| Période d'étude | 2020 - 2029 |
| Année de Base Pour l'Estimation | 2023 |
| Période de Données Prévisionnelles | 2024 - 2029 |
| Période de Données Historiques | 2020 - 2022 |
| CAGR | 5.00% |
| Concentration du Marché | Douleur moyenne |
Acteurs majeurs *Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier |
Analyse du marché canadien des courtiers en hypothèques et en prêts
Le marché canadien des courtiers en prêts hypothécaires devrait enregistrer un TCAC de plus de 5 % au cours de la période de prévision (2024-2029).
La valeur des prêts hypothécaires au Canada a connu une augmentation continue au fil des ans, atteignant une valeur de plus de 1,27 billion au cours du troisième trimestre de lannée dernière. Parmi les prêteurs hypothécaires existants au Canada, les banques représentent plus de 80 %, la part restante étant occupée par des coopératives de crédit, des sociétés de financement hypothécaire et des entités de placement hypothécaire. Avec une augmentation continue de la valeur des prêts en cours par segments résidentiel et commercial, lactivité des courtiers en prêts hypothécaires devrait connaître une croissance au cours de la période à venir.
Après Covid, les taux dintérêt hypothécaires moyens dans tous les segments des différentes années de prêts avaient observé une augmentation continue entraînant une augmentation du bénéfice du marché pour les courtiers en prêts hypothécaires avec un taux moyen existant à plus de 5%. La majeure partie des prêts hypothécaires au sein de la population canadienne est choisie par la population urbaine, parmi laquelle Vancouver, Toronto, Victoria et Oshawa figurent parmi les principales villes du Canada, en termes de valeur moyenne des nouveaux prêts hypothécaires.
Avec laugmentation de linnovation technique et numérique, le secteur hypothécaire canadien est modernisé par le lancement de plateformes hypothécaires numériques pour les courtiers, ce qui rend le processus plus efficace et fait gagner du temps aux emprunteurs. Lessor des activités de technologie financière et des services bancaires numériques dans la région devrait orienter le marché canadien des courtiers en prêts hypothécaires vers une nouvelle direction.
Tendances du marché canadien des courtiers en prêts hypothécaires
Marché des prêts alternatifs ou privés en plein essor
Dans sa Revue du système financier (2021), la Banque du Canada (la Banque) a fait état dune augmentation de lendettement des ménages et dune plus grande proportion de nouveaux prêts hypothécaires affichant des ratios prêt-revenu et prêt-valeur plus élevés. Selon Statistique Canada, les prêteurs non bancaires ont augmenté leurs prêts hypothécaires résidentiels non assurés de 49 % au cours des quatrièmes trimestres de 2019 et de 2020. Ce sont des signes que le marché des prêts alternatifs ou privés continue de se développer. Dans ces situations, les maisons de courtage dhypothèques sont cruciales. Ils aident les clients à trouver des alternatives hypothécaires acceptables en tenant compte de leurs intérêts. Les maisons de courtage doivent maintenant expliquer en détail les alternatives de financement, les risques et les implications de la dette supplémentaire à leurs clients, en particulier les plus vulnérables compte tenu de létat actuel dincertitude entourant les taux dintérêt hypothécaires.
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Intérêt accru pour les placements offrant des rendements plus élevés
Les investisseurs qui souhaitent un rendement plus élevé se tournent de plus en plus vers les hypothèques comme placement alternatif. La Banque a constaté que le montant total des actifs financiers détenus par les sociétés de placement hypothécaire (SPH) a augmenté rapidement depuis 2008. Il devrait croître en moyenne de 10 % de 2018 à 2021. Étant donné que les différents investissements immobiliers ont des perspectives différentes et que le financement de la construction peut être difficile, davantage dinvestisseurs peuvent placer leur argent dans des investissements hypothécaires plus risqués. Il na pas reçu lattention quil mérite, mais il est important que les investisseurs sachent ce qui se passe pendant un investissement hypothécaire et quand lhypothèque est prolongée.
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Aperçu de lindustrie des courtiers en hypothèques et en prêts au Canada
Les principaux concurrents étrangers dans le secteur canadien des courtiers en prêts hypothécaires sont couverts par la recherche. Les courtiers en prêts font face à une concurrence intense car ils dépendent de leurs relations avec les meilleurs agents immobiliers et prêteurs dans les communautés quils couvrent. La liste suivante comprend certains des principaux participants au marché True North Mortgage, KeyRate Corp., CanWise Financial, SafeBridge Financial Group et Clear Trust Mortgages.
Chefs de file du marché des courtiers en prêts hypothécaires au Canada
True North Mortgage
KeyRate Corp.
CanWise Financial
SafeBridge Financial Group
Clear Trust Mortgages
- *Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier
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Nouvelles du marché canadien des courtiers en prêts hypothécaires
- En octobre 2023, True North Mortgage élargit sa gamme de produits dallègement des taux, qui a été initialement lancée avec le taux fixe de 6 mois le plus bas du marché. Le nouveau prêt hypothécaire dallègement de taux de 1 an est destiné à ceux qui achètent une maison ou qui souhaitent changer de prêteur lors du renouvellement pour un meilleur taux.
- Novembre 2022 Home Capital Group Inc. a annoncé quelle avait signé un contrat juridiquement contraignant (la convention darrangement ) pour être rachetée par une filiale en propriété exclusive de Smith Financial Corporation ( SFC ), une société dirigée par Stephen Smith.
- Août 2022 Rocket Mortgage Canada, un courtier hypothécaire numérique basé à Windsor, en Ontario, a officialisé quil cesserait de faire des affaires sous le nom dEdison Financial et ferait plutôt des affaires dans tout le pays sous le nom de Rocket Mortgage. Rocket Mortgage a déclaré quelle changerait de marque et commencerait à prêter directement au Canada plus tard cette année. Les agents de Rocket Mortgage parlent régulièrement avec des clients de tous horizons. Pour cette raison, lentreprise est dans une position unique pour utiliser les informations apprises lors de ces conversations pour créer des produits de prêt qui fonctionnent bien et répondent aux besoins des clients.
Segmentation de lindustrie des courtiers en prêts hypothécaires au Canada
Un courtier hypothécaire agit en tant quintermédiaire pour les particuliers ou les entreprises et gère le processus de demande de prêt hypothécaire. Essentiellement, ils établissent des relations entre les prêteurs hypothécaires et les emprunteurs sans investir leur propre argent.
Le marché canadien des courtiers en prêts hypothécaires / prêts est segmenté par taille dentreprise (grande, petite et moyenne taille), par application (prêts immobiliers, prêts commerciaux et industriels, prêts automobiles, prêts aux gouvernements et autres) et par utilisateur final (entreprises et particuliers). La taille du marché et les prévisions sont fournies en termes de valeur (USD) pour tous les segments ci-dessus.
Par entreprise
| Grand |
| Petit |
| Taille moyenne |
Par candidatures
| Prêts immobiliers |
| Prêts commerciaux et industriels |
| Prêts automobiles |
| Prêts aux gouvernements |
| Autres applications |
Par utilisateur final
| Entreprises |
| Personnes |
| Par entreprise | Grand |
| Petit | |
| Taille moyenne | |
| Par candidatures | Prêts immobiliers |
| Prêts commerciaux et industriels | |
| Prêts automobiles | |
| Prêts aux gouvernements | |
| Autres applications | |
| Par utilisateur final | Entreprises |
| Personnes |
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Études de marché sur les courtiers en hypothèques et en prêts au Canada
Quelle est la taille actuelle du marché canadien des courtiers en hypothèques/prêts ?
Le marché canadien des courtiers en hypothèques et en prêts devrait enregistrer un TCAC de plus de 5 % au cours de la période de prévision (2024-2029)
Qui sont les principaux acteurs du marché canadien des courtiers en prêts hypothécaires ?
True North Mortgage, KeyRate Corp., CanWise Financial, SafeBridge Financial Group, Clear Trust Mortgages sont les principales sociétés opérant sur le marché canadien des courtiers en hypothèques / prêts.
Quelles années ce marché canadien des courtiers en hypothèques et en prêts couvre-t-il ?
Le rapport couvre la taille historique du marché canadien des courtiers en prêts hypothécaires pour les années 2020, 2021, 2022 et 2023. Le rapport prévoit également la taille du marché canadien des courtiers en prêts hypothécaires pour les années suivantes 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 et 2029.
Dernière mise à jour de la page le:
Rapport sur lindustrie canadienne des courtiers en hypothèques et en prêts
Statistiques sur la part de marché, la taille et le taux de croissance des revenus des courtiers en prêts hypothécaires au Canada en 2024, créées par Mordor Intelligence™ Industry Reports. Lanalyse des courtiers en prêts hypothécaires et en prêts au Canada comprend des prévisions du marché pour 2024 à (2024 à 2029) et un aperçu historique. Avoir un échantillon de cette analyse de lindustrie sous forme de rapport gratuit à télécharger en format PDF.
