حجم سوق التأمين الأصغر

ملخص سوق التأمين الأصغر

تحليل سوق التأمين الأصغر

يقدر حجم سوق التأمين الأصغر بمبلغ 70.10 مليار دولار أمريكي في عام 2024 ، ومن المتوقع أن يصل إلى 96.22 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2029 ، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 6.53٪ خلال فترة التنبؤ (2024-2029).

إن المنفعة المتزايدة والفعالية من حيث التكلفة لتكنولوجيا الهاتف المحمول في جميع أنحاء العالم قد فتحت الباب على مصراعيه لسوق التأمين الأصغر العالمي. مع زيادة الطلب من الأفراد ذوي الدخل المنخفض والأسواق الناشئة والشركات الصغيرة والمتوسطة ، يكمن التوسع في سوق التأمين الأصغر في استخدام التكنولوجيا والأنظمة المالية المبتكرة. يمثل هذا السوق المتنامي فرصة كبيرة للشركات المستعدة للنمو.

والإيرادات المتأتية من التأمين البالغ الصغر في ارتفاع مستمر، مما يشير إلى تزايد احتضان هذه المنتجات واستخدامها على الصعيد العالمي. ويعزى هذا الاتجاه إلى عوامل مثل التوسع في خيارات التأمين البالغ الصغر، والجهود التعاونية بين شركات التأمين ومؤسسات التمويل البالغ الصغر، واللوائح الحكومية. يشمل التأمين الأصغر مجموعة واسعة من المخاطر ، بما في ذلك التأمين الصحي والتأمين على الحياة والممتلكات والزراعة والثروة الحيوانية. ينبع الطلب على التأمين الأصغر من ضرورة التخفيف من انعدام الأمن المالي بين السكان المحرومين وتعزيز المرونة الاقتصادية.

يستفيد مقدمو خدمات التأمين الأصغر من التكنولوجيا والاستدامة والابتكار لتعزيز خدمة العملاء والمساهمة بشكل إيجابي في المجتمع. سلطت جائحة COVID-19 الضوء على ضرورة التحول الرقمي في قطاع التأمين الأصغر ، مما أدى إلى تسريع التحول نحو قنوات التوزيع الرقمية. تمكن هذه المنصات الرقمية العملاء من شراء التأمين بسهولة من منازلهم ، مما يلغي متطلبات التفاعل وجها لوجه. يمكن أيضا تخصيص القنوات الرقمية لتلبية احتياجات شرائح العملاء المختلفة ، مما يوفر تجربة أكثر تخصيصا. شهد السوق القابل للتطبيق تجاريا نموا سريعا في السنوات الأخيرة ، مدفوعا بالتطورات المختلفة التي وسعت توافر المنتجات.

آسيا والمحيط الهادئ تهيمن على سوق التأمين الأصغر

تعد منطقة آسيا والمحيط الهادئ واحدة من أكبر أسواق التأمين الأصغر على مستوى العالم ، ويعزى ذلك في المقام الأول إلى الطلب المتزايد على منتجات وخدمات التأمين الأصغر في الدول النامية. كان اعتماد التأمين الأصغر مدفوعا بمدفوعات أقساط متواضعة من الأفراد المحرومين اقتصاديا ، وجيل الشباب البارعين رقميا ، والمبادرات الحكومية الداعمة التي تهدف إلى توسيع تغطية التأمين الأصغر على الصعيد الوطني.

ويعزى ارتفاع الطلب إلى الطلب المتزايد على خيارات التأمين الاقتصادية والتي يسهل الوصول إليها للأفراد ذوي الدخل المنخفض ومحدودية الوصول إلى الخدمات. مع التحولات التي تحدث في الساحة المالية العالمية، يعد التأمين متناهي الصغر أمرا بالغ الأهمية في تضييق الفوارق وتعزيز الشمول المالي. تقود منطقة آسيا والمحيط الهادئ مبادرات اعتماد التأمين الأصغر ومحو الأمية المالية. وعلى العكس من ذلك، تبرز أفريقيا كرائدة في النمو بسبب أساليب التوزيع المبتكرة، والهياكل التنظيمية القوية، والدعم من منظمات المعونة.

تركز مبادرات التأمين الأصغر المدعومة من الحكومة مثل PMSBY الهندي و PMJJBY على توفير الحماية المالية للتركيبة السكانية المعرضة للخطر. تدعو الأطر التنظيمية المخصصة للتأمين الأصغر إلى رفاهية المستهلك ، وعروض المنتجات الواضحة ، وجو السوق المواتي.

سوق التأمين الأصغر قيمة أقساط التأمين ضد الحوادث الشخصية والتأمين الصحي ، آسيا والمحيط الهادئ ، 2018-2022

نظرة عامة على صناعة التأمين الأصغر

سوق التأمين الأصغر مجزأ. يستخدم مقدمو التأمين الأصغر أيضا تحليلات البيانات لفهم احتياجات عملائهم وإنشاء منتجات تلبي تلك الاحتياجات. تستخدم خوارزميات التعلم الآلي لتحليل بيانات العملاء وإنشاء نماذج مخاطر لتلبية احتياجات العملاء. تقوم الشركات الرائدة باستثمارات استراتيجية ، بما في ذلك إطلاق المنتجات والشراكة وعمليات الاندماج والاستحواذ ، للحفاظ على قدرتها التنافسية وتقديم حلول متطورة لعملائها. اللاعبون الرئيسيون الذين يهيمنون على السوق هم شركة هولارد للتأمين ، afpgen.com.ph ، المجموعة الأمريكية الدولية ، وشركة بهارتي أكسا للتأمين على الحياة المحدودة.

قادة سوق التأمين الأصغر

  1. The Hollard Insurance Company

  2. afpgen.com.ph

  3. American International Group, Inc.

  4. Bharti AXA Life Insurance Company Limited

  5. SBI Life Insurance Company Limited

  6. *تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين
تركيز سوق التأمين متناهي الصغر
هل تحتاج إلى مزيد من التفاصيل حول لاعبي السوق والمنافسين؟
تحميل عينة

أخبار سوق التأمين متناهي الصغر

  • أكتوبر 2023 أبرمت مجموعة بهارتي اتفاقية مع شريكتها أكسا لشراء حصة ملكية أكسا البالغة 49٪ في بهارتي أكسا للتأمين على الحياة. كان من المتوقع الانتهاء من الصفقة بحلول ديسمبر 2023.
  • أبريل 2023 أنهت المجموعة الأمريكية الدولية (AIG) ترتيبها مع صناديق الاستثمار التي تديرها ستون بوينت كابيتال لإنشاء وكالة عامة إدارية مستقلة ، خدمات التأمين الخاصة بالعميل المختار. ستركز هذه الوكالة على خدمة الأسواق ذات الملاءة المالية العالية والأسواق ذات القيمة الصافية الفائقة.

تقرير سوق التأمين الأصغر - جدول المحتويات

1. مقدمة

  • 1.1 افتراضات الدراسة وتعريف السوق
  • 1.2 مجال الدراسة

2. مناهج البحث العلمي

3. ملخص تنفيذي

4. ديناميكيات السوق

  • 4.1 نظرة عامة على السوق
  • 4.2 العوامل المحركة للسوق
    • 4.2.1 الوصول إلى الخدمات المالية
    • 4.2.2 ظهور المنصات الرقمية وتكنولوجيا الهاتف المحمول
  • 4.3 قيود السوق
    • 4.3.1 خصوصية البيانات والمخاوف الأمنية التي تعيق نمو السوق
  • 4.4 فرص السوق
    • 4.4.1 زيادة اللوائح الحكومية بشأن التغطية التأمينية الإلزامية في البلدان النامية
    • 4.4.2 ارتفاع عدد سكان الطبقة المتوسطة في البلدان النامية
  • 4.5 تحليل سلسلة القيمة/سلسلة التوريد
  • 4.6 جاذبية الصناعة: تحليل القوى الخمس لبورتر
    • 4.6.1 تهديد الوافدين الجدد
    • 4.6.2 القدرة التفاوضية للمشترين / المستهلكين
    • 4.6.3 القوة التفاوضية للموردين
    • 4.6.4 تهديد البدائل
    • 4.6.5 شدة التنافس تنافسية
  • 4.7 رؤى حول الاتجاهات والابتكارات في صناعة التأمين الأصغر
  • 4.8 تأثير كوفيد-19 على السوق

5. تجزئة السوق

  • 5.1 حسب نوع الموديل
    • 5.1.1 نموذج الوكيل الشريك
    • 5.1.2 نموذج الخدمة الكاملة
  • 5.2 حسب نوع المنتج
    • 5.2.1 التأمين على الحياة
    • 5.2.2 تأمين صحي
    • 5.2.3 تأمين الملكية
    • 5.2.4 أنواع المنتجات الأخرى
  • 5.3 بواسطة قناة التوزيع
    • 5.3.1 مبيعات مباشرة
    • 5.3.2 المؤسسات المالية
    • 5.3.3 القنوات الرقمية
    • 5.3.4 قنوات التوزيع الأخرى
  • 5.4 بواسطة المزود
    • 5.4.1 مجدية تجاريا
    • 5.4.2 من خلال المساعدات/الدعم الحكومي
  • 5.5 بواسطة الجغرافيا
    • 5.5.1 أمريكا الشمالية
    • 5.5.2 أوروبا
    • 5.5.3 آسيا والمحيط الهادئ
    • 5.5.4 الشرق الأوسط وأفريقيا
    • 5.5.5 أمريكا الجنوبية

6. مشهد تنافسي

  • 6.1 نظرة عامة على تركيز السوق
  • 6.2 ملف الشركة
  • 6.3 ملف الشركة
    • 6.3.1 شركة هولارد للتأمين
    • 6.3.2 afpgen.com.ph
    • 6.3.3 شركة المجموعة الأمريكية الدولية
    • 6.3.4 شركة بهارتي أكسا للتأمين على الحياة المحدودة
    • 6.3.5 شركة إس بي آي للتأمين على الحياة المحدودة
    • 6.3.6 شركة ICICI الحصيفة للتأمين على الحياة المحدودة
    • 6.3.7 بانكو دو نورديستي برازيل إس إيه
    • 6.3.8 يصعد
    • 6.3.9 أليانز إس إي
    • 6.3.10 شركة باجاج أليانز للتأمين على الحياة المحدودة*

7. فرص السوق والاتجاهات المستقبلية

يمكنك شراء أجزاء من هذا التقرير. تحقق من الأسعار لأقسام محددة
احصل على تقسيم السعر الان

تجزئة صناعة التأمين الأصغر

يهدف التأمين الأصغر إلى توفير حماية ميسورة التكلفة للأفراد ذوي الدخل المحدود ، ومساعدتهم في التغلب على النكسات والتعافي منها. يتم تقسيم سوق التأمين الأصغر حسب نوع النموذج ونوع المنتج وقناة التوزيع والمزود والجغرافيا. حسب نوع النموذج ، يتم تقسيم السوق إلى نموذج وكيل شريك ونموذج خدمة كاملة. حسب نوع المنتج ، يتم تقسيم السوق إلى التأمين على الحياة ، والتأمين الصحي ، والتأمين على الممتلكات ، وأنواع المنتجات الأخرى (تأمين المؤشر ، والتأمين ضد الوفاة والعجز الناتج عن حادث ، وما إلى ذلك). حسب قناة التوزيع ، يتم تقسيم السوق إلى مبيعات مباشرة ، ومؤسسات مالية ، وقنوات رقمية ، وقنوات توزيع أخرى (عيادات ، مستشفيات ، إلخ). حسب مقدم الخدمة ، يتم تقسيم السوق إلى مجدية تجاريا ومن خلال المساعدات / الدعم الحكومي. يقدم التقرير حجم السوق والتوقعات لجميع القطاعات المذكورة أعلاه من حيث القيمة (الدولار الأمريكي) والحجم (طن).

حسب نوع الموديل
نموذج الوكيل الشريك
نموذج الخدمة الكاملة
حسب نوع المنتج
التأمين على الحياة
تأمين صحي
تأمين الملكية
أنواع المنتجات الأخرى
بواسطة قناة التوزيع
مبيعات مباشرة
المؤسسات المالية
القنوات الرقمية
قنوات التوزيع الأخرى
بواسطة المزود
مجدية تجاريا
من خلال المساعدات/الدعم الحكومي
بواسطة الجغرافيا
أمريكا الشمالية
أوروبا
آسيا والمحيط الهادئ
الشرق الأوسط وأفريقيا
أمريكا الجنوبية
حسب نوع الموديل نموذج الوكيل الشريك
نموذج الخدمة الكاملة
حسب نوع المنتج التأمين على الحياة
تأمين صحي
تأمين الملكية
أنواع المنتجات الأخرى
بواسطة قناة التوزيع مبيعات مباشرة
المؤسسات المالية
القنوات الرقمية
قنوات التوزيع الأخرى
بواسطة المزود مجدية تجاريا
من خلال المساعدات/الدعم الحكومي
بواسطة الجغرافيا أمريكا الشمالية
أوروبا
آسيا والمحيط الهادئ
الشرق الأوسط وأفريقيا
أمريكا الجنوبية
هل تحتاج إلى منطقة أو شريحة مختلفة؟
تخصيص الآن

الأسئلة الشائعة حول أبحاث سوق التأمين الأصغر

ما هو حجم سوق التأمين الأصغر؟

من المتوقع أن يصل حجم سوق التأمين الأصغر إلى 70.10 مليار دولار أمريكي في عام 2024 وأن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب قدره 6.53٪ ليصل إلى 96.22 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2029.

ما هو حجم سوق التأمين الأصغر الحالي؟

في عام 2024 ، من المتوقع أن يصل حجم سوق التأمين الأصغر إلى 70.10 مليار دولار أمريكي.

من هم اللاعبون الرئيسيون في سوق التأمين متناهي الصغر؟

The Hollard Insurance Company ، afpgen.com.ph ، American International Group, Inc. ، Bharti AXA Life Insurance Company Limited ، SBI Life Insurance Company Limited هي الشركات الكبرى العاملة في سوق التأمين الأصغر.

ما هي المنطقة الأسرع نموا في سوق التأمين الأصغر؟

تشير التقديرات إلى أن أمريكا الشمالية ستنمو بأعلى معدل نمو سنوي مركب خلال فترة التنبؤ (2024-2029).

ما هي المنطقة التي لديها أكبر حصة في سوق التأمين الأصغر؟

في عام 2024 ، تمثل منطقة آسيا والمحيط الهادئ أكبر حصة سوقية في سوق التأمين الأصغر.

ما هي السنوات التي يغطيها سوق التأمين الأصغر هذا ، وما هو حجم السوق في عام 2023؟

في عام 2023 ، قدر حجم سوق التأمين الأصغر بمبلغ 65.52 مليار دولار أمريكي. يغطي التقرير حجم السوق التاريخي لسوق التأمين الأصغر لسنوات 2020 و 2021 و 2022 و 2023. يتوقع التقرير أيضا حجم سوق التأمين الأصغر لسنوات 2024 و 2025 و 2026 و 2027 و 2028 و 2029.

آخر تحديث للصفحة في:

سوق وساطة التأمين
سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في اليونان
سوق التأمين في أمريكا الشمالية
سوق التأمين على السيارات في الولايات المتحدة
سوق التأمين الصحي والطبي في الولايات المتحدة
سوق وساطة التأمين في الولايات المتحدة
سوق تكنولوجيا التأمين في الولايات المتحدة

تقرير صناعة التأمين الأصغر

إحصائيات لحصة سوق التأمين الأصغر لعام 2024 وحجمها ومعدل نمو الإيرادات ، التي أنشأتها تقارير صناعة الاستخبارات™ من موردور. يتضمن تحليل التأمين الأصغر توقعات توقعات السوق للفترة من 2024 إلى 2029 ونظرة عامة تاريخية. حصل عينة من تحليل الصناعة هذا كتقرير مجاني تنزيل PDF.