| Studienzeitraum | 2019 - 2029 |
| Basisjahr für die Schätzung | 2023 |
| Prognosedatenzeitraum | 2024 - 2029 |
| Historischer Datenzeitraum | 2019 - 2022 |
| CAGR | 5.00% |
| Marktkonzentration | Mittel |
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*Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert |
Marktanalyse für US-Hypotheken-/Darlehensmakler
Es wird erwartet, dass der US-Markt für Hypotheken-/Kreditmakler im Prognosezeitraum (2024-2029) eine CAGR von mehr als 5 % verzeichnen wird.
Ein Hypotheken- oder Darlehensmakler ist ein Spezialist, der als Kontaktstelle zwischen Kreditgebern, die Kredite genehmigen, und Unternehmen, die Geld leihen möchten, dient. Makler suchen nach den besten finanziellen Zinssätzen und Bedingungen, unabhängig davon, ob ihr Kunde einen Kredit finanzieren oder ein neues Unternehmen gründen möchte. Sie verhandeln mit Kreditgebern, um die Kreditgenehmigung zu erhalten, oder prüfen andere Optionen. Ein Bankkreditsachbearbeiter bietet Hypothekenzinsen und Programme von nur einem Unternehmen an. Im Gegensatz dazu arbeitet ein Hypothekenmakler im Auftrag eines Kreditnehmers, um die besten Kreditprogramme und / oder niedrigsten Zinssätze zu finden, die von mehreren Kreditgebern angeboten werden.
Die Auswirkungen der COVID-19-Pandemie auf die Finanzdienstleistungsbranche, das persönliche Vermögen und die Verschuldung haben sich verschlimmert. Hypothekenschulden waren die größte Schuldenquelle für einzelne Hausbesitzer und hatten die größten Auswirkungen auf ihre Finanzen und ihre Fähigkeit, ihren Lebensstandard aufrechtzuerhalten, wenn sie ihren Job verlieren oder ihr Gehalt gekürzt wird. Da Hypotheken oft der größte Vermögenswert in den Privatkundenportfolios der Kreditgeber sind, haben Änderungen bei der Hypothekenvergabe, den Rückzahlungsplänen und den Ausfallraten einen großen Einfluss auf die Gewinne und den Cashflow der Kreditgeber.
Es wird erwartet, dass der Markt für Kreditvermittler in den nächsten fünf Jahren wachsen wird, da sowohl die Einkommen der Verbraucher als auch der Zugang zu Krediten steigen. In den letzten fünf Jahren haben die Verbraucher mehr Geld ausgegeben, weil die Wirtschaft gut und die Zinssätze niedrig waren. Infolgedessen brauchten mehr Menschen Hypotheken und Autokredite, um Häuser und Autos zu kaufen. Da die Menschen mehr Geld für teure Dinge ausgeben, wird der Bedarf an Kreditvermittlungsdiensten wahrscheinlich wachsen. Die Hauptsache, die Kreditvermittler tun, ist, Menschen dabei zu helfen, Kredite sowohl von Kreditgebern als auch von Kreditnehmern zu erhalten. Makler arbeiten sowohl für Unternehmen als auch für Privatpersonen, aber der größte Teil ihrer Arbeit findet in der Hypothekenmaklerbranche statt. In der Vergangenheit wuchs der Sektor zusammen mit der US-Wirtschaft, auch wenn die Dinge während der Immobilienkrise 2008 unsicher waren. In den letzten Jahren wurde der Kreditvermittlungsbranche durch steigendes Verbrauchervertrauen und niedrige Zinssätze geholfen. Ein weiteres Indiz für die steigende Verbrauchernachfrage ist die verstärkte Aktivität auf dem Wohnungsmarkt.
Markttrends für US-Hypotheken-/Kreditmakler
Einführung der neuen Technologien, die den Markt antreiben
Höhere Zinssätze und eine geringere Nachfrage haben auch zu einem Rückgang der Zahl der Menschen geführt, die Hypothekengeber nutzen. Auf der anderen Seite haben Verbesserungen in der Technologie dazu geführt, dass die Menschen mehr von Wohnungsbaudarlehen erwarten. Ein wettbewerbsfähigeres Geschäftsklima ist das Endergebnis. Hypothekenunternehmen müssen einen Weg finden, um die Forderungen potenzieller Kreditnehmer nach schnelleren Bearbeitungszeiten und einem leicht verständlichen Prozess zur Aufrechterhaltung der Rentabilität zu erfüllen.
Was der Verbraucher jedoch aufgrund seiner früheren Erfahrungen mit digitalen Transaktionen anderswo erwartet, stimmt möglicherweise nicht immer mit dem überein, was das Hypothekengeschäft bieten kann oder sollte. Die Lücke zwischen dem, was die Menschen wollen, und dem, was sie jetzt tun können, kann durch eine verbesserte Kommunikation geschlossen werden. Auch wenn Hypothekentransaktionen zunehmend digital werden, legen die Verbraucher immer noch Wert auf persönlichen Service und möchten informiert werden, wenn sie den Prozess abschließen.
Hypothekengeber nutzen Anwendungsprogrammierschnittstellen (API), um Geschäftsabläufe zu transformieren. Arbeitgeber arbeiten hart daran, mit den neuesten technologischen Trends Schritt zu halten, insbesondere in den Bereichen Workflow-Automatisierung, Gewährleistung der Datengenauigkeit und Erleichterung der Compliance. Laut Leung wirken sich ineffiziente Back-Office-Abläufe auf die Kreditbearbeitungszeiten und die Moral der Kreditsachbearbeiter sowie auf die allgemeine Verkaufsfähigkeit von Kreditprodukten aus.
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Die Verlängerung der Berechtigung von RefiNow wird das Volumen der Hypothekenrefinanzierungen erhöhen
Die Federal Housing Finance Agency (FHFA) hat die Zulassungsvoraussetzungen für Kreditnehmer für die Programme RefiNow und RefiPossible von Freddie Mac und Fannie Mae erweitert. Die jüngste FHFA-Mitteilung hat diese Obergrenze auf 100 % erhöht. Durch diese Initiativen sind Kreditgeber verpflichtet, Kreditnehmern einen Kredit in Höhe von 500 USD zu gewähren, wenn eine Bewertung erforderlich ist, um den Wert ihres Eigenheims zu bestimmen. Gehaltsabrechnungen und persönliche Steuererklärungen für ein Jahr sind erforderlich, um das Einkommen der Kreditnehmer zu überprüfen.
Diese Programme, die eine Senkung des Hypothekenzinssatzes um 0,5 % garantieren, dürften die Refinanzierung bestehender Hypotheken fördern. Laut Fannie Mae wird der Wert der Hypothekenrefinanzierung im Jahr 2023 1,3 Billionen US-Dollar überschreiten.
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Branchenübersicht für US-Hypotheken-/Darlehensmakler
Der Bericht behandelt die wichtigsten internationalen Akteure, die auf dem US-amerikanischen Markt für Hypotheken-/Kreditmakler tätig sind. Der Wettbewerb in der Kreditvermittlungsbranche ist hoch, da Makler auf Verbindungen zu den besten Maklern und Kreditgebern in dem von ihnen bedienten Gebiet angewiesen sind. Einige der Hauptakteure sind Wells Fargo, Bank of America, Quicken Loans usw.
Marktführer für Hypotheken-/Kreditmakler in den USA
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Quicken Loans
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Wells Fargo
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United Shore Financial Services
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Bank of America
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Fairway Independent Mortgage
- *Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert
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Marktnachrichten für US-Hypotheken-/Darlehensmakler
- November 2022 Vor dem Hintergrund der Inflation und der steigenden Verbraucherverschuldung wurde von loanDepot, einem der größten Nichtbanken-Hypothekengeber des Landes, eine digitale Kreditlinie für Eigenheime eingeführt.
- Oktober 2022 Pennymac Financial Services hat POWER+, seine Broker-Technologieplattform der nächsten Generation, auf den Markt gebracht. Makler haben jetzt mehr Geschwindigkeit und Kontrolle über den Hypothekenprozess, um ihren Kunden und Empfehlungspartnern ein außergewöhnliches Erlebnis zu bieten.
Branchensegmentierung der US-Hypotheken-/Kreditmakler
Ein Hypothekenmakler ist ein Mittelsmann, der Menschen oder Unternehmen bei der Beantragung von Hypothekendarlehen hilft. Im Wesentlichen bauen sie Verbindungen zwischen Hypothekengebern und Kreditnehmern auf, ohne eigenes Geld zu investieren. Der Bericht bietet eine umfassende Hintergrundanalyse des US-Marktes für Hypotheken-/Kreditmakler, die die aktuellen Markttrends, Einschränkungen, technologischen Updates und detaillierte Informationen zu verschiedenen Segmenten und der Wettbewerbslandschaft der Branche abdeckt. Darüber hinaus wurden die Auswirkungen von COVID-19 in die Studie einbezogen und berücksichtigt.
Der Markt für Hypotheken-/Kreditmakler in den Vereinigten Staaten ist nach Komponenten (Produkte und Dienstleistungen) und nach Unternehmensgröße (groß, klein und mittelgroß) unterteilt. Nach Antrag (Wohnungsbaudarlehen, Gewerbe- und Industriekredite, Fahrzeugkredite, Kredite an Regierungen und andere) und nach Endbenutzer (Unternehmen und Einzelpersonen). Der Bericht bietet Marktgröße und Prognosen für den US-amerikanischen Hypotheken-/Kreditmarkt in Wert (USD) für alle oben genannten Segmente.
Komponente
| Produkte |
| Dienstleistungen |
Unternehmen
| Groß |
| Klein |
| Mittelgroße |
Anwendung
| Wohnungsbaudarlehen |
| Gewerbliche Kredite |
| Industriekredite |
| Fahrzeugkredite |
| Kredite an die Regierung |
| Andere Anwendungen |
Endbenutzer
| Geschäft |
| Einzelpersonen |
| Komponente | Produkte |
| Dienstleistungen | |
| Unternehmen | Groß |
| Klein | |
| Mittelgroße | |
| Anwendung | Wohnungsbaudarlehen |
| Gewerbliche Kredite | |
| Industriekredite | |
| Fahrzeugkredite | |
| Kredite an die Regierung | |
| Andere Anwendungen | |
| Endbenutzer | Geschäft |
| Einzelpersonen |
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Häufig gestellte Fragen zur Marktforschung für US-Hypotheken-/Kreditmakler
Wie groß ist der aktuelle US-Markt für Hypotheken-/Kreditmakler?
Der US-Markt für Hypotheken-/Kreditmakler wird im Prognosezeitraum (2024-2029) voraussichtlich eine CAGR von mehr als 5 % verzeichnen
Wer sind die Hauptakteure auf dem US-Markt für Hypotheken-/Darlehensmakler?
Quicken Loans, Wells Fargo, United Shore Financial Services, Bank of America, Fairway Independent Mortgage sind die wichtigsten Unternehmen, die auf dem US-Markt für Hypotheken-/Darlehensmakler tätig sind.
Welche Jahre deckt dieser US-Markt für Hypotheken-/Darlehensmakler ab?
Der Bericht deckt die historische Marktgröße des US-Marktes für Hypotheken-/Darlehensmakler für die Jahre 2019, 2020, 2021, 2022 und 2023 ab. Der Bericht prognostiziert auch die Marktgröße für US-Hypotheken-/Kreditmakler für Jahre 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 und 2029.
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Branchenbericht für US-Hypotheken-/Kreditmakler
Statistiken für den Marktanteil, die Größe und die Umsatzwachstumsrate von US-Hypotheken-/Darlehensmaklern im Jahr 2024, erstellt von Mordor Intelligence™ Industry Reports. Die Analyse der US-Hypotheken-/Kreditmakler enthält einen Marktprognoseausblick für 2024 bis 2029 und einen historischen Überblick. Erhalten Ein Beispiel dieser Branchenanalyse als kostenloser Bericht als PDF-Download.
