| 調査期間 | 2019 - 2029 |
| 推定の基準年 | 2023 |
| 市場規模 (2024) | 5.40 十億米ドル |
| 市場規模 (2029) | 6.55 十億米ドル |
| CAGR (2024 - 2029) | 3.92% |
| 最も急速に成長している市場 | 北米 |
| 市場集中度 | ミディアム |
主要プレーヤー
*免責事項:主要選手の並び順不同 |
日本の住宅ローン/ローンブローカー市場分析
日本の住宅ローン/ローンブローカー市場規模は2024年にUSD 5.20 billionと推定され、2029年にはUSD 6.30 billionに達し、予測期間中（2024-2029）に3.92%の年平均成長率で成長すると予測される。
日本の住宅ローン・ブローカー市場はダイナミックなセクターである。日本の住宅ローン・ブローカーは、特に、初めて住宅を購入する人や、転居や住居のアップグレードを検討している人を支援することで、大きなビジネスチャンスに恵まれている。
日本の住宅ローン業界はデジタル変革の途上にある。ブローカーはますますテクノロジーを活用してプロセスを合理化し、顧客体験を向上させ、オンライン住宅ローン申請プラットフォームを提供するようになっている。さらに、規制の変化が住宅ローン市場に影響を及ぼしている。
責任ある融資を奨励し、消費者の利益を保護するための政府による取り組みは、住宅ローンブローカーの営業方法に影響を及ぼしている。進化する規制を遵守し続けることは、彼らのビジネスにとって重要な側面である。さらに、日本のモーゲージローンブローカー市場は、デジタルに精通し、成長する顧客のニーズの変化に対応するため、状況に適応してきた。デジタルトランスフォーメーション、多様な融資オプション、規制の変更、カスタマイズされたソリューション、借り換えの機会といったトレンドが市場の成長に寄与している。
日本の住宅ローン/ローンブローカー市場動向
一貫した金利水準と不動産価格の上昇が、日本の住宅ローン／ローン仲介市場に影響を与えている。
日銀の基本貸出金利は長年にわたり0.3%にある。実物投資の増加と資産価格の上昇が、民間債務の累積と資産価格の上昇を伴う活発な投資をもたらした。過去10年間の総与信増加のほぼ半分は、住宅・不動産ローンの増加で観察される。
国内投資家による不動産取得は、外国人投資家による不動産取得が継続的に増加する傾向とは別に、過去10年間は外国人投資家による不動産取得が減少する一方で増加が観察された。日本では、大手銀行による関東、中部、近畿などの不動産投資ファンド向け不動産融資が増加し続けている。
この市場を形作る主な傾向を理解する
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日本の住宅ローン/ローンブローカー市場に影響を与えるローン業界の借り手タイプ
中小企業は、事業拡大、運転資金、設備投資などのために資金を必要とすることが多い。中小企業部門の業績、中小企業を支援する政府の政策、代替資金源へのアクセスは、ビジネスローンの需要や、そうした取引を促進するローンブローカーの役割に影響を与える可能性があります。
大企業は、MA、資本プロジェクト、リストラのために融資を求めることがある。大企業向け融資の状況は、経済情勢、市場動向、規制変更の影響を受け、ブローカーが仲介する企業向けローンの量や複雑さに影響を与える可能性がある。
日本の実質住宅価格指数は継続的な成長を観察しており、住宅ローンの抵当価格の上昇を生み出し、住宅の抵当価格の高騰に伴い、少額の物件でも十分な融資を受けることができる。借り入れを考慮すると、不動産は住宅ローン業界のトップに位置する。
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日本の住宅ローン/ローンブローカー業界の概要
民間金融機関の住宅ローン残高は、昨年1年間で公的金融機関が1兆4,300億ドル、公的金融機関が0兆1,600億ドルと、公的金融機関に比べて増加の一途をたどっており、住宅ローンにおいて民間金融機関が果たす役割は大きい。住宅金融支援機構は、公的住宅ローンの主要な貸し手として機能している。日本で住宅ローンを提供している主な銀行には、UOB（United Overseas Bank）、中国銀行、オリックス、OCBC（Overseas-Chinese Banking Corporation, Limited）などがある。
日本の住宅ローン/ローンブローカー市場リーダー
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United Overseas Bank
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Orix
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Overseas-Chinese Banking Corporation, Limited
-
SBI Shinsei Bank
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SMBC
- *免責事項:主要選手の並び順不同
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日本住宅ローン市場ニュース
- 2024年3月、日本の大手オンライン株式ブローカーである松井証券株式会社は、ブロードリッジのクラウドベースのSaaS型ポストトレード処理技術を利用した貸株事業を強化するため、世界的なフィンテック企業であるブロードリッジ・ファイナンシャル・ソリューションズ社と提携した。
- 2023年7月、三菱UFJフィナンシャル・グループとモルガン・スタンレーは15年来の提携関係を拡大した。両社の共同ブローカー業務において、日米の金融機関は、外国為替取引や、機関投資家向けの日本株の調査・販売において、より緊密に協力することを決定した。
日本の住宅ローン／ローンブローカー業界のセグメント化
抵当権とは、不動産を担保とする融資のことで、建物や土地の一部を指すこともある。近年、日本では低金利が続き、不動産価格も上昇を続けているため、不動産を担保としたローンを検討する人が多い。このような住宅ローンは、金融機関による住宅資産の評価額の最大90％まで考慮され、返済額は年収の25％～30％となっている。
日本の住宅ローン／ローンブローカー市場は、住宅ローンのタイプ、住宅ローン条件、金利、プロバイダーによって区分される。種類別では、従来型住宅ローン、ジャンボローン、政府保証付き住宅ローン、その他の住宅ローンに細分化される。住宅ローンの期間別では、30年住宅ローン、20年住宅ローン、15年住宅ローン、その他の住宅ローンに細分化される。金利別では、固定金利型と変動金利型に区分される。プロバイダー別では、市場は一次モーゲージ・レンダーと二次モーゲージ・レンダーに細分化される。本レポートでは、日本の住宅ローン／ローン仲介市場の市場規模および予測を、上記のすべてのセグメントについて金額（米ドル）で提供している。
住宅ローンの種類別
| 従来の住宅ローン |
| ジャンボローン |
| 政府保証の住宅ローン |
| 他の種類の住宅ローン |
住宅ローン条件別
| 30年住宅ローン |
| 20年住宅ローン |
| 15年住宅ローン |
| その他の住宅ローン条件 |
金利別
| 固定金利 |
| 調整可能なレート |
プロバイダー別
| 主な住宅ローン貸し手 |
| 二次住宅ローン貸し手 |
| 住宅ローンの種類別 | 従来の住宅ローン |
| ジャンボローン | |
| 政府保証の住宅ローン | |
| 他の種類の住宅ローン | |
| 住宅ローン条件別 | 30年住宅ローン |
| 20年住宅ローン | |
| 15年住宅ローン | |
| その他の住宅ローン条件 | |
| 金利別 | 固定金利 |
| 調整可能なレート | |
| プロバイダー別 | 主な住宅ローン貸し手 |
| 二次住宅ローン貸し手 |
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日本の住宅ローン/ローンブローカー市場調査 よくある質問
日本の住宅ローン／ローンブローカー市場の規模は？
日本の住宅ローン/ローンブローカー市場規模は2024年に52億米ドルに達し、年平均成長率3.92%で成長し、2029年には63億米ドルに達すると予測される。
現在の日本の住宅ローン/ローン仲介市場規模は？
2024年、日本の住宅ローン/ローン仲介市場規模は52億米ドルに達すると予測される。
日本の住宅ローン/ローン仲介市場の主要プレーヤーは？
ユナイテッド・オーバーシーズ銀行、オリックス、華僑銀行、住信SBIネット銀行、三井住友銀行が、日本の住宅ローン/ローン仲介市場で事業を展開している主要企業である。
日本の住宅ローン/ローン仲介市場で最も成長している地域はどこか？
北米は予測期間（2024-2029年）に最も高いCAGRで成長すると推定される。
この日本の住宅ローン/ローンブローカー市場は何年をカバーし、2023年の市場規模は？
2023年の日本の住宅ローン/ローンブローカー市場規模は50億米ドルと推定されます。本レポートでは、日本の住宅ローン/ローンブローカー市場の過去の市場規模を2019年、2020年、2021年、2022年、2023年の各年について調査しています。また、2024年、2025年、2026年、2027年、2028年、2029年の日本の住宅ローン/ローンブローカー市場規模を予測しています。
最終更新日:
日本住宅ローン/ローンブローカー産業レポート
Mordor Intelligence™ Industry Reportsが作成した、2024年の日本の住宅ローン/ローン仲介業者の市場シェア、規模、収益成長率に関する統計です。日本の住宅ローン/ローンブローカーの分析には、2024年から2029年までの市場予測展望と過去の概要が含まれます。この産業分析のサンプルを無料レポートPDFダウンロードで入手できます。
