| Период исследования | 2020-2029 |
| Размер Рынка (2024) | 256.74 Миллиардов долларов США |
| Размер Рынка (2029) | 424.51 Миллиардов долларов США |
| CAGR (2024 - 2029) | 10.58% |
| Самый Быстрорастущий Рынок | Азиатско-Тихоокеанский регион |
| Самый Большой Рынок | Северная Америка |
| Концентрация Рынка | Низкий |
Ключевые игроки
*Отказ от ответственности: основные игроки отсортированы в произвольном порядке |
Анализ рынка микрофинансирования
Объем рынка микрофинансирования оценивается в 232,18 млрд долларов США в 2024 году и, как ожидается, достигнет 383,89 млрд долларов США к 2029 году, увеличиваясь в среднем на 10,58% в течение прогнозируемого периода (2024-2029 гг.).
Микрофинансирование предоставляет доступ к кредитам, депозитам и другим финансовым услугам, которые позволяют начинающим предпринимателям начать или развить свой бизнес. Микрофинансирование создает рабочие места, приносит доход и способствует экономическому росту. Это существенно влияет на расширение прав и возможностей женщин, позволяя им преодолевать традиционные препятствия и брать на себя ответственность за свою финансовую судьбу. Многие программы микрофинансирования ориентированы на женщин-заемщиков, потому что они понимают их бизнес-потенциал и силу мультипликативного эффекта.
Поставщики микрофинансовых решений и услуг также оказывают поддержку МСП в их усилиях по улучшению доступа к финансированию и акционерному капиталу, что позволяет им инвестировать в рост. Кроме того, внедрение платформ однорангового кредитования и краудфандинга, которые, как ожидается, будут способствовать глобальному росту микрофинансового сектора в течение следующих нескольких лет, обусловлено растущим проникновением интернета и смартфонов.
По мере того, как мировой рынок микрофинансирования продолжает расти и фокус смещается на банки микропредприятий на развивающихся рынках, ожидается, что рост мирового рынка микрофинансирования значительно увеличится в течение следующих нескольких лет. Микропредприятия играют важную роль в экономическом росте любой страны, понимая экономическую ситуацию в стране и предоставляя своевременную информацию, новые возможности и инвестиционные возможности для своей продукции.
Тенденции рынка микрофинансирования
Растущее значение цифровизации для традиционных микрофинансовых организаций
Микрофинансирование облегчает предоставление кредитов, депозитов и различных финансовых услуг, давая возможность начинающим предпринимателям начать или расширить свой бизнес. Микрофинансирование ведет к созданию рабочих мест и получению дохода, а также способствует экономическому росту. Она имеет решающее значение для расширения прав и возможностей женщин, помогая им преодолеть традиционные барьеры и взять под контроль свое финансовое будущее. Многие программы микрофинансирования ориентированы на женщин-заемщиков, потому что они понимают их бизнес-потенциал и силу мультипликативного эффекта. Например, FINCA, микрофинансовый банк, базирующийся в Мумбаи, Индия, заключил партнерское соглашение с социальным предприятием CIRCLE (Women's Economic Empowerment and Leadership). Партнерство направлено на то, чтобы помочь женщинам из семей с низким уровнем дохода стать грамотными в области цифровых технологий и финансово независимыми с помощью программы цифровой грамотности (DLP) CIRCLE.
Микрофинансовые организации и микрофинансовые организации взимают высокие процентные ставки на различные суммы денег, что является основным препятствием для роста рынка. Кроме того, основной задачей микрофинансовых организаций является увеличение их доходов. В результате они имеют короткие сроки погашения и высокие комиссии. Микрофинансовые организации берут в долг крупные суммы денег в различных банках и других учреждениях. В результате высоких процентных ставок и коротких сроков погашения рынок растет меньше. Более того, многим микрофинансовым организациям в большинстве стран мира необходимо привлекать капитал через прямые инвестиции, поскольку они не могут собирать сбережения, поскольку это разрешено правительством, что негативно сказывается на росте рынка.
Индийское правительство, например, разработало различные программы финансовой помощи как существующим, так и потенциальным микро-, малым и средним предприятиям (ММСП). Эти программы направлены на оказание финансовой помощи начинающим ММСП, чтобы они могли создать и расширить свой бизнес для полного раскрытия своего потенциала.
Чтобы понять ключевые тенденции, скачайте образец отчета
Скачать PDF
Азиатско-Тихоокеанский регион (АТР) является одним из самых быстрорастущих регионов с точки зрения роста рынка.
Азиатско-Тихоокеанский регион является наиболее прибыльным регионом для микрофинансирования. На Китай и Индию приходится наиболее значительная доля микрофинансового рынка региона. В результате участия финансового учреждения во внедрении схем микрофинансирования для кредитования бедных социально-экономических групп Индия занимает доминирующее положение в микрофинансовой отрасли.
Решения и услуги в области микрофинансирования также помогают МСП расширить доступ к кредитам и капиталу, что позволяет им инвестировать в рост. Кроме того, использование платформ однорангового кредитования и краудфандинга, которые, по прогнозам, будут способствовать росту мирового рынка микрофинансирования в течение следующих нескольких лет, обусловлено растущим проникновением интернета и мобильных устройств в Азиатско-Тихоокеанском регионе.
Поставщики микрофинансовых решений и услуг также поддерживают малые и средние предприятия (МСП), улучшая их доступ к кредитам и акционерному капиталу, позволяя им инвестировать в расширение. Кроме того, растущее распространение интернета и смартфонов в Азиатско-Тихоокеанском регионе (АТР) способствует расширению однорангового (P2P) кредитования и краудфандинга. Ожидается, что все эти факторы будут способствовать глобальному росту микрофинансирования в ближайшие годы.
Чтобы понять тенденции в географии, скачайте образец отчета
Скачать PDF
Обзор отрасли микрофинансирования
Рынок микрофинансирования фрагментирован. Микрофинансирование — это многогранная отрасль, объединяющая банки, традиционных поставщиков микрофинансирования, инновационные финтех-компании и неправительственные организации. Рынок микрофинансирования постоянно развивается в связи с изменением потребительских предпочтений, новыми технологиями в отрасли и повышенным вниманием к ответному кредитованию. Основными игроками, доминирующими на рынке, являются Annapurna Finance, BSS Microfinance Limited, Asirvad Microfinance Limited, Bandhan Bank и CreditAccess Grameen Limited.
Лидеры рынка микрофинансирования
-
Annapurna Finance
-
BSS Microfinance Limited
-
Asirvad Microfinance Limited
-
Bandhan Bank
-
CreditAccess Grameen Limited
- *Отказ от ответственности: основные игроки отсортированы в произвольном порядке
Нужны дополнительные сведения о игроках и конкурентах на рынке?
Скачать образец
Новости рынка микрофинансирования
- Ноябрь 2023 г. - В 2022-23 годах индустрия микрофинансирования в Индии расширила свой охват, включив еще 80 000 клиентов-женщин, в результате чего в общей сложности 6,64 крор клиентов из числа женщин с низким доходом распределены по 729 округам.
- Сентябрь 2023 г. - Almun Microfinance Foundation, известная микрофинансовая организация, занимающаяся поддержкой женщин-предпринимателей, продлила кредитное соглашение с First Abu Dhabi Bank, Египет, на сумму 120 млн египетских фунтов (4,84 млн долларов США), с целью расширения своих финансовых предложений на более значительное число микропредприятий, принадлежащих женщинам.
Сегментация микрофинансовой отрасли
Микрофинансирование – это подход, который позволяет отдельным лицам и сообществам с ограниченным доходом пользоваться финансовыми услугами, которые в противном случае они не смогли бы себе позволить. Рынок микрофинансирования сегментирован по типу, конечному пользователю и географии. Рынок сегментирован по типам на банки, микрофинансовые институты (МФО) и НФКО (небанковские финансовые учреждения). Конечные потребители сегментируют рынок на малые предприятия, индивидуальных предпринимателей и микропредпринимателей. Рынок сегментирован по географическому признаку на Северную Америку, Европу, Азиатско-Тихоокеанский регион, Ближний Восток, Африку и Южную Америку. В отчете представлен объем рынка и прогнозы по рынку микрофинансирования по всем вышеперечисленным сегментам в стоимостном выражении (долл. США).
По типу
| банки |
| Институт Микрофинансирования (МФО) |
| НБФК (Небанковские финансовые учреждения) |
Конечным пользователем
| Малые предприятия |
| Индивидуальные предприниматели |
| Микропредприниматели |
По географии
| Северная Америка |
| Европа |
| Азиатско-Тихоокеанский регион |
| Ближний Восток и Африка |
| Южная Америка |
| По типу | банки |
| Институт Микрофинансирования (МФО) | |
| НБФК (Небанковские финансовые учреждения) | |
| Конечным пользователем | Малые предприятия |
| Индивидуальные предприниматели | |
| Микропредприниматели | |
| По географии | Северная Америка |
| Европа | |
| Азиатско-Тихоокеанский регион | |
| Ближний Восток и Африка | |
| Южная Америка |
Нужен другой регион или сегмент?
Настроить сейчас
Часто задаваемые вопросы по исследованию рынка микрофинансирования
Насколько велик рынок микрофинансирования?
Ожидается, что объем рынка микрофинансирования достигнет 232,18 млрд долларов США в 2024 году и будет расти в среднем на 10,58% и достигнет 383,89 млрд долларов США к 2029 году.
Каков текущий объем рынка микрофинансирования?
Ожидается, что в 2024 году объем рынка микрофинансирования достигнет 232,18 млрд долларов США.
Кто является ключевыми игроками на рынке микрофинансирования?
Annapurna Finance, BSS Microfinance Limited, Asirvad Microfinance Limited, Bandhan Bank, CreditAccess Grameen Limited являются основными компаниями, работающими на рынке микрофинансирования.
Какой регион является самым быстрорастущим на рынке микрофинансирования?
По оценкам, в Азиатско-Тихоокеанском регионе будет наблюдаться самый высокий среднегодовой темп роста в течение прогнозируемого периода (2024-2029 гг.).
Какой регион занимает наибольшую долю на рынке микрофинансирования?
В 2024 году на Северную Америку придется наибольшая доля рынка микрофинансирования.
На какие годы распространяется этот рынок микрофинансирования и каков был объем рынка в 2023 году?
В 2023 году объем рынка микрофинансирования оценивался в 207,62 млрд долларов США. Отчет охватывает исторический объем рынка микрофинансирования за годы 2020, 2021, 2022 и 2023 годы. В отчете также прогнозируется объем рынка микрофинансирования на годы 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 и 2029 годы.
Последнее обновление страницы:
Отраслевой отчет по микрофинансированию
Статистические данные о доле, размере и темпах роста рынка микрофинансирования в 2024 году, подготовленные Mordor Intelligence™ Industry Reports. Анализ микрофинансирования включает в себя прогноз рынка на 2024-2029 годы и исторический обзор. Получить образец этого отраслевого анализа в виде бесплатного отчета для скачивания в формате PDF.
