حجم سوق التأمين لمسؤولي الطرف الثالث
| فترة الدراسة | 2020 - 2029 |
| حجم السوق (2024) | USD 486.08 مليار دولار أمريكي |
| حجم السوق (2029) | USD 677.57 مليار دولار أمريكي |
| CAGR(2024 - 2029) | 6.87 % |
| أسرع سوق نمواً | آسيا والمحيط الهادئ |
| أكبر سوق | أمريكا الشمالية |
اللاعبين الرئيسيين.webp)
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين |
كيف يمكننا المساعدة؟
تحليل سوق التأمين لمسؤولي الطرف الثالث
يقدر حجم سوق مسؤولي تأمين الطرف الثالث بـ 486.08 مليار دولار أمريكي في عام 2024، ومن المتوقع أن يصل إلى 677.57 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2029، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 6.87٪ خلال الفترة المتوقعة (2024-2029).
يقدم مسؤولو الطرف الثالث (TPAs) خدمات إدارية للمطالبات لشركات التأمين. يخدم العديد منها الشركات متوسطة الحجم أو الكبيرة التي اختارت التأمين الذاتي لجزء من مسؤوليتها أو ممتلكاتها التجارية أو مخاطر تعويضات العمال. يمكنهم أيضًا إدارة المطالبات للشركات التي قامت بتمويل خططها الصحية أو طب الأسنان أو غيرها من المزايا ذاتيًا. ويختلف نطاق الأعمال الخاصة بـ TPAs من الأسواق المتقدمة مثل الولايات المتحدة، حيث تلعب دورًا مساعدًا في مشهد التأمين، إلى الاقتصادات النامية مثل ماليزيا وفيتنام وتايلاند، حيث يكون لـ TPAs / MBOs سيطرة سائدة على تحديد رسوم الأطباء وما إلى ذلك ويقفون كوسيط قبل أن يتحولوا إلى مكتتب تأمين صحي على مر السنين.
أثرت جائحة كوفيد-19 على صناعة التأمين بطرق متعددة، بدءًا من مشكلات الموظفين واستمرارية الأعمال وحتى اعتبارات خدمة العملاء والتوقعات المالية. استجابت شركات التأمين لتفشي فيروس كورونا (COVID-19) على جبهات متعددة مثل دافعي المطالبات وأصحاب العمل ومديري رأس المال. في هذا السيناريو، كانت الجهات الفاعلة في مجال الاستعانة بمصادر خارجية واتفاقيات حماية حقوق النقل مفيدة لصناعة التأمين.
قامت بعض وكالات ترويج التأمين ببناء القدرات اللازمة في المواهب والتقنيات والبيانات لتلبية الاحتياجات المتغيرة لصناعة التأمين، ولكن معظم وكالات ترويج الاستثمار تحتاج إلى اللحاق بالركب. تباطأ نمو الإيرادات على أساس سنوي بالنسبة لمعظم اتفاقيات ترويج التجارة في الولايات المتحدة. وبسبب الجائحة قد يستمر هذا التراجع في العام الحالي.
في حين أن صناعة TPA لديها محركات متعددة، مثل توسعات الخدمات والاستعانة بمصادر خارجية لشركات النقل، فإن العديد من التحديات الوشيكة تحد من فرص النمو. معظم حالات الاستخدام الرقمية التي تنفذها TPAs أقل تعقيدًا من تلك التي ينفذها مقدمو خدمات تكنولوجيا المعلومات في مجال التأمين أو مقدمو الاستعانة بمصادر خارجية للعمليات التجارية.
اتجاهات سوق التأمين لمسؤولي الطرف الثالث
ينمو سوق إدارة التأمين من طرف ثالث في الولايات المتحدة
يتميز سوق مديري التأمين التابعين لجهات خارجية في الولايات المتحدة بتركيز منخفض وتجزئة عالية. إن العامل السلبي الرئيسي الذي يؤثر على الصناعة الأمريكية هو زيادة المنافسة، في حين أن العامل الإيجابي الرئيسي هو انخفاض تقلب الإيرادات. حاليًا، اعتبارًا من النصف الأول من سنة الأساس، هناك 349,400 وظيفة لتسوية المطالبات في الولايات المتحدة. ومع زيادة مستويات الدخل المتاح، يشتري المستهلكون السيارات، والمنازل، وغير ذلك من الأصول التي تحتاج إلى التأمين. إن ارتفاع نصيب الفرد من الدخل المتاح يمكن الأفراد والأسر من توسيع التغطية لأنهم يستطيعون تحمل أقساط التأمين على الصحة والحياة والممتلكات والحوادث بشكل أفضل.
لفهم النماط الرئيسية، قم بتنزيل عينة من التقرير
اتجاهات سوق اتفاقيات التأمين الصحي في منطقة دول مجلس التعاون الخليجي
يعد مسؤولو الطرف الثالث لاعبين بارزين في صناعة الرعاية الصحية ويتمتعون بالخبرة والقدرة على إدارة عملية المطالبات بأكملها أو جزء منها. وفي دول مجلس التعاون الخليجي تم تطبيق قانون التأمين الصحي الإلزامي. يعد التأمين الصحي إلزاميًا في دبي وأبو ظبي، مما يخلق فرصة عمل كبيرة لصناعة TPA. تختار العديد من شركات التأمين الصغيرة في دول مجلس التعاون الخليجي بشكل متزايد دعم TPA. لدى شركات التأمين الصغيرة طريقة تقليدية في العمل ولديها وكالات حماية خارجية تسد الفجوة من خلال توفير الدعم المطلوب للتحول الرقمي، وفقًا لمعايير هيئة الصحة بدبي. تقوم حوالي 98% من شركات التأمين الصحي في المنطقة بالاستعانة بمصادر خارجية لوكالات التأمين الصحي. ومن بين 23 وكالة ترويج تجارية في دبي، تسيطر سبع شركات على معظم الأعمال، أي حوالي 90% اعتباراً من سنة الأساس.
لفهم الأنماط الجغرافيةة، قم بتنزيل عينة من التقرير
نظرة عامة على صناعة التأمين لمسؤولي الطرف الثالث
يتضمن التقرير نظرة عامة على مديري التأمين التابعين لجهات خارجية العاملين في جميع أنحاء العالم. يعرض التقرير تفاصيل الشركات، ويغطي الخدمات المقدمة، ومستويات التبني الرقمي، واللوائح التي تحكمها، والمقر الرئيسي، ومقاييس الأداء المالي، والإيجابيات والسلبيات العامة.
قادة سوق التأمين لمسؤولي الطرف الثالث
-
Sedgwick Claims Management Services Ltd
-
Crawford & Company
-
Maritain Health
-
UMR Inc.
-
Gallagher Bassett Services Inc.
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين
هل تحتاج إلى مزيد من التفاصيل حول لاعبي السوق والمنافسين؟
أخبار سوق التأمين لمسؤولي الطرف الثالث
- في ديسمبر 2022، أطلقت Sedgwick وحدة أعمال جديدة لحلول الموارد لعملائها من شركات التأمين في المملكة المتحدة. تساعد خبرة Sedgwick وخبرته الفنية العملاء في التوظيف المؤقت والدائم عبر أقسام معالجة المطالبات.
- في سبتمبر 2022، استحوذت Sedgwick على الملكية الكاملة لشركة Sedgwick Leif Hansen A/S، وهي شركة إدارة خارجية لتسوية الخسائر ومقرها في الدنمارك. قبل عملية الاستحواذ، كان سيدجويك مساهمًا بالأقلية في الشركة.
تقرير سوق مسؤولي التأمين من الطرف الثالث – جدول المحتويات
1. مقدمة
1.1 افتراضات الدراسة وتعريف السوق
1.2 مجال الدراسة
2. مناهج البحث العلمي
3. ملخص تنفيذي
4. ديناميكيات السوق
4.1 نظرة عامة على السوق
4.2 التبني الرقمي وأهميته في اتفاقيات الحماية التجارية
4.3 المشهد التنظيمي الذي يشكل النظام البيئي للأعمال
4.4 العوامل المحركة للسوق
4.5 قيود السوق
4.6 تحليل القوى الخمس لبورتر
4.6.1 تهديد الوافدين الجدد
4.6.2 القدرة التفاوضية للمشترين / المستهلكين
4.6.3 القوة التفاوضية للموردين
4.6.4 تهديد المنتجات البديلة
4.6.5 شدة التنافس تنافسية
4.7 تأثير كوفيد-19 على السوق
5. تجزئة السوق
5.1 حسب نوع التأمين
5.1.1 مقدمي الرعاية الصحية
5.1.2 خطط التقاعد
5.1.3 تأمين المسؤولية العامة التجارية
5.1.4 أنواع التأمين الأخرى (تأمين المركبات)
5.2 بواسطة الجغرافيا
5.2.1 أمريكا الشمالية
5.2.1.1 الولايات المتحدة
5.2.1.2 كندا
5.2.2 أوروبا
5.2.2.1 المملكة المتحدة
5.2.2.2 ألمانيا
5.2.2.3 بقية أوروبا
5.2.3 آسيا والمحيط الهادئ
5.2.3.1 الصين
5.2.3.2 الهند
5.2.3.3 بقية منطقة آسيا والمحيط الهادئ
5.2.4 أمريكا اللاتينية
5.2.5 الشرق الأوسط وأفريقيا
5.2.5.1 الإمارات العربية المتحدة
5.2.5.2 المملكة العربية السعودية
5.2.5.3 جنوب أفريقيا
5.2.5.4 بقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا
6. مشهد تنافسي
6.1 نظرة عامة على تركز السوق (صفقات الاندماج والاستحواذ)
6.2 ملف الشركة
6.2.1 Sedgwick Claims Management Services Inc.
6.2.2 UMR Inc.
6.2.3 Crawford & Company
6.2.4 Gallagher Bassett Services Inc.
6.2.5 CorVel Corporation
6.2.6 Helmsman Management Services LLC
6.2.7 ESIS Inc.
6.2.8 Healthscope Benefits
6.2.9 Maritain Health*
7. فرص السوق والاتجاهات المستقبلية
8. تنصل
تجزئة صناعة التأمين لمسؤولي الطرف الثالث
مسؤول الطرف الثالث هو شركة تقدم خدمات تشغيلية مثل معالجة المطالبات وإدارة مزايا الموظفين بموجب عقد مع شركة أخرى. غالبًا ما تقوم شركات التأمين وشركات التأمين الذاتي بالاستعانة بمصادر خارجية لمعالجة مطالباتها لأطراف ثالثة. يتم تقسيم سوق مسؤولي تأمين الطرف الثالث حسب نوع التأمين (الرعاية الصحية، وخطط التقاعد، وشركات تأمين المسؤولية العامة التجارية، وأنواع التأمين الأخرى) وحسب الجغرافيا (أمريكا الشمالية، وأوروبا، وآسيا والمحيط الهادئ، وأمريكا اللاتينية، والشرق الأوسط وإفريقيا). ). يقدم التقرير حجم السوق وتوقعات سوق مسؤولي التأمين التابعين لجهات خارجية بقيمة (مليار دولار أمريكي) لجميع القطاعات المذكورة أعلاه.
| حسب نوع التأمين | ||
| ||
| ||
| ||
|
| بواسطة الجغرافيا | ||||||||||
| ||||||||||
| ||||||||||
| ||||||||||
| ||||||||||
|
الأسئلة الشائعة حول أبحاث سوق التأمين لمسؤولي الطرف الثالث
ما هو حجم سوق مسؤولي تأمين الطرف الثالث؟
من المتوقع أن يصل حجم سوق مسؤولي تأمين الطرف الثالث إلى 486.08 مليار دولار أمريكي في عام 2024 وأن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب قدره 6.87٪ ليصل إلى 677.57 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2029.
ما هو حجم سوق مسؤولي التأمين الحالي؟
في عام 2024، من المتوقع أن يصل حجم سوق مسؤولي تأمين الطرف الثالث إلى 486.08 مليار دولار أمريكي.
من هم البائعون الرئيسيون في نطاق سوق مسؤولي تأمين الطرف الثالث؟
Sedgwick Claims Management Services Ltd، Crawford & Company، Maritain Health، UMR Inc.، Gallagher Bassett Services Inc. هي الشركات الكبرى العاملة في سوق مسؤولي تأمين الطرف الثالث.
ما هي المنطقة الأسرع نموًا في سوق مسؤولي التأمين الطرف الثالث؟
من المتوقع أن تنمو منطقة آسيا والمحيط الهادئ بأعلى معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة المتوقعة (2024-2029).
ما هي المنطقة التي لديها أكبر حصة في سوق مسؤولي التأمين الطرف الثالث؟
في عام 2024، ستستحوذ أمريكا الشمالية على أكبر حصة سوقية في سوق مسؤولي تأمين الطرف الثالث.
ما هي السنوات التي يغطيها سوق مسؤولي تأمين الطرف الثالث وما هو حجم السوق في عام 2023؟
في عام 2023، قُدر حجم سوق مسؤولي تأمين الطرف الثالث بنحو 454.83 مليار دولار أمريكي. يغطي التقرير حجم السوق التاريخي لسوق مسؤولي التأمين الخارجي للأعوام 2020 و2021 و2022 و2023. ويتوقع التقرير أيضًا حجم سوق مسؤولي التأمين الخارجي للأعوام 2024 و2025 و2026 و2027 و2028 و2029.
تقرير صناعة مسؤولي التأمين من الطرف الثالث
إحصائيات لحصة سوق مسؤولي التأمين الثالث لعام 2024 وحجمها ومعدل نمو الإيرادات، التي أنشأتها تقارير صناعة Mordor Intelligence™. يتضمن تحليل مسؤولي التأمين التابعين لطرف ثالث توقعات السوق حتى عام 2029 ونظرة عامة تاريخية. احصل على عينة من تحليل الصناعة هذا كتقرير مجاني يمكن تنزيله بصيغة PDF.
