住宅ローン/ローンブローカーの市場規模
| 調査期間 | 2020 - 2029 |
| 推定の基準年 | 2023 |
| CAGR | 15.00 % |
| 最も成長が速い市場 | 北米 |
| 最大の市場 | アジア太平洋地域 |
| 市場集中度 | 中くらい |
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*免責事項:主要選手の並び順不同 |
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住宅ローン/ローンブローカー市場分析
住宅ローン/ローンブローカー市場は、今年2,600億米ドルと評価され、予測期間には年平均成長率15%で成長すると予想されている。
住宅ローン／ローン・ブローカーとは、融資を許可する金融機関と、お金を借りたい企業との接点となる専門家のことである。ブローカーは、顧客がローンを組みたいのか、新規事業を立ち上げたいのかに関わらず、最も優れた金融金利と条件を探し出す。融資の承認を得るために貸し手と交渉したり、他の選択肢を検討したりする。銀行の融資担当者は、1社だけの住宅ローン金利やプログラムを提供する。対照的に、モーゲージ・ブローカーは借り手に代わって、複数の金融業者が提供する最良の融資プログラムや最低金利を探し出す。
COVID-19の流行は、COVID時代にローンを求める消費者が減少し、多くのローンブローカーが大きな損失を被ったため、世界的なローンブローカーの事業拡大に悪影響を及ぼした。COVID-19流行の影響では、政府や主要機関がどのようにこの問題に対処し、回復に努めているのか、また貸金業者が直面している直接的な影響や現在進行中の困難について探っている。金融機関の行動は、「回復への準備、「事業リスクのコントロールと安定化、「量的流入への対応の3つに大別できる。
住宅ローン／ローンブローカー市場動向
デジタル化が変える住宅ローンの未来
すべての関係者がバーチャルに住宅ローンをクローズできるようになったことで、消費者の体験が向上し、金融機関の投資収益率も高まり、住宅ローン部門に変革をもたらしている。
今日の拡大する住宅市場において、住宅ローンは活況を呈している。米国の住宅市場における住宅ローン組成額は、2021年に過去最高の4兆4,000億米ドルに達した。これは目覚ましい成果であり、2022年は住宅ローン販売にとっても重要な年になりそうだ。住宅ローン業界には他にも要因がある。住宅ローン・プロセスがデジタルの変化によって大きな影響を受ける中、貸し手は今注目している。2020年3月以降、消費者と企業、そして消費者同士のやり取りは劇的に変化する。パンデミックの後、デジタル・チャネルの利用は大幅に増加した。パンデミックはデジタル技術の普及を数年早めた。
オンライン・バンキング、遠隔地での雇用、オンライン・コミュニケーションにより、顧客はデジタルでのビジネスを余儀なくされた。住宅ローン事業は、このデジタルへの大幅なシフトの影響を受け、デジタル変革の始まりとなった。デジタル・プロセスが提供する利点に加え、オンライン・モーゲージ手続きに対する需要の高まりには、いくつかの要素が寄与している。一つ目は、現在、新築住宅を購入する人の大半がミレニアル世代であることだ。これらの顧客は、スマートフォンやラップトップとともに育ってきたため、住宅検索から住宅ローンの手続きまで、すべてにおいてデジタル体験を好む。貸し手は、どの世代もデジタル・プラットフォームの利用が増えているとはいえ、若い世代の消費者は古い世代の消費者よりも技術的な意識が高いことを念頭に置く必要がある。
この市場を形成する主要なトレンドを理解する
住宅市場の成長が住宅ローン・ブローカーの需要を牽引
住宅ローン市場の環境が変化する中、デジタル革命やCOVID-19の流行がもたらした景気変動がもたらした大きな課題にもかかわらず、ホールセール・チャネルが2020年を通して達成した業績を考える良い機会である。住宅市場は依然として活況を呈しているが、需要が高く供給が不足しているため、どのローンも厳しい競争に直面している。そこで役に立つのが、ブローカーのダイナミックな柔軟性だ。ブローカーが提供するリレーションシップに基づく顧客サービス、多様なローン・オプション、テクノロジー・リソースにより、ブローカー・チャネルは将来的に成功し、市場シェアを拡大し続けることができる立場にある。
モーゲージ・ブローカーとして成功することは難しいが、追求する価値のある目標だ。ブローカーは常に顧客の懸念に対応し、顧客のニーズを最優先する心構えが必要だが、競争が激しいため、限界に挑戦する必要もある。ブローカーは信頼できる手順とプロセスを確立しなければならないが、同時に成長し続け、革新し続けなければならない。言い換えれば、さまざまな資質の組み合わせがブローカーとしての成功に貢献することは間違いない。これには、テクノロジーの活用、市場や顧客との交流、学習と開発に対する開放性などが含まれる。
重要な地理的市場に関する分析を取得する
住宅ローン／ローンブローカー業界の概要
米国の住宅ローン／ローン・ブローカー事業における主な海外の競合他社を調査対象とした。ローン・ブローカーは、担当する地域の優良不動産業者や金融業者との関係に依存しているため、激しい競争に直面している。以下のリストには、主要な市場参加者の一部が含まれている。
住宅ローン/ローンブローカー マーケットリーダー
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Bank Of America
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Royal Bank of Canada
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BNP Paribas
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Truist Financial Corporation
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Mitsubishi UFJ Financial Group
*免責事項:主要選手の並び順不同
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住宅ローン市場ニュース
- 2022年11月、BNPパリバは、昨年のユーロ圏最大手エクセーヌの買収に続き、米国での事業を拡大する。
- 2022年8月、バンク・オブ・アメリカは、初めて住宅を購入する人を対象に、銀行が提供する頭金とクロージング費用が無料となる新しい住宅ローンオプションを導入。シャーロット、ダラス、デトロイト、ロサンゼルス、マイアミの特定の黒人/アフリカ系アメリカ人、ヒスパニック系ラテン系アメリカ人の地域では、コミュニティ・アフォーダブル・ローン・ソリューションが指定市場で提供されている。資格のある個人や家族の住宅購入を支援するため、Community Affordable Loan SolutionTM が創設された。
住宅ローン/ローンブローカー市場レポート - 目次
1. 導入
1.1 研究の前提条件と市場定義
1.2 研究の範囲
2. 研究方法
3. エグゼクティブサマリー
4. 市場ダイナミクスと洞察
4.1 市場概況
4.2 市場の推進力
4.3 市場の制約
4.4 住宅ローンブローカー市場を形成するさまざまな規制動向に関する洞察
4.5 住宅ローンブローカー市場の運営におけるテクノロジーとイノベーションの影響に関する洞察
4.6 資産運用会社のパフォーマンスに関する洞察
4.7 業界の魅力 - ポーターのファイブフォース分析
4.7.1 新規参入の脅威
4.7.2 買い手の交渉力
4.7.3 サプライヤーの交渉力
4.7.4 代替品の脅威
4.7.5 競争の激しさ
4.8 新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の市場への影響
5. 市場セグメンテーション
5.1 企業
5.1.1 大きい
5.1.2 小さい
5.1.3 中型
5.2 応用
5.2.1 住宅ローン
5.2.2 商工ローン
5.2.3 車両ローン
5.2.4 政府への融資
5.2.5 その他
5.3 エンドユーザー
5.3.1 ビジネス
5.3.2 個人
5.4 地理
5.4.1 北米
5.4.2 ヨーロッパ
5.4.3 アジア太平洋地域
5.4.4 中東とアフリカ
5.4.5 南アメリカ
6. 競争環境
6.1 市場の集中と概要
6.2 会社概要
6.2.1 Bank of America
6.2.2 Royal Bank of Canada
6.2.3 BNP Paribas
6.2.4 Truist Financial Corporation
6.2.5 Mitsubishi UFJ Financial Group
6.2.6 PT Bank Central Asia Tbk
6.2.7 Qatar National Bank
6.2.8 Standard Chartered PLC
6.2.9 China Zheshang Bank
6.2.10 Federal National Mortgage Association (FNMA)*
7. 市場機会と将来のトレンド
8. 免責事項と当社について
住宅ローン／ローンブローカー業界のセグメンテーション
モーゲージ・ブローカーとは、個人や企業に代わって住宅ローンの申し込み手続きを行う仲介業者のことである。要するに、自己資金を投入することなく、住宅ローンの貸し手と借り手のつながりを構築するのである。世界の住宅ローン/ローンブローカー市場は、企業別（大規模、小規模、中規模）、用途別（住宅ローン、商業・工業ローン、自動車ローン、政府向けローン、その他）、エンドユーザー別（企業、個人）、地域別（北米、欧州、アジア太平洋地域、中南米、中東、アフリカ）に分類される。市場規模および予測は、上記すべてのセグメントについて金額（10億米ドル）ベースで提供されています。
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異なる地域またはセグメントが必要ですか？
住宅ローン/ローンブローカー市場調査FAQ
現在の世界の住宅ローン/ローンブローカー市場の規模はどれくらいですか?
世界の住宅ローン/ローンブローカー市場は、予測期間（15%年から2029年）中に15％のCAGRを記録すると予測されています
世界の住宅ローン/ローンブローカー市場の主要プレーヤーは誰ですか?
Bank Of America、Royal Bank of Canada、BNP Paribas、Truist Financial Corporation、Mitsubishi UFJ Financial Groupは、世界の住宅ローン/ローンブローカー市場で活動している主要企業です。
世界の住宅ローン/ローンブローカー市場で最も急速に成長している地域はどこですか?
北米は、予測期間 (2024 ～ 2029 年) にわたって最も高い CAGR で成長すると推定されています。
世界の住宅ローン/ローンブローカー市場で最大のシェアを持っているのはどの地域ですか?
2024年には、アジア太平洋地域が世界の住宅ローン/ローンブローカー市場で最大の市場シェアを占めます。
この世界の住宅ローン/ローンブローカー市場は何年を対象としていますか?
このレポートは、世界の住宅ローン/ローンブローカー市場の過去の市場規模を2020年、2021年、2022年、2023年までカバーしています。レポートはまた、世界の住宅ローン/ローンブローカーの市場規模を2024年、2025年、2026年、2027年、2028年、2029年まで予測します。。
世界の住宅ローン/ローンブローカー産業レポート
Mordor Intelligence™ Industry Reports によって作成された、2024 年の世界の住宅ローン/ローン ブローカー市場シェア、規模、収益成長率の統計。世界の住宅ローン/ローンブローカーの分析には、2029年までの市場予測見通しと過去の概要が含まれます。この業界分析のサンプルを無料のレポート PDF ダウンロードとして入手してください。
世界的な住宅ローン/ローンブローカー レポートスナップショット
