Объем рынка кредитования под залог жилья в США

Обзор рынка кредитования под залог жилья в США

Анализ рынка кредитования под залог жилья в США

В текущем году доход рынка жилищного капитала США составил более 29,31 трлн долларов США, и ожидается, что среднегодовой темп роста составит более 5% в течение прогнозируемого периода.

Разумным выбором для кредитования под залог жилья в США являются ипотека и кредитный союз. Существует растущая потребность в надежных кредиторах для потребительского кредитования под залог жилья, чтобы предотвратить мошенничество и получить разумную ставку. Некоторые из ключевых услуг, предлагаемых кредитными союзами, включают прием депозитов, управление текущими и сберегательными счетами, выдачу кредитных и дебетовых карт, а также предоставление жилищных кредитов. Среди клиентов растет предпочтение кредитным союзам, поскольку они предлагают кредиты по самой низкой ставке по кредитным продуктам, таким как ипотека. Таким образом, ожидается, что такие факторы будут способствовать росту этого сегмента, что, в свою очередь, будет стимулировать рынок кредитования под залог жилья в США в течение прогнозируемого периода.

Факторы, которые стимулируют рынок кредитов под залог жилья в США, включают рост цен на жилье, популярные инновации в сфере недвижимости, более низкие процентные платежи и налоговые вычеты по сравнению с другими методами заимствования. Элементы, которые работают как прибыльный потенциал для индустрии кредитования под залог жилья в США, включают высокий спрос на кредиты под залог жилья и их превосходство над альтернативными вариантами заимствования.

После пандемии COVID-19 рынок кредитования под залог жилья в США претерпел полную трансформацию. Подать заявку на ипотеку стало сложнее. Заемщики по кредитам под залог жилья имеют ограниченную доступность кредитов и более строгие стандарты одобрения в результате более низкой подверженности ипотечных кредиторов риску. Кредиторы справляются со спросом и кадровыми проблемами в результате вспышки коронавируса.

Растущая доля собственного капитала домовладельцев в сфере недвижимости США является движущей силой рынка

Стоимость собственного капитала рассчитывается путем вычитания оставшейся задолженности по ипотеке из рыночной стоимости недвижимости. Это означает, что отношение доли собственного капитала к стоимости недвижимости увеличивается по мере того, как должник выплачивает ипотеку. Собственный капитал домовладельцев в процентах от жилой недвижимости в США в 2022 году составил 71,23 процента и неуклонно растет.

На рынке растет количество технологически подкованных домовладельцев, поэтому в процессе кредитования под залог жилья возрастает потребность в цифровизации. Наблюдается рост инвестиций в автоматизацию ипотеки. Данные и технологические решения все чаще используются кредиторами для выживания и роста на рынке. Кроме того, цифровизация в процессе выдачи кредитов помогает технологиям в дальнейшем, уменьшая трения в этом процессе. Инициаторы кредитов под залог жилья все чаще используют искусственный интеллект для предоставления индивидуального подхода и персональных консультаций. Отныне достижения в области технологий предоставляют клиентам простой способ получения кредитов. Технологии также облегчают закрытие сделок с недвижимостью с помощью таких инструментов, как EXOS Close, приложение, которое позволяет заемщику самостоятельно планировать закрытие сделки, получая прямой доступ к агентам по подписанию, а также к вариантам удаленного и гибридного подписания. Каждый из них помогает кредиторам создать дифференцированный клиентский опыт, который включает в себя более быстрый доступ к столу закрытия.

Рынок кредитования под залог жилья в США - доля собственного капитала домовладельцев в недвижимости США, в процентах, 2018-2022 гг.

Обзор отрасли кредитования под залог жилья в США

Что касается доли рынка, то в настоящее время на рынке доминируют лишь немногие крупные игроки. Тем не менее, благодаря технологическому прогрессу и инновационным продуктам, средние и крупные компании увеличивают свое присутствие на рынке, заключая новые контракты и осваивая новые рынки. В отчете рассматриваются известные игроки, работающие на рынке кредитования под залог жилья в США. Некоторые из основных игроков включают Bank of America, Flagstar Bank, PenFed Credit Union, Chase Bank и US Bank.

Лидеры рынка кредитования под залог жилья в США

  1. Bank of America

  2. Flagstar Bank

  3. PenFed Credit Union

  4. Chase Bank

  5. US Bank

  6. *Отказ от ответственности: основные игроки отсортированы в произвольном порядке
Концентрация рынка кредитования под залог жилья в США
Нужны дополнительные сведения о игроках и конкурентах на рынке?
Скачать образец

Новости рынка жилищного кредитования в США

  • Август 2023 г. Spring EQ, поставщик решений для финансирования под залог недвижимости, заключил окончательное соглашение о приобретении дочерней компанией Cerberus Capital Management, L.P., мирового лидера в области альтернативного инвестирования. Основной целью партнерства является поддержка миссии Spring EQ по предоставлению предложений и расширению ее лидерства на рынке финансирования под залог недвижимости.
  • Июнь 2023 г. VIU by HUB, дочерняя компания Hub International Limited, занимающаяся цифровой страховой брокерской платформой, вступила в новое партнерство с Unison, компанией, занимающейся распределением собственного капитала. Сотрудничество позволит домовладельцам сравнивать расценки на страховое покрытие от различных перевозчиков и получать консультации экспертов на протяжении всего процесса.

Отчет о рынке жилищного кредитования в США - Содержание

1. ВВЕДЕНИЕ

  • 1.1 Допущения исследования и определение рынка
  • 1.2 Объем исследования

2. МЕТОДОЛОГИЯ ИССЛЕДОВАНИЯ

3. УПРАВЛЯЮЩЕЕ РЕЗЮМЕ

4. ДИНАМИКА РЫНКА И ИНФОРМАЦИЯ

  • 4.1 Обзор рынка
  • 4.2 Драйверы рынка
    • 4.2.1 Тенденции домашнего ремонта движут рынком
  • 4.3 Рыночные ограничения
    • 4.3.1 Нормативные изменения сдерживают рынок
  • 4.4 Возможности рынка
    • 4.4.1 Цифровые инновации создадут возможности для новых участников
    • 4.4.2 Рефинансирование создаст возможности для новых участников рынка.
  • 4.5 Анализ различных тенденций регулирования
  • 4.6 Взгляды на влияние технологий и инноваций
  • 4.7 Привлекательность отрасли: анализ пяти сил Портера
    • 4.7.1 Угроза новых участников
    • 4.7.2 Переговорная сила покупателей
    • 4.7.3 Рыночная власть поставщиков
    • 4.7.4 Угроза заменителей
    • 4.7.5 Интенсивность конкурентного соперничества
  • 4.8 Влияние COVID-19 на рынок

5. СЕГМЕНТАЦИЯ РЫНКА

  • 5.1 По типу
    • 5.1.1 Кредит с фиксированной процентной ставкой
    • 5.1.2 Кредитные линии под залог собственного капитала
  • 5.2 По поставщикам услуг
    • 5.2.1 Коммерческие банки
    • 5.2.2 Финансовые институты
    • 5.2.3 Кредитные союзы
    • 5.2.4 Другие кредиторы
  • 5.3 По режиму
    • 5.3.1 В сети
    • 5.3.2 Не в сети

6. КОНКУРЕНТНАЯ СРЕДА

  • 6.1 Обзор концентрации рынка
  • 6.2 Профили компании
    • 6.2.1 Bank of America
    • 6.2.2 Flagstar Bank
    • 6.2.3 PenFed Credit Union
    • 6.2.4 Chase Bank
    • 6.2.5 US Bank
    • 6.2.6 PNC Bank
    • 6.2.7 Navy Federal
    • 6.2.8 NBKC Bank
    • 6.2.9 Creditaid
    • 6.2.10 Citizens Commerce Bank*

7. БУДУЩИЕ ТЕНДЕНЦИИ РЫНКА

8. ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ И О НАС

Вы можете приобрести части этого отчета. Проверьте цены для конкретных разделов
Получить разбивку цен прямо сейчас

Сегментация отрасли кредитования под залог жилья в США

Кредиты под залог жилья - это особый вид кредита, при котором заемщик закладывает стоимость своего дома в качестве обеспечения. Данный отчет призван предложить подробный анализ рынка кредитования под залог жилья в США. Он концентрируется на динамике рынка, новых тенденциях в сегментах и региональных рынках, а также на анализе различных типов продуктов и приложений. Кроме того, он фокусируется на ключевых игроках и конкурентной среде на рынке. Рынок кредитования под залог жилья в США сегментирован по типу (кредиты с фиксированной процентной ставкой и кредитные линии под залог жилья), по поставщикам услуг (коммерческие банки, финансовые учреждения, кредитные союзы и другие кредиторы) и по способу (онлайн и офлайн). В отчете представлен объем рынка и прогноз в стоимостном выражении (млрд долл. США) для всех вышеперечисленных сегментов.

По типу
Кредит с фиксированной процентной ставкой
Кредитные линии под залог собственного капитала
По поставщикам услуг
Коммерческие банки
Финансовые институты
Кредитные союзы
Другие кредиторы
По режиму
В сети
Не в сети
По типу Кредит с фиксированной процентной ставкой
Кредитные линии под залог собственного капитала
По поставщикам услуг Коммерческие банки
Финансовые институты
Кредитные союзы
Другие кредиторы
По режиму В сети
Не в сети
Нужен другой регион или сегмент?
Настроить сейчас

Часто задаваемые вопросы об исследованиях рынка кредитования под залог жилья в США

Каков текущий объем рынка кредитования под залог жилья в США?

Прогнозируется, что среднегодовой темп роста рынка кредитования под залог жилья в США составит более 5% в течение прогнозируемого периода (2024-2029 гг.)

Кто является ключевыми игроками на рынке кредитования под залог жилья в США?

Bank of America, Flagstar Bank, PenFed Credit Union, Chase Bank, US Bank являются основными компаниями, работающими на рынке кредитования под залог жилья в США.

На какие годы распространяется этот рынок кредитования под залог жилья в США?

Отчет охватывает исторический объем рынка кредитования под залог жилья в США за годы 2020, 2021, 2022 и 2023 годы. В отчете также прогнозируется объем рынка кредитования под залог жилья в США на годы 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 и 2029 годы.

Последнее обновление страницы:

Рынок жилищного кредитования США

Отчет об индустрии кредитования под залог жилья в США

Статистические данные о доле, размере и темпах роста рынка кредитования под залог жилья в США в 2024 году, созданные Mordor Intelligence™ Industry Reports. Анализ кредитования под залог жилья в США включает в себя прогноз рынка на 2029 год и исторический обзор. Получите образец этого отраслевого анализа в виде бесплатного отчета для скачивания в формате PDF.