MERCADO GLOBAL DE SEGUROS DE AUTOMÓVILES: crecimiento, tendencias, impacto de COVID-19 y pronósticos (2022 - 2027)

El mercado global de seguros de automóviles se puede segmentar por usuarios; (seguro de automóvil personal y seguro de automóvil comercial), por tipo de póliza (seguro de automóvil a terceros, seguro de automóvil a terceros, incendio y robo y seguro de automóvil a todo riesgo), y por geografía, Europa (Alemania, Reino Unido, Francia, Suiza, resto de Europa), América del Norte; (EE. UU., Canadá), América del Sur; (Brasil, Argentina), APAC; (China, India, Japón, Corea del Sur, Indonesia, Resto de APAC), MENA; (EAU Arabia Saudita, Líbano, Resto del norte de África)

Instantánea del mercado

motor insurance market
Study Period: 2017- 2026
Base Year: 2021
Fastest Growing Market: Asia Pacific
Largest Market: Europe
CAGR: 6 %

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Visión general del mercado

El Seguro de Automóviles es el seguro para automóviles, camiones, motocicletas o cualquier otro vehículo de carretera. Su uso principal es brindar protección financiera contra daños físicos o lesiones corporales resultantes de colisiones de tráfico y contra la responsabilidad que también podría surgir de incidentes en un vehículo. El seguro de automóviles también puede ofrecer protección financiera contra el robo del vehículo y contra los daños sufridos por el vehículo por eventos que no sean colisiones de tráfico, como llaves, clima o desastres naturales, y daños sufridos por colisiones con objetos estacionarios. El aumento en la cantidad de accidentes, la implementación de regulaciones gubernamentales estrictas para la adopción de seguros de automóviles y el aumento en las ventas de automóviles en todo el mundo impulsan el crecimiento del mercado mundial de seguros de automóviles.

El seguro de automóviles es el segmento más grande en el mercado de seguros de no vida. La prima bruta suscrita para el seguro global de no vida está aumentando, siendo el factor principal el aumento de la prima bruta suscrita del seguro de vehículos de motor. El crecimiento del seguro de vehículos de motor suele ser importante para explicar las tendencias generales en el sector de no vida, ya que las aseguradoras recaudan la mayor cantidad de primas en los seguros de vehículos de motor. Esta línea de negocio se identificó como un impulsor particular de desarrollos en los segmentos de no vida en varios países. A nivel mundial, el seguro de vehículos de motor aporta alrededor del 36,3 % de la prima del seguro de no vida.

La dinámica del mercado de seguros de automóviles está cambiando cada vez más hacia un ecosistema digital basado en asociaciones mutuas, Internet de las cosas (IoT) y análisis de big data que está remodelando la industria mundial de seguros de automóviles. El panorama global de seguros está cambiando rápidamente y el jugador que adopte los cambios en el mercado de manera temprana obtendrá la mayor participación de mercado.

Alcance del Informe

El seguro de automóvil denota el seguro para automóviles, camiones, motocicletas o cualquier otro vehículo de carretera. la cual, brinda protección financiera contra daños físicos o lesiones resultantes de colisiones de tráfico y contra la responsabilidad que también podría derivarse de incidentes en un vehículo. El mercado mundial de seguros de automóviles se puede segmentar por Usuarios; (seguro de automóvil personal y seguro de automóvil comercial), por tipo de póliza (seguro de automóvil a terceros, seguro de automóvil a terceros, incendio y robo y seguro de automóvil a todo riesgo) y por geografía, Europa (Alemania, Reino Unido, Francia, Suiza, resto de Europa), América del Norte; (EE. UU., Canadá), América del Sur; (Brasil, Argentina), APAC; (China, India, Japón, Corea del Sur, Indonesia, Resto de APAC), MENA; (EAU Arabia Saudita, Líbano, Resto del norte de África).

By User
Personal Motor Insurance
Commercial Motor Insurance
By Policy Type
Third Party Motor Insurance
Third Party, Fire & Theft Motor Insurance
Comprehensive Motor Insurance
By Geography
Europe
Germany
UK
France
Switzerland
Rest Of Europe
North America
USA
Canada
Latin America
Brazil
Argentina
APAC
China
India
Japan
South Korea
Indonesia
Rest of APAC
MENA
UAE
Saudi Arabia
Lebanon
Rest of North Africa

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Tendencias clave del mercado

El seguro basado en el uso y la telemática de seguros en el seguro de automóviles está en aumento

El seguro basado en el uso (UBI, por sus siglas en inglés), también conocido como pago por milla, pago por conducción o pago por uso, es un tipo de seguro de automóvil en el que la aseguradora puede medir qué distancia se conduce un vehículo, dónde se conduce y cómo se conduce. UBI generalmente funciona con tecnología telemática que está preinstalada en la red de un vehículo o se puede usar a través de un dispositivo enchufable/aplicación móvil. Los dispositivos telemáticos proporcionan a las aseguradoras una amplia gama de datos, como el frenado y la aceleración, para medir el comportamiento de los conductores y el uso del vehículo. Sobre la base de los datos recopilados, las aseguradoras calculan la prima del seguro para esa póliza en particular. La crisis de Covid-19 enfatiza la necesidad de RBU. Aunque un bloqueo es el más raro de los escenarios raros, hizo que los consumidores pensaran en precios diferenciales. Cobrar por lo que uno usa es la nueva moda. Las nuevas tendencias son pay as you drive (PAYD) o pay how you drive (PHYD).

Según la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC), aproximadamente el 20% de todas las aseguradoras de automóviles en los Estados Unidos pueden ofrecer un seguro basado en el uso dentro de los próximos cinco años. El seguro basado en el uso está ganando terreno en el mercado, ya que es beneficioso tanto para el titular de la póliza como para la compañía de seguros. Proporciona un incentivo para que el conductor adopte prácticas de conducción más seguras que pueden reducir el número de accidentes y el número de reclamaciones para la compañía de seguros, y el beneficio para el titular de la póliza es que a medida que aumenta el nivel de seguridad de la conducción, la prima se reduce. El seguro de caja negra, también conocido como seguro telemático, es un programa de seguro de automóvil que ofrece primas basadas en el comportamiento de conducción actual en lugar del rendimiento histórico.

Global Motor Insurance Market

El canal en línea es el canal más preferido para comprar seguros de automóviles en economías desarrolladas.

En las economías desarrolladas como Reino Unido, EE. UU., Japón, Alemania, Australia, etc., la mayoría de las personas prefieren comprar un seguro de automóvil en línea que por teléfono o en persona. Con la máxima tasa de penetración de Internet y el desarrollo de la tecnología en línea, las ventas en línea de seguros de automóviles son más populares en las economías desarrolladas. Según la encuesta realizada por Deloitte, los clientes del Reino Unido están más a favor del canal en línea para el seguro de automóviles. En el Reino Unido, el 81 % de los encuestados prefirió el canal en línea para comprar el seguro de automóvil, seguido de Australia, donde el 60 % de los encuestados prefirió el canal en línea y en Japón, el 53 % de los encuestados.

Global Motor Insurance Market

Panorama competitivo

El informe cubre los principales actores en el mercado de seguros de automóviles en todo el mundo. En términos de cuota de mercado, el mercado está muy fragmentado con la gran cantidad de jugadores que operan en el mercado estudiado. Las empresas se han centrado más en brindar soluciones personalizadas para atraer a más clientes y también mejorar su cartera de productos. Los grandes actores de seguros buscan asociarse con las emergentes Insurtech Startups para acceder a las nuevas oportunidades del mercado. Los principales jugadores en el mercado incluyen; Allianz, State Farm, AXA SA, Ping An Insurance, Geico, Zurich AG, etc.

Recent Developments

  • In August 2021, the insurance giant AXA S.A has introduced STeP, a new digital claims solution to help customers simplify their motor insurance process. AXA claimed that through STeP the time taken from customer notification to partners arranging repair or salvage is now down to minutes.
  • In May 2021, To accelerate its auto claim and repair processes, GEICO is partnering with AI technology company Tractable. Tractable is the developer of a proprietary computer vision technology that has been trained on millions of historical claims. The AI can assess vehicle damage based on photos, much like a human appraiser. GEICO is looking to utilize Tractable’s technology to accurately review estimates within seconds while reducing administrative overheads.

Table of Contents

  1. 1. INTRODUCTION

    1. 1.1 Study Deliverables

    2. 1.2 Study Assumptions

    3. 1.3 Scope of the Study

  2. 2. RESEARCH METHODOLOGY

  3. 3. EXECUTIVE SUMMARY

  4. 4. MARKET INSIGHTS AND DYNAMICS

    1. 4.1 Market Overview

      1. 4.1.1 Insights on Disrupting market landscape of Motor Insurance

      2. 4.1.2 Insights on Technology adoption in Motor Insurance Market

      3. 4.1.3 Insights on growing Insurtech share in Motor insurance market

      4. 4.1.4 Insights into growing commercial line of Motor Insurance

    2. 4.2 Market Drivers

    3. 4.3 Market Restraints

    4. 4.4 Value Chain / Supply Chain Analysis

    5. 4.5 Porters 5 Force Analysis

      1. 4.5.1 Threat of New Entrants

      2. 4.5.2 Bargaining Power of Buyers/Consumers

      3. 4.5.3 Bargaining Power of Suppliers

      4. 4.5.4 Threat of Substitute Products

      5. 4.5.5 Intensity of Competitive Rivalry

    6. 4.6 Impact of Covid-19 on the Market

  5. 5. MARKET SEGMENTATION

    1. 5.1 By User

      1. 5.1.1 Personal Motor Insurance

      2. 5.1.2 Commercial Motor Insurance

    2. 5.2 By Policy Type

      1. 5.2.1 Third Party Motor Insurance

      2. 5.2.2 Third Party, Fire & Theft Motor Insurance

      3. 5.2.3 Comprehensive Motor Insurance

    3. 5.3 By Geography

      1. 5.3.1 Europe

        1. 5.3.1.1 Germany

        2. 5.3.1.2 UK

        3. 5.3.1.3 France

        4. 5.3.1.4 Switzerland

        5. 5.3.1.5 Rest Of Europe

      2. 5.3.2 North America

        1. 5.3.2.1 USA

        2. 5.3.2.2 Canada

      3. 5.3.3 Latin America

        1. 5.3.3.1 Brazil

        2. 5.3.3.2 Argentina

      4. 5.3.4 APAC

        1. 5.3.4.1 China

        2. 5.3.4.2 India

        3. 5.3.4.3 Japan

        4. 5.3.4.4 South Korea

        5. 5.3.4.5 Indonesia

        6. 5.3.4.6 Rest of APAC

      5. 5.3.5 MENA

        1. 5.3.5.1 UAE

        2. 5.3.5.2 Saudi Arabia

        3. 5.3.5.3 Lebanon

        4. 5.3.5.4 Rest of North Africa

  6. 6. COMPETITIVE LANDSCAPE

    1. 6.1 Company Profiles

      1. 6.1.1 Allianz SE

      2. 6.1.2 State Farm

      3. 6.1.3 AXA SA

      4. 6.1.4 Ping An Insurance

      5. 6.1.5 Assicurazioni Generali

      6. 6.1.6 Zurich AG

      7. 6.1.7 GEICO

      8. 6.1.8 AllState

      9. 6.1.9 Bajaj Finserv

      10. 6.1.10 PICC Property & Casualty Co Ltd

  7. 7. MARKET OPPORTUNITIES AND FUTURE TRENDS

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Frequently Asked Questions

El mercado global de seguros de automóviles se estudia desde 2017 hasta 2026.

El mercado global de seguros de automóviles está creciendo a una CAGR del 6 % en los próximos 5 años.

Asia Pacífico está creciendo a la CAGR más alta durante 2021-2026.

Europa tiene la participación más alta en 2021.

Allianz SE, Zurich AG, State Farm, Assicurazioni Generali, Ping An Insurance son las principales empresas que operan en el mercado mundial de seguros de automóviles.

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