| Période d'étude | 2020 - 2029 |
| Année de Base Pour l'Estimation | 2023 |
| Période de Données Prévisionnelles | 2024 - 2029 |
| Période de Données Historiques | 2020 - 2022 |
| CAGR | 5.00% |
| Concentration du Marché | Douleur moyenne |
Acteurs majeurs *Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier |
Analyse du marché des prêts sur valeur domiciliaire au Canada
Les prix des logements au Canada ont augmenté au cours des 4 à 6 dernières années, après une longue période de stagnation. Cette hausse, bien que modérée par rapport à celles observées dans dautres pays, a été alimentée par laugmentation de la dette hypothécaire.
Depuis la pandémie, environ 16 % des prêts hypothécaires au Canada ont été reportés et 40 % nont pas pu être remboursés en raison dune baisse du revenu des ménages liée à la pandémie. Les taux darriérés des reports expirés sont inférieurs aux taux qui prévalaient avant la pandémie de COVID19. Parmi les reports expirés qui ont au moins 30 jours de retard de paiement, les prêts à tempérament et les prêts automobiles parmi les locataires ont les taux darriérés les plus élevés.
La hausse de la valeur des biens immobiliers et lassouplissement des restrictions réglementaires encouragent les Canadiens à utiliser leur maison comme garantie pour des prêts. En février 2022, le solde désaisonnalisé des lignes de crédit hypothécaires a augmenté de 1 % pour atteindre 128 milliards USD. La dette hypothécaire résidentielle représente 74 % de toute la dette des ménages au Canada, ce qui contribue à accroître la valeur nette, tandis que les marges de crédit représentent 16 % et les dettes de carte de crédit 4 %.
De nouvelles règles hypothécaires ont été mises en œuvre en 2022, ce qui rend plus difficile pour les Canadiens daccéder à la valeur nette de leur maison par les méthodes traditionnelles. Ces exigences saccompagnaient également dune augmentation des taux dintérêt, ce qui rendait plus difficile que jamais ladmissibilité à une marge de crédit hypothécaire. Lun des changements est que les Canadiens doivent maintenant être en mesure de rembourser leur marge de crédit hypothécaire dans un délai de 25 ans en vertu des nouvelles règles.
Tendances du marché des prêts sur valeur domiciliaire au Canada
Une hausse des prix des maisons stimule le marché des prêts sur valeur domiciliaire
Les prix des logements au Canada continueront daugmenter en 2022. Le prix moyen dune maison au Canada a augmenté denviron 17 % dune année sur lautre au quatrième trimestre de 2021, atteignant 779 000 USD. Dans la plupart des marchés du logement, les prix ont augmenté de plus de 3 % par rapport au troisième trimestre de 2020. La majeure partie de la hausse des prix des maisons a été observée dans une grande partie de lOntario, principalement dans la région du Grand Toronto et dans la plupart des grandes villes de la Colombie-Britannique.
Cette hausse est principalement tirée par les maisons individuelles unifamiliales dont le prix moyen a augmenté de près de 21 % par rapport à la fin de 2020. Parallèlement, les copropriétés ont augmenté de 15,8 % en 2021. En raison de la hausse de limmobilier, les paiements de marge de crédit hypothécaire au Canada ont bondi au T3 2021, en hausse de 0,7 % par rapport au trimestre précédent.
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La montée en flèche des marges de crédit hypothécaires (marges de crédit hypothécaires) stimule le marché :
Les produits HELOC, ainsi que les prêts hypothécaires combinés, ont atteint 710,3 milliards USD en 2021, soit 41 % du total des prêts garantis par des biens immobiliers. Leur part est passée de 37 % au premier trimestre 2019. Le volume de nouvelles marges de crédit hypothécaires créées a augmenté de près de 57 % au deuxième trimestre de 2021 par rapport à la même période en 2020. Les faibles taux dintérêt ont alimenté une résurgence des marges de crédit.
hypothécaires.
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Prêt sur valeur domiciliaire au Canada Aperçu de lindustrie
Le rapport couvre les principaux acteurs opérant sur le marché canadien des prêts sur valeur domiciliaire. En termes de part de marché, peu des principaux acteurs dominent actuellement le marché. Cependant, avec les progrès technologiques et linnovation des produits, les moyennes et grandes entreprises augmentent leur présence sur le marché en obtenant de nouveaux contrats et en exploitant de nouveaux marchés. Elle compte des acteurs majeurs, dont la Banque HSBC, la Banque Nationale du Canada, la First Ontario credit union et Hello safe, etc.
Prêts sur valeur domiciliaire au Canada Chefs de file du marché
HSBC Bank Canada
Tangerine Direct Bank
National bank of canada
First Ontario Credit Union
B2B Bank
- *Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier
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Prêts sur valeur domiciliaire au Canada Nouvelles du marché
Le 15 mars 2022, First Ontario Credit Union a annoncé sa fusion avec Heritage savings & Credit Union afin doffrir les meilleurs produits et services financiers.
Le 09 février 2022, Hello safe a annoncé un nouveau partenariat avec Hard bacon, une application de finances personnelles utilisée par plus de 35 000 Canadiens, ce partenariat vise à tirer parti du portefeuille doutils de comparaison de Hard bacon.
Prêts sur valeur domiciliaire au Canada Segmentation de lindustrie
Un prêt sur valeur domiciliaire est un type de prêt dans lequel lemprunteur utilise la valeur nette de sa maison comme garantie. Le montant du prêt est déterminé par la valeur de la propriété, et la valeur de la propriété est déterminée par un évaluateur de linstitution prêteuse. Le marché canadien des prêts sur valeur domiciliaire est segmenté par type (prêt à taux fixe et marges de crédit hypothécaires), par fournisseurs de services (banques commerciales, institutions financières, coopératives de crédit et autres créanciers) et par mode (en ligne et hors ligne).
Par type
| Prêt à taux fixe |
| Marges de crédit sur valeur domiciliaire |
Par fournisseur de services
| Les banques commerciales |
| Institutions financières |
| Les coopératives de crédit |
| Autres créanciers |
Par mode
| En ligne |
| Hors ligne |
| Par type | Prêt à taux fixe |
| Marges de crédit sur valeur domiciliaire | |
| Par fournisseur de services | Les banques commerciales |
| Institutions financières | |
| Les coopératives de crédit | |
| Autres créanciers | |
| Par mode | En ligne |
| Hors ligne |
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FAQ sur les études de marché sur les prêts sur valeur domiciliaire au Canada
Quelle est la taille actuelle du marché canadien des prêts sur valeur domiciliaire ?
Le marché canadien des prêts sur valeur domiciliaire devrait enregistrer un TCAC de plus de 5 % au cours de la période de prévision (2024-2029)
Qui sont les principaux acteurs du marché canadien des prêts sur valeur domiciliaire ?
HSBC Bank Canada, Tangerine Direct Bank, National bank of canada, First Ontario Credit Union, B2B Bank sont les principales entreprises opérant sur le marché canadien des prêts sur valeur domiciliaire.
Quelles sont les années couvertes par ce marché canadien des prêts sur valeur domiciliaire ?
Le rapport couvre la taille historique du marché canadien des prêts sur valeur domiciliaire pour les années suivantes 2020, 2021, 2022 et 2023. Le rapport prévoit également la taille du marché canadien des prêts sur valeur domiciliaire pour les années suivantes 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 et 2029.
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Rapport sur lindustrie des prêts sur valeur domiciliaire au Canada
Statistiques sur la part de marché, la taille et le taux de croissance des revenus des prêts sur valeur domiciliaire au Canada en 2024, créées par Mordor Intelligence™ Industry Reports. Lanalyse des prêts sur valeur domiciliaire au Canada comprend des prévisions du marché, des perspectives pour 2029 et un aperçu historique. Obtenez un échantillon de cette analyse de lindustrie sous forme de rapport PDF gratuit à télécharger.
