| Période d'étude | 2019 - 2029 |
| Année de Base Pour l'Estimation | 2023 |
| Période de Données Prévisionnelles | 2024 - 2029 |
| Période de Données Historiques | 2019 - 2022 |
| CAGR | 5.00% |
| Concentration du Marché | Douleur moyenne |
Acteurs majeurs_-_Copy.webp "Marché américain des courtiers en prêts hypothécaires Acteurs majeurs")
*Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier |
Analyse du marché des courtiers en prêts hypothécaires aux États-Unis
Le marché américain des courtiers en prêts hypothécaires devrait enregistrer un TCAC supérieur à 5 % au cours de la période de prévision (2024-2029).
Un courtier en prêts hypothécaires ou en prêts est un spécialiste qui sert de point de contact entre les prêteurs qui autorisent les prêts et les entreprises qui cherchent à emprunter de largent. Les courtiers recherchent les meilleurs taux et conditions financières, que leur client souhaite financer un prêt ou lancer une nouvelle entreprise. Ils négocient avec les prêteurs pour obtenir lapprobation du prêt ou examiner dautres options. Un agent de prêt bancaire propose des taux hypothécaires et des programmes dune seule entreprise. En revanche, un courtier hypothécaire travaille pour le compte dun emprunteur afin de trouver les meilleurs programmes de prêt et/ou les taux les plus bas offerts par plusieurs prêteurs.
Les effets de la pandémie de COVID-19 sur le secteur des services financiers, la richesse personnelle et les niveaux dendettement se sont aggravés. La dette hypothécaire était la plus grande source de dette pour les propriétaires individuels, et elle avait le plus grand effet sur leurs finances et leur capacité à maintenir leur niveau de vie sils perdaient leur emploi ou voyaient leur salaire réduit. Étant donné que les prêts hypothécaires sont souvent le plus grand actif des portefeuilles bancaires de détail des prêteurs, les changements dans les montages hypothécaires, les plans de remboursement et les taux de défaut auront un effet important sur les bénéfices et les flux de trésorerie des prêteurs.
Le marché des courtiers en prêts devrait croître au cours des cinq prochaines années à mesure que les revenus des consommateurs et laccès au crédit augmentent. Au cours des cinq dernières années, les consommateurs ont dépensé plus dargent parce que léconomie était bonne et que les taux dintérêt étaient bas. En conséquence, plus de gens avaient besoin dhypothèques et de prêts automobiles pour acheter des maisons et des voitures. Comme les gens dépensent plus dargent pour des choses coûteuses, le besoin de services de courtage de prêts est susceptible de croître. La principale chose que font les courtiers en prêts est daider les gens à obtenir des prêts auprès des prêteurs et des emprunteurs. Les courtiers travaillent à la fois pour des entreprises et des particuliers, mais la plupart de leur travail se fait dans le secteur du courtage hypothécaire. Dans le passé, le secteur a connu une croissance en même temps que léconomie américaine, même si les choses étaient incertaines lors de la crise immobilière de 2008. Ces dernières années, le secteur des courtiers en prêts a été aidé par la confiance croissante des consommateurs et les faibles taux dintérêt. Une autre indication de la demande croissante des consommateurs est lactivité accrue du marché du logement.
Tendances du marché américain des courtiers en prêts hypothécaires
Adoption des nouvelles technologies qui stimulent le marché
La hausse des taux dintérêt et la baisse de la demande ont également entraîné une baisse du nombre de personnes qui utilisent les prêteurs hypothécaires. Dautre part, les améliorations technologiques ont fait que les gens attendent davantage des prêts immobiliers. Un climat daffaires plus compétitif en est leffet final. Les entreprises de prêts hypothécaires doivent trouver un moyen de répondre aux demandes des emprunteurs potentiels pour des délais de traitement plus rapides et un processus facile à comprendre pour maintenir la rentabilité.
Cependant, ce que le consommateur attend en fonction de son expérience antérieure des transactions numériques ailleurs peut ne pas toujours correspondre à ce que lentreprise hypothécaire peut ou devrait offrir. Lécart entre ce que les gens veulent et ce quils peuvent faire maintenant peut être comblé en améliorant la communication. Même si les transactions hypothécaires deviennent de plus en plus numériques, les consommateurs apprécient toujours le service personnalisé et veulent être informés tout au long du processus.
Les prêteurs hypothécaires utilisent des interfaces de programmation dapplications (API) pour transformer les procédures commerciales. Les employeurs travaillent dur pour rester à la pointe des tendances technologiques les plus récentes, en particulier dans les domaines de lautomatisation des flux de travail, de lassurance de lexactitude des données et de la facilitation de la conformité. Selon Leung, les opérations de back-office inefficaces ont un impact sur les délais de traitement des prêts et le moral des agents de crédit, ainsi que sur la vendabilité globale des produits de prêt.
Pour comprendre les tendances clés, téléchargez un exemple de rapport
Télécharger PDF
Lextension de léligibilité de RefiNow augmentera le volume de refinancements hypothécaires
LAgence fédérale de financement du logement (FHFA) a élargi les conditions déligibilité pour les emprunteurs des programmes RefiNow et RefiPossible de Freddie Mac et Fannie Mae.Auparavant, les candidats à ces programmes devaient avoir un revenu médian de la région (AMI) dau moins 80%. Le dernier avis de la FHFA a augmenté ce plafond à 100 %. Grâce à ces initiatives, les prêteurs sont tenus daccorder aux emprunteurs un crédit de 500 USD si une évaluation est nécessaire pour déterminer la valeur de leur maison. Des talons de paie et une année de déclarations de revenus personnelles sont nécessaires pour vérifier le revenu des emprunteurs.
Ces programmes, qui garantissent une réduction de 0,5 % du taux dintérêt hypothécaire, devraient encourager le refinancement des prêts hypothécaires existants. Selon Fannie Mae, la valeur du refinancement hypothécaire dépassera 1,3 billion de dollars en 2023.
Pour comprendre les tendances clés, téléchargez un exemple de rapport
Télécharger PDF
Aperçu de lindustrie des courtiers en prêts hypothécaires aux États-Unis
Le rapport couvre les principaux acteurs internationaux opérant sur le marché américain des courtiers en prêts hypothécaires. La concurrence au sein de lindustrie des courtiers en prêts est élevée car les courtiers dépendent des relations avec les meilleurs agents immobiliers et prêteurs de la région quils desservent. Certains des principaux acteurs sont Wells Fargo, Bank of America, Quicken loans, etc.
Leaders du marché américain des courtiers en prêts hypothécaires
-
Quicken Loans
-
Wells Fargo
-
United Shore Financial Services
-
Bank of America
-
Fairway Independent Mortgage
- *Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier
Besoin de plus de détails sur les acteurs et les concurrents du marché?
Télécharger un échantillon
Nouvelles du marché américain des courtiers en prêts hypothécaires
- Novembre 2022 Une ligne de crédit numérique sur valeur domiciliaire a été introduite par loanDepot, lun des plus grands prêteurs hypothécaires de détail non bancaires du pays, dans un contexte dinflation et daugmentation de la dette des consommateurs.
- Octobre 2022 Pennymac Financial Services lance POWER+, sa plateforme technologique de courtage de nouvelle génération. Les courtiers auront désormais plus de rapidité et de contrôle sur le processus hypothécaire pour offrir une expérience exceptionnelle à leurs clients et partenaires de référence.
Segmentation de lindustrie des courtiers en prêts hypothécaires aux États-Unis
Un courtier hypothécaire est un intermédiaire qui aide les personnes ou les entreprises dans le processus de demande de prêt hypothécaire. Essentiellement, ils établissent des liens entre les prêteurs hypothécaires et les emprunteurs sans investir leur propre argent. Le rapport fournit une analyse de fond complète du marché américain des courtiers en prêts hypothécaires, couvrant les tendances actuelles du marché, les contraintes, les mises à jour technologiques et des informations détaillées sur divers segments et le paysage concurrentiel de lindustrie. De plus, limpact de la COVID-19 a été intégré et pris en compte au cours de létude.
Le marché américain des courtiers en prêts hypothécaires est segmenté par composante (produits et services) et par taille dentreprise (grande, petite et moyenne). Par application (prêts immobiliers, prêts commerciaux et industriels, prêts automobiles, prêts aux gouvernements et autres) et par utilisateur final (entreprises et particuliers). Le rapport propose la taille du marché et des prévisions pour le marché américain des prêts hypothécaires en valeur (USD) pour tous les segments ci-dessus.
Composant
| Des produits |
| Prestations de service |
Entreprise
| Grand |
| Petit |
| De taille moyenne |
Application
| Prêts immobiliers |
| Prêts commerciaux |
| Prêts industriels |
| Prêts automobiles |
| Prêts au gouvernement |
| Autres applications |
Utilisateur final
| Entreprise |
| Personnes |
| Composant | Des produits |
| Prestations de service | |
| Entreprise | Grand |
| Petit | |
| De taille moyenne | |
| Application | Prêts immobiliers |
| Prêts commerciaux | |
| Prêts industriels | |
| Prêts automobiles | |
| Prêts au gouvernement | |
| Autres applications | |
| Utilisateur final | Entreprise |
| Personnes |
Avez-vous besoin d'une région ou d'un segment différent?
Personnaliser maintenant
FAQ sur les études de marché des courtiers en prêts hypothécaires aux États-Unis
Quelle est la taille actuelle du marché américain des courtiers en prêts hypothécaires ?
Le marché américain des courtiers en prêts hypothécaires devrait enregistrer un TCAC supérieur à 5 % au cours de la période de prévision (2024-2029)
Qui sont les principaux acteurs du marché américain des courtiers en prêts hypothécaires ?
Quicken Loans, Wells Fargo, United Shore Financial Services, Bank of America, Fairway Independent Mortgage sont les principales sociétés opérant sur le marché américain des courtiers en prêts hypothécaires.
Quelles sont les années couvertes par ce marché américain des courtiers en prêts hypothécaires ?
Le rapport couvre la taille historique du marché américain des courtiers en prêts hypothécaires pour les années 2019, 2020, 2021, 2022 et 2023. Le rapport prévoit également la taille du marché américain des courtiers en prêts hypothécaires pour les années suivantes 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 et 2029.
Dernière mise à jour de la page le:
Rapport sur lindustrie des courtiers en prêts hypothécaires aux États-Unis
Statistiques sur la part de marché, la taille et le taux de croissance des revenus des courtiers en prêts hypothécaires aux États-Unis en 2024, créées par Mordor Intelligence™ Industry Reports. Lanalyse des courtiers en prêts hypothécaires américains comprend des prévisions du marché pour 2024 à 2029 et un aperçu historique. Avoir un échantillon de cette analyse de lindustrie sous forme de rapport gratuit à télécharger en format PDF.
