| Период исследования | 2020 - 2029 |
| Базовый Год Для Оценки | 2023 |
| Период Прогнозных Данных | 2024 - 2029 |
| Период Исторических Данных | 2020 - 2022 |
| CAGR | 18.00% |
| Концентрация Рынка | Терпимая |
Ключевые игроки *Отказ от ответственности: основные игроки отсортированы в произвольном порядке |
Анализ рынка жилищного кредитования в США
Рынок жилищного кредитования США оценивается в 4 400 миллиардов долларов США и, как ожидается, зарегистрирует среднегодовой темп роста 18% в течение прогнозируемого периода.
Пандемия COVID-19 вызвала значительные потрясения во всех секторах экономики, и хотя можно было бы ожидать, что ипотечная отрасль тоже пострадает, на самом деле все оказалось совсем наоборот. В ипотечной отрасли в 2020 году наблюдались рекордно низкие процентные ставки, и это подпитывало бум рефинансирования, поскольку миллионы домовладельцев смогли значительно сэкономить на ежемесячных платежах. При изобилии объемов и высокой маржинальности ипотечные кредиторы были довольны, и, во всяком случае, единственной реальной проблемой для них было то, как масштабировать операции, чтобы справиться с большими объемами поступающих.
Рынок жилищного кредитования в США является важной составляющей всей ипотечной отрасли. Он играет решающую роль в содействии домовладению, предоставляя отдельным лицам и семьям средства, необходимые для покупки жилой недвижимости. Рынок жилищных кредитов в США является одним из крупнейших в мире, что отражает высокий уровень домовладения в стране. Правительство США играет значительную роль на рынке жилищного кредитования через различные программы и агентства. Ставки по ипотечным кредитам на рынке жилищных кредитов США колеблются в зависимости от различных факторов, включая экономические условия, инфляцию и рыночные силы. Заемщики имеют возможность выбирать между ипотекой с фиксированной процентной ставкой, когда процентная ставка остается неизменной в течение срока кредита, или ипотекой с регулируемой процентной ставкой (ARM), где процентная ставка может периодически меняться. На рынок жилищных кредитов США влияет широкий спектр факторов, включая экономические условия, процентные ставки, тенденции рынка жилья, государственную политику и изменения в законодательстве. Эти факторы могут повлиять на доступность кредита, условия кредитования и общие рыночные условия для заемщиков.
Тенденции рынка жилищного кредитования в США
Ожидается, что рост числа небанковских кредиторов будет стимулировать рынок
Небанковские ипотечные кредиторы предлагают те же услуги, что и традиционные учреждения, но с более низкими первоначальными взносами и меньшим количеством финансовых критериев. Поскольку небанковские организации работают без полных банковских лицензий, им не нужно соблюдать так много правил, как традиционным банкам, что приводит к более быстрому одобрению кредитов и более гибким ставкам. Большинство небанковских ипотечных кредиторов предлагают потребителям две основные услуги жилищные кредиты и рефинансирование кредитов. Жилищные кредиты могут включать фиксированные кредиты, кредиты Федерального управления жилищного строительства, кредиты Министерства сельского хозяйства США, крупные кредиты и обратные ипотечные кредиты. Варианты рефинансирования, предлагаемые небанковскими учреждениями, часто включают снижение ежемесячных платежей по ипотеке и консолидацию долга.
Небанковские кредиторы заняли значительное место на рынке синдицированных кредитов, и их участие в настоящее время сопоставимо с участием банков по важным параметрам. Доля всех кредитных линий с небанковским участием превышает треть. Около двух пятых всех небанковских кредиторов, работающих на рынке синдицированных кредитов, выступают в качестве ведущих организаторов, что сопоставимо с долей банков. Аналогичным образом, отдельные участники обоих типов вносят сопоставимые доли в общую синдицированную сумму в среднем и предоставляют займы на аналогичные цели (например, пополнение оборотного капитала, погашение долга или капитальные затраты). Тем не менее, кредитные линии более распространены среди банков при выдаче, а срочные кредиты более распространены среди небанков.
Чтобы понять ключевые тенденции, скачайте образец отчета
Скачать PDF
Рост ипотечного кредитования онлайн
Ипотечная индустрия внедряет технологии для оптимизации процесса получения ипотеки, чтобы сделать потребительский опыт более плавным и быстрым. Развитие цифровых технологий открыло новую эру в процессе подачи заявок на ипотеку, поскольку заемщики воспользовались исторически низкими ставками, а кредиторы приняли цифровые ипотечные кредиты больше, чем когда-либо прежде. Объем рынка ипотечных онлайн-брокеров в США рос в среднем на 12,8% в год в период с 2017 по 2022 год.
Новый опрос о заимствованиях и кредитовании, проведенный ICE Mortgage Technology, показывает, что пандемия навсегда изменила то, как потребители используют технологии, и те, кто хочет купить или рефинансировать дом, ищут кредиторов, которые предлагают онлайн-инструменты для оформления ипотечных кредитов из дома. Подавляющее большинство (99%) кредиторов считают, что технологии могут помочь улучшить процесс подачи заявки на ипотеку, ссылаясь на преимущества, которые включают упрощение всего процесса (74%), сокращение времени закрытия сделки (70%) и минимизацию ввода данных (67%). В период с 2017 по 2022 год объем рынка ипотечных онлайн-брокеров в США рос в среднем на 12,8% в год.
Чтобы понять тенденции в географии, скачайте образец отчета
Скачать PDF
Обзор отрасли жилищного кредитования в США
Рынок жилищного кредитования США умеренно фрагментирован, на рынке работает большое количество игроков. Существовало несколько банков, небанковских финансовых компаний (НФК), компаний жилищного финансирования (ГФУ) и кооперативных банков, которые предлагали жилищные кредиты потребителям. Одними из основных игроков на рынке являются Rocket Mortgage, LoanDepot, Wells Fargo, Fairway Independent Mortgage и Bank of America.
Лидеры рынка жилищного кредитования США
Rocket Mortgage
LoanDepot
Wells Fargo
Fairway Independent Mortgage
Bank of America
- *Отказ от ответственности: основные игроки отсортированы в произвольном порядке
Нужны дополнительные сведения о игроках и конкурентах на рынке?
Скачать образец
Новости рынка жилищного кредитования США
- Июнь 2023 г. Bank of America Corp добавляет потребительские отделения в четырех новых штатах США, сообщил он во вторник, приближая свое национальное присутствие к конкуренту JPMorgan Chase & Co. Bank of America, вероятно, откроет новые финансовые центры в Небраске, Висконсине, Алабаме и Луизиане в рамках четырехлетнего расширения на девяти рынках, включая Луисвилл. Милуоки и Новый Орлеан.
- Июль 2022 года Rocket Mortgage вышла на канадский рынок с приобретением. Компания расширилась от предложения жилищных кредитов в Онтарио при запуске до предоставления ипотечных кредитов в каждой провинции, в первую очередь из своей штаб-квартиры в центре Виндзора. Команда Edison Financial росла вместе с компанией, начав с четырех человек в начале 2020 года до более чем 140 в настоящее время.
Сегментация отрасли жилищного кредитования в США
Рынок жилищных кредитов относится к финансовому сектору, который занимается выдачей, обслуживанием и торговлей кредитами, используемыми для финансирования жилой недвижимости. Это специфический сегмент ипотечной индустрии в целом. На рынке жилищных кредитов кредиторы предоставляют средства отдельным лицам и семьям для покупки жилья или рефинансирования существующих ипотечных кредитов. Рынок жилищных кредитов США сегментирован по типу кредита (покупка жилья, рефинансирование, улучшение жилищных условий, другие типы кредитов), по источнику (банковские и жилищные финансовые компании), по процентной ставке (фиксированная ставка и плавающая ставка) и по сроку владения (до 5 лет, 6-10 лет, 11-24 лет и 25-30 лет). В отчете представлен объем рынка и прогнозы в стоимостном выражении (USD) для всех вышеперечисленных сегментов.
По типу кредита
| Покупка дома |
| Рефинансирование |
| Улучшение дома |
| Другие типы кредитов |
По источнику
| Банк |
| Компании жилищного финансирования (HFC) |
По процентной ставке
| Фиксированная ставка |
| Плавающая ставка |
По сроку владения
| До 5 лет |
| 6–10 лет |
| 11–24 года |
| 25 - 30 лет |
| По типу кредита | Покупка дома |
| Рефинансирование | |
| Улучшение дома | |
| Другие типы кредитов | |
| По источнику | Банк |
| Компании жилищного финансирования (HFC) | |
| По процентной ставке | Фиксированная ставка |
| Плавающая ставка | |
| По сроку владения | До 5 лет |
| 6–10 лет | |
| 11–24 года | |
| 25 - 30 лет |
Нужен другой регион или сегмент?
Настроить сейчас
Часто задаваемые вопросы
Каков текущий размер рынка жилищного кредитования в США?
Прогнозируется, что среднегодовой темп роста рынка жилищного кредитования США составит 18% в течение прогнозируемого периода (2024-2029 гг.)
Кто является ключевыми игроками на рынке жилищного кредитования США?
Rocket Mortgage, LoanDepot, Wells Fargo, Fairway Independent Mortgage, Bank of America являются основными компаниями, работающими на рынке жилищного кредитования США.
На какие годы распространяется этот рынок жилищного кредитования в США?
Отчет охватывает исторический объем рынка жилищного кредитования США за годы 2020, 2021, 2022 и 2023 годы. В отчете также прогнозируется объем рынка жилищного кредитования США на годы 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 и 2029 годы.
Последнее обновление страницы:
Статистические данные о доле, размере и темпах роста рынка жилищного кредитования в США в 2024 году, созданные Mordor Intelligence™ Industry Reports. Анализ жилищного кредита в США включает в себя прогноз рынка на 2024–2029 годы и исторический обзор. Получить образец этого отраслевого анализа в виде бесплатного отчета для скачивания в формате PDF.
