Challenger Banks en Europa: crecimiento, tendencias, impacto de COVID-19 y pronósticos (2022 - 2027)

El mercado Challenger Banks en Europa está segmentado según los servicios ofrecidos y el tipo de usuario final: crecimiento, tendencias y pronóstico (2020-2025)

Instantánea del mercado

Challenger Banks in Europe (2020-2025)
Study Period: 2016 - 2026
Base Year: 2021
CAGR: 40.5 %

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Visión general del mercado

La industria bancaria de la UE, similar al panorama bancario de EE. UU., está dominada por grandes jugadores. Sin embargo, también muestra características de un mercado maduro para la disrupción a través de una combinación de tendencias económicas, regulatorias y seculares. Después de la crisis, las grandes instituciones dañaron su reputación y crearon un entorno para disruptores que, respaldados por tecnología innovadora, pueden ofrecer servicios bancarios y de préstamo competitivos. Estos disruptores pueden utilizar un modelo comercial directo, simple y centrado en la tecnología para ofrecer productos a consumidores que normalmente no están satisfechos y/o son desatendidos por los grandes titulares tradicionales.

Los orígenes de Challenger Banks en el Reino Unido se remontan a la crisis más reciente, durante la cual grandes instituciones se involucraron en prácticas cuestionables y asumieron riesgos a través de actividades comerciales complejas, difíciles de comprender tanto para los reguladores como para los consumidores. El Reino Unido también ha liderado la carga en toda la UE FinTech, ya que alberga la red más extensa de Challenger Banks establecidos en Europa.

El Reino Unido tiene una de las industrias bancarias más establecidas y concentradas de Europa, con grandes instituciones financieras que controlan una participación de mercado significativa y el mercado está respaldado por barreras regulatorias tradicionalmente altas a la entrada.

Alcance del Informe

Una comprensión de los Challenger Banks en Europa, el entorno regulatorio, los Challenger Banks y sus modelos comerciales, junto con una segmentación detallada del mercado, ofertas de productos como depósitos, préstamos para definir sus indicadores de rendimiento financiero, tendencias actuales del mercado, cambios en la dinámica del mercado y oportunidades de crecimiento. Análisis en profundidad del tamaño del mercado y pronóstico para los distintos segmentos.

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Tendencias clave del mercado

Challenger Banks ganando tracción en Europa

El 13 de enero de 2018, una revisión de la Directiva de servicios de pago (PSD2) requirió que los bancos abrieran su infraestructura de pagos y activos de datos de clientes que permitieran que terceros los usaran para desarrollar pagos y servicios de información para los consumidores; esencialmente PSD2 disolvió el monopolio de los bancos sobre los consumidores Datos financieros. Esto ayudó a muchos jugadores como N24, Revolut a brindar ofertas de servicios ampliadas y ganar una base de clientes. También los grandes bancos se asociaron con jugadores fintech. 

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Challenger Banks ofrece rentabilidades atractivas para los ahorradores en Europa

Challenger Banks en Europa tiene esta importante propuesta: mejores productos a costos más bajos. Aprovechando la rápida adopción tecnológica de los clientes y los sistemas heredados de los grandes jugadores que son insuficientes para satisfacer sus crecientes necesidades como una oportunidad, los nuevos bancos han presentado productos atractivos ofrecidos a través de plataformas en línea a costos más bajos. En aras de la comparación, las tasas de interés promedio ofrecidas para los titulares de cuentas de ahorro de los principales bancos grandes de Europa, a saber, Barclays, BNP Paribas, HSBC, RBS, Santander, Lloyd's, Credit Agricole, Deutsche Bank, se comparan con bancos retadores como Atom Bank, N26, Tandem, anuncio algunos otros. Se observa un claro beneficio que se presenta en la siguiente infografía. 

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Panorama competitivo

El informe incluye una descripción general de los bancos retadores que operan en la región. Deseamos presentar perfiles detallados de algunas de las principales empresas que cubren las ofertas de productos, las regulaciones que las rigen, sus oficinas centrales y su desempeño financiero. Actualmente, algunos de los principales actores que dominan el mercado se enumeran a continuación.

Table of Contents

  1. 1. INTRODUCCIÓN

    1. 1.1 Entregables del estudio

      1. 1.2 Supuestos de estudio

        1. 1.3 Alcance del estudio

        2. 2. METODOLOGÍA DE INVESTIGACIÓN

          1. 3. RESUMEN EJECUTIVO

            1. 4. DINÁMICA DEL MERCADO

              1. 4.1 Visión general del mercado

                1. 4.2 Perspectivas sobre Panerships entre Challenger Players y otras Fintechs

                  1. 4.3 Indicadores de desempeño de Challenger Banks

                    1. 4.4 Políticas de la industria y regulaciones gubernamentales

                      1. 4.5 Indicadores de mercado

                        1. 4.6 Restricciones del mercado

                          1. 4.7 Análisis de la cadena de valor/cadena de suministro

                            1. 4.8 Análisis de fuerza de Porters 5

                              1. 4.8.1 Amenaza de nuevos participantes

                                1. 4.8.2 Poder de negociación de los compradores/consumidores

                                  1. 4.8.3 El poder de negociacion de los proveedores

                                    1. 4.8.4 Amenaza de productos sustitutos

                                      1. 4.8.5 La intensidad de la rivalidad competitiva

                                      2. 4.9 Impacto del COVID-19 en el Mercado

                                      3. 5. SEGMENTACIÓN DE MERCADO

                                        1. 5.1 Por tipo de servicio

                                          1. 5.1.1 Pagos

                                            1. 5.1.2 Productos de Ahorro

                                              1. 5.1.3 Cuenta actual

                                                1. 5.1.4 El crédito al consumo

                                                  1. 5.1.5 Préstamos

                                                    1. 5.1.6 Otros

                                                    2. 5.2 Por tipo de usuario final

                                                      1. 5.2.1 Segmento de negocio

                                                        1. 5.2.2 Segmento Personal

                                                      2. 6. PANORAMA COMPETITIVO

                                                        1. 6.1 Descripción general de la competencia del mercado (concentración del mercado y acuerdos de fusiones y adquisiciones)

                                                          1. 6.2 Perfiles de la empresa

                                                            1. 6.2.1 RobleNorth Bank

                                                              1. 6.2.2 revolución

                                                                1. 6.2.3 Número 26 GmBH

                                                                  1. 6.2.4 Banco Monzo Limited

                                                                    1. 6.2.5 Monese

                                                                      1. 6.2.6 banco tándem

                                                                        1. 6.2.7 bolsillo

                                                                          1. 6.2.8 Una Caja de Ahorros

                                                                            1. 6.2.9 Banco Shawbrook

                                                                              1. 6.2.10 Aldermore

                                                                                1. 6.2.11 Banco atómico plc

                                                                                  1. 6.2.12 TSB

                                                                                    1. 6.2.13 Clydesdale

                                                                                      1. 6.2.14 banco virgen

                                                                                        1. 6.2.15 Banco Metropolitano

                                                                                          1. 6.2.16 banco estornino

                                                                                            1. 6.2.17 Soluciones Fidor AG*

                                                                                          2. 7. OPORTUNIDADES DE MERCADO Y TENDENCIAS FUTURAS

                                                                                            You can also purchase parts of this report. Do you want to check out a section wise price list?

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                                                                                            Se estudia el mercado de Challenger Banks en Europa desde 2016 - 2026.

                                                                                            Challenger Banks en Europa está creciendo a una tasa compuesta anual del 40,5 % en los próximos 5 años.

                                                                                            OakNorth Bank, Revolut, Number26 GmBH, Monzo, Tandem Bank son las principales empresas que operan en Challenger Banks en Europa.

                                                                                            80% of our clients seek made-to-order reports. How do you want us to tailor yours?

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