Visão geral do mercado
| Study Period: | 2017-2026 |
| Fastest Growing Market: | Asia Pacific |
| Largest Market: | North America |
| CAGR: | 10 % |
Major Players
*Disclaimer: Major Players sorted in no particular order |
Need a report that reflects how COVID-19 has impacted this market and it's growth?
Visão geral do mercado
FinTech (Tecnologia Financeira) é hoje uma palavra da moda no mercado financeiro. Refere-se a programas de computador e outras tecnologias modernas usadas por empresas que fornecem serviços financeiros automatizados e aprimorados. Ao longo dos anos, o setor de fintech evoluiu de maneira significativa, levando a transformação das empresas para um negócio centrado no cliente. Assim, encontrar um lugar em uma infinidade de empresas, desde startups a empresas de tecnologia e empresas estabelecidas em todo o mundo. Com uma abordagem colaborativa ou desafiadora, as empresas de serviços financeiros e as empresas de tecnologia assumiram os caminhos umas das outras e progrediram com propostas disruptivas e inovadoras em um cenário de negócios em constante evolução.
Várias Crises atuaram como catalisadores para o desenvolvimento do Mercado FinTech. Desde a última crise financeira global, os investimentos em Fintech vêm crescendo. A expansão do setor foi em grande parte uma resposta tecnológica às deficiências do setor de serviços financeiros tradicionais, que sofreu extrema pressão durante e após a crise. Da mesma forma, o Covid-19 também impactou severamente a economia global e iniciou a recessão. Essa crise resultou no desenvolvimento acelerado da indústria FinTech. Em resposta ao Covid, grandes instituições financeiras estão fazendo parceria com empresas de tecnologia emergente para acessar o novo mercado. Enquanto as próprias fintechs buscam se unir à grande instituição financeira para expandir seu mercado e serviços. De qualquer forma o mercado Fintech está se desenvolvendo.
Nos últimos anos, surgiram muitas variações de fintech que usam tecnologias de ponta sob medida para funções ou setores específicos, como Insurtech, Regtech, serviços de pagamento etc. ' estratégia ganha importância. O aspecto tecnológico da indústria de Fintech está crescendo rapidamente. As Fintechs utilizam cada vez mais tecnologias como Blockchain, Application Programming Interface (API), Robotic Process Automation, Data analytics etc. Que estão possibilitando maior agilidade, eficiência e precisão.
Escopo do Relatório
O termo Fintech (Tecnologia Financeira) refere-se a programas de computador e outras tecnologias modernas usadas por empresas que fornecem serviços financeiros automatizados e aprimorados. Mercado Fintech Global pode ser segmentado por Proposta de Serviço; (Transferência de Dinheiro e Pagamentos, Poupanças e Investimentos, Empréstimos e Mercados de Empréstimos Digitais, Seguros e Mercados de Seguros Online (Insights sobre os segmentos de Vida e Não Vida abrangidos), Outros (Financiamento de Compras em Comércio Electrónico, etc)) e por Geografia; (América do Norte, América Latina, Europa, Ásia-Pacífico e Oriente Médio e Norte da África). O relatório também oferece uma análise de fundo completa do mercado Global FinTech, incluindo a análise e previsão do tamanho do mercado, segmentos de mercado, tendências do setor, principais players e fatores de crescimento.
| By Service Propositions | |
| Money Transfer and Payments | |
| Savings and Investments | |
| Digital Lending & Lending Marketplaces | |
| Online Insurance & Insurance Marketplaces (Insights into Life & Non life segments covered) | |
| Others (E-Commerce Purchase Financing, etc) |
| By Geography | ||||||||
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Principais tendências do mercado
A APAC e as Américas comandam a maior participação de mercado do mercado global de fintech.
Os mercados de Fintech nas regiões da APAC e das Américas são atualmente os maiores, ambos com mais de 40% de participação no mercado global. A região EMEA é significativamente menor, com menos de 20% da participação total do mercado. O mercado de Fintech na região da APAC é projetado para ser o que mais cresce. Os aplicativos financeiros estão ganhando popularidade rapidamente na região da Ásia-Pacífico. Verificou-se que havia mais de 1.230 aplicativos de fintech disponíveis na APAC, e os profissionais de marketing gastaram US$ 244 milhões para adquirir novos usuários somente em 2020. Dentro da APAC, um total de 2,7 bilhões de instalações ocorreu entre o primeiro trimestre de 2019 e o primeiro trimestre de 2021.
Índia e Indonésia, juntamente com o Brasil, representam quase metade dos downloads globais de aplicativos fintech. Isso não é surpreendente, dado que esses megamercados em desenvolvimento compreendem um grande número de clientes não bancarizados e não bancarizados, especialmente na Indonésia.
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O investimento global total em fintech aumentou no primeiro semestre de 2021
Após o inesperadamente forte 2021, o investimento no primeiro semestre de 2021 vê uma recuperação maciça. Espera-se que o investimento nas três categorias de Venture Capital, Private Equity e Merger & Acquisition como um todo mostre crescimento em 2021.
Da mesma forma, a atividade de fusões e aquisições provavelmente crescerá consideravelmente à medida que as empresas procuram expandir suas capacidades e ofertas e o olhar das FinTechs para escalar. A atividade transfronteiriça provavelmente também será robusta, pois a FinTech busca se tornar líderes globais ou regionais. Isso também pode impulsionar o retorno de grandes megatransações de M&A.
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Cenário competitivo
No cenário atual, grandes instituições financeiras com longa trajetória no mercado financeiro buscam se aliar a tecnologias emergentes para expandir seu mercado. Da mesma forma, as próprias startups de FinTech estão fazendo parcerias com instituições financeiras grandes e estabelecidas para aumentar seu crescimento e mercado. Assim, os negócios de M&A estão aumentando no mercado de FinTech. Os principais players do mercado incluem; Ant Financials, Zhong An, Atom Bank, SoFi, Paypal, Coinbase, Robinhood, Adyen, etc
Principais jogadores
Ant Financial
Adeyn
Paytm
Coinbase
Robinhood
*Disclaimer: Major Players sorted in no particular order
Cenário competitivo
No cenário atual, grandes instituições financeiras com longa trajetória no mercado financeiro buscam se aliar a tecnologias emergentes para expandir seu mercado. Da mesma forma, as próprias startups de FinTech estão fazendo parcerias com instituições financeiras grandes e estabelecidas para aumentar seu crescimento e mercado. Assim, os negócios de M&A estão aumentando no mercado de FinTech. Os principais players do mercado incluem; Ant Financials, Zhong An, Atom Bank, SoFi, Paypal, Coinbase, Robinhood, Adyen, etc
Table of Contents
1. INTRODUCTION
1.1 Study Assumptions And Market Definition
1.2 Scope of the Study
2. RESEARCH METHODOLOGY
3. EXECUTIVE SUMMARY
4. MARKET INSIGHTS AND DYNAMICS
4.1 Market Overview
4.1.1 Companies Active in the Fintech Market, By Region
4.1.2 Country Wise Business Trends in Fintech Market - Collaborative or Collision Type
4.1.3 Funding Statistics
4.1.4 Revenue Statistics
4.2 Insights on Insurtech and Regtech Segments Across the Globe
4.3 Market Drivers
4.3.1 Fintech in Organisation's Strategy - Extent of Execution
4.3.2 Latest Technologies And Their Multiple Use Cases
4.4 Market Restraints
4.4.1 Security and Data Privacy
4.4.2 New Systems Posing Threat to Legacy Systems
4.5 Porters 5 Force Analysis
4.5.1 Threat of New Entrants
4.5.2 Bargaining Power of Buyers/Consumers
4.5.3 Bargaining Power of Suppliers
4.5.4 Threat of Substitute Products
4.5.5 Intensity of Competitive Rivalry
4.6 Regulatory Sandbox
4.6.1 Regulatory Landscape across the Globe
4.6.2 Business Models with Potential Regulatory Roadblocks
4.6.3 Scope for Development in lieu of Evolving Business Landscape
4.7 Fintech for MSMEs
4.7.1 Region Wise Market Potential of MSMEs
4.7.2 Fintech Role in Accelerating the Development of MSMEs
4.7.3 Role of Open Banking to Support Financing for MSMEs
4.8 Impact of Covid-19 on the Market
5. MARKET SEGMENTATION
5.1 By Service Propositions
5.1.1 Money Transfer and Payments
5.1.2 Savings and Investments
5.1.3 Digital Lending & Lending Marketplaces
5.1.4 Online Insurance & Insurance Marketplaces (Insights into Life & Non life segments covered)
5.1.5 Others (E-Commerce Purchase Financing, etc)
5.2 By Geography
5.2.1 Europe
5.2.1.1 Uk
5.2.1.2 Germany
5.2.1.3 France
5.2.1.4 Spain
5.2.1.5 Switzerland
5.2.1.6 Rest Of Europe
5.2.2 North America
5.2.2.1 USA
5.2.2.2 Canada
5.2.3 Latin America
5.2.3.1 Brazil
5.2.3.2 Argentina
5.2.4 Asia-Pacific
5.2.4.1 China
5.2.4.2 India
5.2.4.3 Japan
5.2.4.4 Indonesia
5.2.4.5 South Korea
5.2.4.6 Rest of APAC
5.2.5 MENA
5.2.5.1 UAE
5.2.5.2 Saudi Arabia
5.2.5.3 Lebanon
5.2.5.4 Rest of MENA
6. COMPETITIVE LANDSCAPE
6.1 Market Concentration Overview
6.2 Company Profiles
6.2.1 Ant Financials
6.2.2 Zhong An International
6.2.3 Atom Bank
6.2.4 Paypal
6.2.5 SoFi
6.2.6 CoinBase
6.2.7 Robinhood
6.2.8 Adyen
6.2.9 N 26
6.2.10 Ally Financials
6.2.11 Oscar Health
6.2.12 Klarna
6.2.13 Avant*
- *List Not Exhaustive
7. MARKET OPPORTUNITIES AND FUTURE TRENDS
Frequently Asked Questions
Qual é o período de estudo deste mercado?
O mercado global de fintech é estudado de 2019 a 2028.
Qual é a taxa de crescimento do mercado global de fintech?
O mercado global de Fintech está crescendo a um CAGR de > 10% nos próximos 5 anos.
Qual região tem a maior taxa de crescimento no mercado global Fintech?
A Ásia-Pacífico está crescendo no CAGR mais alto de 2019 a 2028.
Qual região tem a maior participação no mercado global Fintech?
A América do Norte detém a maior participação em 2021.
Quem são os principais players no mercado global de Fintech?
Ant Financial, Adeyn, Paytm, Coinbase, Robinhood são as principais empresas que operam no mercado global de fintech.
