Tamanho e Participação do Mercado de Empréstimos com Garantia Imobiliária do Canadá

Resumo do Mercado de Empréstimos com Garantia Imobiliária do Canadá

Análise do Mercado de Empréstimos com Garantia Imobiliária do Canadá por Mordor Intelligence

O tamanho do Mercado de Empréstimos com Garantia Imobiliária do Canadá é estimado em USD 189,48 bilhões em 2025, e espera-se que atinja USD 233,09 bilhões até 2030, a um CAGR de 4,23% durante o período de previsão (2025-2030).

O mercado de empréstimos com garantia imobiliária registrou crescimento substancial no Canadá e projeta-se que mantenha sua expansão no futuro próximo. Os empréstimos com garantia imobiliária, um tipo de dívida do consumidor ou segunda hipoteca, permitem que os proprietários tomem emprestado com base no patrimônio líquido de suas residências. Trata-se de uma segunda hipoteca contraída sobre a hipoteca original utilizada para a aquisição do imóvel. Os proprietários podem acessar recursos adicionais utilizando o patrimônio líquido acumulado em suas residências. O valor que pode ser tomado emprestado por meio de um empréstimo com garantia imobiliária é determinado subtraindo-se quaisquer hipotecas pendentes sobre o imóvel do seu valor atual. Os empréstimos com garantia imobiliária fornecem recursos substanciais, e os requisitos de elegibilidade para esses empréstimos são geralmente mais acessíveis do que outros tipos de empréstimos. Além disso, os proprietários podem utilizar suas residências como garantia para esses empréstimos.

Os preços dos imóveis no Canadá aumentaram nos últimos seis anos após um longo período de estagnação. Essa alta, embora moderada em comparação com outros países, é impulsionada pelo aumento da dívida hipotecária. Valores imobiliários mais elevados e restrições regulatórias menores incentivam os canadenses a utilizar suas residências como garantia. A dívida hipotecária residencial constitui uma parcela significativa da dívida das famílias canadenses, representando 74%. Esse tipo de dívida desempenha um papel crucial na construção do patrimônio líquido dos indivíduos. Em contrapartida, as linhas de crédito compreendem 16% da dívida das famílias, enquanto a dívida de cartão de crédito representa uma porcentagem menor, de 4%.

Novas regras hipotecárias foram implementadas no ano anterior, dificultando o acesso dos canadenses ao patrimônio líquido de suas residências por métodos tradicionais. Esses requisitos também vieram acompanhados de taxas de juros mais elevadas, tornando a qualificação para soluções de linha de crédito com garantia imobiliária mais desafiadora do que nunca. Uma das mudanças é que, sob as novas regras, os canadenses agora devem ser capazes de quitar sua linha de crédito com garantia imobiliária dentro de 25 anos.

Avanços Tecnológicos no Processo de Contratação de Empréstimos com Garantia Imobiliária Facilitando o Crescimento do Mercado

O mercado está testemunhando um aumento no número de proprietários familiarizados com tecnologia, gerando uma maior demanda pela digitalização do processo de empréstimo com garantia imobiliária. Os investimentos na automação de hipotecas também estão em alta. Os credores dependem cada vez mais de dados e soluções tecnológicas para prosperar e ampliar sua presença no mercado.

Além disso, a digitalização do processo de originação de empréstimos ajuda a otimizar as operações e minimizar obstáculos. Os originadores de empréstimos com garantia imobiliária adotam cada vez mais a inteligência artificial para oferecer orientações e recomendações personalizadas. Como resultado, os avanços tecnológicos proporcionam aos clientes um canal conveniente para a obtenção de empréstimos.

Espera-se que esses fatores impulsionem o crescimento do mercado ao longo do período de previsão.

Mercado de Empréstimos com Garantia Imobiliária do Canadá: Receita Líquida de Juros de Bancos Digitais, em USD Bilhões, 2019-2023

Cenário Competitivo

O mercado canadense de empréstimos com garantia imobiliária é semiconsolidado, com poucos participantes-chave detendo participação de mercado significativa. À medida que bancos e instituições financeiras aproveitam a tecnologia e introduzem produtos inovadores, ampliam seu alcance de mercado por meio da celebração de novos acordos e da exploração de mercados ainda não atendidos. Participantes notáveis neste mercado incluem HSBC Bank Canada, Tangerine Direct Bank, National Bank of Canada, First Ontario Credit Union e B2B Bank.

Líderes do Setor de Empréstimos com Garantia Imobiliária do Canadá

  1. HSBC Bank Canada

  2. Tangerine Direct Bank

  3. National Bank of Canada

  4. First Ontario Credit Union

  5. B2B Bank

  6. *Isenção de responsabilidade: Principais participantes classificados em nenhuma ordem específica
Concentração do Mercado de Empréstimos com Garantia Imobiliária do Canadá

Desenvolvimentos Recentes do Setor

  • Novembro de 2023: O National Bank adquiriu o espaço comercial e de escritórios em 700 Saint-Jacques, Montreal. Este espaço, que abrange toda a base de 10 andares do edifício, incluindo a área de entrada do andar principal, oito andares de escritórios e um mezanino, permitirá ao banco fortalecer seu portfólio imobiliário.
  • Setembro de 2023: A FirstOntario Credit Union lançou a Conta de Poupança para Primeiro Imóvel (FHSA) para auxiliar seus membros a alcançar seus objetivos de aquisição da casa própria.

Sumário do Relatório do Setor de Empréstimos com Garantia Imobiliária do Canadá

1. INTRODUÇÃO

  • 1.1 Premissas do Estudo e Definição do Mercado
  • 1.2 Escopo do Estudo

2. METODOLOGIA DE PESQUISA

3. SUMÁRIO EXECUTIVO

4. PERSPECTIVAS E DINÂMICAS DO MERCADO

  • 4.1 Visão Geral do Mercado
  • 4.2 Impulsionadores do Mercado
    • 4.2.1 Aumento nos Imóveis Residenciais
    • 4.2.2 Aumento Expressivo nos Preços dos Imóveis
  • 4.3 Restrições do Mercado
    • 4.3.1 Prazo do Processo de Empréstimo Hipotecário
  • 4.4 Oportunidades de Mercado
    • 4.4.1 Desenvolvimento de Novas Tecnologias de Crédito
  • 4.5 Atratividade do Setor - Análise das Cinco Forças de Porter
    • 4.5.1 Poder de Barganha dos Fornecedores
    • 4.5.2 Poder de Barganha dos Compradores
    • 4.5.3 Ameaça de Novos Entrantes
    • 4.5.4 Ameaça de Substitutos
    • 4.5.5 Intensidade da Rivalidade Competitiva
  • 4.6 Perspectivas sobre os Diferentes Ambientes Regulatórios
  • 4.7 Perspectivas sobre o Impacto da Tecnologia e Inovação no Mercado
  • 4.8 Impacto da COVID-19 no Mercado

5. SEGMENTAÇÃO DO MERCADO

  • 5.1 Por Tipo
    • 5.1.1 Empréstimos a Taxa Fixa
    • 5.1.2 Linhas de Crédito com Garantia Imobiliária
  • 5.2 Por Prestador de Serviços
    • 5.2.1 Bancos Comerciais
    • 5.2.2 Instituições Financeiras
    • 5.2.3 Cooperativas de Crédito
    • 5.2.4 Outros Credores
  • 5.3 Por Modalidade
    • 5.3.1 Online
    • 5.3.2 Offline

6. CENÁRIO COMPETITIVO

  • 6.1 Visão Geral da Concentração do Mercado
  • 6.2 Perfis das Empresas
    • 6.2.1 HSBC Bank Canada
    • 6.2.2 Tangerine Direct Bank
    • 6.2.3 True North Mortgage
    • 6.2.4 B2B Bank
    • 6.2.5 Laurentian Bank of Canada
    • 6.2.6 National Bank of Canada
    • 6.2.7 Manu life
    • 6.2.8 PenFinancial Credit Union
    • 6.2.9 First Ontario Credit Union
    • 6.2.10 IntelliMortage
    • 6.2.11 Bank of Montreal
    • 6.2.12 Canada Trust
    • 6.2.13 Libro Credit Union
    • 6.2.14 Hellosafe*

7. TENDÊNCIAS FUTURAS DO MERCADO

8. AVISO LEGAL E SOBRE NÓS

Escopo do Relatório do Mercado de Empréstimos com Garantia Imobiliária do Canadá

Um empréstimo com garantia imobiliária permite que uma pessoa tome dinheiro emprestado utilizando o patrimônio líquido de sua residência como garantia. Esse tipo de empréstimo pode ser uma segunda hipoteca, uma linha de crédito ou uma combinação de opções de crédito garantido. Frequentemente denominado segunda hipoteca, é popular entre os proprietários de imóveis devido às suas taxas de juros mais baixas em comparação com empréstimos sem garantia, tornando-o uma opção desejável para quem possui um imóvel.

O mercado canadense de empréstimos com garantia imobiliária é segmentado por tipo, prestadores de serviços e modalidade. Por tipo, o mercado é segmentado em empréstimos a taxa fixa e linhas de crédito com garantia imobiliária. Por prestadores de serviços, o mercado é segmentado em bancos comerciais, instituições financeiras, cooperativas de crédito e outros credores. Por modalidade, o mercado é segmentado em online e offline. O relatório oferece tamanhos de mercado e previsões em termos de valor (USD) para todos os segmentos acima.

Por Tipo
Empréstimos a Taxa Fixa
Linhas de Crédito com Garantia Imobiliária
Por Prestador de Serviços
Bancos Comerciais
Instituições Financeiras
Cooperativas de Crédito
Outros Credores
Por Modalidade
Online
Offline
Por TipoEmpréstimos a Taxa Fixa
Linhas de Crédito com Garantia Imobiliária
Por Prestador de ServiçosBancos Comerciais
Instituições Financeiras
Cooperativas de Crédito
Outros Credores
Por ModalidadeOnline
Offline

Principais Questões Respondidas no Relatório

Qual é o tamanho do Mercado de Empréstimos com Garantia Imobiliária do Canadá?

Espera-se que o tamanho do Mercado de Empréstimos com Garantia Imobiliária do Canadá atinja USD 189,48 bilhões em 2025 e cresça a um CAGR de 4,23% para alcançar USD 233,09 bilhões até 2030.

Qual é o tamanho atual do Mercado de Empréstimos com Garantia Imobiliária do Canadá?

Em 2025, espera-se que o tamanho do Mercado de Empréstimos com Garantia Imobiliária do Canadá atinja USD 189,48 bilhões.

Quem são os principais participantes do Mercado de Empréstimos com Garantia Imobiliária do Canadá?

HSBC Bank Canada, Tangerine Direct Bank, National Bank of Canada, First Ontario Credit Union e B2B Bank são as principais empresas que operam no Mercado de Empréstimos com Garantia Imobiliária do Canadá.

Quais anos este relatório do Mercado de Empréstimos com Garantia Imobiliária do Canadá abrange e qual foi o tamanho do mercado em 2024?

Em 2024, o tamanho do Mercado de Empréstimos com Garantia Imobiliária do Canadá foi estimado em USD 181,46 bilhões. O relatório abrange o tamanho histórico do Mercado de Empréstimos com Garantia Imobiliária do Canadá para os anos: 2020, 2021, 2022, 2023 e 2024. O relatório também prevê o tamanho do Mercado de Empréstimos com Garantia Imobiliária do Canadá para os anos: 2025, 2026, 2027, 2028, 2029 e 2030.

Página atualizada pela última vez em:

Relatório do Setor de Empréstimos com Garantia Imobiliária no Canadá

Estatísticas para a participação, tamanho e taxa de crescimento de receita do mercado de Empréstimos com Garantia Imobiliária do Canadá em 2025, elaboradas pela Mordor Intelligence™ Industry Reports. A análise de Empréstimos com Garantia Imobiliária do Canadá inclui uma perspectiva de previsão de mercado de 2025 a 2030 e uma visão histórica. Obtenha uma amostra desta análise setorial como download gratuito de relatório em PDF.