| Période d'étude | 2020 - 2029 |
| Année de Base Pour l'Estimation | 2023 |
| Période de Données Prévisionnelles | 2024 - 2029 |
| Période de Données Historiques | 2020 - 2022 |
| CAGR | 7.50% |
| Concentration du Marché | Douleur moyenne |
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*Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier |
La banque en tant que service dans lanalyse du marché britannique
En raison de Covid-19, la demande de plateformes BaaS a augmenté dans les moyennes et petites entreprises, car il y a une augmentation de ladaptation des services bancaires numériques dans plusieurs domaines au Royaume-Uni. La pandémie est susceptible dinciter à une refonte généralisée et systématique des parcours numériques à fort impact dans le secteur bancaire, tels que lintégration des clients et la création de produits, afin doffrir une expérience numérique vraiment exceptionnelle à leurs clients.
Le Royaume-Uni est le plus grand marché pour les plateformes de banque en tant que service (BaaS) en raison de la forte présence des fournisseurs de plateformes de banque en tant que service (BaaS) et représente environ 25 % de la part de marché de lEurope. Lévolution du paysage des services bancaires et financiers a conduit les utilisateurs finaux à adopter des solutions bancaires numériques innovantes qui offrent facilité et efficacité tout en réduisant les coûts pour les banques et autres fournisseurs de services, ce qui a entraîné une croissance du marché. La vague actuelle de transformation numérique est alimentée par de nouvelles technologies telles que lintelligence artificielle, lautomatisation des processus robotiques, la blockchain, les API bancaires et lInternet des objets, qui ont le potentiel de modifier radicalement le paysage bancaire. Ces technologies, lorsquelles sont exploitées ensemble, seront en mesure doffrir des niveaux de personnalisation beaucoup plus profonds et une expérience client améliorée, de transformer les opérations bancaires, changeant ainsi lessence même du fonctionnement du secteur bancaire aujourdhui.
La banque en tant que service dans les tendances du marché britannique
La demande de finance intégrée stimule la banque en tant que service
Les revenus de la finance intégrée en Europe sont sur le point datteindre 40 000 millions USD en 2022, ce qui augmente la demande des consommateurs en raison de la popularité croissante du modèle de prêt Buy Now Pay Later. La pandémie a également stimulé la demande de prêts intégrés dans des segments industriels cruciaux dans les pays européens. Les détaillants européens adoptent de nouvelles offres de finance intégrée, 56 % dentre eux lançant de nouveaux produits en 2022. Par rapport à dautres pays européens, les prêts intégrés sont les plus répandus au Royaume-Uni. Le Royaume-Uni a été lun des premiers pays à utiliser les prêts intégrés pour financer les achats. Le financement de détail est considéré comme un moyen simple pour les acheteurs au Royaume-Uni de répartir les dépenses des achats importants.
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Ladoption de la plateforme Banking-as-a-Service dans les grandes organisations stimule le marché du BaaS
Les interfaces de programmation dapplications (API) sont devenues un dispositif salvateur pour les banques en simplifiant leurs transitions numériques et en permettant des pivots et des innovations plus rapides. Grâce à lintervention dAPI, les FinTechs et autres fournisseurs de services tiers (TPSP) peuvent aider les banques à offrir à leurs clients un service financier transparent, fluide et personnalisé en plus des services bancaires existants. Les fintechs bénéficient dun accès sécurisé aux services bancaires, puis intègrent les API de la banque aux produits du fournisseur pour exécuter davantage de services bancaires en marque blanche à laide dune technologie améliorée. On estime que cela stimulera les ventes de la plateforme BaaS dans les années à venir. Lutilisation des plateformes BaaS dans le segment des grandes organisations est plus importante que dans les petites et moyennes entreprises, elle représente plus de 50 % de part de marché en Europe et devrait continuer à dominer car elle augmente sa clientèle en investissant dans la transformation numérique pour offrir des opérations bancaires à la pointe de la technologie. La demande de plateformes BaaS dans le segment des grandes entreprises devrait être stimulée par linclinaison croissante des organisations pour des plateformes de services fiables et des capacités dautomatisation.
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Présentation du secteur bancaire en tant que service au Royaume-Uni
Le marché britannique de la banque en tant que service est modérément consolidé par nature. Certains des principaux acteurs en activité dominent actuellement le marché. Cependant, avec les progrès technologiques et linnovation des produits, les entreprises de taille moyenne à petite augmentent leur présence sur le marché en obtenant de nouveaux contrats et en exploitant de nouveaux marchés.
Banking as a Service chez les leaders du marché britannique
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Thought Machine
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Starling Bank
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Bankable
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11:FS Foundry
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ClearBank
- *Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier
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La banque en tant que service dans lactualité du marché britannique
- En avril 2022, PEXA, la fintech fondée en Australie, a développé un tout nouveau système de paiement - PEXA Pay. Dans le même temps, PEXA sest associé à ClearBank, plateforme de compensation et de services bancaires intégrés au Royaume-Uni, pour élargir laccès à sa prochaine plateforme de réhypothèque.
- En juillet 2021, Paysafe (NYSE PSFE) annonce aujourdhui un nouveau partenariat avec Bankable, un architecte mondial de solutions banking-as-a-service. Grâce à laccord mondial, les deux sociétés collaboreront pour lancer une large gamme de services bancaires intégrés et omnicanaux de Paysafe.
La banque en tant que service dans la segmentation de lindustrie au Royaume-Uni
Le BaaS Market est un modèle de bout en bout qui permet aux banques numériques et à dautres tiers de se connecter directement aux systèmes des banques via des API afin quelles puissent créer des offres bancaires sur linfrastructure réglementée des fournisseurs, ainsi que libérer lopportunité de lopen banking, remodelant ainsi le paysage mondial des services financiers. Le marché britannique de la banque en tant que service est segmenté par composant (plate-forme et service (service professionnel et service géré)), par type (BaaS basé sur API et BaaS basé sur le cloud), par taille dentreprise (grande entreprise et petite et moyenne entreprise) et par utilisateur final (banques, sociétés NBFC/Fintech et autres).
Par composant
| Plate-forme | |
| Service | Service professionnel |
| Service géré |
Par type de produit
| BaaS basé sur une API |
| BaaS basé sur le cloud |
Par taille d'entreprise
| Grande entreprise |
| Petite et moyenne entreprise |
Par utilisateur final
| Banques |
| Sociétés NBFC/Fintech |
| Autres |
| Par composant | Plate-forme | |
| Service | Service professionnel | |
| Service géré | ||
| Par type de produit | BaaS basé sur une API | |
| BaaS basé sur le cloud | ||
| Par taille d'entreprise | Grande entreprise | |
| Petite et moyenne entreprise | ||
| Par utilisateur final | Banques | |
| Sociétés NBFC/Fintech | ||
| Autres | ||
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FAQ sur les études de marché sur la banque en tant que service au Royaume-Uni
Quelle est la taille actuelle du marché britannique de la banque en tant que service ?
Le marché britannique de la banque en tant que service devrait enregistrer un TCAC supérieur à 7,5 % au cours de la période de prévision (2024-2029)
Qui sont les principaux acteurs du marché britannique de la banque en tant que service ?
Thought Machine, Starling Bank, Bankable, 11:FS Foundry, ClearBank sont les principales entreprises opérant sur le marché britannique des services bancaires.
Quelles sont les années couvertes par ce marché britannique de la banque en tant que service ?
Le rapport couvre la taille historique du marché britannique de la banque en tant que service pour les années 2020, 2021, 2022 et 2023. Le rapport prévoit également la taille du marché britannique de la banque en tant que service pour les années suivantes 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 et 2029.
Dernière mise à jour de la page le:
Rapport sur le secteur bancaire en tant que service au Royaume-Uni
Statistiques sur la part de marché, la taille et le taux de croissance des revenus de la banque en tant que service au Royaume-Uni en 2024, créées par Mordor Intelligence™ Industry Reports. Lanalyse de la banque en tant que service au Royaume-Uni comprend des prévisions de marché pour 2029 et un aperçu historique. Obtenez un échantillon de cette analyse de lindustrie sous forme de rapport PDF gratuit à télécharger.
