中国の住宅ローン金融市場規模
| 調査期間 | 2019 - 2029 |
| 推定の基準年 | 2023 |
| 予測データ期間 | 2024 - 2029 |
| 歴史データ期間 | 2019 - 2022 |
| CAGR | < 4.00 % |
| 市場集中度 | 中くらい |
主なプレーヤー
*免責事項:主要選手の並び順不同 |
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中国住宅ローン金融市場分析
中国の住宅ローン市場は、今後5年間で年平均成長率4％を記録する見通しだ。
中国の住宅ローン市場はかつて活況を呈していたが、現在は低迷の危機に瀕している。中国では多くの住宅が竣工前に販売されるため、デベロッパーにとっては重要な収入源であり、一度に複数のプロジェクトを受注できることも多い。現在、住宅価格は急落し、人々の不動産購入は減り、建設は急速に減速し、住宅ローンの債務不履行が増加している。
COVID-19の流行は、中国の住宅ローン金融市場に悪影響を及ぼした。金融サービス業界と人々の富と負債のレベルは、時間とともに悪化していった。個人の住宅所有者にとっては、住宅ローン債務が唯一最大の債務源であり、彼らの財政と、賃金の減少や賃金の損失を通じて支払能力を維持する能力に最も大きな影響を与えた。ほとんどの場合、住宅ローンは貸金業者のリテール・バンキング・ブックの中で最も重要な資産である。住宅ローンの組成、返済スケジュール、債務不履行率の変化は、貸金業者の資金調達能力と流動性維持能力に大きな影響を与える。
家計や企業が景気後退を心配し始め、借金を増やしたくないと考えるようになると、支出や投資を控える可能性が高くなる。これはバランスシート不況を招き、中国の住宅ローン危機を加速させる可能性がある。また、消費するお金が減れば、住宅購入者が借金を返済するのはますます難しくなる。その結果、ローンの延滞がさらに増え、住宅ローンの残高がさらに圧迫されることになる。
中国住宅ローン金融市場の動向
良好な住宅ローン金利が市場を牽引する見通し
中国の不動産危機が急増しているため、中央銀行はこの状況に対処するため、住宅ローンの基準金利を引き下げている。上海、広東省の深セン、黒竜江省のハルビン、江蘇省の蘇州などの都市では、初めて住宅を購入する人に対し、中古住宅のローンを5％以下の金利で借りることができる。
住宅ローンは中国の銀行融資全体の約5分の1を占めており、金利の低下で融資の承認がより迅速になっている。低金利はローンによる住宅購入を希望する人々にとって有利である。全国103の都市では、申請者がローンを受け取るまで約1ヶ月かかり、そのうち19都市では20日以内となっている。同国の家計資産の70％近くが住宅用不動産に蓄積されており、銀行融資残高の30～40％、土地売却額は地方政府の歳入の30～40％を占めている。このため、予測期間中、市場の成長が見込まれる。
この市場を形成する主要なトレンドを理解する
政府規制が市場成長を後押し
政府は金利引き下げを通じて住宅ローンのコストを緩和し、複数の不動産の所有に関する規則を一部緩和し、住宅購入者への融資を増やすよう銀行に促した。これにより、中国の融資全体が増加すると期待されている。政府によるこれらの措置は、デベロッパーのレバレッジを厳しく管理しながら住宅ローン需要を回復させることを目的としており、昨年の不動産セクターの低迷以来、北京が直面している微妙なバランス感覚を浮き彫りにしている。
中国政府は2000億元（293億米ドル）の特別融資を実施し、停滞している住宅プロジェクトを確実に購入者に供給する。
中国住宅ローン金融業界の概要
中国の住宅ローン金融市場は、大手銀行6行が市場を独占する統合市場であり、銀行融資の約75％が住宅ローンである。この市場の主要プレーヤーには、中国建設銀行、中国工商銀行、中国農業銀行、中国銀行、HSBCなどがある。
中国住宅ローン金融市場のリーダー
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China Construction Bank
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Industrial and Commercial Bank of China
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Agricultural Bank of China
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Bank of China
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HSBC
*免責事項:主要選手の並び順不同
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中国住宅ローン金融市場ニュース
- 2022年10月 HSBCが中国のプライベート・バンキング・ネットワークを拡大し、新たに2都市で営業を開始する。
- 2022年9月：中国4大国有金融機関の一つである中国建設銀行は、デベロッパーから不動産を買い取るための300億元（42億米ドル）のファンドを設立する。この動きは、政策立案者が経済に重くのしかかる不動産危機を食い止めるための措置を講じる中でも行われる。
中国住宅ローン金融市場レポート-目次
1. 導入
1.1 研究成果物
1.2 研究の前提条件
1.3 研究の範囲
2. 研究方法
3. エグゼクティブサマリー
4. 市場力学
4.1 市場概況
4.2 市場の推進力
4.3 市場の制約
4.4 ポーターのファイブフォース分析
4.4.1 買い手/消費者の交渉力
4.4.2 サプライヤーの交渉力
4.4.3 新規参入の脅威
4.4.4 代替品の脅威
4.4.5 競争の激しさ
4.5 新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の市場への影響
4.6 技術の進歩
5. 市場セグメンテーション
5.1 貸し手の種類別
5.1.1 銀行
5.1.2 下院積立基金 (HPF)
5.2 融資オプション別
5.2.1 個人向け新築住宅ローン
5.2.2 個人向け中古住宅ローン
5.2.3 個人住宅積立基金（ポートフォリオ）ローン
5.3 住宅ローンの種類別
5.3.1 修理済み
5.3.2 変数
6. 競争環境
6.1 市場集中の概要
6.2 会社概要
6.2.1 China Construction Bank
6.2.2 Industrial and Commercial Bank of China
6.2.3 Agricultural Bank of China
6.2.4 Bank of China
6.2.5 HSBC
6.2.6 Bank of Communications
6.2.7 Postal Savings Bank of China*
7. 市場機会と将来のトレンド
8. 免責事項と当社について
中国住宅ローン金融業界のセグメンテーション
住宅ローンは、住宅を購入するためのローンを、担保とも呼ばれる保証でバックアップします。住宅を購入したり、住宅の価値を担保にお金を借りたりするために利用される。銀行、住宅ローン会社、または金融機関が、主たる住宅、二次的な住宅、または投資用の住宅を購入する。
中国の住宅ローン市場は、貸し手のタイプ別（銀行と住宅積立基金[HPF]）、融資オプション別（個人向け新築住宅ローン、個人向け中古住宅ローン、個人向け住宅積立基金（ポートフォリオ）ローン）、住宅ローンのタイプ別（固定型と変動型）に区分されている。本レポートでは、上記のすべてのセグメントについて、中国の住宅ローン金融市場の市場規模および予測を金額（百万米ドル）で提供しています。
| 貸し手の種類別 | ||
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| 融資オプション別 | ||
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| 住宅ローンの種類別 | ||
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中国住宅ローン金融市場調査FAQ
現在の中国の住宅ローン金融市場規模はどれくらいですか?
中国の住宅ローン金融市場は、予測期間（2024年から2029年）中に4％未満のCAGRを記録すると予測されています
中国の住宅ローン金融市場の主要プレーヤーは誰ですか?
China Construction Bank、Industrial and Commercial Bank of China、Agricultural Bank of China、Bank of China、HSBCは、中国の住宅ローン金融市場で活動している主要企業です。
この中国住宅ローン金融市場は何年を対象としていますか?
このレポートは、中国住宅ローン金融市場の過去の市場規模を2019年、2020年、2021年、2022年、2023年までカバーしています。レポートはまた、中国住宅ローン金融市場の年間市場規模も予測しています:2024年、2025年、2026年、2027年、2028年、2029年です。。
中国住宅ローン金融産業レポート
Mordor Intelligence™ Industry Reports が作成した、2024 年の中国住宅ローン金融市場シェア、規模、収益成長率の統計。中国住宅ローン金融分析には、2024年から2029年までの市場予測見通しと過去の概要が含まれています。得る この業界分析のサンプルを無料のレポート PDF としてダウンロードできます。
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