| Période d'étude | 2020-2029 |
| Année de Base Pour l'Estimation | 2023 |
| Taille du Marché (2024) | USD 159.14 Billion |
| Taille du Marché (2029) | USD 253.98 Billion |
| CAGR (2024 - 2029) | 9.80% |
| Concentration du Marché | Bas |
Acteurs majeurs*Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier |
Analyse du marché de la banque en tant que service (BAAS) de lAPAC
La taille du marché APAC Banking-as-a-Service est estimée à 144,94 milliards USD en 2024 et devrait atteindre 230,58 milliards USD dici 2029, avec un TCAC de 9,80 % au cours de la période de prévision (2024-2029).
La région Asie-Pacifique observe une forte augmentation de ses activités économiques et simpose comme un marché leader dans ladoption des transactions numériques. Avec lessor de différents services et entreprises, différents modèles de paiement ont été adoptés dans la région, dont le BaaS est un marché émergent. Le volume des transactions de paiement numérique dans la région observe une augmentation continue dans la région, le commerce numérique existant avec plus de la moitié de la part de marché. Cette tendance se traduit par ladoption de méthodes de paiement BaaS par différentes entreprises, soit directement par lintermédiaire des banques, soit par des sociétés fintech.
Le BaaS en tant que système permet aux entreprises fintech et à dautres organisations tierces daccéder au système de la banque via des API et de fournir ses services aux utilisateurs sans avoir de licence bancaire. LAsie-Pacifique est un marché émergent dont la valeur des investissements dans les entreprises fintech ne cesse daugmenter. Cette augmentation du nombre dentreprises fintech a entraîné la création de nouveaux produits financiers ainsi quune augmentation des partenariats entre les banques et les entreprises fintech pour le service. Les fintechs et autres acteurs tiers exploitant une plateforme numérique utilisent les API et les données fournies par les banques pour créer des solutions financières nouvelles et innovantes ciblant les besoins spécifiques des clients.
Les services BaaS fournis par les banques se traduisent par une réduction de leur coût dacquisition de clients et une expansion de leur clientèle. LInde, Singapour et la Chine sont en train de devenir des pays de financement de la fintech dans la région Asie-Pacifique en tête de lespace fintech. Des acteurs locaux tels que Paytm et Razorpay en Inde se traduisent par une expansion de laccès aux services financiers à une grande partie de la population non bancarisée. Ces paiements numériques émergents, linclusion financière et lexpansion des services financiers entraînent une augmentation significative du marché de la banque en tant que service en Asie-Pacifique.
Tendances du marché de la banque en tant que service (BAAS) en Asie-Pacifique
Augmentation de la banque numérique
Après la COVID, la valeur des transactions bancaires numériques dans la région Asie-Pacifique observe une augmentation continue avec laugmentation du nombre dutilisateurs préférant effectuer des transactions numériques tout en rendant un service. La banque en tant que service (BaaS) permet une expansion rapide et sans effort des services de paiement numérique par les entreprises fintech sans aucune exigence de licence et dinfrastructure bancaires. La banque mobile, le paiement mobile, la blockchain, linsurtech et les prêts numériques font partie des services qui peuvent être proposés à laide du BaaS. LInde, la Chine, Singapour et lIndonésie font partie des pays émergents dAsie-Pacifique avec une part croissante des transactions numériques dans la région. Laugmentation du nombre dutilisateurs de paiements numériques, combinée à une augmentation du nombre de fournisseurs de paiements numériques, entraîne des perspectives de croissance positives pour le Banking as a Service en Asie-Pacifique.
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Augmentation de la valeur des transactions dans la région
La Chine, le Japon, lInde et lAustralie sont en train de devenir les pays dAsie-Pacifique ayant la première valeur de PIB dans la région. Cette augmentation entraîne un grand nombre de transactions financières et dactivités économiques dans ces pays, créant une demande pour une augmentation des produits de services financiers. Le financement alternatif, cest-à-dire le financement disponible en dehors des banques traditionnelles. dans la région observe une croissance significative avec lInde, lIndonésie, la Corée du Sud et la Chine en position de leader. Laugmentation du volume des paiements dans la région par le biais du commerce numérique et des systèmes de point de vente mobiles a connu une augmentation, la demande de services financiers numériques par différents facilitateurs de paiement ayant conduit à lexpansion du marché du Banking as a Service (BaaS) dans la région.
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Présentation du secteur de la banque en tant que service (BAAS) dans la région APAC
Le marché de la banque en tant que service de lAPAC est fragmenté avec un grand nombre de petits et grands acteurs existants sur le marché. Grâce aux progrès technologiques et à linnovation en matière de services, les moyennes et grandes entreprises renforcent leur présence sur le marché en obtenant de nouveaux contrats et en exploitant de nouveaux marchés. Certains des principaux acteurs existants sur le marché sont One Connect, Du Xiaoman Financial, Money Forward et Policy Bazar, etc.
Leaders du marché de la banque en tant que service (BAAS) en Asie-Pacifique
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One Connect
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Money Forward
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Razorpay
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Paytm
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Policy Bazaar
- *Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier
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Actualités du marché de la banque en tant que service (BAAS) en Asie-Pacifique
- En janvier 2023, Yes Banks sest associé à la start-up Falcon (Banking-as-a-Service), pour étendre son marché sur le marché en pleine croissance de la finance intégrée. Linclusion du BaaS aidera Yes Bank à rationaliser les coûts technologiques et à réduire considérablement les délais de mise sur le marché, ce qui lui permettra de lancer ses offres compétitives plus fréquemment.
- En septembre 2023, linvestissement fintech de Standard Chartered a lancé Audax Financial Technology en tant que nouveau produit de son offre Banking-as-a-Service (BaaS). Le produit est conçu pour aider les banques et les institutions financières dans leur transformation numérique et leurs modèles commerciaux pour servir de nouveaux segments de clientèle et générer des flux de revenus supplémentaires.
Segmentation du secteur de la banque en tant que service (BAAS) de lAPAC
Le marché de la banque en tant que service (baas) est un modèle de bout en bout qui permet aux banques numériques et à dautres tiers de se connecter directement aux systèmes bancaires via des API, ce qui leur permet de créer leurs offres bancaires à laide de linfrastructure réglementée par les banques, tout en libérant lopportunité de lopen banking et en remodelant le paysage des services financiers.
Le marché de la banque en tant que service APAC est segmenté par type, par type de service, par taille dentreprise et par pays. Par type de service, le marché est segmenté en BaaS basé sur API et BaaS basé sur le cloud). Par type de service, le marché est segmenté en services de processus de paiement, services bancaires numériques, services KYC, services de support client et autres. Par taille dentreprise, le marché est segmenté en grandes entreprises et petites et moyennes entreprises. Par pays, le marché est segmenté en Chine, Inde, Japon, Corée du Sud, Indonésie, Vietnam, Malaisie, Australie, Nouvelle-Zélande et reste de lAsie-Pacifique. Le rapport propose la taille du marché et des prévisions pour le marché de la banque en tant que service en Asie-Pacifique en valeur (USD) pour tous les segments ci-dessus.
| Par type | BaaS basé sur l'API |
| BaaS basé sur le cloud | |
| Par type de service | Services de processus de paiement |
| Services bancaires numériques | |
| Service KYC | |
| Services d'assistance à la clientèle | |
| Autres | |
| Par entreprise | Grande entreprise |
| Petites et moyennes entreprises | |
| Par pays | Chine |
| Inde | |
| Japon | |
| Corée du Sud | |
| Indonésie | |
| Viêt Nam | |
| Malaisie | |
| Australie | |
| Nouvelle-Zélande | |
| Reste de l'Asie-Pacifique |
Par type
| BaaS basé sur l'API |
| BaaS basé sur le cloud |
Par type de service
| Services de processus de paiement |
| Services bancaires numériques |
| Service KYC |
| Services d'assistance à la clientèle |
| Autres |
Par entreprise
| Grande entreprise |
| Petites et moyennes entreprises |
Par pays
| Chine |
| Inde |
| Japon |
| Corée du Sud |
| Indonésie |
| Viêt Nam |
| Malaisie |
| Australie |
| Nouvelle-Zélande |
| Reste de l'Asie-Pacifique |
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FAQ sur les études de marché sur le secteur bancaire en tant que service (BAAS) en Asie-Pacifique
Quelle est la taille du marché de la banque en tant que service de lAPAC ?
La taille du marché de la banque en tant que service de lAPAC devrait atteindre 144,94 milliards USD en 2024 et croître à un TCAC de 9,80 % pour atteindre 230,58 milliards USD dici 2029.
Quelle est la taille actuelle du marché APAC Banking-as-a-Service ?
En 2024, la taille du marché APAC Banking-as-a-Service devrait atteindre 144,94 milliards USD.
Qui sont les principaux acteurs du marché APAC Banking-as-a-Service ?
One Connect, Money Forward, Razorpay, Paytm, Policy Bazaar sont les principales entreprises opérant sur le marché APAC Banking-as-a-Service.
Quelles sont les années couvertes par ce marché APAC Banking-as-a-Service et quelle était la taille du marché en 2023 ?
En 2023, la taille du marché APAC Banking-as-a-Service était estimée à 130,74 milliards USD. Le rapport couvre la taille historique du marché APAC Banking-as-a-Service pour les années 2020, 2021, 2022 et 2023. Le rapport prévoit également la taille du marché de la banque en tant que service de lAPAC pour les années suivantes 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 et 2029.
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Rapport sur le secteur bancaire en tant que service dans la région APAC
Statistiques sur la part de marché, la taille et le taux de croissance des revenus de la banque en tant que service APAC en 2024, créées par Mordor Intelligence™ Industry Reports. Lanalyse de la banque en tant que service de lAPAC comprend des prévisions de marché pour 2024 à 2029 et un aperçu historique. Obtenez un échantillon de cette analyse de lindustrie sous forme de rapport PDF gratuit à télécharger.
