| 研究期 | 2019 - 2029 |
| 估计的基准年 | 2023 |
| CAGR | 41.32% |
| 增长最快的市场 | 亚太地区 |
| 最大的市场 | 北美 |
| 市场集中度 | 高的 |
主要参与者*免责声明：主要玩家排序不分先后 |
区块链保险市场分析
今年保险行业的区块链市场价值为 4.734 亿美元，预计到预测期结束时将达到 3643.66 百万美元，预测期内复合年增长率为 41.32%。区块链技术正在帮助保险业彻底改变运营方式，提供多种优势，例如降低成本、改善客户体验、提高生产力、提高透明度等。
- 保险公司可以使用区块链保险索赔来消除保险欺诈。由于区块链的不可变属性，将保险索赔转移到保险公司之间不可更改的共享账本中，最终将消除欺诈。据 FBI 估计，非健康保险欺诈每年给经济造成的损失超过 400 亿美元。由于保费较高，保险欺诈每年给典型的美国家庭造成 400 美元至 700 美元的损失。保险欺诈数量的增加预计将推动区块链在保险行业的部署。
- 保险市场是全球经济不可或缺的一部分，涵盖个人和商业风险。据国际货币基金组织预测，海湾合作委员会国家的非寿险市场规模预计将从2021年的227亿美元增至2026年的265亿美元。相比之下，海湾合作委员会国家的寿险市场规模预计将从 2021 年的 38 亿美元增长到 2026 年的 46 亿美元，并有望获得利润丰厚的增长机会。区块链技术可以加快银行和贷款流程，同时降低交易对手风险、发行和结算时间。它支持实时财务验证、经过验证的文档和 KYC/AML 数据，从而降低运营风险。区块链技术使资产的实时支付成为可能，从而显着降低了成本。将区块链技术用于支付应用是当前的趋势之一。为了改变支付方式，市场参与者正在开发先进的区块链技术。在保险行业，使用区块链进行支付有助于降低风险，同时提高支付流程的效率和透明度。全球多家机构已经开发了基于区块链的支付网络，包括马斯文塔斯银行（阿根廷）、三菱日联金融集团和台北富邦商业银行。
- 保险行业区块链市场的供应商适度整合，应用目的各异。然而，戴尔、亚马逊网络服务公司、甲骨文公司等主要供应商是各种保险应用中备受青睐的区块链产品/解决方案提供商。为了满足客户的各种需求，区块链公司正在提供新的解决方案。例如，2022 年 5 月，百慕大监管机构批准了区块链保险市场 Nayms。顾名思义，该概念最初的重点是在比特币领域提供保险保护，其灵感来自劳埃德保险市场。此外，它还推出了第二种产品，称为加密原生囚犯，这是 Nayms 的新俘虏产品。设立子公司向集团公司提供保险的大公司经常使用自保保险。大型区块链协议现在通常会保留一笔资金，以在加密领域发生黑客攻击或其他问题时使用。
- 然而，区块链技术在多个垂直行业的应用仍处于起步阶段。即使保险业在采用技术方面表现出了良好的趋势，但仍需要做更多工作来提高对分布式账本技术（DLT）及其在保险业的许多潜在应用的认识。最大的问题之一是缺乏知识，这可能会限制所研究市场的增长。
- 此外，俄罗斯和乌克兰之间的冲突以及COVID-19可能会影响电子行业。这场冲突已经加剧了半导体供应链的挑战和芯片短缺，这些挑战已经影响了该行业一段时间。这可能会限制预测期内所研究市场的增长。
区块链保险市场趋势
预计本地市场将见证市场增长的不断增长
- 本地区块链解决方案为企业提供了对数据的增强控制。与云部署相比，这些解决方案还提供更好的威胁防护。员工具备必要的专业知识并提供充足的资源是部署本地解决方案的必要条件。由于管理和保护本地资产和安全的优势，本地 Web 和电子邮件安全解决方案预计将在企业的安全基础设施中发挥重要作用。
- 这些部署采用年度或多层计划，无需每月支出。此外，它们可以根据单个组织的流程和监管要求进行高度定制。越来越多地采用的云解决方案仍然面临着保护问题的挑战，因此本地解决方案将在市场中发挥重要作用。
- 设置本地系统相对昂贵，需要在产品许可证、设备和 IT 服务方面进行大量前期投资。相比之下，基于云的技术对于组织来说极其灵活且具有成本效益，使他们能够避免在硬件和软件以及人力资源上花费大量资金来管理两者。
- 云服务将变得越来越安全，以便企业能够更快地响应安全威胁、专注于降低业务风险、遵守监管要求并节省基础设施投资。对于拥有严格监管 IT 基础设施的多个大型企业来说，他们已经明确决定将其软件和服务部署在本地。部署在这些内部服务器上的解决方案也更易于访问，并且处于公司的直接控制之下，与云服务器相比，这提供了可靠性。
- 近年来保险业的增长预计将推动保险业区块链市场本地部署的增长。例如，据 IBEF 称，印度保险业是呈上升趋势的保费行业之一。保险业的增长归因于收入的增加和行业意识的提高。印度是全球新兴保险市场中第五大寿险市场之一，年复合增长率约为32-34%。此外，印度政府允许外国直接投资自动进入该行业，最高比例可达 26%。此外，印度保险监管和发展局 (IRDA) 积极进取、保持警惕，决心实现到 2047 年为所有人提供保险的使命，制定积极的计划来应对行业挑战。
- 此外，根据 IRDA 的数据，截至 2022 财年末，印度各地注册的公共保险公司数量从 1 家增加到 67 家。其中，24 家是人寿保险公司，26 家是普通保险公司，5 家是独立健康保险公司。此外，该国还有12家再保险公司，其中包括外国再保险公司分支机构。
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预计北美将占据最大的市场份额
- 保险业涉及各种活动，包括共享多方修改或更新的数据。因此，区块链技术可以使保险业受益。北美作为早期的技术适应者，在保险业中大量采用区块链。
- 智能合约允许区块链用户透明地转移任何有价值的东西，而无需中间人的干预。智能合约与实物合约一样，定义了两方之间的规则。与传统合同不同，智能合约可以跟踪保险索赔并追究双方责任。
- 由于区块链技术的多重优势，包括银行、金融服务和保险在内的金融行业都对其关注。例如，美国各大银行投资区块链技术，包括摩根大通和美国银行。
- 尽管区块链技术是一种自然的应用，但考虑到美国广泛的保险监管，通过区块链提供的旅行保险解决方案可能还需要几年的时间。然而，美国的其他保险公司目前提供与 FlightDelay 相同类型的保险，尽管没有区块链组件。消费者实际上并不需要理赔员来评估任何东西、查看收据或任何类似的东西，因为参数保险（定义为某些参数被破坏及其自动赔付）会处理这些事情。例如，安联推出了 SmartBenefits，这是一种针对行李和航班延误的主动支付机制。
- 然而，该地区不断增加的欺诈和数据盗窃行为将阻碍所研究市场的增长。例如，根据身份盗窃资源中心的数据，2022 年，美国的数据泄露数量约为 1802 起。与此同时，超过 4.22 亿人受到影响，包括泄露、泄露和暴露。 2020 年，美国大约发生了 1108 起数据泄露案件。
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区块链保险行业概况
保险行业的区块链市场高度集中和整合，少数主要参与者如IBM公司、微软、AWS、甲骨文、SAP等。从市场份额来看，目前一些主要参与者占据市场主导地位。然而，随着区块链技术和云部署的进步，新参与者正在增加其市场份额，从而扩大其在新兴经济体的业务足迹。
- 2022 年 4 月 - 苏黎世保险集团选择了 12 家初创公司，共同制定尖端的客户服务策略、与他们进行更频繁的有意义的接触以及保险行业的限制。这 12 家选定的初创公司正在寻求解决方案，包括测量和减少企业和个人碳足迹的工具、通过智能手机访问基于视频的健康和保健监控、检测和防止网络欺凌的工具以及使用区块链和人工智能自动解决保险索赔的工具。
- 2022 年 1 月 - 开源、去中心化的保险协议和生态系统 Etherisc 推出了 FlightDelay 产品，该公司声称该产品是区块链支持的参数保险应用程序，可以自主发布保单并为遇到航班延误或取消的旅客执行赔付。该保险适用于全球 80 家航空公司的客运航班，可在 Etheric 的专用 FlightDelay 门户上购买。付款通过区块链支付平台 Gnosis Chain 进行处理，初始付款选项为 USDC。
区块链保险市场领导者
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Microsoft Corporation
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IBM Corporation
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Amazon Web Services, Inc.
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Oracle Corporation
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SAP SE
- *免责声明：主要玩家排序不分先后
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区块链保险市场新闻
- 2023 年 1 月 - Amazon Web Services 与 Ava Labs（一家构建第 1 层区块链 Avalanche 的公司）合作，以协助扩大区块链在机构、企业和政府中的采用。此次合作旨在让个人在 Avalanche 上启动和管理节点变得更加简单，同时也寻求为开发人员提供更强大的网络和更大的灵活性。
- 2022 年 9 月 - XA Group 推出了第一个阿联酋制造Addenda，这是一种基于区块链的端到端数字解决方案，可帮助保险公司协调彼此之间的汽车追偿应收账款。 XA Group 宣布将在前六个月内向所有中东和北非地区汽车保险公司开放使用该解决方案，以增强其财务状况并帮助他们克服汽车追收应收账款的挑战。
区块链保险行业细分
区块链技术是一种强大的数据库机制，可以在企业网络内透明地共享信息。我们可以使用区块链技术建立一个不可更改的数据库来监控支付、订单、账户和其他交易。该系统包括用于防止未经授权的事务进入并确保这些事务的共享视图的一致性的机制。
在保险领域，索赔和财务职能是区块链可能受益的高价值领域，特别是当您查看需要与外部各方持续协调的流程时。保险公司和客户浪费大量时间来验证他们的文件和身份。通过可以与其他区块链平台通信以验证用户身份的区块链平台可以减少这种情况。该市场包括保险领域的各种独立服务，例如智能合约、身份管理和欺诈检测、死亡和索赔管理以及治理、风险和合规管理。
保险行业的区块链市场按部署（本地、基于云）、类型（公共、私有）、应用程序（GRC 管理、智能合约、财务管理、身份管理和欺诈检测、死亡和索赔管理、和其他应用程序）、地理（北美（美国、加拿大）、欧洲（英国、德国、法国和欧洲其他地区）、亚太地区（中国、日本、新加坡、澳大利亚和亚太地区其他地区），以及世界其他地区。
上述所有细分市场的市场规模和预测均按价值（美元）提供。
| 按部署 | 本地部署 | ||
| 基于云 | |||
| 按类型 | 民众 | ||
| 私人的 | |||
| 按申请 | GRC（治理、风险和合规）管理 | ||
| 智能合约 | |||
| 财务管理（付款） | |||
| 身份管理和欺诈检测 | |||
| 死亡和理赔管理 | |||
| 其他应用 | |||
| 按地理 | 北美 | 美国 | |
| 加拿大 | |||
| 欧洲 | 英国 | ||
| 德国 | |||
| 法国 | |||
| 欧洲其他地区 | |||
| 亚太地区 | 中国 | ||
| 日本 | |||
| 新加坡 | |||
| 澳大利亚 | |||
| 亚太地区其他地区 | |||
| 世界其他地区 | |||
按部署
| 本地部署 |
| 基于云 |
按类型
| 民众 |
| 私人的 |
按申请
| GRC（治理、风险和合规）管理 |
| 智能合约 |
| 财务管理（付款） |
| 身份管理和欺诈检测 |
| 死亡和理赔管理 |
| 其他应用 |
按地理
| 北美 | 美国 |
| 加拿大 | |
| 欧洲 | 英国 |
| 德国 | |
| 法国 | |
| 欧洲其他地区 | |
| 亚太地区 | 中国 |
| 日本 | |
| 新加坡 | |
| 澳大利亚 | |
| 亚太地区其他地区 | |
| 世界其他地区 |
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保险市场研究中的区块链常见问题解答
目前保险行业区块链市场规模有多大？
保险行业的区块链市场预计在预测期内（2024-2029）复合年增长率为 41.32%
保险行业区块链市场的主要参与者有哪些？
Microsoft Corporation、IBM Corporation、Amazon Web Services, Inc.、Oracle Corporation、SAP SE是区块链保险市场的主要运营公司。
保险业区块链市场增长最快的地区是哪个？
预计亚太地区在预测期内（2024-2029 年）复合年增长率最高。
哪个地区在保险业区块链市场份额最大？
2024年，北美在保险业区块链市场中占据最大市场份额。
保险行业的区块链市场涵盖了哪些年份？
该报告涵盖了保险业区块链市场的历史市场规模：2019年、2020年、2021年、2022年和2023年。该报告还预测了保险业区块链市场的规模：2024年、2025年、2026年、2027年、2028年和 2029 年。
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