Объем рынка микрокредитования

Обзор рынка микрокредитования

Анализ рынка микрокредитования

Объем рынка микрокредитования оценивается в 213,58 млрд долларов США в 2024 году и, как ожидается, достигнет 353,14 млрд долларов США к 2029 году, увеличиваясь в среднем на 10,58% в течение прогнозируемого периода (2024-2029 годы).

Микрокредитование растет благодаря быстрому внедрению цифровых технологий. Ожидается, что отрасль получит значительную выгоду от улучшения связи в развивающихся странах и технического прогресса в ряде стран Ближнего Востока и Африки. Широкая интеграция сложных технологий в развивающихся странах, таких как мобильный банкинг, банкоматы, POS-системы и другие, прокладывает путь к будущим рыночным возможностям в отрасли. Например, правительство Индии использует систему платежного моста Adhar для предоставления микрозаймов и различных других услуг гражданам по всей стране.

На расширение отрасли микрокредитования также положительно влияет расширение возможностей предпринимателей открывать новые предприятия с меньшей финансовой поддержкой. Тем не менее, ожидается, что отрасль получит финансовую выгоду от внедрения передовых технологий в микрофинансировании.

Ожидается, что рост рынка будет обусловлен технологическими инновациями и различными технологиями, такими как искусственный интеллект, для снижения издержек компаний, связанных с заявками на микрозаймы. Растущая цифровизация и растущее использование смартфонов и электронных кошельков облегчили заемщикам погашение кредитов. Ожидается, что эти цифровые тенденции создадут новые возможности для роста рынка в течение следующих нескольких лет.

Азиатско-Тихоокеанский регион (АТР) – один из самых быстрорастущих регионов с точки зрения роста рынка

  • Экономика Индии в настоящее время растет быстрыми темпами. Быстрорастущие малые и средние предприятия (МСП) Индии возглавили экономический прогресс страны. Эти 43 миллиона малых и средних предприятий представляют более 40% всей рабочей силы Индии. Малым и средним предприятиям в Индии часто требуется помощь в расширении масштабов до более крупных помещений. Несмотря на огромное количество малых и средних предприятий в Индии, одной из наиболее распространенных проблем, с которыми они сталкиваются, является потребность в большем оборотном капитале. Малые и средние предприятия, коммерческие банки и небанковские финансовые учреждения также внедрили новые услуги микрокредитования для экономической поддержки различных малых предприятий.
  • За последние годы микрокредитование в Азиатско-Тихоокеанском регионе значительно выросло. Регион является домом для многих малых и средних предприятий (МСП). По мере того, как эти предприятия стимулируют экономическую активность и занятость в регионе, растет потребность в финансовых услугах, адаптированных к их потребностям. Микрокредитные организации восполнили этот пробел, предоставив малые и средние предприятия небольшие кредиты, что позволило им инвестировать в расширение, товарно-материальные запасы, оборудование и другие предметы первой необходимости для роста. Растущий средний класс в странах региона создал растущий спрос на потребительские кредиты, в том числе небольшие кредиты на образование, здравоохранение и другие личные расходы. Микрокредитные организации вышли на этот рынок, предложив гибкие и доступные кредитные продукты, адаптированные к потребностям заемщиков со средним уровнем дохода.
Рынок микрокредитования сегменты индустрии кредитования в Индии, в трлн долларов США, по портфелям, 2022 г.

Обзор отрасли микрокредитования

Рынок микрокредитования умеренно фрагментирован. Многие ведущие игроки рассматривают отрасль как смешанный рынок. Для расширения своих продуктов они используют различные подходы, в том числе запуск конкретных продуктов, ориентированных на малые и средние предприятия (МСП) и предпринимателей. Основными игроками, доминирующими на рынке, являются Accion International, BlueVine Inc., Fundera Inc., Funding Circle и Kabbage Inc.

Лидеры рынка микрокредитования

  1. Accion International

  2. BlueVine Inc.

  3. Fundera Inc.

  4. Funding Circle

  5. Kabbage Inc.

  6. *Отказ от ответственности: основные игроки отсортированы в произвольном порядке
Концентрация рынка микрокредитования
Нужны дополнительные сведения о игроках и конкурентах на рынке?
Скачать образец

Новости рынка микрокредитования

  • Ноябрь 2023 г. Funding Circle и Атом Банк объявили о кредитном сотрудничестве по предоставлению 150 млн фунтов стерлингов (180,87 млн долларов США) нового финансирования малому бизнесу. В сочетании с предыдущим кредитованием в размере 350 миллионов фунтов стерлингов (422,03 миллиона долларов США), предоставленным через платформу Funding Circle, это новое обязательство увеличивает общий объем кредитования Atom через Funding Circle до 800 миллионов фунтов стерлингов (964,65 миллиона долларов США).
  • Июль 2023 г. Funding Circle, крупнейшая кредитная платформа в Соединенном Королевстве для малого бизнеса, объявила о новом сотрудничестве с Rainbow Energy. Это партнерство было направлено на то, чтобы дать возможность малым предприятиям использовать кредит Funding Circle для установки солнечных панелей и систем хранения аккумуляторов высшего уровня, предлагаемых Rainbow. Малые предприятия могут сократить свои текущие расходы на электроэнергию за счет перехода на возобновляемые источники энергии, достигая при этом целей по достижению нулевого уровня выбросов.
  • Апрель 2023 г. Wise, известная глобальная технологическая компания, специализирующаяся на оптимизации денежных переводов по всему миру, объединила усилия с Bluevine, ведущим поставщиком комплексных банковских решений для малого бизнеса. Это партнерство использует возможности платформы Wise для повышения удобства, простоты и прозрачности международных платежей для клиентов Bluevine в рамках своего универсального цифрового банковского счета.

Отчет по рынку микрокредитования - Содержание

1. ВВЕДЕНИЕ

  • 1.1 Допущения исследования и определение рынка
  • 1.2 Объем исследования

2. МЕТОДОЛОГИЯ ИССЛЕДОВАНИЯ

3. УПРАВЛЯЮЩЕЕ РЕЗЮМЕ

4. ДИНАМИКА РЫНКА

  • 4.1 Обзор рынка
  • 4.2 Драйверы рынка
    • 4.2.1 Растущий интерес к социально ответственным инвестициям стимулирует рост рынка
    • 4.2.2 Прогресс в области мобильного банкинга и цифровых платформ способствует росту рынка
  • 4.3 Рыночные ограничения
    • 4.3.1 Закрытие малого и среднего бизнеса во время пандемии COVID-19
  • 4.4 Возможности рынка
    • 4.4.1 Увеличение числа мелких предпринимателей
    • 4.4.2 Увеличение инвестиций венчурных компаний в микрокредитование
  • 4.5 Привлекательность отрасли: анализ пяти сил Портера
    • 4.5.1 Угроза новых участников
    • 4.5.2 Переговорная сила покупателей/потребителей
    • 4.5.3 Рыночная власть поставщиков
    • 4.5.4 Угроза заменителей
    • 4.5.5 Интенсивность конкурентного соперничества
  • 4.6 Анализ государственных инициатив на рынке микрокредитования
  • 4.7 Влияние COVID-19 на рынок

5. СЕГМЕНТАЦИЯ РЫНКА

  • 5.1 По типу
    • 5.1.1 банки
    • 5.1.2 Микрофинансовый институт (МФО)
    • 5.1.3 Небанковские финансовые организации (НБФК)
  • 5.2 Конечным пользователем
    • 5.2.1 Малые предприятия
    • 5.2.2 Индивидуальные предприниматели
    • 5.2.3 Микропредприниматели
  • 5.3 По географии
    • 5.3.1 Северная Америка
    • 5.3.2 Европа
    • 5.3.3 Азиатско-Тихоокеанский регион
    • 5.3.4 Ближний Восток и Африка
    • 5.3.5 Южная Америка

6. КОНКУРЕНТНАЯ СРЕДА

  • 6.1 Обзор концентрации рынка
  • 6.2 Профили компании
    • 6.2.1 Accion International
    • 6.2.2 Bluevine Inc.
    • 6.2.3 Fundera Inc.
    • 6.2.4 Funding Circle
    • 6.2.5 Kabbage Inc.
    • 6.2.6 American Express
    • 6.2.7 OnDeck
    • 6.2.8 Fundbox
    • 6.2.9 LendingClub Bank
    • 6.2.10 Zopa Bank Limited

7. РЫНОЧНЫЕ ВОЗМОЖНОСТИ И БУДУЩИЕ ТЕНДЕНЦИИ

Вы можете приобрести части этого отчета. Проверьте цены для конкретных разделов
Получить разбивку цен прямо сейчас

Сегментация отрасли микрокредитования

Микрокредитование является одним из самых распространенных видов микрофинансирования. Это очень маленький кредит, предоставляемый человеку, чтобы помочь ему начать свой собственный бизнес или помочь ему расширить свой бизнес. Рынок микрокредитования сегментирован по поставщикам услуг, конечным пользователям и географии. По типу рынок сегментирован на банки, микрофинансовые институты (МФО) и НБФК (небанковские финансовые учреждения). По конечному пользователю рынок сегментирован на малые предприятия, индивидуальных предпринимателей и микропредпринимателей, а по географии рынок сегментирован на Северную Америку, Европу, Азиатско-Тихоокеанский регион, Ближний Восток и Африку и Южную Америку. В отчете представлен объем рынка в стоимостном выражении в долларах США по всем вышеперечисленным сегментам.

По типу
банки
Микрофинансовый институт (МФО)
Небанковские финансовые организации (НБФК)
Конечным пользователем
Малые предприятия
Индивидуальные предприниматели
Микропредприниматели
По географии
Северная Америка
Европа
Азиатско-Тихоокеанский регион
Ближний Восток и Африка
Южная Америка
По типу банки
Микрофинансовый институт (МФО)
Небанковские финансовые организации (НБФК)
Конечным пользователем Малые предприятия
Индивидуальные предприниматели
Микропредприниматели
По географии Северная Америка
Европа
Азиатско-Тихоокеанский регион
Ближний Восток и Африка
Южная Америка
Нужен другой регион или сегмент?
Настроить сейчас

Часто задаваемые вопросы по исследованию рынка микрокредитования

Насколько велик рынок микрокредитования?

Ожидается, что объем рынка микрокредитования достигнет 213,58 млрд долларов США в 2024 году и будет расти в среднем на 10,58% и достигнет 353,14 млрд долларов США к 2029 году.

Каков текущий объем рынка микрокредитования?

Ожидается, что в 2024 году объем рынка микрокредитования достигнет 213,58 млрд долларов США.

Кто является ключевыми игроками на рынке микрокредитования?

Accion International, BlueVine Inc., Fundera Inc., Funding Circle, Kabbage Inc. являются основными компаниями, работающими на рынке микрокредитования.

Какой регион является самым быстрорастущим на рынке микрокредитования?

По оценкам, Северная Америка будет расти с самым высоким среднегодовым темпом роста в течение прогнозируемого периода (2024-2029 гг.).

Какой регион занимает наибольшую долю на рынке микрокредитования?

В 2024 году на Азиатско-Тихоокеанский регион приходится наибольшая доля рынка микрокредитования.

Какие годы охватывает этот рынок микрокредитования и каков был объем рынка в 2023 году?

В 2023 году объем рынка микрокредитования оценивался в 190,98 млрд долларов США. Отчет охватывает исторический объем рынка микрокредитования за годы 2020, 2021, 2022 и 2023 годы. В отчете также прогнозируется объем рынка микрокредитования на годы 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 и 2029 годы.

Последнее обновление страницы:

Рынок кредитования под залог жилья в Великобритании
Рынок кредитных агентств США
Рынок частного банковского обслуживания в США
Рынок кредитования под залог жилья в США
Рынок жилищного кредитования США

Отчет об отрасли микрокредитования

Статистические данные о доле, размере и темпах роста рынка микрокредитования в 2024 году, подготовленные Mordor Intelligence™ Industry Reports. Анализ микрокредитования включает в себя прогноз рынка на 2024–2029 годы и исторический обзор. Получить образец этого отраслевого анализа в виде бесплатного отчета для скачивания в формате PDF.