السوق العالمي لتأمين السيارات - النمو ، والاتجاهات ، وتأثير كوفيد -19 ، والتوقعات (2022 - 2027)

يمكن تقسيم السوق العالمية للتأمين على السيارات حسب المستخدمين ؛ (التأمين الشخصي على السيارات والتأمين التجاري على السيارات) ، حسب نوع البوليصة ؛ (التأمين على السيارات من طرف ثالث ، الطرف الثالث ، التأمين ضد الحريق والسرقة على السيارات والتأمين الشامل على السيارات) ، وبحسب الجغرافيا ، أوروبا ؛ (ألمانيا ، المملكة المتحدة ، فرنسا ، سويسرا ، الباقي من أوروبا) ، أمريكا الشمالية ؛ (الولايات المتحدة الأمريكية ، كندا) ، أمريكا الجنوبية ؛ (البرازيل ، الأرجنتين) ، آسيا والمحيط الهادئ ، (الصين ، الهند ، اليابان ، كوريا الجنوبية ، إندونيسيا ، باقي دول آسيا والمحيط الهادئ) ، الشرق الأوسط وشمال إفريقيا ؛ (الإمارات العربية المتحدة المملكة العربية السعودية ، لبنان ، بقية شمال إفريقيا)

لقطة السوق

motor insurance market
Study Period: 2017- 2026
Base Year: 2021
Fastest Growing Market: Asia Pacific
Largest Market: Europe
CAGR: 6 %

Need a report that reflects how COVID-19 has impacted this market and its growth?

نظرة عامة على السوق

تأمين المركبات هو تأمين السيارات والشاحنات والدراجات النارية أو أي مركبات طرق أخرى. استخدامه الأساسي هو توفير الحماية المالية ضد الأضرار المادية أو الإصابات الجسدية الناتجة عن تصادم حركة المرور وضد المسؤولية التي يمكن أن تنشأ أيضًا من الحوادث في السيارة. قد يوفر التأمين على السيارات أيضًا حماية مالية من سرقة السيارة وضد الأضرار التي تلحق بالمركبة من أحداث أخرى غير حوادث المرور ، مثل القفل أو الطقس أو الكوارث الطبيعية ، والأضرار الناجمة عن الاصطدام بأشياء ثابتة. أدى الارتفاع في عدد الحوادث ، وتنفيذ اللوائح الحكومية الصارمة لاعتماد التأمين على السيارات ، والزيادة في مبيعات السيارات في جميع أنحاء العالم إلى نمو سوق التأمين على السيارات العالمي.

يعتبر تأمين المركبات الجزء الأكبر في سوق التأمين على غير الحياة. يتزايد إجمالي الأقساط المكتوبة للتأمين العالمي بخلاف التأمين على الحياة ، والسائق الرئيسي هو الزيادة في إجمالي الأقساط المكتوبة من تأمين السيارة. غالبًا ما يكون النمو في التأمين على السيارات مهمًا في شرح الاتجاهات العامة في القطاع بخلاف التأمين على الحياة حيث تجمع شركات التأمين أكبر قدر من الأقساط في التأمين على السيارات. تم تحديد هذا النوع من الأعمال كمحرك خاص للتطورات في القطاعات غير المرتبطة بالحياة في عدد من البلدان. على المستوى العالمي ، يساهم تأمين المركبات بحوالي 36.3٪ من أقساط التأمين على غير الحياة.

تتحول ديناميكيات سوق التأمين على السيارات بشكل متزايد نحو النظام البيئي الرقمي القائم على الشراكات المتبادلة وإنترنت الأشياء (IoT) وتحليلات البيانات الضخمة التي تعيد تشكيل صناعة التأمين على السيارات العالمية. يتغير مشهد التأمين العالمي بسرعة وسيكتسب اللاعب الذي يتبنى التغييرات في السوق مبكرًا حصة أكبر في السوق.

نطاق التقرير

يشير التأمين على السيارات إلى التأمين على السيارات والشاحنات والدراجات النارية أو أي مركبات طرق أخرى. الذي يوفر حماية مالية ضد الأضرار المادية أو الإصابات الناتجة عن تصادم حركة المرور وضد المسؤولية التي يمكن أن تنشأ أيضًا من الحوادث في السيارة. يمكن تقسيم سوق التأمين على السيارات العالمي إلى شرائح حسب المستخدمين ؛ (التأمين الشخصي على السيارات والتأمين التجاري على السيارات) ، حسب نوع البوليصة ؛ (التأمين على السيارات من طرف ثالث ، الطرف الثالث ، التأمين ضد الحريق والسرقة على السيارات والتأمين الشامل على السيارات) ، وبحسب الجغرافيا ، أوروبا ؛ (ألمانيا ، المملكة المتحدة ، فرنسا ، سويسرا ، الباقي من أوروبا) ، أمريكا الشمالية ؛ (الولايات المتحدة الأمريكية ، كندا) ، أمريكا الجنوبية ؛ (البرازيل ، الأرجنتين) ، آسيا والمحيط الهادئ ، (الصين ، الهند ، اليابان ، كوريا الجنوبية ، إندونيسيا ، باقي دول آسيا والمحيط الهادئ) ، الشرق الأوسط وشمال إفريقيا ؛ (الإمارات العربية المتحدة المملكة العربية السعودية ، لبنان ، بقية شمال إفريقيا).

By User
Personal Motor Insurance
Commercial Motor Insurance
By Policy Type
Third Party Motor Insurance
Third Party, Fire & Theft Motor Insurance
Comprehensive Motor Insurance
By Geography
Europe
Germany
UK
France
Switzerland
Rest Of Europe
North America
USA
Canada
Latin America
Brazil
Argentina
APAC
China
India
Japan
South Korea
Indonesia
Rest of APAC
MENA
UAE
Saudi Arabia
Lebanon
Rest of North Africa

Report scope can be customized per your requirements. Click here.

اتجاهات السوق الرئيسية

يشهد التأمين عن بعد المستند إلى الاستخدام والتأمين في التأمين على السيارات ارتفاعًا

التأمين على أساس الاستخدام (UBI) ، والذي يشار إليه أيضًا باسم الدفع لكل ميل ، أو الدفع عند القيادة ، أو الدفع عند الاستخدام ، هو نوع من التأمين على السيارات ، يمكن لشركة التأمين قياسه إلى أي مدى تقطع السيارة ومكان قيادتها وكيفية قيادتها. يتم تشغيل UBI بشكل عام بواسطة تقنية المعلومات عن بُعد المثبتة مسبقًا في شبكة السيارة أو يمكن استخدامها من خلال تطبيق الجهاز / الهاتف المحمول المضمن. توفر أجهزة الاتصالات عن بُعد لشركات التأمين مجموعة واسعة من البيانات ، مثل الكبح والتسارع ، لقياس سلوك السائقين واستخدامهم للسيارة. بناءً على البيانات التي تم جمعها ، تحسب شركات التأمين قسط التأمين لتلك السياسة المعينة. تؤكد أزمة Covid-19 على الحاجة إلى UBIs. على الرغم من أن الإغلاق هو أندر السيناريوهات النادرة ، إلا أنه دفع المستهلكين إلى التفكير في التسعير التفاضلي. الاتجاه الجديد هو أن يتم محاسبتك على ما يستخدمه المرء. الاتجاهات الجديدة هي الدفع أثناء القيادة (PAYD) أو الدفع حسب طريقة القيادة (PHYD).

وفقًا للرابطة الوطنية لمفوضي التأمين (NAIC) ، قد يقدم ما يقرب من 20 ٪ من جميع شركات التأمين على السيارات في الولايات المتحدة تأمينًا قائمًا على الاستخدام في غضون السنوات الخمس المقبلة. يكتسب التأمين المستند إلى الاستخدام زخمًا في السوق ، حيث يعد مكسبًا لكل من حامل الوثيقة وشركة التأمين. إنه يوفر حافزًا للسائق لاعتماد ممارسات قيادة أكثر أمانًا يمكن أن تقلل من عدد الحوادث وعدد المطالبات لشركة التأمين ، والفائدة التي تعود على حامل الوثيقة هي أنه مع زيادة مستوى سلامة القيادة ، ينخفض ​​قسط التأمين. التأمين على الصندوق الأسود ، المعروف أيضًا باسم التأمين عن بعد ، هو برنامج تأمين على السيارات يقدم أقساطًا بناءً على سلوك القيادة الحالي بدلاً من الأداء التاريخي.

Global Motor Insurance Market

القناة عبر الإنترنت هي القناة المفضلة لشراء التأمين على السيارات في الاقتصاد المتطور.

في الاقتصادات المتقدمة مثل المملكة المتحدة والولايات المتحدة واليابان وألمانيا وأستراليا وما إلى ذلك ، يفضل معظم الناس شراء التأمين على السيارات عبر الإنترنت بدلاً من الهاتف أو شخصيًا. مع الحد الأقصى لمعدل اختراق الإنترنت وتطوير التكنولوجيا عبر الإنترنت ، أصبحت المبيعات عبر الإنترنت للتأمين على السيارات أكثر شيوعًا في تلك الاقتصادات المتقدمة. وفقًا للاستطلاع الذي أجرته شركة Deloitte ، يفضل العملاء في المملكة المتحدة بشدة القناة عبر الإنترنت للتأمين على السيارات. في المملكة المتحدة ، فضل 81٪ من المجيبين القناة عبر الإنترنت لشراء التأمين على السيارات ، تليها أستراليا حيث فضل 60٪ من المجيبين القناة عبر الإنترنت ، وفي اليابان 53٪ من المجيبين.

Global Motor Insurance Market

مشهد تنافسي

يغطي التقرير اللاعبين الرئيسيين في سوق التأمين على السيارات في جميع أنحاء العالم. من حيث الحصة السوقية ، فإن السوق مجزأة للغاية مع دراسة العدد الكبير من اللاعبين العاملين في السوق. تركز الشركات بشكل أكبر على توفير حلول مخصصة لجذب المزيد من العملاء وكذلك تحسين مجموعة منتجاتهم. تسعى شركات التأمين الكبيرة إلى التعاون مع Insurtech Startups الناشئة للوصول إلى فرص السوق الجديدة. تشمل الجهات الفاعلة الرئيسية في السوق ؛ Allianz ، State Farm ، AXA SA ، Ping An Insurance ، Geico ، Zurich AG ، إلخ.

مشهد تنافسي

يغطي التقرير اللاعبين الرئيسيين في سوق التأمين على السيارات في جميع أنحاء العالم. من حيث الحصة السوقية ، فإن السوق مجزأة للغاية مع دراسة العدد الكبير من اللاعبين العاملين في السوق. تركز الشركات بشكل أكبر على توفير حلول مخصصة لجذب المزيد من العملاء وكذلك تحسين مجموعة منتجاتهم. تسعى شركات التأمين الكبيرة إلى التعاون مع Insurtech Startups الناشئة للوصول إلى فرص السوق الجديدة. تشمل الجهات الفاعلة الرئيسية في السوق ؛ Allianz ، State Farm ، AXA SA ، Ping An Insurance ، Geico ، Zurich AG ، إلخ.

Table of Contents

  1. 1. INTRODUCTION

    1. 1.1 Study Deliverables

    2. 1.2 Study Assumptions

    3. 1.3 Scope of the Study

  2. 2. RESEARCH METHODOLOGY

  3. 3. EXECUTIVE SUMMARY

  4. 4. MARKET INSIGHTS AND DYNAMICS

    1. 4.1 Market Overview

      1. 4.1.1 Insights on Disrupting market landscape of Motor Insurance

      2. 4.1.2 Insights on Technology adoption in Motor Insurance Market

      3. 4.1.3 Insights on growing Insurtech share in Motor insurance market

      4. 4.1.4 Insights into growing commercial line of Motor Insurance

    2. 4.2 Market Drivers

    3. 4.3 Market Restraints

    4. 4.4 Value Chain / Supply Chain Analysis

    5. 4.5 Porters 5 Force Analysis

      1. 4.5.1 Threat of New Entrants

      2. 4.5.2 Bargaining Power of Buyers/Consumers

      3. 4.5.3 Bargaining Power of Suppliers

      4. 4.5.4 Threat of Substitute Products

      5. 4.5.5 Intensity of Competitive Rivalry

    6. 4.6 Impact of Covid-19 on the Market

  5. 5. MARKET SEGMENTATION

    1. 5.1 By User

      1. 5.1.1 Personal Motor Insurance

      2. 5.1.2 Commercial Motor Insurance

    2. 5.2 By Policy Type

      1. 5.2.1 Third Party Motor Insurance

      2. 5.2.2 Third Party, Fire & Theft Motor Insurance

      3. 5.2.3 Comprehensive Motor Insurance

    3. 5.3 By Geography

      1. 5.3.1 Europe

        1. 5.3.1.1 Germany

        2. 5.3.1.2 UK

        3. 5.3.1.3 France

        4. 5.3.1.4 Switzerland

        5. 5.3.1.5 Rest Of Europe

      2. 5.3.2 North America

        1. 5.3.2.1 USA

        2. 5.3.2.2 Canada

      3. 5.3.3 Latin America

        1. 5.3.3.1 Brazil

        2. 5.3.3.2 Argentina

      4. 5.3.4 APAC

        1. 5.3.4.1 China

        2. 5.3.4.2 India

        3. 5.3.4.3 Japan

        4. 5.3.4.4 South Korea

        5. 5.3.4.5 Indonesia

        6. 5.3.4.6 Rest of APAC

      5. 5.3.5 MENA

        1. 5.3.5.1 UAE

        2. 5.3.5.2 Saudi Arabia

        3. 5.3.5.3 Lebanon

        4. 5.3.5.4 Rest of North Africa

  6. 6. COMPETITIVE LANDSCAPE

    1. 6.1 Company Profiles

      1. 6.1.1 Allianz SE

      2. 6.1.2 State Farm

      3. 6.1.3 AXA SA

      4. 6.1.4 Ping An Insurance

      5. 6.1.5 Assicurazioni Generali

      6. 6.1.6 Zurich AG

      7. 6.1.7 GEICO

      8. 6.1.8 AllState

      9. 6.1.9 Bajaj Finserv

      10. 6.1.10 PICC Property & Casualty Co Ltd

  7. 7. MARKET OPPORTUNITIES AND FUTURE TRENDS

You can also purchase parts of this report. Do you want to check out a section wise price list?

Frequently Asked Questions

تمت دراسة السوق العالمي لتأمين السيارات من 2017 - 2026.

ينمو السوق العالمي لتأمين السيارات بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ 6٪ على مدى السنوات الخمس المقبلة.

تنمو منطقة آسيا والمحيط الهادئ بأعلى معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة 2021-2026.

تمتلك أوروبا أعلى حصة في عام 2021.

تعد Allianz SE و Zurich AG و State Farm و Assicurazioni Generali و Ping An Insurance من الشركات الكبرى العاملة في السوق العالمية لتأمين السيارات.

80% of our clients seek made-to-order reports. How do you want us to tailor yours?

Please enter a valid email id!

Please enter a valid message!