تحليل سوق إعادة التأمين
من المتوقع أن ينمو حجم سوق إعادة التأمين من حيث إجمالي قيمة الأقساط المكتتبة من 444.40 مليار دولار أمريكي في عام 2024 إلى 591.90 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2029 ، بمعدل نمو سنوي مركب يزيد عن 5.90٪ خلال فترة التنبؤ (2024-2029).
- يرجع نمو السوق إلى الوعي المتزايد بمنتجات التأمين. في الماضي، نمت سوق التأمين في البلدان النامية والناشئة ببطء لأن الناس لم يكونوا على دراية بالمنتج، ولم تصر الحكومة على أهميته. ومع ذلك ، مع تزايد الوعي بالتأمين ، تنمو أسواق التأمين وإعادة التأمين في هذه البلدان.
- من المتوقع أن ينمو سوق إعادة التأمين بسبب نمو الحماية من الكوارث العقارية. ومع ذلك، من المتوقع أن تعوق الاقتصادات الهشة ذات الانتشار المنخفض للتأمين بسبب انخفاض الدخل المتاح والمنافسة من الخارج نمو السوق. من ناحية أخرى ، ستساعد الرقمنة داخل شركات إعادة التأمين السوق على النمو في المستقبل.
- علاوة على ذلك، من المتوقع أن يوفر التفضيل المتزايد لإعادة التأمين على الممتلكات والحوادث وإعادة التأمين على القنوات بين الصناعات الرائدة فرصا مربحة للنمو في السنوات القادمة.
- وزادت مصادر رأس المال البديلة لسوق إعادة التأمين، بما في ذلك صناديق المعاشات التقاعدية والمستثمرين في أسواق رأس المال. وتسهل الأوراق المالية المرتبطة بالتأمين، مثل سندات الكوارث، نقل المخاطر إلى أسواق رأس المال، مما يزيد من قدرة صناعة إعادة التأمين وسيولتها.
- في العام الحالي ، شهدت صناعة إعادة التأمين نموا في أقساط التأمين وربحية الاكتتاب. ومع ذلك، انخفض العائد على حقوق المساهمين ومستويات رأس المال بسبب انخفاض أسعار السندات (مدفوعا بارتفاع أسعار الفائدة وتضييق هوامش الائتمان) وأسواق الأسهم. وعلى الرغم من ذلك، لا تزال الصحة المالية العامة لصناعة إعادة التأمين قوية، مع استمرار تحسن الربحية الأساسية.
اتجاهات سوق إعادة التأمين
الابتكار يقود سوق إعادة التأمين
- تشهد صناعة إعادة التأمين طفرة مدفوعة برواد الأعمال الذين استخدموا معرفتهم لبناء أعمال تعتمد على التكنولوجيا تحل المشكلات طويلة الأمد داخل الصناعة. إن الوعي المتزايد بفوائد التكنولوجيا والتوافر المتزايد للتمويل للشركات الناشئة في مجال تكنولوجيا إعادة التأمين يقود هذا الازدهار.
- من المتوقع أن يشهد سوق إعادة التأمين تحولا كبيرا في السنوات 5 إلى 10 القادمة مع التقدم التكنولوجي واعتماد حلول البرمجيات المتخصصة. ستؤدي هذه الابتكارات إلى زيادة الكفاءة والربحية.
- هناك عدد من الابتكارات في صناعة التأمين تقود سوق إعادة التأمين. على سبيل المثال ، قدم مقدمو خدمات إعادة التأمين على الحياة منتجات تشمل مرض السكري وفيروس نقص المناعة البشرية وقضايا الصحة العقلية ، بالإضافة إلى مفاهيم جديدة توسع نطاق تغطية الإعاقة المهنية.
- يعد استخدام نمذجة المخاطر الكارثية أحد أكثر المجالات المرغوبة في التحليلات المتقدمة. تلعب نمذجة المخاطر الكارثية دورا مهما في إعادة التأمين لأنها لها تأثير كبير على غالبية وظائف إعادة التأمين ، من اختيار المخاطر وتخفيف المخاطر إلى تحليل المحفظة وقرارات التسعير.
أمريكا الشمالية تهيمن على السوق
- إعادة التأمين هو شكل من أشكال التأمين الذي تقوم به شركات التأمين الأخرى لتقليل المخاطر. تهدف إعادة التأمين إلى تقليل مقدار الأموال التي يمكن أن تخسرها شركة التأمين ، وبالتالي حماية عملائها من الخسائر. سوق إعادة التأمين العالمي ضروري للشركات في جميع أنحاء العالم ، وخاصة في الولايات المتحدة.
- هناك مجموعة متنوعة من شركات إعادة التأمين المحلية والأجنبية النشطة في سوق إعادة التأمين ضد الإصابات الشخصية وإعادة التأمين (P C) في الولايات المتحدة. يتميز السوق بطبيعته الديناميكية ، مدفوعة بالتغيرات في التشريعات والأحداث الكارثية وظروف السوق.
- في حين تستمر صناعة إعادة التأمين في الولايات المتحدة في تزويد شركات التأمين المحلية بقدرة إعادة التأمين ، فقد أدركت السلطات التنظيمية الحكومية منذ فترة طويلة الحاجة إلى قدرة إعادة التأمين المحلية والأجنبية لتلبية احتياجات سوق الولايات المتحدة التنافسية. أنشأت الولايات المتحدة إطارا لإعادة التأمين أدى إلى سوق إعادة تأمين مفتوحة ولكنها آمنة ، مع إعادة تأمين معظم إيرادات أقساط إعادة التأمين خارج البلاد.
- وفي حين أن صناعة إعادة التأمين في الولايات المتحدة لا تزال مصدرا هاما لقدرة شركات التأمين المحلية على إعادة التأمين، فقد أدرك المنظمون الحكوميون منذ وقت طويل الحاجة إلى قدرة إعادة التأمين المحلية وغير المحلية على السواء لتلبية احتياجات سوق الولايات المتحدة. ونتيجة لذلك، أنشأت الولايات المتحدة نظاما تنظيميا لإعادة التأمين أسفر عن سوق إعادة تأمين مفتوحة ولكنها آمنة حيث يعاد التأمين على غالبية دخل أقساط إعادة التأمين خارج الولايات المتحدة.
نظرة عامة على صناعة إعادة التأمين
سوق إعادة التأمين مجزأة للغاية. في الوقت الحاضر ، فقط عدد قليل من اللاعبين الكبار لديهم حصة كبيرة في السوق. ومع ذلك ، نظرا للتقدم في التكنولوجيا وتطوير المنتجات ، تقوم العديد من الشركات بتوسيع وجودها في السوق من خلال توقيع عقود جديدة ودخول أسواق جديدة. يهيمن على السوق ما يلي ميونيخ ري ، سويس ري ، هانوفر ري جروب ، كندا لايف ري ، وبيركشاير هاثاواي إنك.
قادة سوق إعادة التأمين
-
Munich Re
-
Swiss RE
-
Hannover Re Group
-
Canada Life RE
-
Berkshire Hathaway Inc
- *تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين
أخبار سوق إعادة التأمين
- ديسمبر 2023 أكملت Swiss Re الاستحواذ على Fathom ، الشركة العالمية الرائدة في مجال معلومات مخاطر المياه (WRI) ونماذج الفيضانات ومقرها بريستول ، المملكة المتحدة. تدمج هذه الصفقة خبرة Fathom ومجموعة قوية من المنتجات في قسم حلول إعادة التأمين (RSP) في Swiss Re ، مما يعزز البيانات الحالية للشركة وقدرات المخاطر في مجال تهديدات الفيضانات - وهو عامل أساسي يساهم في تصاعد الخسائر الناجمة عن الكوارث الطبيعية في جميع أنحاء العالم.
- أغسطس 2023 تم تطوير Wysa Assure ، وهو تطبيق لدعم الصحة العقلية يعتمد على الذكاء الاصطناعي (الذكاء الاصطناعي) ، بالتعاون مع Swiss Re. يجمع التطبيق بين خبرة Swiss Re في مجال المخاطر ونظام التسجيل الداخلي مع حلول الصحة العقلية التي تدعم الذكاء الاصطناعي من Wysa ، مما يوفر الدعم لشركات التأمين وعملائها. ويمكن استكشاف شراكات مماثلة في أسواق أخرى.
- أبريل 2023 أعلنت شركة ميونيخ ري للتأمين التخصصي عن توسيع حل المسؤولية المهنية لمحامي ES. ويشمل التوسع الآن التغطية الأولية والزائدة للشركات التي لديها 11 محاميا أو أكثر، فضلا عن تلك التي لديها ممارسة للملكية الفكرية.
تجزئة صناعة إعادة التأمين
إعادة التأمين هو التأمين الذي تشتريه شركة التأمين من شركة تأمين أخرى لتحصين نفسها من خطر حدوث مطالبة كبيرة.
يتم تقسيم سوق إعادة التأمين حسب النوع والتطبيق وقناة التوزيع والمنطقة. حسب النوع ، يتم تقسيم السوق إلى إعادة التأمين الاختياري وإعادة التأمين بموجب معاهدات. من خلال التطبيق ، يتم تقسيم السوق إلى التأمين على الممتلكات والحوادث والتأمين على الحياة والتأمين الصحي. حسب قناة التوزيع ، يتم تقسيم السوق إلى كتابة مباشرة ووسيط. حسب الجغرافيا ، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ وبقية العالم.
يقدم التقرير أحجام السوق والتوقعات لسوق إعادة التأمين بالأقساط (بالدولار الأمريكي) لجميع القطاعات المذكورة أعلاه.
| إعادة التأمين الاختياري |
| معاهدة إعادة التأمين |
| التأمين على الممتلكات والحوادث |
| التأمين على الحياة والصحة |
| الكتابة المباشرة |
| وسيط |
| أمريكا الشمالية |
| أوروبا |
| آسيا والمحيط الهادئ |
| بقية العالم |
| حسب النوع | إعادة التأمين الاختياري |
| معاهدة إعادة التأمين | |
| عن طريق التطبيق | التأمين على الممتلكات والحوادث |
| التأمين على الحياة والصحة | |
| بواسطة قناة التوزيع | الكتابة المباشرة |
| وسيط | |
| حسب المنطقة | أمريكا الشمالية |
| أوروبا | |
| آسيا والمحيط الهادئ | |
| بقية العالم |
الأسئلة الشائعة حول أبحاث سوق إعادة التأمين
ما هو حجم سوق إعادة التأمين؟
من المتوقع أن يصل حجم سوق إعادة التأمين إلى 444.36 مليار دولار أمريكي في عام 2024 وأن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب قدره 5.90٪ ليصل إلى 592.87 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2029.
ما هو حجم سوق إعادة التأمين الحالي؟
في عام 2024 ، من المتوقع أن يصل حجم سوق إعادة التأمين إلى 444.36 مليار دولار أمريكي.
من هم اللاعبون الرئيسيون في سوق إعادة التأمين؟
Munich Re ، Swiss RE ، Hannover Re Group ، Canada Life RE ، Berkshire Hathaway Inc هي الشركات الكبرى العاملة في سوق إعادة التأمين.
ما هي المنطقة الأسرع نموا في سوق إعادة التأمين؟
تشير التقديرات إلى أن آسيا والمحيط الهادئ ستنمو بأعلى معدل نمو سنوي مركب خلال فترة التنبؤ (2024-2029).
ما هي المنطقة التي لديها أكبر حصة في سوق إعادة التأمين؟
في عام 2024 ، تمثل أمريكا الشمالية أكبر حصة سوقية في سوق إعادة التأمين.
ما هي السنوات التي يغطيها سوق إعادة التأمين هذا ، وما هو حجم السوق في عام 2023؟
في عام 2023 ، قدر حجم سوق إعادة التأمين بمبلغ 418.14 مليار دولار أمريكي. يغطي التقرير حجم السوق التاريخي لسوق إعادة التأمين لسنوات 2020 و 2021 و 2022 و 2023. كما يتوقع التقرير حجم سوق إعادة التأمين لسنوات 2024 و 2025 و 2026 و 2027 و 2028 و 2029.
آخر تحديث للصفحة في:
تقرير صناعة إعادة التأمين
إحصائيات لحصة سوق إعادة التأمين لعام 2024 وحجمها ومعدل نمو الإيرادات ، التي أنشأتها تقارير صناعة موردور إنتليجنس™. يتضمن تحليل إعادة التأمين توقعات السوق حتى عام 2029 ونظرة عامة تاريخية. احصل على عينة من تحليل الصناعة هذا كتقرير مجاني لتنزيل ملف PDF.