con planes agresivos para abordar los desafíos de la industria.
- Además, según IRDA, el número de aseguradoras públicas registradas en toda la India aumentó de 1 aseguradora a finales del año fiscal 2022, había 67 aseguradoras operando en la India. De ellas, 24 eran aseguradoras de vida, 26 eran aseguradoras generales y cinco eran aseguradoras de salud independientes. Además, el país también contaba con 12 reaseguradoras, incluidas sucursales de reaseguradoras extranjeras.
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Se prevé que América del Norte tenga la mayor cuota de mercado
- La industria de seguros participa en diversas actividades, incluido el intercambio de datos modificados o actualizados por varias partes. Como resultado, la tecnología blockchain puede beneficiar al sector de seguros. Los norteamericanos, como primeros adaptadores tecnológicos, están adoptando significativamente blockchain en la industria de seguros.
- Los contratos inteligentes permiten a los usuarios de blockchain transferir cualquier cosa de valor de forma transparente sin la intervención de un intermediario. Los contratos inteligentes, al igual que los contratos físicos, definen las reglas entre dos partes. Los contratos inteligentes, a diferencia de los contratos tradicionales, pueden rastrear las reclamaciones de seguros y responsabilizar a ambas partes.
- Debido a los múltiples beneficios de la tecnología blockchain, la industria financiera, que incluye la banca, los servicios financieros y los seguros, se centra en ella. Por ejemplo, los principales bancos de Estados Unidos invierten en tecnología blockchain, incluidos JPMorgan y Bank of America.
- Aunque la tecnología blockchain es una aplicación natural, dada la extensa regulación de seguros en los Estados Unidos, es probable que aún falten algunos años para las soluciones de seguros de viaje entregadas a través de blockchain. Sin embargo, otras aseguradoras en los Estados Unidos ofrecen actualmente el mismo tipo de seguro que FlightDelay, aunque sin un componente blockchain. En realidad, los consumidores no necesitan un ajustador de reclamos para evaluar nada, mirar un recibo o algo por el estilo porque el seguro paramétrico, que se define como algún parámetro se rompe y su pago automático, se encargará de eso. Por ejemplo, Allianz introdujo SmartBenefits, un mecanismo de pago proactivo para equipaje y retrasos en las aerolíneas.
- Sin embargo, el creciente número de fraudes y robos de datos en la región obstaculizaría el crecimiento del mercado estudiado. Por ejemplo, según el Centro de recursos contra el robo de identidad, en el año 2022, el número de violaciones de datos en los Estados Unidos fue de aproximadamente 1802 casos. Mientras tanto, más de ese mismo año, hubo violaciones de datos que afectaron a 422 millones de personas, incluidas filtraciones, infracciones y exposición. En Estados Unidos, en 2020, hubo aproximadamente 1.108 casos de vulneración de datos.
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Descripción general de la industria de seguros blockchain
El mercado blockchain en la industria de seguros está altamente concentrado y consolidado con algunos actores importantes, como IBM Corporation, Microsoft, AWS, Oracle, SAP, etc. En cuanto a la participación de mercado, algunos de los principales actores dominan actualmente el mercado. Sin embargo, con el avance de las tecnologías blockchain y la implementación de la nube, nuevos actores están aumentando su presencia en el mercado, ampliando así su huella comercial en las economías emergentes.
- Abril de 2022 Zurich Insurance Group eligió 12 nuevas empresas para trabajar juntas en estrategias de servicio al cliente de vanguardia, un contacto significativo más frecuente con ellas y límites de la industria de seguros. Las 12 startups seleccionadas buscan soluciones que incluyan herramientas para medir y reducir la huella de carbono de empresas e individuos, acceso desde teléfonos inteligentes a monitoreo de salud y bienestar basado en video, herramientas para detectar y prevenir el ciberacoso y liquidación automática de reclamaciones de seguros utilizando blockchain e inteligencia artificial.
- Enero de 2022 Etherisc, un protocolo y ecosistema de seguros descentralizado y de código abierto, lanzó su producto FlightDelay, que, según la compañía, es una aplicación de seguro paramétrica respaldada por blockchain que emite pólizas de forma autónoma y ejecuta pagos para los viajeros que experimentan retrasos o cancelaciones de vuelos. Disponibles para vuelos de pasajeros a nivel mundial a través de 80 aerolíneas, las pólizas de seguro se pueden comprar en el Portal FlightDelay exclusivo de Etheric. Los pagos se procesan a través de la plataforma de pagos blockchain Gnosis Chain, con una opción de pago inicial de USDC.
Líderes del mercado de seguros blockchain
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Microsoft Corporation
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IBM Corporation
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Amazon Web Services, Inc.
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Oracle Corporation
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SAP SE
- *Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial
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Noticias del mercado de seguros blockchain
- Enero de 2023 Amazon Web Services se asoció con Ava Labs, una empresa que desarrolla Avalanche de blockchain de capa 1, para ayudar a escalar la adopción de blockchain en instituciones, empresas y gobiernos. La asociación tiene como objetivo facilitar que las personas lancen y administren nodos en Avalanche y, al mismo tiempo, busca darle a la red más solidez y flexibilidad para los desarrolladores.
- Septiembre de 2022 XA Group presentó Addenda, el primer 'Hecho en los Emiratos Árabes Unidos', una solución digital de extremo a extremo basada en Blockchain que facilita a las aseguradoras conciliar las cuentas por cobrar de recuperación de motores entre sí. XA Group anunció que otorgaría a todas las aseguradoras de automóviles de MENA acceso abierto a la solución durante los primeros seis meses para mejorar su posición financiera y permitirles superar el desafío de las cuentas por cobrar de recuperación de automóviles.
Segmentación de la industria de seguros Blockchain
La tecnología Blockchain es un mecanismo de base de datos robusto que permite compartir información de forma transparente dentro de una red corporativa. Podemos crear una base de datos inalterable para monitorear pagos, pedidos, cuentas y otras transacciones utilizando la tecnología blockchain. El sistema incluye mecanismos para evitar la entrada de transacciones no autorizadas y garantizar la coherencia en la visión compartida de estas transacciones.
Dentro de los seguros, las funciones de reclamaciones y finanzas son áreas de alto valor donde blockchain podría ser beneficiosa, especialmente cuando se analizan procesos que necesitan una conciliación continua con partes externas. Las aseguradoras y los clientes pierden mucho tiempo verificando sus documentos e identidades. Esto se puede reducir con una plataforma blockchain que pueda comunicarse con otras plataformas blockchain para verificar la identidad del usuario. El mercado incluye varios servicios independientes en el sector de seguros, como contratos inteligentes, gestión de identidades y detección de fraude, gestión de muertes y reclamaciones, y gestión de gobernanza, riesgos y cumplimiento.
El mercado blockchain en la industria de seguros está segmentado por implementación (local, basada en la nube), tipo (pública, privada), aplicación (gestión de GRC, contratos inteligentes, gestión financiera, gestión de identidades y detección de fraude, gestión de muertes y reclamaciones, y otras aplicaciones), geografía (América del Norte (Estados Unidos, Canadá), Europa (Reino Unido, Alemania, Francia y resto de Europa), Asia Pacífico (China, Japón, Singapur, Australia y resto de Asia Pacífico) y resto del mundo.
Los tamaños de mercado y los pronósticos se proporcionan en términos de valor (USD) para todos los segmentos anteriores.
| Por implementación | En la premisa | ||
| Basado en la nube | |||
| Por tipo | Público | ||
| Privado | |||
| Por aplicación | Gestión GRC (Gobernanza, Riesgo y Cumplimiento) | ||
| Contrato inteligente | |||
| Gestión Financiera (Pagos) | |||
| Gestión de identidad y detección de fraude | |||
| Gestión de Defunciones y Siniestros | |||
| Otras aplicaciones | |||
| Por geografía | América del norte | Estados Unidos | |
| Canada | |||
| Europa | Reino Unido | ||
| Alemania | |||
| Francia | |||
| El resto de Europa | |||
| Asia Pacífico | Porcelana | ||
| Japón | |||
| Singapur | |||
| Australia | |||
| Resto de Asia Pacífico | |||
| Resto del mundo | |||
Por implementación
| En la premisa |
| Basado en la nube |
Por tipo
| Público |
| Privado |
Por aplicación
| Gestión GRC (Gobernanza, Riesgo y Cumplimiento) |
| Contrato inteligente |
| Gestión Financiera (Pagos) |
| Gestión de identidad y detección de fraude |
| Gestión de Defunciones y Siniestros |
| Otras aplicaciones |
Por geografía
| América del norte | Estados Unidos |
| Canada | |
| Europa | Reino Unido |
| Alemania | |
| Francia | |
| El resto de Europa | |
| Asia Pacífico | Porcelana |
| Japón | |
| Singapur | |
| Australia | |
| Resto de Asia Pacífico | |
| Resto del mundo |
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Preguntas frecuentes sobre blockchain en la investigación del mercado de seguros
¿Cuál es el tamaño actual del mercado Blockchain en la industria de seguros?
Se proyecta que el mercado Blockchain en la industria de seguros registre una tasa compuesta anual del 41,32% durante el período previsto (2024-2029)
¿Quiénes son los actores clave en el mercado Blockchain en la industria de seguros?
Microsoft Corporation, IBM Corporation, Amazon Web Services, Inc., Oracle Corporation, SAP SE son las principales empresas que operan en el mercado de seguros Blockchain.
¿Cuál es la región de más rápido crecimiento en el mercado Blockchain en la industria de seguros?
Se estima que Asia Pacífico crecerá a la CAGR más alta durante el período previsto (2024-2029).
¿Qué región tiene la mayor participación en el mercado Blockchain en la industria de seguros?
En 2024, América del Norte representará la mayor cuota de mercado en el mercado Blockchain en la industria de seguros.
¿Qué años cubre este Mercado Blockchain en la Industria de Seguros?
El informe cubre el tamaño histórico del mercado Blockchain en la industria de seguros para los años 2019, 2020, 2021, 2022 y 2023. El informe también pronostica el tamaño del mercado Blockchain en la industria de seguros para los años 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 y 2029.
Última actualización de la página el: Octubre 27, 2023
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