| Период исследования | 2020 - 2029 |
| Базовый Год Для Оценки | 2023 |
| Период Прогнозных Данных | 2024 - 2029 |
| Период Исторических Данных | 2020 - 2022 |
| CAGR | 9.00% |
| Концентрация Рынка | Терпимая |
Ключевые игроки
*Отказ от ответственности: основные игроки отсортированы в произвольном порядке |
Анализ рынка жилищного кредитования
Выручка рынка жилищного кредитования в текущем году составила 13000 млрд долларов США, и в течение прогнозируемого периода среднегодовой темп роста составит 9%. Рынок жилищного кредитования различается в зависимости от региона из-за различий в экономических условиях, нормативно-правовой базе, культурных факторах и динамике рынка жилья. Развитые страны часто имеют хорошо развитые рынки жилищного кредитования с разветвленными банковскими системами, в то время как развивающиеся страны могут иметь менее развитые ипотечные рынки. Значительную роль на рынке жилищного кредитования играют коммерческие банки, в том числе глобальные банковские учреждения. Они предлагают заемщикам широкий спектр ипотечных продуктов и услуг.
На рынке жилищного кредитования также участвуют небанковские финансовые учреждения и специализированные ипотечные кредиторы. Эти кредиторы часто сосредотачиваются исключительно на ипотечном кредитовании и могут предлагать более специализированные кредитные продукты. Во многих странах спонсируемые государством предприятия или агентства содействуют финансированию жилищных кредитов. В качестве примера можно привести Fannie Mae и Freddie Mac в США.
С развитием финансовых технологий онлайн-кредиторы стали альтернативными источниками жилищных кредитов. Эти цифровые платформы обеспечивают удобные и зачастую оптимизированные процессы подачи заявок. Изменение процентных ставок существенно влияет на рынок жилищного кредитования. Более низкие процентные ставки, как правило, стимулируют кредитную активность, в то время как более высокие ставки могут препятствовать заимствованиям. Экономические факторы, такие как уровень занятости, инфляция и рост ВВП, влияют на общий спрос на жилищные кредиты. Сильная экономика со стабильной занятостью часто увеличивает спрос на жилье и жилищные кредиты.
Государственная политика и нормативные акты, связанные с рынком жилья, ипотечным кредитованием и процентными ставками, могут существенно повлиять на мировой рынок жилищного кредитования. Политика, направленная на поощрение домовладения или регулирование практики кредитования, может влиять на динамику рынка. Состояние рынка недвижимости, в том числе цены на недвижимость и предложение жилья, играет решающую роль на рынке жилищных кредитов. Рыночные условия могут влиять на доступность и спрос со стороны заемщиков.
Пандемия COVID-19 вызвала существенную волатильность и неопределенность на рынке. Рынки жилья испытывали колебания, которые по-разному влияли в зависимости от местных условий. В некоторых регионах наблюдалось замедление продаж жилья и строительной активности, в то время как в других наблюдался повышенный спрос на жилье из-за изменения динамики работы на дому.
Тенденции рынка жилищного кредитования
В Турции самая высокая процентная ставка по ипотеке
В Турции самые высокие процентные ставки по ипотечным кредитам, что будет иметь значительные последствия для рынка жилищных кредитов и сектора недвижимости в стране в целом. Государственные банки доминируют на рынке жилищного финансирования в Турции. Процентные ставки по ипотечным кредитам и цены на жилье, несомненно, являются существенными элементами любого рынка жилья и определяют факторы спроса и предложения на жилье. Из-за резкого роста цен на сырье во всем мире, а также проблем с поставками, строительный сектор замедлился, а цены резко выросли. Процентные ставки по ипотечным кредитам в Турции в среднем в четыре раза выше, чем в США, которые являются ведущей страной по размеру первичного и вторичного ипотечного рынка в мире. С другой стороны, доля ипотечного рынка в ВВП в Турции слишком низкая по сравнению с другими странами с хорошо развитой ипотечной системой.
Чтобы понять ключевые тенденции, скачайте образец отчета
Скачать PDF
Цены на жилье росли быстрее, чем доходы в большинстве стран.
Стремительная урбанизация и рост населения в отдельных районах увеличили спрос на жилье. Этот повышенный спрос в сочетании с ограниченной доступностью земли и нормативными ограничениями приводит к росту цен. Устойчиво низкие процентные ставки во многих странах сделали заимствования более доступными, что повысило спрос на жилье. Этот повышенный спрос может привести к росту цен, особенно в районах с ограниченным предложением. Недвижимость часто рассматривается как привлекательный вариант для инвестиций, что приводит к увеличению инвестиций и спекуляций на рынке жилья. Это может привести к росту цен, особенно в популярных или привлекательных местах. Государственная политика и нормативные акты, связанные с зонированием, землепользованием, разрешениями на строительство и налогообложением, могут повлиять на предложение и доступность жилья. В некоторых случаях такая политика может способствовать росту цен по отношению к доходам.
Чтобы понять тенденции в географии, скачайте образец отчета
Скачать PDF
Обзор отрасли жилищного кредитования
Мировой рынок жилищного кредитования отличается высокой конкуренцией, и за долю рынка борются многочисленные игроки. На конкурентную среду на рынке влияют различные факторы, в том числе размер и финансовая устойчивость учреждений, их присутствие на рынке, продуктовые предложения, обслуживание клиентов и технологические возможности. Участники рынка постоянно стремятся дифференцировать себя, предлагая конкурентоспособные процентные ставки, гибкие условия, эффективные процессы и персонализированный клиентский опыт. В отчете представлен полный фоновый анализ рынка жилищного кредитования, который включает в себя оценку экономики, обзор рынка, оценку размера рынка по ключевым сегментам, новые тенденции на рынке, динамику рынка и ключевые профили компаний. Рынок жилищного кредитования предлагают такие ведущие компании, как Bank of America Corporation, Charles Schwab & Co., Citigroup, Inc., Dewan Housing Finance Corporation Limited, Goldman Sachs (Marcus), HSBC Group, JPMorgan Chase & Co., LIC Housing Finance Limited, Morgan Stanley, Wells Fargo & Co.
Лидеры рынка жилищного кредитования
-
Bank of America Corporation
-
Charles Schwab & Co.
-
Citigroup, Inc.
-
Dewan Housing Finance Corporation Limited
-
Goldman Sachs (Marcus)
- *Отказ от ответственности: основные игроки отсортированы в произвольном порядке
Нужны дополнительные сведения о игроках и конкурентах на рынке?
Скачать образец
Новости рынка жилищного кредитования
- Сентябрь 2022 г. Citigroup Inc заявила, что немного сократила свой ипотечный персонал из-за внутренней оптимизации функций. Пострадало менее 100 позиций.
- Сентябрь 2022 года Bank of America запускает новый ипотечный продукт, который позволит покупателям первого жилья приобрести дом без первоначального взноса, без ипотечного страхования и нулевых затрат на закрытие сделки. Он не потребует минимального кредитного рейтинга, а вместо этого будет учитывать другие факторы для соответствия требованиям.
Сегментация отрасли жилищного кредитования
Глобальный рынок жилищных кредитов относится к финансовому рынку, на котором частные лица и семьи занимают деньги в финансовых учреждениях для покупки или рефинансирования жилой недвижимости. Жилищные кредиты, также известные как ипотечные кредиты, представляют собой долгосрочные кредиты, которые обычно погашаются в течение нескольких лет или десятилетий. Рынок жилищного кредитования сегментирован по назначению (покупка жилья, рефинансирование, улучшение дома, строительство, другое), по конечному пользователю (работающие лица, профессионалы, студенты, предприниматели, другие (домохозяйки, безработные, пенсионеры и т. д.)), по сроку владения (менее 5 лет, 6-10 лет, 11-24 года и 25-30 лет), по географии (Северная Америка, Европа, Азиатско-Тихоокеанский регион, Ближний Восток и Африка, Южная Америка). В отчете представлен объем рынка и прогнозы по рынку жилищного кредитования в стоимостном выражении (млрд. долл. США) по всем вышеперечисленным сегментам.
По назначению
| Покупка дома |
| Рефинансирование |
| Улучшение дома |
| Строительство |
| Другой |
Конечным пользователем
| Работающие физические лица |
| Профессионалы |
| Студенты |
| Предприниматель |
| Другие (домохозяйка, безработный, пенсионер и т. д.) |
По сроку владения
| Менее 5 лет |
| 6-10 лет |
| 11-24 года |
| 25-30 лет |
По географии
| Северная Америка | Соединенные Штаты |
| Канада | |
| Остальная часть Северной Америки | |
| Южная Америка | Бразилия |
| Аргентина | |
| Колумбия | |
| Чили | |
| Остальная часть Южной Америки | |
| Европа | Великобритания |
| Германия | |
| Франция | |
| Италия | |
| Нидерланды | |
| Остальная Европа | |
| Азиатско-Тихоокеанский регион | Китай |
| Япония | |
| Индия | |
| Австралия | |
| Сингапур | |
| Южная Корея | |
| Остальная часть Азиатско-Тихоокеанского региона | |
| Ближний Восток и Африка | Саудовская Аравия |
| Египет | |
| ОАЭ | |
| Остальная часть Ближнего Востока и Африки |
| По назначению | Покупка дома | |
| Рефинансирование | ||
| Улучшение дома | ||
| Строительство | ||
| Другой | ||
| Конечным пользователем | Работающие физические лица | |
| Профессионалы | ||
| Студенты | ||
| Предприниматель | ||
| Другие (домохозяйка, безработный, пенсионер и т. д.) | ||
| По сроку владения | Менее 5 лет | |
| 6-10 лет | ||
| 11-24 года | ||
| 25-30 лет | ||
| По географии | Северная Америка | Соединенные Штаты |
| Канада | ||
| Остальная часть Северной Америки | ||
| Южная Америка | Бразилия | |
| Аргентина | ||
| Колумбия | ||
| Чили | ||
| Остальная часть Южной Америки | ||
| Европа | Великобритания | |
| Германия | ||
| Франция | ||
| Италия | ||
| Нидерланды | ||
| Остальная Европа | ||
| Азиатско-Тихоокеанский регион | Китай | |
| Япония | ||
| Индия | ||
| Австралия | ||
| Сингапур | ||
| Южная Корея | ||
| Остальная часть Азиатско-Тихоокеанского региона | ||
| Ближний Восток и Африка | Саудовская Аравия | |
| Египет | ||
| ОАЭ | ||
| Остальная часть Ближнего Востока и Африки | ||
Нужен другой регион или сегмент?
Настроить сейчас
Часто задаваемые вопросы
Каков текущий объем рынка жилищного кредитования?
Прогнозируется, что среднегодовой темп роста рынка жилищного кредитования составит более 9% в течение прогнозируемого периода (2024-2029 гг.)
Кто является ключевыми игроками на рынке жилищного кредитования?
Bank of America Corporation, Charles Schwab & Co., Citigroup, Inc., Dewan Housing Finance Corporation Limited, Goldman Sachs (Marcus) являются основными компаниями, работающими на рынке жилищного кредитования.
На какие годы распространяется этот рынок жилищного кредитования?
Отчет охватывает исторический объем рынка жилищного кредитования за годы 2020, 2021, 2022 и 2023 годы. В отчете также прогнозируется объем рынка жилищного кредитования на годы 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 и 2029 годы.
Последнее обновление страницы:
Статистические данные о доле, размере и темпах роста рынка жилищного кредитования в 2024 году, подготовленные Mordor Intelligence™ Industry Reports. Анализ жилищного кредита включает в себя прогноз рынка на период с 2024 по 2029 год и исторический обзор. Получить образец этого отраслевого анализа в виде бесплатного отчета для скачивания в формате PDF.
